证券经纪业务营销是以()为载体的金融服务营销

证券经纪业务营销的外部规范要求

总共29题共116分

一、单选题 （共10题,共50分）

1. 建立健全信息查询制度，保证客户能够通过现场、电话或者互联网络的方式（ ）查询证券经纪人的姓名、代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围及证券经纪人证书编号等信息，能够通过现场或者互联网络的方式查看证券经纪人的照片。 （5分） A.随时 B.在交易日 C.在营业时间内 D.在工作日

标准答案：A

2. 证券公司面向社会公众举办的研讨会、股市沙龙等咨询活动，主办人应当至少提前（ ）个工作日，向举办地证监局提出书面申请。 （ ） （5分） A.10 B.7 C.5 D.3

标准答案：C

3. 营销人员（ ）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动。 （5分） A.不得 B.可以 C.应该 D.必须

标准答案：A

4. 证券

1、申请执业证书时提供虚假材料的惩罚措施是(。A:自律组织的纪律处分 B:证监会的纪律处分 C:证券公司的纪律处分 D:行政处罚 答案:A

2、操纵证券交易的价格罪的惩罚措施是( A:证监会的纪律处分 B:行业协会的纪律处分 C:行政处罚 D:刑事处罚 答案:D 解析:

3、证券经纪业务营销人员职业道德建设的纲领是( A:守法合规 B:友好合作 C:诚实信用 D:专业胜任 答案:A

4、证券经纪业务营销人员职业道德建设的基准是( A:诚实信用

B:公平竞争 C:勤勉尽责 D:友好合作 答案:C

5、证券经纪业务营销人员职业道德建设的目标是(。 A:客户至上 B:友好合作 C:专业胜任 D:诚实信用 答案:A 解析:

6、我国对证券经纪业务营销人员监督管理的内容包括( A:我国对证券经纪业务营销人员监督管理的内容包括( B:证券经纪业务营销人员的行为规范 C:证券经纪业务营销人员的违规处罚 D:证券经纪业务营销人员的职业道德

答案:A,B,C 解析:

7、根据《监管条例》规定,证券公司在销售证券金融类产品是,应当遵守的原则有( A:了解客户原则

B:适当性原则

C:“三公” 原则 D:诚实守信原则 答案:A,B 解析:

8、券经纪业务营销人员在

我国证券业营销模式可以概括为以下六种模式: (1)联合营销模式

2000年左右,银证通业务在深圳工商银行与国信证券两家实现成功应用。此业务有效弥补了证券公司营业网点不足的问题。对证券业而言,有利于培养和扩大投资者规模和降低增加证券机构网点的成本,大大提高了市场效率;对银行业来说,“银证通”增加和改善了客户服务,充分利用既有网点资源,避免资金流失。这种“利润共享、客户共享、渠道共享”的营销模式,迅速得到了广泛应用。 (2)客户细分营销模式

2005年国信证券率先在业内成立“金色阳光证券账户”,对客户需求进行了细分,并提供相应投资服务,收费则采用佣金与服务内容挂钩。国信证券则凭借着金色阳光服务产品实现了远超行业平均水平的佣金收入。随后,招商证券“智远理财服务平台”、广发证券“金管家”等经纪业务服务品牌也应运而生,极大地提升了证券经纪业务市场份额。客户细分营销模式,使得证券公司单纯依靠提供交易通道服务的盈利模式得到改善。

(3)差异化产品营销模式

在客户细分基础上,证券业在不断进行金融创新的过程中,努力提供多元化服务产品成为市场服务的基本特征。交易规则也趋于多元化和个性化。业务差异化服务体现之一就是具有专业的、完整的、全

齐鲁证券有限公司证券经纪业务营销人员

日常营销活动管理制度

第一章 总则

第一条 为加强公司营销人员日常的规范化管理，提升其业务能力，增强其合规意识，促进经纪业务的发展，根据《证券公司监督管理条例》、《证券经纪人管理暂行规定》、《中国证券业协会证券经纪人执业规范（试行）》等法律法规和公司的相关规章制度要求，制定本制度。

