个人理财答案2022

个人理财复习方向

本次考试时间为半开卷90分钟。考试时间：以考条为准 考试题型、分数比例

1、单项选择题（15题，15分） 2、多项选择题（10题，20分） 3、判断题（10题，20分）

以上客观题用答题卡做。需要带2B铅笔和橡皮。 4、计算题（2题，10分）允许带计算器。 5、问答题（2题，20分） 6、分析题（1题，15分）

注意：市电大网上实时答疑时间安排：2011年12月10日18:30- 19:30 一、客观题复习:主要在教材各章的相应题目当中。 二、计算题: 主要掌握以下类型的题目。

1、假设某股票股权登记日的收盘价为45元，每10股派发现金红利1.00元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次日除权除息价为多少？

2、某投资人按110元价格买入100元面值的5年期记账式国债，票面利率3.5%，投资者在一年后卖出此债券价格为112元，此投资者该年收益是多少？

3、某投资人用10000元买入5年期凭证式国债，2年后要求提前兑付国债，一年至二年提前兑付的利率水平为1.98%，债券手续费为0.1%，其持有期收益是多少？

4、假如某开放式基金6月30日净值为2.50元,7月1日该基金的净值为2.58元,申购费为 1

一、单选题（题数：50，共 50.0 分）

1以下哪项不属于银行收入主要的三块业务（）。 A、

资产业务 B、

负债业务 C、

中间业务 D、

保险业务

正确答案： D 我的答案：D

2择业需要考虑的因素一般不包括（）。 A、

收入和福利待遇 B、

工作满意度和工作环境 C、

公司规模 D、

未来职业的发展

正确答案： C 我的答案：B 3以下哪项不是理财目标？（） A、

赚钱赢利 B、

获得他人认可 C、

防避风险 D、

个人事业有成

正确答案： B 我的答案：B

4培养好的习惯应该在多少岁之前？（） A、 5岁 B、 18岁 C、 35岁 D、 50岁

正确答案： C 我的答案：A 5下列说法错误的是（）。 A、

家庭理财中投资是为了增加收入

B、

投资须符合法律规定 C、

丁克家庭不用为养老付出心血和金钱 D、

丁克家庭只需规划养老生活就可以了 正确答案： D 我的答案：C 6下列说法错误的是（）。 A、

上世纪90年代，美国CFP获得极大发展，获证人士达2万人。 B、

美国CFP开始时间是1969年 C、

中国的理财规划师2005年开始考试认证 D、

到2010年中国的理财规划师已经超过2万人 正确答案： D 我的答案：A

7理财规划

个人理财复习方向

本次考试时间为半开卷90分钟。考试时间：以考条为准 考试题型、分数比例

1、单项选择题（15题，15分） 2、多项选择题（10题，20分） 3、判断题（10题，20分）

以上客观题用答题卡做。需要带2B铅笔和橡皮。 4、计算题（2题，10分）允许带计算器。 5、问答题（2题，20分） 6、分析题（1题，15分）

注意：市电大网上实时答疑时间安排：2011年12月10日18:30- 19:30 一、客观题复习:主要在教材各章的相应题目当中。 二、计算题: 主要掌握以下类型的题目。

1、假设某股票股权登记日的收盘价为45元，每10股派发现金红利1.00元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次日除权除息价为多少？

