金融法规试题及答案

单项选择题

1．人民币由( D )发行。D．中国人民银行

2．我国现行的人民币汇率制度为( D )。D．管理浮动汇率制 3．票据诈骗罪的最高刑事责任为( A )。A．死刑

4．货币政策委员会是中国人民银行( D )。D．制定货币政策的咨询议事机构

5．如果银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用( A )。A．驻外机构所在地的法律

6．下列可以充当贷款合同保证人的是( C )。C．具有代偿能力的法人 7．支票的持票人应当在自出票日起( B )日内提示付款。B．10

8．'个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，( A )。 A．采取物保优先的原则

9．下列选项中可以充当信托公司注册资本的是( A )。A．实缴货币资本

10．保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时做出核定，对属于保险责任的，应在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后( C )日内，履行赔偿或者给付保险金义务。C．10

1．国际货币基金组织主要对会员国提供( D )。D．中短期贷款 2．中国外汇交易中心实行( A )。A

电大天堂【金融法规】形成性考核册作业答案

第一章 金融法综述

一、单项选择题

1、 金融市场按照融资的期限，可分为（A ） A、货币市场和资本市场 B、股票市场和债券市场

C、证券市场和票据贴现市场 D、间接融资市场和直接融资市场 2、外汇按照能否自由兑换，可分为（B ）

A、管制外汇和非管制外汇 B、自由外汇和记帐外汇

C、居民外汇和非居民外汇 D、经常项目外汇和资本项目外汇 3、下列不属于我国金融法渊源的是（A ） A、民法 B、基本法和专门法 C、行政法规 D、国际条约

4、下列不属于金融法律关系客体的是（C ） A、证券 B、金银 C、财产 D、货币

5、下列不属于国际收支的资本项目是（D ） A、证券投资 B、私人长期投资

C、政府间长期借贷 D、单方面转移收支 二、多项选择题

1、 金融业的作用主要有（ ABCD） A、中介作用 B、调节作用 C、转换作用 D、服务作用

2、 下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（ACD） A、定期存款单 B、支票

C、定活两便存款单 D、大额可转让存单

3、 社会主义市场经济条件下金融体制由以下体系组成 （ABCD ） A、金融宏观调控体系 B、金融机构组织体系 C、金融市场体系 D、金

票据法

案例一：票据变造行为的认定及其法律责任

某公司采购员萧某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。支票由王某负责填写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权萧某填写。这一切有支票存根上记录为证。萧某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。该私营企业负责人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，于是以资金周转困难为由，要求萧某帮忙将支票上金额改成22万元用于暂时周转。萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的票款。

问题：1、本案中萧某的行为在票据法上属于什么性质的行为？为什么？

2、本案应如何处理？为什么？

答：1、萧某的行为属于变造票据。他超越特别授权范围，与李某串通篡改票据金额，属无权更改之人篡改签章以外事项，是典型的票据变造行为。

2、首先，根据在变造之前签章的人对原记载事项负责，在变造之后签章的人对变造之后记载事项负责的原理，某公司对某建筑工程公司只应承担支付2万元的票据责任。故建筑工程公司应返还其余票款给某公司。其次，李某应对建筑工程公司承担被

票据法

案例一：票据变造行为的认定及其法律责任

某公司采购员萧某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。支票由王某负责填写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权萧某填写。这一切有支票存根上记录为证。萧某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。该私营企业负责人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，于是以资金周转困难为由，要求萧某帮忙将支票上金额改成22万元用于暂时周转。萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的票款。

问题：1、本案中萧某的行为在票据法上属于什么性质的行为？为什么？

2、本案应如何处理？为什么？

答：1、萧某的行为属于变造票据。他超越特别授权范围，与李某串通篡改票据金额，属无权更改之人篡改签章以外事项，是典型的票据变造行为。

2、首先，根据在变造之前签章的人对原记载事项负责，在变造之后签章的人对变造之后记载事项负责的原理，某公司对某建筑工程公司只应承担支付2万元的票据责任。故建筑工程公司应返还其余票款给某公司。其次，李某应对建筑工程公司承担被

票据法

案例一：票据变造行为的认定及其法律责任

某公司采购员萧某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。支票由王某负责填写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权萧某填写。这一切有支票存根上记录为证。萧某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。该私营企业负责人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，于是以资金周转困难为由，要求萧某帮忙将支票上金额改成22万元用于暂时周转。萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的票款。

问题：1、本案中萧某的行为在票据法上属于什么性质的行为？为什么？

2、本案应如何处理？为什么？

答：1、萧某的行为属于变造票据。他超越特别授权范围，与李某串通篡改票据金额，属无权更改之人篡改签章以外事项，是典型的票据变造行为。

2、首先，根据在变造之前签章的人对原记载事项负责，在变造之后签章的人对变造之后记载事项负责的原理，某公司对某建筑工程公司只应承担支付2万元的票据责任。故建筑工程公司应返还其余票款给某公司。其次，李某应对建筑工程公司承担被

票据法

案例一：票据变造行为的认定及其法律责任

某公司采购员萧某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。支票由王某负责填写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权萧某填写。这一切有支票存根上记录为证。萧某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。该私营企业负责人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，于是以资金周转困难为由，要求萧某帮忙将支票上金额改成22万元用于暂时周转。萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的票款。

问题：1、本案中萧某的行为在票据法上属于什么性质的行为？为什么？

2、本案应如何处理？为什么？

答：1、萧某的行为属于变造票据。他超越特别授权范围，与李某串通篡改票据金额，属无权更改之人篡改签章以外事项，是典型的票据变造行为。

2、首先，根据在变造之前签章的人对原记载事项负责，在变造之后签章的人对变造之后记载事项负责的原理，某公司对某建筑工程公司只应承担支付2万元的票据责任。故建筑工程公司应返还其余票款给某公司。其次，李某应对建筑工程公司承担被

