个人理财从业资格考试

本人刚参加过10年上半年考试,大部分题型出自这些模拟试题,只要试题准确率在70%以上,保证能过

2010年银行从业资格认证考试个人理财模拟题

详 细 情 况 一、单选题:

1、 以下是关于综合理财业务的解释，错误的是（ ）。

A.综合理财业务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理

B.综合理财业务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务

C.在综合理财业务中作产生的投资收益和风险由客户自行承担 D.按照服务的对象不同，综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别 A B C D

你的答案： 标准答案：b

本题分数： 1.00 分，你答题的情况为 错误 所以你的得分为 0 分 解 析：见教材2页。

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2、 保本浮动收益理财计划属于（ ）。 A.保证收益理财计划 B.非保证收益理财计划 C.私人银行业务 D.理财顾问服务 A B C D

你的答案： 标准答案：

银行从业资格考试《个人理财》全真模拟试题9

2018银行从业资格考试《个人理财》

全真模拟题

一、单选题(单选题(共90题，每小题0.5分，共45分)以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分))

1、外汇挂钩子类理财产品从期权拆解上看，基本上都可以有一个或一个以上( )。

A.临界点

C.平衡点

B.触及点

D.触发点

标准答案： b

2、基金转换的基础是( )。

A.基金份额

B.基金份额净值

C.基金市价

D.基金转换比例

标准答案： b

3、一般银行系统默认的基金分红形式是( )。

A.现金分红

B.增发份额

C.累计分红

D.红利再投资

标准答案： a

4、基金申购是以申购日的( )为基础计算申购份额。

1 / 41

银行从业资格考试《个人理财》全真模拟试题9

A.基金面值

B.基金份额净值

C.基金市价

D.基金转换比例

标准答案： b

5、投资型保险产品的最大特点是( )。

A.为客户提供尽可能高的回报

B.将保险的基本保障功能和资金增值的功能结合起来

C.将保险与投资合二为一

D.将投资附加保险在之上

标准答案： b

6、债券型理财产品是以国债、金融债和( )为主要投资对象的银行理财产品。

A.公司债券

B.主权债券

C.中央银行票据

D.欧洲债券

标准答案： c

银行从业资格考试《个人理财》全真模拟试题9

2018银行从业资格考试《个人理财》

全真模拟题

一、单选题(单选题(共90题，每小题0.5分，共45分)以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分))

1、外汇挂钩子类理财产品从期权拆解上看，基本上都可以有一个或一个以上( )。

A.临界点

C.平衡点

B.触及点

D.触发点

标准答案： b

2、基金转换的基础是( )。

A.基金份额

B.基金份额净值

C.基金市价

D.基金转换比例

标准答案： b

3、一般银行系统默认的基金分红形式是( )。

A.现金分红

B.增发份额

C.累计分红

D.红利再投资

标准答案： a

4、基金申购是以申购日的( )为基础计算申购份额。

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银行从业资格考试《个人理财》全真模拟试题9

A.基金面值

B.基金份额净值

C.基金市价

D.基金转换比例

标准答案： b

5、投资型保险产品的最大特点是( )。

A.为客户提供尽可能高的回报

B.将保险的基本保障功能和资金增值的功能结合起来

C.将保险与投资合二为一

D.将投资附加保险在之上

标准答案： b

6、债券型理财产品是以国债、金融债和( )为主要投资对象的银行理财产品。

A.公司债券

B.主权债券

C.中央银行票据

D.欧洲债券

标准答案： c

一、单选题

1、下列关于我国个人理财业务的界定中，正确的表述为( )。 A、个人理财业务是建立在行纪关系基础之上的银行服务 B、个人理财业务是建立在信托关系基础之上的银行服务 C、个人理财业务是建立在委托-代理关系基础之上的银行服务 D、个人理财业务是建立在指定代理关系基础之上的银行服务 2、利率变化对下列投资方式的影响不同于其他三者的是( )。 A、定期存款 B、基金 C、房产 D、外汇 3、金融资产交易过程中最重要的运行机制是( )。

A、竞争机制 B、法律机制 C、 风险机制 D、价格机制

4、金融市场财富再分配功能的实现借助于( )。

A、金融市场价格的波动 B、 金融市场参与者的竞争 C、 政府强制 D、法律规定

5、下列四项中与其他三项不同的是( )。

A、主板市场 B、 初级市场 C、发行市场 D、 一级市场

6、将金融市场分为初级市场、二级市场、第三市场和第四市场的依据是( )。

A、交易的金融资产的期限 B、 市场的规模 C、 市场的重要

2013年6月银行从业资格《个人理财》真题及答案

一、单项选择题(共90题，每题0.5分，共45分。每题的备选项中，只有一个符合题意)

1、 2007年以来，由于国内的消费物价指数屡创新高，中国人民银行从2007年3月18日开始连续6次加息，金融机构一年期存款基准利率由2.52%升至4.14%，预期未来利率水平仍将上升，此时的理财策略调整建议可以采取( )。 A.增加股票配置 B.增加外汇配置 C.增加股票型基金配置 D.增加存款配置

2、影响金融市场长期走势的唯一因素是( )。 A.宏观经济因素 B.行业发展状况 C.企业经济效益 D.国际经济形势

3、张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里，每年年底都申购10 000元的债券型基金，年 收益率为8%，则10年后张先生准备的这笔储蓄金为( )元。 A.14 486.56 B.67 105.4 C.144 865.6

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D.156 454.9

4、就投资而言，投资工程的优劣可以用收益和风险来衡量，下列指标可以用来衡量工程优劣的是( )。 A.方差 B.规范差 C.预期收益率 D.变异系数

银行从业资格考试《个人理财》全真模拟题3

一、单项选择题(共90题，每题0．5分)

