农信银共享电子商业汇票

农信银商业汇票业务处理系统 操作手册（票管部分）V0.9

北京宇信易诚科技有限公司

2009年10月

农信银商业汇票业务处理系统操作手册（票管部分）

文档修订记录

版本 1.0 1.1 说明：

1. 版本栏中填入版本编号或者更改记录编号。

2. 状态分为三种状态：A——增加；M——修改；D——删除。 3. 在简要说明栏中填写变更的内容和变更的范围。 4. 表中所有日期格式为：YYYYMMDD 状简要说明 态 A 日期 20091009 人员 富亚军 日期 人员 修订 批准 第2页，共299页

农信银商业汇票业务处理系统操作手册（票管部分）

目 录

文档修订记录 .............................................................................................................................................................. 2 第一章 数据维护 ......

题目

1. 下面关于现行的风险管理组织说法不正确的是：D

2. 与汇票、本票、支票和汇款等传统结算方式相比，保理的优势主要在于具有投资功能。（错） 3. 国债属于国家信用，在同一个国家的各种债券中信用等级最高，又称为“金边债券”。（对）

4. 目前，我国已经初步形成了以债券和股票等证券产品为主体，场外市场与交易所市场并存的资本市场。

（对） 5. 现阶段我国货币政策的中介目标是C货币供应量 6. 一般所说的货币供应量是指M2.

7. 下列渠道中，哪一个不是我国开放式基金的销售渠道（B）保险公司代销。 8. 下列说法中，关于目前我国银行业资本监管要求的表述不正确的是：C资本风险权重系数调整为0、10％、20％、50％、70％、100％。

9. 下列属于国际收支中经常项目的有CDE。劳务收支、汇款、贸易收支。 10. 货币政策目标包括：ABC操作目标、中介目标、最终目标。

11. 下列属于银行金融机构的是：ABEF中国进出口银行、村镇银行、交通银行、农村信用联合社、金融租

赁公司。 12. 13. 14. 15.