2、某投资人按110元价格买入100元面值的5年期记账式国债，票面利率3.5%，投资者在一年后卖出此债券价格为112元，此投资者该年收益是多少？

3、某投资人用10000元买入5年期凭证式国债，2年后要求提前兑付国债，一年至二年提前兑付的利率水平为1.98%，债券手续费为0.1%，其持有期收益是多少？

4、假如某开放式基金6月30日净值为2.50元,7月1日该基金的净值为2.58元,申购费为 1

1. 保险合同当事人即参与订立合同的主体，包括保险人和受益人。（ ）A. 错误 B. 正确 满分：2 分

2. 股票是股份有限公司发行的用以证明投资者的股东身份和权益，并借以取得股息和红利的一种有价证券。（ ）

A. 错误 B. 正确 满分：2 分

3. 总体而言，保险更注重的是保障，而非投资增值。（ ）

A. 错误 B. 正确 满分：2 分

4. 分红保险是目前保险理财产品中最为灵活的，可以随时增加保费或减少保费。A. 错误 B. 正确 满分：2 分

5. 最大诚信原则只是对投保方的要求，对保险人无约束力。（ ）

A. 错误 B. 正确 满分：2 分

6. 投资基金可以分散投资，甚至完全消除风险。（ ）

A. 错误 B. 正确 满分：2 分

7. 一种投资工具，安全性越高获利也越高。（ ）

A. 错误 B. 正确 满分：2 分

8. 因其信用度高，国债又被称为“金边债券”。（ ）

1 / 25

）

（A. 错误 B. 正确 满分：2 分

9. 债券是一种由股东向公司出具的，在约定时间承担还本付息义务的书面凭证。（ ）A. 错误 jklmn

B. 正确 满分：2 分

10. 股票和债券一样，具有可偿还性。（ ）

ijklmn

一、单项选择题（共90题，每题0.5分，共45分） 1. 与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出( )服务。 A. 个性化 B. 安全性 C. 复杂化 D. 流动性 答案：A

2. 下列关于黄金理财产品的特点，说法不正确的是( )。 A .抗系统风险的能力弱 B .具有内在价值和实用性 C.存在市场不充分风险和自然风险 D .收益和股票市场的收益负相关 答案：A

3. 以下国内机构中无法提供理财服务的是( )。 A. 银行 B. 保险公司 C .依托公司 D. 律师事务所 答案：D

4. 在经济的( )阶段，个人和家庭应考虑增加储蓄产品和固定收益类产品。 A. 扩张 B. 繁荣 C. 恢复 D. 萧条 答案：D

5. 基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，基金管理人应当特别声明，（ ）。

A.基金的过往业绩说明基金管理人有很好的投资能力 B.本基金的业绩可以达到过往业绩的平均水平

C.本基金的业绩以过往业绩的平均水平为底线 D.基金的过往业绩并不预示其未来表现 答案：D

6. 名义利率、实际利率与通货膨胀率三者的关系为( )。 A. 名义利率=实际利率-通货膨胀率 B. 实际利率=名义利率-通货膨胀率 C. 名义利

《个人理财》作业一及答案

一、单项选择题

1、（ ）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。A A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的

2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和 举办的补充养老保险计划。B A、事业机构 B、企业 C、公益机构 D、慈善机构

3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的 。A A、依据 B、签证 C、证据 D、信息

4、财务信息是指客户目前的 ，资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。B A、收入总额 B、收支情况 C、支出情况 D、收支平衡

5、取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户的 。B A、正式授权 B、书面授权 C、公证授权 D、口头授权

6、通常来说，如果愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就 。B A、越低 B、越高 C、回收快 D、回收慢

