银监局合规知识题库

合规知识题库

一、《中华人民共和国保险法》

1. 2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》从（D）起施行。 A．2009年2月28日 B．2009年5月1日 C．2010年1月1日 D．2009年10月1日

（解析：《中华人民共和国保险法》第一百八十五条）

2.香港居民刘某在当地投保旅游意外险后来大陆旅游。旅游期间意外摔伤，就赔偿问题与保险公司发生纠纷。《中华人民共和国保险法》适用于此案。（B） A．正确 B．错误

（解析：《中华人民共和国保险法》第三条“在中华人民共和国境内从事保险活动，适用本法。）”

3.下列主体中，何者不能成为人身保险的被保险人？（D） A. 完全民事行为能力的自然人 B. 13岁的限制民事行为能力人 C. 4岁的无民事行为能力人 D. 具有完全民事行为能力的法人

（解析：《中华人民共和国保险法》第十二条“被保险人是指其人身受保险合同保障，享有保

1

险金请求权的人。”）

4. 保险合同应当包括下列哪些事项。（D）

①保险标的；②保险责任和责任免除；③保险期间和保险责任开始时间；④保险金额。 A．②③④ B．①②④ C．①

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一、《中华人民共和国保险法》

1. 2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》从（D）起施行。 A．2009年2月28日 B．2009年5月1日 C．2010年1月1日 D．2009年10月1日

（解析：《中华人民共和国保险法》第一百八十五条）

2.香港居民刘某在当地投保旅游意外险后来大陆旅游。旅游期间意外摔伤，就赔偿问题与保险公司发生纠纷。《中华人民共和国保险法》适用于此案。（B） A．正确 B．错误

（解析：《中华人民共和国保险法》第三条“在中华人民共和国境内从事保险活动，适用本法。）”

3.下列主体中，何者不能成为人身保险的被保险人？（D） A. 完全民事行为能力的自然人 B. 13岁的限制民事行为能力人 C. 4岁的无民事行为能力人 D. 具有完全民事行为能力的法人

（解析：《中华人民共和国保险法》第十二条“被保险人是指其人身受保险合同保障，享有保

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险金请求权的人。”）

4. 保险合同应当包括下列哪些事项。（D）

①保险标的；②保险责任和责任免除；③保险期间和保险责任开始时间；④保险金额。 A．②③④ B．①②④ C．①

合规知识题库

一、《中华人民共和国保险法》

1. 2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》从（D）起施行。 A．2009年2月28日 B．2009年5月1日 C．2010年1月1日 D．2009年10月1日

（解析：《中华人民共和国保险法》第一百八十五条）

2.香港居民刘某在当地投保旅游意外险后来大陆旅游。旅游期间意外摔伤，就赔偿问题与保险公司发生纠纷。《中华人民共和国保险法》适用于此案。（B） A．正确 B．错误

（解析：《中华人民共和国保险法》第三条“在中华人民共和国境内从事保险活动，适用本法。）”

3.下列主体中，何者不能成为人身保险的被保险人？（D） A. 完全民事行为能力的自然人 B. 13岁的限制民事行为能力人 C. 4岁的无民事行为能力人 D. 具有完全民事行为能力的法人

（解析：《中华人民共和国保险法》第十二条“被保险人是指其人身受保险合同保障，享有保

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险金请求权的人。”）

4. 保险合同应当包括下列哪些事项。（D）

①保险标的；②保险责任和责任免除；③保险期间和保险责任开始时间；④保险金额。 A．②③④ B．①②④ C．①

《合规手册》复习题库

*单选题

1、建立有效的（ D ），严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。

A.绩效考评制度 B.诚信举报制度 C.利益分配制度 D.合规问责制度

2、（ D ）是员工所有职业行为的前提。

A.廉洁自律 B.进取创新 C.精细认真 D.守法合规

3、坚持（ B ），要本着为自己的职业生涯和家庭负责的态度，做到清正廉洁，坚守底线。

A.感恩奉献 B.廉洁自律 C.团队协作 D.精细认真

4、坚持（ A ），服从领导，听从指挥。在工作中做到不找任何借口，加强责任心，对交办的工作不打折扣、不找借口、不搞变通，千方百计高效高质完成任务。

A.高效执行 B.恪尽职守 C.认真负责 D.谦虚谨慎

5、员工应当培养正直的品行，将（ A ）的核心价值观贯穿于职业行为的始终。

A.诚信 B.创新 C.协作 D.卓越

6、公司授信不良资产责任认定工作遵循“有责必究、尽职免责、客观公正、（ D

(1)商业银行应建立合规管理部门与（）在合规管理方面的协作机制。 A、 内部审计部门 B、 风险管理部门 C、 信贷管理部门 D、 人力资源部门 答案： B

(2)检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（）。 A、 商业银行上级管理部门 B、 人民银行相关管理部门 C、 银行业监督管理部门 D、 工商行政管理部门 答案： C (3)下列不属于合规负责人职责的是（） A、 全面协调商业银行合规风险的识别和管理 B、 监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责 C、 定期向高级管理层提交合规风险评估报告 D、 按照高级管理层要求分管业务条线工作 答案： D

(4)以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（） A、 资质 B、 经验 C、 专业技能 D、 个人关系网 答案： D

