银行业金融机构从业人员职业操守指引

篇一：银行业金融机构从业人员职业操守指引

银行业金融机构从业人员职业操守指引

第一条 为规范银行业金融机构从业人员(以下简称从业人员)职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，制定本指引。

第二条 本指引所称从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员;银行业金融机构董(理)事会成员、监事会成员及高级管理人员;以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。

第三条 本指引适用于中华人民共和国境内的银行业金融机构(含外资银行业金融机构)从业人员和境内银行业金融机构委派到国(境)外分支机构、控股、参股公司的从业人员。

第四条 从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。

从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。

第五条 从业人员应当具备岗位任职资格或能力，熟嫉掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作;对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告。

第六条 从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬

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银行业金融机构从业人员职业操守指引学习心得

银行业金融机构从业人员职业操守指引学习心得 银行业金融机构从业人员职业操守指引学习心得

最近我社根据联社要求组织我们全体员工集中学习了《银行业金融机构从业人员职业操守指引》集中学习结束之后，我对照《职业操守》又研读了一遍，细细回味，感触颇多。参加工作之后要也遵守自己制定《员工守则》。这次颁布实施统一的《员工职业操守》意义非常深刻。它是员工从业履职的基本规范和基本行为准则，完善现代企业制度、强化依法合规经营和风险防范意识、实行人性化管理与提高员工忠诚度相结合的基础上制定的。这对引导员工正确处理利益冲突，进一步加强内部管理，提升员工良好的社会公信力，树立银行良好的社会形象，有着积极的促进作用。通过学习我认为认真执行《员工职业操守》，是规范员工从业行为、教育和引导员工自我约束、自我激励、提高员工从业素养和职业道德水准的需要；积极贯彻《员工职业操守》，不仅有利于提高全行员工的整体素质，加强员工队伍建设，而且对构建防范道德风险和操作风险的长效机制，夯实管理基础，培育健康和谐的企业文化，树立和保持银行良好的形象，有着深远的意义。这次颁布的《员工职业操守》定位准确，概念清楚，重点突出，进一步

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银行业金融机构从业人员职业操守指引学习心得

银行业金融机构从业人员职业操守指引学习心得 银行业金融机构从业人员职业操守指引学习心得

最近我社根据联社要求组织我们全体员工集中学习了《银行业金融机构从业人员职业操守指引》集中学习结束之后，我对照《职业操守》又研读了一遍，细细回味，感触颇多。参加工作之后要也遵守自己制定《员工守则》。这次颁布实施统一的《员工职业操守》意义非常深刻。它是员工从业履职的基本规范和基本行为准则，完善现代企业制度、强化依法合规经营和风险防范意识、实行人性化管理与提高员工忠诚度相结合的基础上制定的。这对引导员工正确处理利益冲突，进一步加强内部管理，提升员工良好的社会公信力，树立银行良好的社会形象，有着积极的促进作用。通过学习我认为认真执行《员工职业操守》，是规范员工从业行为、教育和引导员工自我约束、自我激励、提高员工从业素养和职业道德水准的需要；积极贯彻《员工职业操守》，不仅有利于提高全行员工的整体素质，加强员工队伍建设，而且对构建防范道德风险和操作风险的长效机制，夯实管理基础，培育健康和谐的企业文化，树立和保持银行良好的形象，有着深远的意义。这次颁布的《员工职业操守》定位准确，概念清楚，重点突出，进一步

