银行监管数据报送管理办法

附件

中信银行物流监管企业管理办法（试行）

第一章 总 则

第一条 为保障我行物流金融业务的健康发展，规范物流监管企业的准入、评价与管理，积极稳妥的拓展物流金融业务，根据国家相关法律法规及我行相关制度规定，特制订本办法。

第二条 本办法所称物流金融业务，是指借款人（或其他出质人）以合法拥有的货物（含已有和未来确定拥有）为抵（质）押担保的短期授信业务（包括但不限于流动资金贷款、银行承兑汇票、商业承兑汇票贴现、开立保函及开展国际贸易融资等相关业务），或虽不实现抵（质）押担保、但我行能有效控制企业物流和资金流从而控制风险而开展的授信业务。

第三条 本办法所称物流监管企业，是指经国家工商管理部门批准设立，具有运输、配送、仓储及监管等专业资质，为我行物流金融业务提供第三方货物监管服务的企业。鉴于汽车金融输出监管与其他监管业务操作存在较大差异，因此汽车金融业务相关的物流监管企业的准入和日常管理仍按总行汽车金融中心制定的《汽车金融网络业务第三方监管机构准入标准及流程》执行。

第四条 本办法所指监管模式分为普通监管和输出监管两种，其中输出监管又可分为第三方仓库输出监管和出质人自有仓库输出监管。

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第五条 本办法所称普通监管模式是指

XX银行数据管理办法

第一章 总 则

第一条 为了提高我行经营管理的信息化水平，贯彻执行数据管理体系规划，规范数据管理和具体实施流程，加强各级经营管理机构的数据管理和应用能力，树立和发挥数据的资产价值，特制定本办法。

第二条 本办法适用于我行企业数据架构管理、数据标准管理、数据质量管理、主数据管理、元数据管理、数据安全管理、数据生命周期管理、数据基础平台管理、数据应用以及数据需求与规划管理共十项数据管理领域的管理活动。 第三条 本办法所指数据是在我行经营管理和日常操作中通过计算机系统形成和存储的数据，可以分为内部数据和外部数据，内部数据指我行业务运营管理过程中产生的数据，外部数据指从我行以外的来源取得的数据。

第四条 我行数据管理体系建设的总体方针如下： （一）提供可用、可信数据，打造可靠的应用基础。

（二）围绕数据应用、价值呈现推动数据管理建设。 （三）以高效的应用服务能力，支持全行业务发展和创新。

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第五条 本办法是指导全行数据管理活动的纲领，是建立、完善和落实数据管理体系的基础，我行数据管理制度和细则都应在本办法规定的基础上制定。

第二章 组织与职责

第六条 数据管

XX银行数据管理办法

第一章 总 则

第一条 为了提高我行经营管理的信息化水平，贯彻执行数据管理体系规划，规范数据管理和具体实施流程，加强各级经营管理机构的数据管理和应用能力，树立和发挥数据的资产价值，特制定本办法。

第二条 本办法适用于我行企业数据架构管理、数据标准管理、数据质量管理、主数据管理、元数据管理、数据安全管理、数据生命周期管理、数据基础平台管理、数据应用以及数据需求与规划管理共十项数据管理领域的管理活动。 第三条 本办法所指数据是在我行经营管理和日常操作中通过计算机系统形成和存储的数据，可以分为内部数据和外部数据，内部数据指我行业务运营管理过程中产生的数据，外部数据指从我行以外的来源取得的数据。

第四条 我行数据管理体系建设的总体方针如下： （一）提供可用、可信数据，打造可靠的应用基础。

（二）围绕数据应用、价值呈现推动数据管理建设。 （三）以高效的应用服务能力，支持全行业务发展和创新。

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第五条 本办法是指导全行数据管理活动的纲领，是建立、完善和落实数据管理体系的基础，我行数据管理制度和细则都应在本办法规定的基础上制定。

第二章 组织与职责

第六条 数据管

突发事件信息报送管理办法

第一章 总 则

第一条 突发事件信息报送工作是应急管理运行机制的重要环节。为规范突发事件信息报送工作，根据铁道部《关于加强突发事件信息报送工作的通知》（办应急[2010]4号）、《广铁（集团）公司突发事件信息报送管理办法》（广办发[2010]117号）等，制定本办法。