我国金融衍生产品法律监管研究

一、金融衍生产品法律监管的必要性

金融衍生产品是指在传统金融产品如货币、股票、债券等金融工具基础上派生出来的金融工具。时至今日, 关于金融衍生产品还未形成统一明确的外延和内涵的界定。一般而言, 金融衍生产品是指其价值依赖于基础资产价值变动的合约。这种合约可以是标准化的, 也可以是非标准化的。标准化合约是指其标的物(基础资产)的交易价格、交易时间、资产特征、交易方式等都是事先标准化的。因此此类合约大多在交易所上市交易, 如期货。非标准化合约是指以上各项由交易的双方自行约定, 因此具有很强的灵活性, 比如远期协议。基础资产通常包括外汇、股票、债权和房地产等金融资产。金融衍生产品则是自这些基础投资工具之上衍生出来的, 是金融资产保值、投机及防范金融危机等的结果。金融界权威研究报告中把金融衍生工具交易的风险分为四类，即市场风险、信用风险、营运风险和法律风险。其中法律风险是指因为法规不明确或交易不受法律保障， 从而使合约无法履行而给交易商带来损失的风险。金融衍生工具市场的法律风险在相当大的程度上是由于这个市场的过快发展造成的， 目前金融衍生工具交易的增长大大快于市场建设的其他方面。由于金融衍生工具尚属新型金融工具,各方面的

金融法复习材料

一、名词解释：

1. 信用证：银行根据进口商申请，向出口商开立的，保证在信用证规定的条件满足时向出口商支付一定金额的书面凭证。

2. 票据行为：广义是指以发生、变更或消灭票据法律关系为目的的法律行为。狭义是指票据法所规定以负担票据债务目的的要式法律行为。

3. 支票：是存款客户签发的，委托银行或其他金融机构在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。

4. 本票：是出票人签发的，承诺自己在见票时或在指定的日期或在可以确定的将来日期，无条件向收款人或持票人支付确定金额的票据。

5. 汇票：是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期或者在将来可以确定的日期，向收款人或持票人无条件支付确定金额的票据。 6. 再贴现：是普通金融机构将所持有的未到期票据背书让与中央银行以兑取现款，中央银行于票面金额中扣除自兑取日至到期日之间的利息和贴现费后，将其余额支付给该普通金融机构。

7. 货币市场：货币市场是短期资金市场，是指融资期限在一年以下的金融市场，是金融市场的重要组成部分，具有期限短、流动性强和风险小的特点 8. 资本市场：期限在一年以上各种资金借贷和证券交易的场所。资本市场上的交易对象是一年以上的长期证券。因为在长期金融活动

金融法复习材料

一、名词解释：

1. 信用证：银行根据进口商申请，向出口商开立的，保证在信用证规定的条件满足时向出口商支付一定金额的书面凭证。

2. 票据行为：广义是指以发生、变更或消灭票据法律关系为目的的法律行为。狭义是指票据法所规定以负担票据债务目的的要式法律行为。

3. 支票：是存款客户签发的，委托银行或其他金融机构在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。

4. 本票：是出票人签发的，承诺自己在见票时或在指定的日期或在可以确定的将来日期，无条件向收款人或持票人支付确定金额的票据。

5. 汇票：是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期或者在将来可以确定的日期，向收款人或持票人无条件支付确定金额的票据。 6. 再贴现：是普通金融机构将所持有的未到期票据背书让与中央银行以兑取现款，中央银行于票面金额中扣除自兑取日至到期日之间的利息和贴现费后，将其余额支付给该普通金融机构。

7. 货币市场：货币市场是短期资金市场，是指融资期限在一年以下的金融市场，是金融市场的重要组成部分，具有期限短、流动性强和风险小的特点 8. 资本市场：期限在一年以上各种资金借贷和证券交易的场所。资本市场上的交易对象是一年以上的长期证券。因为在长期金融活动

精品

金融法试题及答案

一、单项选择题

1.中国人民银行的预算（ A ）

A．纳入中央预算

B．纳入地方分支机构预算

C．总行纳入中央预算，分支机构纳入地方预算

D．以中央预算为主，地方分支机构预算为辅

2.中国人民银行（B ）

A．受国务院领导

B．受全国人大常委会领导

C．既是中央银行，也是商业银行

D．是事业单位

3.属于人民银行货币政策委员会的当然委员的是（A ）

A．国家外汇管理局局长

B．国家发展与改革委员会主任

C．财政部部长

D．审计署审计长

4.当商业银行持有的票据在到期前，需要资金周转时，可以向中央银

可编辑

精品

行申请贴现，取得贷款。这称为（D ）

A．拆借B．贷款

C．贴现D．再贴现

5．下列金融机构中，不在银监会监管范围的是（ C ）A．城市信用合作社B．金融资产管理公司

C．基金管理公司D．财务公司

6.设立城市商业银行的最低注册资本额为人民币（D ）A．10亿元B．5亿元C．3亿元D．1亿元

7.商业银行提供信用证服务属于（ C ）

A．负债业务B．资产业务

C．中间业务D．理财业务

8.下列不属于不良贷款的是（A ）

A．关注类贷款B．次级类贷款

C．可疑类贷款D．损失类贷款

9.农村信用社的常设执行机构是（D ）

A．董事会B．监事会

C．社员代表大会D．理事会