我国货币政策的目标不包括汇率稳定。（错）

下列哪些属于资本市场的特点：C偿还期长、流动性小、风险高。 二手车贷款期限（含展期）不得超过5年

电子商业汇票业务处理手续

第一章 基本规则

一、电子商业汇票的业务主体分为以下类别：

（一）直接接入电子商业汇票系统（以下简称ECDS）的银行业金融机构（以下简称接入行）；

（二）直接接入ECDS的财务公司（以下简称接入财务公司）； （三）通过接入行办理电子商业汇票业务的银行业金融机构（以下简称被代理行）；

（四）通过接入行办理电子商业汇票业务的财务公司（以下简称被代理财务公司）；

（五）中国人民银行；

（六）除前五项以外的法人及其他组织（以下简称企业）。 二、客户可与开户行、开户财务公司签订协议，由开户行、开户财务公司代为发起以下业务并代理电子签名：

（一）提示收票申请的回复； （二）转让背书申请的回复；

（三）提示付款、逾期提示付款的申请。

另外，商业承兑汇票的承兑人未按规则及时回复提示付款申请时，其开户行、开户财务公司应按《电子商业汇票系统业务管理办法》的规则代为回复并代理签章。

三、票据当事人（接入财务公司或通过接入财务公司办理业务的企业除外）收款时，入账应遵循以下规定：

付款方应按票据记载的收款方的开户行行号、账号、名称（贴现入账应使用贴现入账信息）向收款方汇划资金。

四、电子商业汇票票据显示样式由中国人民银行统一规定。

电子银行

电子商业汇票业务处理手续

第一章 基本规则

一、电子商业汇票的业务主体分为以下类别：

（一）直接接入电子商业汇票系统（以下简称ECDS）的银行业金融机构（以下简称接入行）；

（二）直接接入ECDS的财务公司（以下简称接入财务公司）； （三）通过接入行办理电子商业汇票业务的银行业金融机构（以下简称被代理行）；

（四）通过接入行办理电子商业汇票业务的财务公司（以下简称被代理财务公司）；

（五）中国人民银行；

（六）除前五项以外的法人及其他组织（以下简称企业）。 二、客户可与开户行、开户财务公司签订协议，由开户行、开户财务公司代为发起以下业务并代理电子签名：

（一）提示收票申请的回复； （二）转让背书申请的回复；

（三）提示付款、逾期提示付款的申请。

另外，商业承兑汇票的承兑人未按规则及时回复提示付款申请时，其开户行、开户财务公司应按《电子商业汇票系统业务管理办法》的规则代为回复并代理签章。

三、票据当事人（接入财务公司或通过接入财务公司办理业务的企业除外）收款时，入账应遵循以下规定：

付款方应按票据记载的收款方的开户行行号、账号、名称（贴现入账应使用贴现入账信息）向收款方汇划资金。

四、电子商业汇票票据显示样式由中国人民银行统一规定。

电子银行

山东省农村信用联社2016年资金清算业务知识考试 (共80题，共100分) 一. 判断题 (共20题，共20分)

1. 银行汇票的持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起3年，将丧失票据权利。[1分]A对B错

正确答案: B

2. 在30200501待处理农信银款项中挂账的款项可以手工记出。[1分]A对B错

正确答案: A

3. 省、市清算机构使用“5220银行卡差错调整”交易进行账务调整时，因卡号状态不正常，营业机构审核确认后，挂账营业机构银联卡其他应收款或银联卡其他应付款项账户，营业机构要根据差错原因处理挂账。[1分]A对B错

正确答案: A

4. 对于需要上级清算机构进行头寸确认的电子汇兑业务，上级清算机构头寸确认后，营业机构要使用“9923录入机构授权/头寸确认”交易进行确认。[1分]A对B错

正确答案: A

5. 各级资金清算机构通过规定的汇划渠道办理清算备付金上存，并汇入指定账户；清算备付金调回要通过备案账户办理；资金调拨申请内容真实完整、数据准确。[1分]A对B错

正确答案: A

6. 农信银系统行号按照人民银行现代化支付系统机构代码编码规则执行。[1分]A对B错

农信银支付结算业务答案

1、农信银支付清算系统实时电子汇兑业务采取(???)的清算方式。

A.逐笔、实时、全额 B.?一日多批、全额清算

C.逐批、定时、全额

2、办理委托收款和托收承付业务的客户必须在农村信用社、农村合作银行、农村商业银行开立人民币结算账户吗？

A.是的,必须开立

B.无需开立结算账户,办理时开立临时账户即可

3、农信银支付清算系统分为清算日、非清算工作日、假日，一般情况下，周六、日及法定假日为（??????）。

A.清算日 B.非清算工作日

C.假日

4、托收承付划回往账必输项：

A.托收凭证日期 B.托收票据号码 C.赔偿金额

D.拒付金额

5、单笔支取人民币现金的额度超过（???）元需要出示预留的有效身份证件。 选项：

A.1万元以上（不含一万元）

B.?5万元以上（不含五万元）

C.?10万元以上（不含十万

6、因系统响应不及时等客观因素导致的错账，主要包括

A.受理社（行）或开户社（行）交易处理结果与农信银中心不一致 B.?通存交易成功后未存款确认等 C.?记账反向 D.?记账金额错

E.?重复提交交易

7、在办理农信银银行汇票业务过程中，汇票压数机具操作人员（???）兼职保管、使用汇票专用章或银行汇票空白凭证。

农信银支付结算业务试题 （一）

一、单选

1、“快易汇”业务适用于（ A ）经农信银支付清算系统，向在全国农信银机构开户的员工发放工资或支付其他各种款项

A.企、事业和机关团体等单位客户 B.企、事业和机关团体等单位客户及个人客户 2、批量汇兑业务采取每日两批业务处理方式，保证汇兑业务（ B ）到账。 A.次日 B.24小时 C.48小时

3、在办理现金汇兑往账业务时，（ A）和（ ）可以不输入，但办理非现金汇兑往账业务时，则必须输入。

A.付款人账号、收款人账号 B.付款人姓名、收款人姓名 4、( A )是指根据客户委托发起通存通兑业务指令的农信银机构。 A.受理社（行） B.开户社（行）

5、在办理农信银银行汇票业务过程中，汇票压数机具操作人员（ B ）兼职保管、使用汇票专用章或银行汇票空白凭证。 A.可以 B.不可以

6、汇票背书转让到异地,如异地营业机构网点暂未加入“农信银实时支付清算系统”（ B ） A.回到出票社（行)，办理银行汇票退票交易B.可通过原特约汇兑系统通汇机构办理解付 C.可通过其他银行行网点办理解付