第二条 本制度的营销人员是指公司从事证券经纪业务营销活动的人员，包括已具有从业资格并取得执业证书后的员工、专职营销员、证券经纪人（证券经纪人制度实施后执行）。

第三条 本制度适用于公司各部门及各营业部对营销人员的营销活动管理工作，由公司统一制定，各营业部遵照执行。

第二章 营销人员营销活动管理组织架构

第四条 各营业部是营销人员营销活动的主要管理部门，公司市场营销部、经纪业务总部、客户服务部、合规管理总部等部门根据自身部门定位承担营销人员营销活动管理相关工作的运营支持和管理职能。

第五条 营业部参与营销活动管理的人员包括营业部总经理、营销总监、营销服务团队经理、培训考核专员等。

第六条 市场营销部负责建立完善营销人员营销活动管理

制度、流程，督导营业部营销活动的开展。

第七条 经纪业务总部负责营销人员客户开户流程

视觉识别系统分为基本要素系统应用要素系统两方面。基本要素系统主要包括：企业名称、企业标志、标准字、标准色、象征图案、宣传口语、市场行销报告书等。应用系统主要包括：办公事务用品、生产设备、建筑环境、产品包装、广告媒体、交通工具、衣着制服、旗帜 、招牌、标识牌、橱窗、陈列展示等。视觉识别（VI）在CI系统中最具有传播力和感染力，最容易被社会大众所接受，据有主导的地位。

市场挑战者如果要向市场领导者和其他竞争者挑战，首先必须确定自己的挑战对象和战略目标不包括：A、联合市场领导者。

某市场利基者专为大学生提供的助学贷款服务，这体现了特定顾客的产品专业化。

金融产品最根本的价值体现在：他们是资金融通的载体。 金融企业营销战略重点学： 1. CIS的含义 2. CIS的实施 3.金融企业的营销战略 请将问题补充完整。 一般竞争战略包括： （一）成本领先战略

即在较长的时期内保持自己产品或服务的成本低于同行业竞争者的成本。由于成本降低，利润就会升高，企业就可以采取低价策略，品牌就更有竞争力。丰田公司素以追求完美著称，然而为了适应日趋激烈的市场竞争，丰田公司也非常注重削减汽车的制造成本以使产品更有竞争力。 （二）产品差异化战略

即努力使

一、单选题

1.

(4分)金融企业通过分析市场中现有产品的定位状况，从中找处尚未被占用有但又为许多客户所重视的空缺位置，从而为本企业产品确定市场定位，这是（）

? ? ? ?

A. A特色定位 B. B拾遗补缺定位 C. C垂直定位 D. D竞争性定位

纠错

得分： 0 知识点： 第五章 收起解析 答案 B

解析 第五章第三节金融企业市场定位战略

2.

(4分)由于金融产品的无形性，在产品产生效力之前，产品质量较难被顾客识别，而服务包装和环境可以提示产品质量，增强其识别度。这是有形展示在金融营销中的（ ）作用。

? ? ?

A. 有利于内部营销

B. 有利于烘托和提高金融服务质量 C. 有利于发展分销渠道

? D. 有利于推广金融创新

纠错

得分： 0 知识点： 第十章 收起解析 答案 B

解析 第十章第一节有形展示在金融营销中的作用

3.

(4分)在金融企业市场定位战略中，竞争性定位应考虑（）

? ? ? ?

A. A企业的经营实力是否比对手更强 B. B产品的外观及内在质量是否具有优势 C. C是否为顾客普遍认可 D. D 以上都是

纠错

得分： 0 知识点： 第五章 收起解析 答案 D

解析 第五章第三节金融企业市场定位战略

第二部分 证券业务案例学习

在通报第一部分存在问题时，可能有朋友说，尽是点小毛病。其实正是这些看似上不惊天下不动的问题中，隐藏着巨大的风险隐患。在业内包括在我们自己身上，这样的教训应该吸取。下面我提供一些典型案例，大家共同探讨学习。

案例一：营业部员工盗卖股票案： 1、案情

某年某月，客户A前往营业部打印对帐单，发现其XXX股票被盗卖，营业部立即进行排查，发现共有30个账户股票被盗卖，客户资金账户由系统自动生成并一直未做修改。调查结果发现，是营业部员工B所为。

