大学生理财诈骗案例

最新电信诈骗典型案例篇1

XXX是临沂市临沭县的学生，今年上大二，前两天，他接到一个来自济南的陌生电话，对方声称自己是公安局人员，通知XXX，他的银行卡号被人透支了六万多元。随后，XXX按对方指示，将大量现金存入指定的银行卡。得知被骗后，XXX心情一直低落。23号凌晨，XXX的家属发现他心脏骤停，不幸离世。

8月26日下午，新华社记者来到距离临沭县城不远的临沭镇西朱车村，XXX家就在村子的西北角，是一个比较新的二层小楼。XXX去世后，他的父母因为过度难过住进医院，家里大门紧锁。一位村民告诉记者，在村民的印象中，XXX学习成绩一直很好，也很老实。

(XXX)花钱也不狂花钱，孝顺老的也是很孝顺，反正就是说，俺也不靠近这一块吧，(XXX)从小就教育很好。

——临沂市临沭县西朱车村 村民

对于XXX离世前的遭遇和死因，当地警方已介入调查。此外，8月19号，临沂市罗庄区18岁的准大学生徐玉玉接到了一通诈骗电话，被骗走9900元学费。报警之后，徐玉玉突然心脏骤停，经医院抢救无效死亡。同期，在临沂市河东区，另有一名女学生被骗走6800元学费。

最新电信诈骗典型案例篇2

XX月XX日，市民王先生报警称，其在2日接到一个电话，对方自称是工商银行的工作人员，称王先生有一张信用

大学生理财案例

小张同学，南京工业大学江浦校区某大一学生。21岁。体型偏胖，衣着朴素。家庭经济情况中等。身为北方人的他不怎么挑食，而且更倾向于面食，比如馒头、包子、饼、饺子、面条。目前没有女朋友，也没有在大学里谈恋爱的想法。 上学期，刚刚过上住校生活的他比较节省，早饭通常是2块钱左右，中饭通常是3块钱左右，晚饭通常在2块钱左右。可是，话费一直用的比较多，即使在开学不久和爸、妈办了动感地带的亲情号码捆绑业务，偶尔和以前的同学打打电话（一般为市话），发发短信，一个月的话费一般也不低于60块钱，第1个月话费甚至高达100多块钱，但最低有一次在50块钱左右。上学期一次班级组织到珍珠泉春游，个人花费60多块钱（门票15元）。由于饮食不规律等原因，每个月平均下来仍然是600~800块钱。

这学期，他对学校的环境熟悉了很多，花钱也就有些多了起来。通常，早饭在3块钱左右，中饭在6块钱左右，晚饭在3~6块钱之间徘徊。有时候工作或者学习忙，他会省掉一两顿饭。话费的花费有了些规律，一般在65块钱左右。这学期清明节放假时，他和同学一起出去购物，由于自己春季的衣服不多，显得有些单调。正好假期期间，各商店服饰都有打折优惠，所以他分别在大型购物商场和美特斯邦威专卖店购买了

一、案例介绍

一客户不慎遭遇电信诈骗，客户应诈骗分子要求，将网银支付密码告知诈骗分子，由其进行转账操作，导致客户资金损失数万元。由于客户开立网银时网点未按规定要求客户签署确认《U盾领用须知》，客户以银行未告知网银使用风险防范为由，要求银行赔偿其资金损失。

二、案例分析

几年来，银行陆续收到多起电子密码器、U盾客户被电信诈骗的风险事件报告，事件受害人员多为银行中高端客户，诈骗金额通常较大，对当事人造成了较大的影响。通过监控发现，部分网点在发放电子密码器或U盾时未要求客户签署“电子密码器、U盾领用须知”。一旦客户被骗，及易造成客户与银行的纠纷，甚至有可能将外部风险转嫁给银行。

三、案例启示

高度重视电子密码器及U盾的风险防范。对新申领电子密码器、U盾客户，要审核客户本人有效身份证件、银行卡并要求客户签署确认《电子密码器、U盾领用须知》方可为其办理，网点经办人员必须逐一告之客户电子密码器及U盾是办理对外支付的工具,不要将电子密码器的口令及U盾登陆密码告之他人。在业务办理过程中要特别关注当日注册网银或手机银行，申领电子密码器或U盾，同时有大额资金存入或大额存单挂入注册银行卡的现象。如有以上现象，网点人员要当即向客户提示风险，告之诈骗分子的作案手法，提升客户的风

“保险诈骗案”的相关问题

一、 问题的提出：是牵连犯还是想像竞合犯

基本案情：行为人王某为了诈取保险金与张某合谋，由张某将王某从一汽车公司承包的客车烧掉，事后付给张某一定的酬金。该客车归汽车公司所有，投保人和受益人均为汽车公司。一日凌晨，张某携带汽油到汽车公司，将王某停放在汽车公司院内的客车烧毁，造成直接经济损失一万五千余元。当时车站内停有其他车辆十余辆，燃烧地点距家属楼16米，距加油站25米，距气象站7米。事后，王某将客车被人烧毁的情况通报该汽车公司。保险公司未能及时查明起火原因，遂向投保人支付赔偿款三万余元。

本案中，行为人王某为骗取保险金，以放火烧毁投保汽车的方法，通过投保人向保险公司骗得保险金的行为该如何处理，存在分歧。一种观点认为行为人的目的是骗取保险金，但他们只实施了放火烧车这一个行为，并未实施诈骗保险金的行为;且行为人不具备保险诈骗罪的主体资格，其欲以放火的手段骗取保险金的想法和做法，是对保险合同的误解，事实上他也不可能向保险公司索赔。行为人放火烧毁汽车的行为具有双重性质，触犯了两个罪名，对于保险诈骗罪而言，它只是预备行为，构成预备犯;而行为本身又构成放火罪。一行为触犯数罪名，完全符合想像竞合犯的特征。因此，根据想像