7、客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的 。A A、安全 B、增加 C、稳定 D、增值

8、理财目标可以划分为必须实现的理财目标和 的理财目标。B A、可以实现 B、期望实现

上 海 大 学 继续教育学院 试 卷

课程名称： 个人理财 适用专业: 全校选修

2015年—2016年学年度 第 秋 季 学期 任课教师：桂詠评

姓名:_ ____学号: 成绩：

一．填空题（30分）

1．教育投资策划可以包 家庭男女主人的个人教育投资策划和子女教育投资策划 两种。

2. 按照个人财务规划的步骤，在向客户提供财务规划之前，首先需要 建立和定义与客户的关系。

3．个人财务分析的时候，提供一个家庭或者个人在某一特定日期财务状况报表的，称为 个人理财的财务报告 。

4. 对一个处于成熟期的家庭来说，现金管理主要满足其 对日常的、周期性的开支、突发事件和未来消费的 需求。

5．证券投资操作程序中的第一步，首先到 证券登记公司申请开设证券账户 办理开户手续。

6．如果你选择租房来解决自己的居住问题的话，那么在签订租房合同的时候，最重要的细节是查看房东的房产证明、房主身份证及两证的统一、并索取复印件作为合同的附件 。

7．教育投资策划中，子女教育策划的最大不确定性是子女的资质无法事先预测。 8．在保险原则四项原则中，代位求偿权原则 不适合人身

个人理财网上作业答案

[第1题](单选题)王某将自己价值10万元的财产投保了一份保险金额为5万元的家财保险，在保险期间王某家发生火灾导致室内财产损失8万元。则保险公司应赔偿（ ）。

A.4万元B.5万元 C.8万元 D.10万元

[第2题](单选题)在税收法律关系中，权利主体双方( )。

A.法律地位不平等，权利义务对等 B.法律地位平等，权利义务对等 C.法律地位平等，权利义务不对等D.法律地位不平等，权利义务不对等

[第3题](单选题)若2012年银行存款利率为5%，同期物价上涨8%，则实际利率为（ ）。

A.6.5% B.3% C.-3%D.13%

[第4题](单选题)以下选项不属于传统教育理财投资工具的是( )。

A.教育保险 B.股票

C.个人储蓄 D.定息债券

[第5题](单选题)招商银行推出的“一卡通”是我国个人理财业务发展的（ ）阶段的产品。

A.形成 B.萌芽

C.成熟 D.发展

[第6题](单选题)将人民币10000元存入银行，若银行存款利率为5%，5年后取出，复利模式下的本利和是多少( )。

A.11500 B.12762C.12500 D.13100

[第7题](单选题)下列各项中以每次收入额为应纳税所得额的是（ ）。

A.劳

《个人理财》作业一及答案

一、单项选择题

1、（ ）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。A A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的

2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和 举办的补充养老保险计划。B A、事业机构 B、企业 C、公益机构 D、慈善机构

3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的 。A A、依据 B、签证 C、证据 D、信息

4、财务信息是指客户目前的 ，资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。B A、收入总额 B、收支情况 C、支出情况 D、收支平衡

5、取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户的 。B A、正式授权 B、书面授权 C、公证授权 D、口头授权

6、通常来说，如果愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就 。B A、越低 B、越高 C、回收快 D、回收慢

7、客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的 。A A、安全 B、增加 C、稳定 D、增值

8、理财目标可以划分为必须实现的理财目标和 的理财目标。B A、可以实现 B、期望实现

《个人理财》形考作业一

一、名词解释

1、个人理财--------是指专业理财人员根据个人（或家庭）所确定的阶段性的生活与投资目标，按照个人（或家庭）的生活、财务状况，围绕个人（或家庭）的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心里偏好等情况，形成一套以个人（或家庭）的资产效益最大化为原则的，人生不同阶段个人财务安排，并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差异性的理财产品和理财服务的过程。

2、个人保险理财------就是针对人生中各个阶段所面临的风险，定量分析财务报章需求额度，并利用保险方式作出适当的财务安排，以避免风险发生时给生活带来的冲击，从而拥有高品质生活的一种财务筹划活动。

3、个人证券理财-------指个人投资者买卖股票、债券、基金等证券类理财产品，以实现个人货币资产保值和增值的行为。

4、资产分配策略-------是指财务策划师根据客户的目标和风险偏好，确定客户总资产在各类投资产品之间的合理分配比例。

5、退休养老保险------是指劳动者在达到法定退休年龄退休后，从政府和社会得到一定的经济补偿、物资帮助和服务的一项社会保险制度。

二、填空题

1、个人理财的核心是根据理财者的（资产状况）与（风险偏好）来实现需求与目标。