保险合规考试答案

法律合规知识试题库

一、试题涉及法律、规章制度目录

1、《保险法》：1-12题

2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业内部控制基本规范》：13-16题 3、中国保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》：17-27题 4、中国保监会《保险公司管理规定》：28-35题

5、中国保监会《保险公司中介业务违法行为处罚办法》：36-42题 6、中国保监会《保险从业人员行为准则》：43-46题

7、中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》：47-51题 8、中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》：52-61题 9、中国保监会《保险公司内部控制基本准则》：62-70题

10、中国保险行业协会《保险从业人员行为准则实施细则》：71-75题 11、浙江省保监局《浙江省保险公司中介业务管理指导意见》：76-82题

12、总公司《中国人民财产保险股份有限公司关于“六条禁令”处理办法》：83-85题 13、总公司《中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法》：86-93题 14、总公司《中国人民财产保险股份有限公司合规政策》：94-99题 15、总公司《中国人民财产保险股份有限公司合规管理办法》：100-108题 16、总

东方泓运员工业务合规培训考试

姓名:__________ 部门:_________ 记分:_______

考试时间为45分钟，全卷共计23题，满分100分

一、单项选择：（共5题，每题3分，共15分） 1、产品的收益率一般用（ D ）是符合标准的。

A.年化收益率 B. 绝对收益率 C到期收益率 D.预期年收益

2、产品推广时，正确的表述产品发行状态的词语一般是（ B ）。 A.火爆 B、比较受欢迎的 C.热销 D、紧俏

3、公司产品发行的方式（ A ）。 A.非公开发行 B. 网上销售 C. 公开

4、有关产品风控的话术选出一个比较恰当的表述（ B ）。

Ａ．保本保息 Ｂ．本息足额，风险可控 Ｃ． 安全无风险

5、向客户解释金融产品兑付的问题时，正确恰当的表述为（ D ）。 A.刚性兑付 B.保证安全兑付 C.不一定 D. 往期产品做到了本息全额兑付

二、多项选择：（共5题，每题3分，共15分）

1.在介绍东方泓运这家公司的时候我们回避的词包括（ ABC ）。 A. 最大的 B.最好的

C. 唯

法律合规知识试题库

一、试题涉及法律、规章制度目录

1、《保险法》：1-12题

2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业内部控制基本规范》：13-16题 3、中国保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》：17-27题 4、中国保监会《保险公司管理规定》：28-35题

5、中国保监会《保险公司中介业务违法行为处罚办法》：36-42题 6、中国保监会《保险从业人员行为准则》：43-46题

7、中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》：47-51题 8、中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》：52-61题 9、中国保监会《保险公司内部控制基本准则》：62-70题

10、中国保险行业协会《保险从业人员行为准则实施细则》：71-75题 二、试题库

（一）《保险法》

1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》从 （ ）起施行。 D

A．2009年2月28日 B．2009年5月1日 C．2010年1月1日 D．2009年10月1日

2、保险公司注册资本的最低限额为人民币（

篇一：保险合规学习体会

保险合规体会

进入保险行业差不多半年，在经历过公司的学习和各种事件之后，对于保险合规的重要性和必须性，很有体会。合规经营不单单是公司的事情，也是每个保险从业人员的要求。只有合规了，才是正当经营、合法经营了，我们的事业才能前进。

从业务开展来说，对于合规宣传我们的产品，这个就是非常重要的一环。举个简单的例子，上半年中国人民银行来我们公司检查，查出了一些不符合反洗钱相关规定事情，比如资料没有收集齐全等，还有一些代客户签名或者抄写保险提示语句等问题，为此公司被中国人民银行处罚了。还有之后，保监会对广西各个保险公司进行了大检查，也发现了各种各样的问题，并

保险公司合规工作总结

Summary of work for reference only

姓名：XXX 职务：XXX

时间：20XX年XX月XX日

保险公司合规工作总结

保险公司合规工作总结(一)

一年来，在公司总的指挥下，团险部全体同仁用心领会总公司工作意图和指示，在市场竞争日趋激烈的环境下努力拓展业务，为完成公司下达的任务指标而努力，现将总结如下：

一、员工管理、业务学习工作：

1、年初按公司总公司工作意图，在团险部内部人员重新进行配置，用心调动团险业务员和协保员的展业用心性。

2、制定贴合团险实际状况的管理制度，开好部门早会、及时传达上级指示精神，商讨工作中存在的问题，布置学习业务的相关新知识和新承保事项，使业务员能正确引导企业对职工意外险的认识，以减少业务的逆选取，降低赔付率。