B某为营业部多年的员工，对柜台业务操作熟练，办理速度快、差错低，由于近年来开户柜员业务较多，3年来营业部一直将B某安排在开户柜岗位。某日，B某利用职务之便办理了A客户资金账户清密码业务，又通过电话委托方式卖出客户XXX股票。次日，B某利用开户权限在A某资金账户内下挂新的上海股东账户，卖出股票的款项通过电话委托方式在新挂上海股东账户名下买入新的股票，然后利用柜员权限办理撤销指定交易手续，完成转移盗卖A客户股票过程。第一次操作得逞后，B某发现没有暴露，于是相继分次盗卖了其他29个账户的股票。在B某办理清密码业务、改变股东帐户挂接关系和撤销制定交易业务时，都未留有柜台业务办理

电话营销话术汇总

杨

杨姐，您好，最近我们公司有一场专门针对于VIP客户的专题讲座，您有空的话可以来参加我们的专题报告会。是我们公司从总部请来的首席分析师，对于现下行情的分析，以及重点布局哪些板块和未来的投资方向等做一系列系统的讲解。到时会场还会有咱们的VIP客户与首席分析师的互动交流环节，若您有什么问题可以直接咨询我们的老师。正值节假日，我们公司对每一位前来参加报告会的客户都赠送一份精美的小礼品，欢迎杨姐到时莅临参加。

婷婷

**先生，您好!冒昧的打扰一下！

我是中信建投证券客户经理小杨，请问您平时有做炒股方面的投资吗？

对方有经济实力，但没接触过股市，不懂。 情景1：那您周围的亲戚朋友有炒股的吗？ 客：A,没有;B,有啊

A,现在大盘已经到了一个历史的低位了，你有兴趣了解一下吗？ 客：不想，没有兴趣！

是这样的，您没兴趣，是因为您不了解这个，如果您听完我介绍后，也许就不会这么早做决定！

客：A1,哦，那了解一下;B1，不需要 不好意思打扰了！（老顽固） 客：有，但我不了解，不关心。

哦，这样啊，那您从现在要开始关心您的朋友了，因为我们这边正好有一款服务，叫 产品，在大盘有风险的时候，我们会

序号：＿25＿

浙江万里学院

《金融服务市场营销》课程

营销方案设计

信用卡营销方案设计

项目名称 —中国银行淘宝信用卡校园推广策划 项目评分标准 新颖性和独创性 逻辑性、可行性与科学性 分析和运用原理的整体水平 营销方案设计的合理性 营销方案要素的完备性 作品撰写水平、吸引力、格式和装订 合计

百分比 10% 30% 25% 10% 10% 15% 100% 得分 班 级 金融103班 学 号 2010011139 姓 名 杜梦遥 2013年 6 月 2 日

信用卡营销方案设计

—中国银行淘宝信用卡校园推广策划

摘要：随着我国改革开放的发展，越来越多国外的消费理念融入中国，成为当下流行的趋势。而青年人这样一个特定的年龄层次，更加容易接受这种风潮。伴随这互联网的发展，物流的进步，网上购物越来越成为一种潮流，所以中国银行因此特推出淘宝信用卡，来满足此方面的消费需求，并扩大银行信用卡的种类，增加银行

一、单项选择题 (只有一个正确答案) 【1】 银行市场营销是以（）为导向，利用自己的资源优势，通过运用各种赢利手段把可以盈利的银行产品和服务销售给客户。 A: 金融市场 B: 商品市场 C: 货币市场 D: 债券市场 答案 金融市场 有疑问去论坛二、多项选择题 【2】 营销是策划的过程，4Ps营销策略的四个要素是指（）。 A: 产品 B: 定价 C: 人员 D: 促销 E: 分销 · 产品 答案 · 定价 · 促销 · 分销 有疑问去论坛三、判断题 【3】 市场营销是提供商品或服务满足顾客“需求”在核实的地点、合适的时间提供合适的商品，并保证消费者知道并了解这些产品。（） A:正确: 答案 正确 有疑问去论坛 B:错误 一、单项选择题 (只有一个正确答案) 【1】 金融营销的性质是（）。 A: 直接营销 B: 服务营销 C: 关系营销 D: 综合营销 答案 服务营销 一、单项选择题 (只有一个正确答案)

【1】银行处于（）阶段，多采取提高质量、增加服务、扩大产品、延伸利益等措施。 A: 投入期 B: 成长期 C: 成熟期 D: 衰退期 答案成长期 一、多项选择题

【1】银行营销竞争的主