银行业从业人员职业操守 二 关闭

1课后测试

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测试成绩：100.0分。 恭喜您顺利通过考试！ 单选题

1. 银行业从业人员遵守信息保密原则的情况不包括： √ A 在受雇期间 B 在离职后 C 兼职期间

D

国家机关查询客户资料时

正确答案： D

2. 以下几个选项中，不属于银行业从业人员应当自觉保守的秘密的是： √ A 商业秘密 B 知识产权 C 专业技术 D

利率升降

正确答案： D

3. 在以下选项中，银行业从业人员可以从事的兼职有： √ A 在其它银行兼职并取得报酬 B 在非营利组织兼职 C 在政府部门兼职并取得报酬 D

在企业兼职并取得报酬

正确答案： B

4. 利用本职为本人或兼职单位牟利，或者利用兼职为本人或本职单位牟利的行为叫：A 利益冲突

√

B C D

利益协调 利益输送 利益外泄

正确答案： C

5. 以下银行业从业人员离职时的做法不正确的是： √ A B C D

按照规定妥善交接工作 不擅自带走公司财务资料

仍然恪守承诺，保守原单位商业秘密 带走原单位客户资源

正确答案： D

6. 在应对媒体采访时，银

测试成绩：100.0分。 恭喜您顺利通过考试！ 单选题

1. 银行业务涉及的法律法规比较庞杂，其规定一般不包括： √ A B C D

授权性规定 义务性规定 程序性规定 明示性规定

正确答案： D

2. 会对从业人员及其所在机构产生不利影响的明显规避监管行为包括： √ A B C D

为客户提供理财建议 为了完成任务向客户推销业务 向客户提供规避法律法规的建议 由于遵守法律法规而失去了老客户

正确答案： C

3. 银行日常运营中面临的两种主要风险是： √ A B C D

道德风险和操作风险 道德风险和经济风险 道德风险和职业风险 操作风险和行业风险

正确答案： A

4. 以下关于保护客户隐私的说法，不正确的是： √ A B C D

是商业银行必须承担的一项重要义务 是评价银行从业人员是否合法的指标 是客户评价银行是否稳健经营的重要标准 是评价银行经营管理水平的一个重要指标

正确答案： B

5. “个人信息必须与其使用目的相关，并且在其目的所必需的范围内，个人信息应准确、完整且最新”指的是个人隐私保护中的： √ A B C D

数据质量原则 公开性原则 负责任原则 使用限制原则

正确答案： A

6. 经济

附件

银行业金融机构反假货币工作指引

第一章 总则

第一条 为明确银行业金融机构反假货币工作职责，规范银行业金融机构反假货币工作，加强对银行业金融机构反假货币工作的指导，促进银行业金融机构反假货币工作有序开展，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》（中国人民银行令?2003?第4号发布），制定本指引。

第二条 在中华人民共和国境内设立的办理货币存取款和兑换业务的银行业金融机构适用本指引。

第三条 本指引所称货币是指中国人民银行依法发行的人民币，包括纸币和硬币。

本指引所称假币是指伪造和变造的货币。

第四条 银行业金融机构应承担的反假货币工作职责： （一）贯彻执行国家反假货币相关的法律法规及规章制度； （二）堵截、收缴流入银行业金融机构的假币；

（三）做好货币现钞处理设备日常管理和升级，防止假币误收误付；

（四）开展反假货币宣传活动，增强社会公众防假识假的能

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力；

（五）确保现金从业人员学习并具备反假货币知识与技能； （六）及时向公安机关提供假币案件线索，配合公安机关开展打击假币犯罪活动。

第五条 银行业金融机构应指定职能部门负责所属机构及网

《银行业金融机构数据治理指引》解读

课后测试

测试成绩：100.0分。 恭喜您顺利通过考试！

单选题

?

1、制定数据战略，这属于（ ）的职责。（16.67 分）

? A 董事会 B 监事会 C 高管层 D 首席数据官

正确答案:A

多选题 ?

1、银行业金融机构在进行数据治理时需遵循以下哪些原则（ ）（16.67 分）

A

全覆盖原则 B

匹配性原则 C 持续性原则 D 有效性原则

正确答案:A B C D

?

2、金融机构要将监管数据纳入数据治理框架内，保证数据的（ ）（16.67 分）

A 真实性 B 准确性 C 连续性 D 完整性 E

及时性

正确答案:A B C D E

判断题 ?

1、《指引》要求，各金融机构都要设立首席数据官。（16.67 分）

A 正确

? B 错误

正确答案:错误

?

2、金融监管机构要采取非现场监管与现场检查相结合的监督方式。（16.67 分）

? A 正确 B 错误

正确答案:正确

?