3、加强部门人员之间的沟通，统一了思想和工作方法，督促部门人员做好活动量管理，督促并较好地配合业务员多方位拓展业务。

4、制订“开门红”、“国寿争霸”赛业务推动方案，经总公司批复后，及时进行宣导、督促全体业务员做好各项业务管理工作。

5、制订xxx年团险业务员的管理和考核办法，并对有些管理和考核办法方面作了相应的调整。

二

银行合规考试试题答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1、《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。以下哪项不属于“三大支柱”（ ）。

A、最低资本要求 B、市场约束 C、外部监管 D、安全运营 答案：D

2、某商业银行负责人就读EMBA课程，为提高案例分析真实性，决定用该行未经审计的经营数据对上市商业银行的经营业绩作一比较分析，这份报告只限于课堂讨论使用，此行为（ ）。 A、违反了“内幕交易” B、为课程需要做法正确 C、涉及不当披露

D、违反了“商业秘密和知识产权保护” 答案：C

3、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（ ） A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险

B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售 C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。 D、以上都不对 答案：D

4、柜台业务的风险点主要集中在哪些部位，以下做法最恰当的是（ ） A、柜员管理 B 、账户管理 C 、存取现金 D、有价单证及重

合规

一、判断

1、经客户明确要求且我行产品无法满足客户投资需求的情况下，我行员工可向其推荐非我行批准的第三方理财产品。（）

2、员工对规章制度所规定的具体业务流程或环节有疑问时，应当及时向业务主管部门咨询，必要时向法律合规部门咨询，避免因理解偏差出现失误。（）

3、如客户提出要求，我行员工可以通过向客户支付额外费用或佣金等方式吸储。（） 4、违规行为积分是依据员工的违规行为，按照本行规定对员工进行累计积分。其中员工违规行为的依据和来源只限于外部监管检查。（）

5、员工在接触和使用任何计算机资源及其他重要信息资源时须严格遵守国家法规及我行相关的信息安全规定，不得有超出岗位职责、授权范围或其他危害我行信息安全的行为。（） 6、 员工应在授权范围内严格、完整履行职责。在紧急情况下如遇授权内容不明确，为避免

不利或损失，员工可先予以合理处理，事后须及时向上级汇报。（）

7、如果上级业务指令明显与我行规章制度相抵触，或者明显会给我行带来损害的，员工应当向上级说明；如果上级拒绝接受，员工应执行该业务指令且不得越级报告，上级也不得因此对员工进行打击报复。（）

8、员工应保持我行业务信息和财务信息的合法性、真实性、完整性与准确性，不得虚构交易量、虚假签约、人

(1)商业银行应建立合规管理部门与（）在合规管理方面的协作机制。 A、 内部审计部门 B、 风险管理部门 C、 信贷管理部门 D、 人力资源部门 答案： B

(2)检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（）。 A、 商业银行上级管理部门 B、 人民银行相关管理部门 C、 银行业监督管理部门 D、 工商行政管理部门 答案： C (3)下列不属于合规负责人职责的是（） A、 全面协调商业银行合规风险的识别和管理 B、 监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责 C、 定期向高级管理层提交合规风险评估报告 D、 按照高级管理层要求分管业务条线工作 答案： D

(4)以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（） A、 资质 B、 经验 C、 专业技能 D、 个人关系网 答案： D

(5)在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是（ ） A、 董事会 B、 高级管理层 C、 董事会下设的风险管理委员会 D、 风险管理部门 答案： C

(6)在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，

业务合规测试复习提纲（操作人员类）

（1、重点部分以红色标注题号。2、严禁打印复习提纲带入考场，

3、答案仅供参考）

一、 填空题。

1、广西农村合作金融机构《合规高压线》共列举的24项违法法规行为总共包含了廉洁从业类（9）项、经营管理类（ 9）项、柜面业务类（6）项，是全区农合机构风险控制重点和案件综合治理的重点部位。

2、合规管理是商业银行的一项核心风险管理活动。商业银

行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

3、凡实施违规行为触犯“高压线”的，一律实行（零容忍），一经（查实），从严问责，从重处罚。

4、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、

合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价

值观念。

5、（中国人民银行）是国家管理人民币的主管机关。 6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报 违法 、 违反职业操守 或 可疑 的行为，并充分保护举报人。 7、贷款人不得将（贷款调查）的全部事项委托第三方完成。 8、广西农村合作金融机构合规高压线于2012年11月7日下发，自2013年1月1日起正式实施。

9、重要空白凭证库房严格实行“（双人管库、

*****合规培训测试试卷

单位： 姓名： 得分：

一、填空题（20分，每空格1分）

1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。

3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规 、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

4、监事会应监督董事会 和高级管理层合规管理职责的履行情况。

5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。

6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法 、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。

7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。

8、商业银行资本充足率为核心