(5)在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是（ ） A、 董事会 B、 高级管理层 C、 董事会下设的风险管理委员会 D、 风险管理部门 答案： C

(6)在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，

2018合规宣传月吉利控股集团清廉企业廉

洁合规知识竞赛题库

以下是2018合规宣传月吉利控股集团清廉企业廉洁合规知识竞赛题库，此次答题是为进一步增强集团全员的合规意识，营造浓厚的合规氛围，培育良好的合规文化，强化合规意识，打造一流企业，小伙伴们赶紧学习起来吧。

1．“合规”有广义和狭义两层含义，广义的“合规”主要包括（合法）、合 制、合德，狭义的“合规”主要指强化合规经营，反对商业贿赂。

2.（2014）年9月，集团合规委员会成立，合规管理工作试运行。（2015）年3月，集团合规委员会的日常办事机构集团合规办成立，合规管理的日常工作正式开展。 3. 浙江吉利控股集团（合规委员会）是全集团合规工作的领导机构，对集团有关合规管理事项进行决策和部署。 4. 首席合规官的英文缩写是（CCO）。

5. 吉利积极履行社会责任，积极投身慈善事业。2016年，为积极响应党和政府号召，执行中华全国工商业联合会“万企帮万村”精准扶贫行动，吉利启动（吉时雨）精准扶贫计划，将投入4-6亿元，在三到五年的时间里，精准帮扶全国十多个地市超过12000个贫困家庭。

6. 任何单位、员工或商业伙伴，均有责任报告违反公

司《（合规行为准则）》

银行合规文化知识考试题库

一、填空题：

1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过 。 答案：75%

2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于 %，核心资本充足率不低于3%。

答案：6

3、合规是商业银行 的共同责任，并应从商业银行 做起。 答案：全体员工 全体员工

4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为 个月。 答案：3

5、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的 %。

答案：60

6、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是 。

答案：董事会下设的风险管理委员会

7、 将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应

合规知识竞赛

（2016年度知识竞赛）

一、单选题

1、证券公司应承担的客户管理中首要职责是（ ）。 A 竭诚为客户提供便捷的服务，节省中间审核程序 B 事前认识客户，事中交易监控、事后可疑交易分析 C 不对客户进行交易监控，避免对市场产生冲击 D 开户后对客户进行持续督导周期为三个月

2、近年来监管趋势变化方向是（ ）

A 从监管投资者为中心向监管会员为中心监管转型 B 限制业务创新，服务覆盖面显著收紧 C 严格禁止券商专业化、特色化服务 D 不鼓励券商发展国际化业务

3、某证券公司分类评级从AA被降为BB，BB级到AA级之间差5分，投资者保护基金要求多缴纳数千万元，其中基金缴纳比例说法正确的是( )

A从营业收入中多缴纳0.25% B 从营业收入中多缴纳0.5% C 从营业收入中多缴纳1% D 从营业收入中多缴纳0.75%

4、下列哪个表述是错误的（ ）

A 证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户内的资金、证券是否充足进行审查。

B 证券经纪人可以同时接受两家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动。

C 证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，并将收费项目、收费标准在营业场所

法律合规知识试题库

一、试题涉及法律、规章制度目录

1、《保险法》：1-12题

2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业内部控制基本规范》：13-16题 3、中国保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》：17-27题 4、中国保监会《保险公司管理规定》：28-35题

5、中国保监会《保险公司中介业务违法行为处罚办法》：36-42题 6、中国保监会《保险从业人员行为准则》：43-46题

7、中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》：47-51题 8、中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》：52-61题 9、中国保监会《保险公司内部控制基本准则》：62-70题

10、中国保险行业协会《保险从业人员行为准则实施细则》：71-75题 11、浙江省保监局《浙江省保险公司中介业务管理指导意见》：76-82题

12、总公司《中国人民财产保险股份有限公司关于“六条禁令”处理办法》：83-85题 13、总公司《中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法》：86-93题 14、总公司《中国人民财产保险股份有限公司合规政策》：94-99题 15、总公司《中国人民财产保险股份有限公司合规管理办法》：100-108题 16、总

合规风险防控知识题库

一、单选题

1、检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（C）。 A、商业银行上级管理部门；B、人民银行相关管理部门； C、银行业监督管理部门； D、工商行政管理部门。 2、（C）对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 A、商业银行行长； B商业银行分管副行长； C、商业银行董事会； D、商业银行监事会。

3、（D）应监督高级管理层合规管理职责的履行情况。 A、商业银行行长； B、商业银行董事长； C、商业银行监事长； D、商业银行监事会。

4、（A）应及时向董事会或监事会报告任何重大违规事件。 A、商业银行高级管理层； B、合规管理部门； B、合规管理部门负责人； D、合规管理岗位。 5、（B）应定期向高级管理层提交合规风险评估报告。 A、合规管理部门； B、合规负责人； C、合规管理岗位； D、分管合规的领导。 6、合规负责人（B）分管业务条线。

A、可以； B、不得； C、直接； D、间接。

7、商业银行应建立合规管理部门与（B）在合规管理方面的协作机制。 A、内部审计部门； B、风险管理部门； C、信贷管理部门； D、人力资源部门。

8、商业银行合规管理职能的履