第二条 本办法适用于各分部向项目经理部值班室（应急办）报送突发事件信息，项目经理部向建设单位报送重大突发事件信息，以及项目经理部值班室（应急办）对突发事件信息的处理。

第三条 各分部应及时向项目经理部值班室（应急办）报送本管段突发事件信息。

第四条 突发事件信息报送应包括突发事件发生的时间、地点、结果以及后续处置和应对措施等要素。

第五条 项目经理部值班室（应急办）收到重大突发事件信息后及时审核、处理。按照重大突发事件信息报送标准，经领导同意后，以《中交一公局沪昆客专长昆湖南段项目经理部突发事件信息专报》（见附件1）形式报送建设单位。报送地方政府的重大突发事件信息通过电传方式报送。

第六条 上级领导对上报信息作出批示或者指示的，项目经理部值班室（应急办）要及时传达、落实，有关分部要及时跟踪续报有关情况并落实领导批示精神。

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甲醇汽车试点技术数据采集管理办法

一、总则

根据 《关于开展甲醇汽车试点工作的通知》（工信部节 [2012]42 号），为全面科学评价甲醇汽车试点运行情况，规范 试点工作技术数据采集工作，确保技术数据科学可信，特编 制本办法。

本办法规范了甲醇汽车试点工作技术数据采集的类别、 条目及具体要求，数据将作为甲醇汽车试点工作评价的重要 依据。甲醇汽车的定义、标准及技术规范、专项检验项目按 照 《关于开展甲醇汽车试点工作的通知》（工信部节[2012]42 号） 中附件 《甲醇汽车技术要求》 规定执行。

二、技术数据采集内容与要求 （一） 甲醇汽车整车

1. 甲醇汽车整车技术数据采集分为装用点燃式甲醇发 动机的甲醇汽车整车和装用压燃式甲醇发动机的甲醇汽车整 车两类。根据甲醇汽车整车的特殊性，结合甲醇汽车整车使 用的特殊要求，采集如下内容和数据：工业和信息化部 《车 辆生产企业及产品公告》 文号 （含批次）、车辆产品型号、 车辆号牌号码、制造厂商、发动机号、车辆识别代码、行驶 里程、排放等级、燃料类型、甲醇燃料箱容积、汽柴油箱容 积、起动性能、冷起动性能、限定条件下百公里油耗、加速 性能、最高车速、最大爬坡度、车外加速噪

中国银监会办公厅关于严格执行《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》的通知 （银监办发〔2010〕53号）

机关各部门、各监事会办公室，各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：

为进一步规范银行业金融机构贷款业务经营行为，现就贯彻《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》（以下简称《办法》和《指引》）的有关事项通知如下，请遵照执行：

一、《办法》和《指引》实施前已签订借款合同但尚未按合同全部支付（即所余未拨付部分）的

固定资产贷款、流动资金贷款，必须自即日起严格执行《办法》和《指引》规定的支付条件和方式。贷款人应立即与相关当事人主动协商，采取有效措施，认真落实《办法》和《指引》有关贷款支付的要求。

二、对于固定资产贷款，在风险可控的前提下，单笔支付金额小于50万元人民币的，可采取借款

人自主支付方式。

请各银监局将本通知转发至辖内银监分局、城市商业银行、外资银行、城市信用社以及农村中小金融机构。

二○一○年二月十二日

发布部门：中国银行业监督管理委员会 发布日期：2010年02月12日 实施日期：2010年02月12日 (中央法

银行对账工作管理办法

第一章 总则

第一条 为及时与开户银行核对银行账目、查明有无错账、遗漏账目，有效防范资金风险，防止舞弊，达到保护资金安全和降低经济损失的目的，集团财务管理部特制定本办法。

第二条 出纳人员每月初（5日以前）负责到公司开户银行领取上月银行对账单或者在网银上下载银行对账单。

第三条 出纳人员应于每月15日前将企业上月银行存款明细账与银行对账单进行核对完毕，并出具《银行存款余额调节表》。对于存在的未达账项应及时查找出原因，并通知相关人员进行记账或调整。