以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。

1．下列关于投资者投资偏好的说法，不正确的是( )。

A．温和进取型投资者通常投资于开放式股票基金、大型蓝筹股票等产品 B．非常保守型投资者通常选择定期存款、国库券等投资工具

C．温和保守型投资者通常选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品 D．非常进取型投资者通常选择基金、国库券等投资工具

2．商业银行根据客户的财务状况，分析客户承受风险的能力，协助客户设定其个人或家庭的理财目标是( )业务。 A．综合理财规划 B．投资规划 C．投资产品分析 D．财务策划

3．当人民币有很强的升值压力时，理财人员给出的下列理财建议不恰当的是( )。 A．增加股票的投资 B．增加房地产投资 C．继续持有外汇 D．增加债券的投资

4．宏观经济政策影响到理财决策的制定和理财服务的开展，下列说法有误的是( )。

A．积极的财政政策刺激投资需求，提升房地产的价格

B．偏紧的收入分配政策会抑制当地投资需求，造成相应资产价格下跌 C．提高股票交易印花税能刺激股市反弹 D．降低股票交易印花税能刺激股市

1、下列各项资产中，流动性最差的资产是( )。 A 、 房地产 B 、 银行定期存款 C 、 货币市场基金 D 、 实物黄金 答案： A

解析：房地产投资品单位价值高，且无法转移，其流动性较弱，特别是在市场不景气时期变现难度更大。

2、根据《中华人民共和国民法通则》的规定，下列可以从事个人理财业务的主体是( )。

A 、 10岁以上的未成年人 B 、 限制民事行为能力人的监护人 C 、 10岁以下的未成年人 D 、 不能辨别自己行为的人 答案： B

解析：个人理财业务的客户应当是完全民事行为能力的自然人，以及无民事行为能力人、限制民事行为能力人的法定代理人。

3、在收集客户信息阶段，以下表达方式不容易遭到客户心理抵触，从而避免客户有可能敷衍回答，使理财师可获得有用的信息的是( )。

A 、 像您这样的成功人士一定做好了自身的人生风险管理，您买了多少保险 B 、 先生您真是家庭收入的项梁柱，您的收入远远高于您太太的收入吗 C 、 贵公司的福利待遇大家都很羡慕，您的收入怎样

D 、 您正在做购房计划，您打算购买哪个区域的房产 答案： D

解析：事实上，经验丰

1某客户想将手中的澳元兑换成美元，此时银行的外汇报牌价为：澳元/美元，0.7485/0.7514。该客户应以( )与银行交易。

A.以1澳元=0.7485美元

B.以1澳元=0.7514美元

C.以1澳元=0.7485美元和0.7514美元的中间价

D.与银行协商后的汇率

2.从长期来看，影响汇率走向的因素中不包括( )。

A.官方干预B.国际收支C.通货膨胀率D.利率

3.假设市场的无风险利率是1%，股票市场未来有三种状态：牛市、正常、熊市，对应的发生概率为0.2,0.6,0.2;作为市场组合的股票指数现在是在5100点，当未来股票市场处于牛市时将会达到6000点，正常时将会达到5600点，熊市时将会达到4300点;股票X在牛市时的预期收益率为20%，在正常时预期收益率14%，在熊市时预期收益率为-12%。根据这些信息，市场组合的预期收益率是( )。

A.4.92%B.6.27%C.7.52%D.10.4%

4.以下关于外汇市场及外汇产品的说法正确的是( )。

A.目前，外汇市场交易以远期外汇交易占主要地位

B.为稳定汇价，当外汇市场的外汇供给持续大于需求时，中央银行应在外汇市场上卖出外汇

C.远期外汇交易的交割期一般按周计算

D.国际

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1. 公民：是指具有某一国家的国籍，根据该国的法律享有权利和承担义务的自然人。 2. 自然人：是指具有自然生命形式的人。在一个国家中生活的自然人不仅有本国公民，还包括外国人和无国籍人。3. 法人：《民法通则》第三十六条规定，法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。

4. 非法人组织：又称非法人团体，是指不具有法人资格但能以自己的名义进行民事活动的组织。

5. 合同：是当事人之间权利义务关系的协议。

6. 违约责任：是指当事人一方不履行合同债务或其履行不符合合同约定时，对另一方当事人所应承担的继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等民事责任。

7. 证券登记结算机构：是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务、不以营利为目的的法人。

8. 操纵市场：是指少数人以获取利益或者减少损

2019年初级银行从业资格考试模拟试题：个人理财

（章节习题4）

1[多选题] 公募基金与私募基金的区别表现在( )。

A.公募基金的期望收益率高于私募基金的期望收益率

B.公募基金募集的对象通常是不固定的，而私募基金募集的对象

是确定的

C.公募基金的最小金额要求较低，私募基金要求较高的投资金额

D.公募基金投资的领域是国内，私募基金投资的领域是国外

E.公募基金要定时公开披露信息，私募基金不必公开披露信息

参考答案：B,C,E

参考解析：公募基金和私募基金的区别如下：①公募基金募集的

对象通常是不固定的，而私募基金募集的对象是确定的。②公募基金

的最小金额要求较低，且投资者众多;私募基金要求比较高的投资金额，投资者人数不多。③公募基金的运作必须严格遵循相关的法律和法规，

并受监管机构的严格监管，一般只投资于中低风险的产品;私募基金受的管制较少，不需公开披露信息，往往会投向衍生金融工具等高风险

产品。

2[多选题] 成长型基金与收入型基金的区别体现在( )。

A.成长型基金重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收

益

B.收入型基金强调基金单位价格的增长，使投资者获得稳定的、

化当期收入

C.成长型基金投资的资产风险较小，收入型基金投资的资产风险

较大

D.成长型基金中现金持有量