7、办理银行汇票未用退回时，需由汇票申请人出具加盖单位

Jtyh1、农信银支付清算系统实时电子汇兑业务采取( )的清算方式。

选项：

A.逐笔、实时、全额 B. 一日多批、全额清算 C.逐批、定时、全额

2、办理委托收款和托收承付业务的客户必须在农村信用社、农村合作银行、农村商业银行开立人民币结算账户吗？

选项：

A.是的,必须开立

B.无需开立结算账户,办理时开立临时账户即可

3、农信银支付清算系统分为清算日、非清算工作日、假日，一般情况下，周六、日及法定假日为（ ）。

选项：

A.清算日 B.非清算工作日 C.假日

4、托收承付划回往账必输项：

选项：

A.托收凭证日期 B.托收票据号码 C.赔偿金额 D.拒付金额

5、单笔支取人民币现金的额度超过（ ）元需要出示预留的有效身份证件。 选项：

A.1万元以上（不含一万元）

B. 5万元以上（不含五万元） C. 10万元以上（不含十万

1

6、因系统响应不及时等客观因素导致的错账，主要包括

选项：

A.受理社（行）或开户社（行）交易处理结果与农信银中心不一致 B. 通存交易成功后未存款确认等 C. 记账反向 D. 记账金额错 E. 重复提交交易

7、在办理农信银银行汇票业务过程中，汇票压数机具操作人员（ ）兼职保管、使用汇票专

三、多选题

1、下列说法正确的是（ ） （A,B,C,D）

A、农信银系统实行7×24小时不间断运行模式 B、系统根据设定的日切时间，按自然日进行日切、日终处理 C、核心批量后，系统进入下一个工作日 D、日切后办理的业务，在下一个清算日自动进行清算 2、下列说法错误的是（ ） （A,B,D）

A、农信银中心系统工作日分为清算日和节假日 B、农信银系统工作日性质以行内为准

C、非清算日发生的业务在下一个清算日进行资金清算 D、农信银中心日切时间与核心系统批量时间一致

3、农信银系统外部清算模式正确的是（ ） （A,B） A、实时清算 B、定时结算 C、一级清算 D、逐级清算 4、下列对实时清算描述正确的是（ ） （A,B,D）

A、实时清算是指通过农信银系统清算的支付类交易 B、农信银中心实时增加或减少省联社存放在农信银中心的清算备付金头寸 C、实时清算是指通过农信银系统清算的信息类交易 D、省联社实时增加或减少下级存放在省联社的清算备付金头寸

5、下列对定时结算描述正确的是（ ） （A,B,C,D）

A、定时结算是指农信银中心对省联社存放农信银中心的清算备付金账户进行资金结算

B、通过汇总对账文件触发结算账务 C、农信银系统根据对账文件自动计

农信银支付结算业务试题 （一）

一、单选

1、“快易汇”业务适用于（ A ）经农信银支付清算系统，向在全国农信银机构开户的员工发放工资或支付其他各种款项

A.企、事业和机关团体等单位客户 B.企、事业和机关团体等单位客户及个人客户 2、批量汇兑业务采取每日两批业务处理方式，保证汇兑业务（ B ）到账。 A.次日 B.24小时 C.48小时

3、在办理现金汇兑往账业务时，（ A）和（ ）可以不输入，但办理非现金汇兑往账业务时，则必须输入。

A.付款人账号、收款人账号 B.付款人姓名、收款人姓名 4、( A )是指根据客户委托发起通存通兑业务指令的农信银机构。 A.受理社（行） B.开户社（行）

5、在办理农信银银行汇票业务过程中，汇票压数机具操作人员（ B ）兼职保管、使用汇票专用章或银行汇票空白凭证。 A.可以 B.不可以

6、汇票背书转让到异地,如异地营业机构网点暂未加入“农信银实时支付清算系统”（ B ） A.回到出票社（行)，办理银行汇票退票交易B.可通过原特约汇兑系统通汇机构办理解付 C.可通过其他银行行网点办理解付

7、办理银行汇票未用退回时，需由汇票申请人出具加盖单位