第四条 各分（子）公司财务负责人应于每月20日前完成对银行余额调节表的审核工作，并对报出的银行存款余额调节表的真实性、准确性、及时性负责。

第二章 银行对账的方法

第五条 各分（子）公司出纳每月原则上利用用友软件的“现金银行”业务模块将银行对账单与公司银行存款明细账进行自动对账（但存在无法自动核对的项目时必须辅助以人工核对），核对完成之后，形成银行存款余额调节表。

第六条 银行存款余额调节表，是在银行对账单余额与公司账面余额的基础上，各自加上对方已收、本单位未收帐项数额，减去对方已付、本单位未付帐项数额，以调整双方余额使其一致的一种调节方法。

第七条《银行存

中国银监会办公厅关于严格执行《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》的通知 （银监办发〔2010〕53号）

机关各部门、各监事会办公室，各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：

为进一步规范银行业金融机构贷款业务经营行为，现就贯彻《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》（以下简称《办法》和《指引》）的有关事项通知如下，请遵照执行：

一、《办法》和《指引》实施前已签订借款合同但尚未按合同全部支付（即所余未拨付部分）的

固定资产贷款、流动资金贷款，必须自即日起严格执行《办法》和《指引》规定的支付条件和方式。贷款人应立即与相关当事人主动协商，采取有效措施，认真落实《办法》和《指引》有关贷款支付的要求。

二、对于固定资产贷款，在风险可控的前提下，单笔支付金额小于50万元人民币的，可采取借款

人自主支付方式。

请各银监局将本通知转发至辖内银监分局、城市商业银行、外资银行、城市信用社以及农村中小金融机构。

二○一○年二月十二日

发布部门：中国银行业监督管理委员会 发布日期：2010年02月12日 实施日期：2010年02月12日 (中央法

网上银行支付管理办法（全文）

为加强公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。

一、网银功能的开通

公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由财务部提出书面申请，经常务副总核准，总经理签批后，由财务部指派专人在公司指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。

二、网银相关密匙、口令的保管

1、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书(加密U盘)及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全;

2、登录口令由财务主管负责保管;数字证书(加密U盘)由财务部出纳员负责保管;短信提示须预留公司总经理手机号码;

3、网银口令应定期进行变更;

4、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。

三、网银支付业务的办理流程

1、财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由请款人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理;

2、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，请求财务主管复核付款申请并输入登录密码进入系统，按照付款申请之内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款;成功后打印支付凭证;

3、财务主管必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完毕、退出网银系统;

4、付款完成后，

第一章 总则

为加强我行客户经理的日常管理，切实转变工作作风，提高工作效率 ，强化内控管理制度，提高经营水平，保证我行信贷工作顺利开展。实现客户经理的管理规范化，科学化、现代化的目标，特制定本实施细则。 第二章 人员管理

第一条 晨训制度：晨训制度是公司业务部对客户经理实施日常管理所需要坚持的制度。客户经理在每个工作日必须要参加班前公司业务部的晨训。晨训每星期一至五全部集中由公司业务部经理或副经理主持，通过晨训使公司业务部的全体员工保持高度的工作热情、坚定的工作信念，培养和营造公司业务部积极向上的工作纷围。晨训的主要内容包括：1、咏颂建行服务理念、座右铭、经营理念；2、点名考勤；3、业务经营及内部管理等重大事项通告；4、业务指导、工作安排等。

第二条 工作例会制度。公司业务部每月定期召开一次工作会议，对上月工作进行总结，安排布置下月工作。各客户部及综合信息部应每星期召开一次业务讨论会，对一周工作进行回顾、总结，安排下周工作，以指导客户经理有目标、有重点的开展信贷营销工作。

第三条 外出报告制度：客户经理外出走访客户或办理业务，事前必须主动向部主任讲明，并在《建设银行分行铁路支行公司业务部客户经理外出登记簿》中进行登记。工作完成后应于