3、《指引》中强调了持续评价更新数据管理制度的重要性。（16.65分）

? A 正确 B 错误

正确答案:正确

银行业金融机构信息科技外包风险监管指引

第一章 总则

第一条 为规范银行业金融机构的信息科技外包活动，降低信息科技外包风险，根据《中华人民共和

国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本指引。

第二条 在中华人民共和国境内设立的政策性银行、商业银行、农村合作银行、省（自治区）农村信

用社联合社适用本指引。银监会监管的其他金融机构参照本指引执行。

第三条 本指引所称信息科技外包是指银行业金融机构将原本由自身负责处理的信息科技活动委托给

服务提供商进行处理的行为，包含项目外包、人力资源外包等形式。原则上包括以下类型：

（一） 研发咨询类外包：科技管理及科技治理等咨询设计外包，规划、需求、系统开发、测试外包； （二） 系统运行维护类外包：包括数据中心（灾备中心）、机房配套设施、网络、系统的运维外包，自助设备、POS机等远程终端及办公设备的运维外包；

（三） 业务外包中的信息科技活动：市场拓展、业务操作、企业管理、资产处置等外包中的系统开发、运行维护和数据处理活动。

第四条 本指引所称关联外包是指服务提供商为银行业金融机构的母公司或其所属集团子公司、关联

公司或附属机构提供信息科技

银行业金融机构安全评估标准

为全面、客观的反映银行业金融机构的安全防范情况，量化安全检查工作，确保安全检查的实效性，制定本标准。本标准共为九部分，根据项目设定分值，总分100分。对不符合标准的酌情减分（每个项目扣完为止）。具体评分标准如下：

一、营业场所安全（20分）

检查方法：实地检查营业厅、监控室人防、物防、技防设施，对照检查相应的安防检测报告、营业场所周边环境状况，检查录像回放质量。

（一）物防设施（10分）

1、二层以下窗户未安装护栏或其他安全设施的扣0.5分；

2、与外界相通出入口未安装防盗安全门的扣0.5分； 3、金属防护门锁具不符合要求的扣0.5分； 4、场所周边、围墙防护不严密的扣0.5分； 5、现金业务取出入口未安装防尾随用缓冲式电控联动门的扣3分；

6、现金出纳柜台结构不符合要求的扣3分；

7、现金出纳柜台宽度或高度不符合要求的扣0.5分； 8、现金出纳柜台上方未安装透明防护板或安装的透明

防护板无检测合格报告的扣3分；

9、现金出纳柜台上方透明防护板长、宽、高、面积及其以上封顶不符合要求的扣3分；

10、现金出纳柜台的台面设置收银槽长、宽、高不符合要求的扣0.5分；

11、营业场所未建卫生设施的扣0.5分； 12、计算机房

银行业金融机构安全评估办法讲义

同志们：

下午好，非常高兴有这样一个机会与大家共同学习、交流《银行业金融机构安全评估办法》。今天我主要讲两个方面的问题，一是概述新的《银行业金融机构安全评估办法》的主要精神，二是对《银行业金融机构安全评估标准》作简要的说明。

第一部分：《银行业金融机构安全评估办法》的主要精神。

一、银行业金融机构安全评估目的。开展安全评估工作，对于督促各银行业金融机构进一步重视安全保卫工作，提高各级银行业金融机构领导及员工的安全防范意识，增强银行业金融机构整体防范能力，完善公安机关、银监部门的监管手段，促进金融安全保卫工作的深入开展，具有十分重要的作用。

二、安全评估小组组成。 新《办法》第四条规定：“开展安全

评估时，应组成评估小组，成员为不少于5人的单数。评估小组成员由公安机关、银监部门和各省级金融安全防范专家库中来自银行业金融机构的人员组成。”省里规定，安全评估工作还是采取了“谁

管辖、谁考评”的原则，各市成立的金融机构安全防范设施建设专家库成员纳入省库管理，参加所在市的安全评估工作。

同时，第九条规定：“组长由组织评估工作的公安机关、银监部门指定业务能力和组织能力较强的人员担任。”

三、参加安全评估的单位。在本轮安全评估中