“保险诈骗案”的相关问题

一、 问题的提出：是牵连犯还是想像竞合犯

基本案情：行为人王某为了诈取保险金与张某合谋，由张某将王某从一汽车公司承包的客车烧掉，事后付给张某一定的酬金。该客车归汽车公司所有，投保人和受益人均为汽车公司。一日凌晨，张某携带汽油到汽车公司，将王某停放在汽车公司院内的客车烧毁，造成直接经济损失一万五千余元。当时车站内停有其他车辆十余辆，燃烧地点距家属楼16米，距加油站25米，距气象站7米。事后，王某将客车被人烧毁的情况通报该汽车公司。保险公司未能及时查明起火原因，遂向投保人支付赔偿款三万余元。

本案中，行为人王某为骗取保险金，以放火烧毁投保汽车的方法，通过投保人向保险公司骗得保险金的行为该如何处理，存在分歧。一种观点认为行为人的目的是骗取保险金，但他们只实施了放火烧车这一个行为，并未实施诈骗保险金的行为;且行为人不具备保险诈骗罪的主体资格，其欲以放火的手段骗取保险金的想法和做法，是对保险合同的误解，事实上他也不可能向保险公司索赔。行为人放火烧毁汽车的行为具有双重性质，触犯了两个罪名，对于保险诈骗罪而言，它只是预备行为，构成预备犯;而行为本身又构成放火罪。一行为触犯数罪名，完全符合想像竞合犯的特征。因此，根据想像

信用卡诈骗的成功案例

辩 护 词

审判长：

广东硕法律师事务所受xxx亲属委托，并经其本人同意的指派本律师，作为涉嫌信用卡诈骗犯罪被告人xxx的辩护人。对公诉机关指控xxx涉嫌信用卡诈骗犯罪一案，现依据法律和事实发表如下辩护意见：

一、本案定罪量刑的标准应以行为人实际的消费金额作为认定依据。

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称“两高解释”）第五条“使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

本案被告人xxx的信用卡诈骗行为即属于冒用他人信用卡行为。公诉机关指控的犯罪金额为690643元，但根据起诉书的指控该金额为应收违法所得，被告人冒用他人信用卡直接的消费金额为114939元，犯罪数额直接关系对被告人xxx的量刑。辩护人认为应以被告人直接的消费金额114939元确定刑罚期限。理由如下：

1．根据两高解释第

随着电信诈骗宣传、防范力度的加大，人们对电信诈骗防范意识的增强，相关案件有所减少，但也时有发生。笔者亲身经历过一起大额电信诈骗案件，也有幸荣获公安部门三等功，所以想从该案件入手，结合自身临柜实际，浅淡关于防范电信诈骗的一些思考和建议。

一、案件经过

某日下午4点左右，临近下班，客户应女士神色慌张，急急忙忙地跑到慈溪农商行胜山支行新区分理处1号柜台，要求柜员将我行卡内的16万元全部汇入位于北京的一个账户。笔者见客户慌张汇款又是大额，还时不时的接听电话，便提高了警惕，再三询问资金用途，是否认识对方，提醒其不要给陌生人汇钱，注意防范电信诈骗。应女士表示收款人是其姑姑，在北京做生意急需用钱，今天一定要将16万汇到其账号上。笔者见客户坚持要汇款，便建议客户向其姑姑确认一下账号是否正确，乘应女士打电话的间隙，通过查其言，观其色，发觉越来越不对劲，便希望与其姑姑通话确定一下收款方的细节，以确保汇款无误，应女士拒绝了这一要求，再次强烈要求马上进行汇款，如汇不到，就要进行投诉。笔者再次提醒其注意防范电信诈骗，并说明一旦钱汇出就追不回来了，应女士好像查觉到了什么，打着电话离开了营业场。半小时后应女士敲开了刚关的营业大门，表示其遇到了电信诈骗，就在二个小时前，她已不幸

论信用卡诈骗案件的侦查

「摘要」

针对信用卡诈骗案件的现状与发展趋势，本文论述了信用卡诈骗案件侦查中在立案前应当重点审查的内容、侦查策略和应当建立、完善的侦查机制。 「关键词」信用卡 诈骗案件 侦查

信用卡诈骗案件是指以非法占有为目的，实施了使用伪造的信用卡、作废的信用卡、冒用信用卡或恶意透支的行为进行诈骗的案件，直接对应的犯罪是刑法第196条规定的信用卡诈骗罪。信用卡诈骗犯罪依托信用卡这一新兴的金融工具，在犯罪手法、侦查策略上都有别于传统刑事犯罪，本文拟就该类案件的侦查作一探讨。

一、信用卡诈骗案件的现状与发展趋势 （一）发案数逐年增多，案值大，案件损失惊人

九十年代之前，我国信用卡业务尚不具有普及条件，当时以信用卡为工具实施的诈骗案件属于少数，仅局限在为数不多的能够使用信用卡的高档消费场所中。近年来，随着信用卡在社会生活中的日益普及，信用卡犯罪也不断增多，可以预计，这一增长趋势将随着信用卡业务的进一步发展还将持续。犯罪分子多为连续实施犯罪，针对的主要是透支额度较高的境外信用卡，所以，案件的数值和造成的损失也相当惊人。广东省公安厅和珠海市公安局20XX年破获的“JK1号”的特大信用卡诈骗案中，缴获伪造的假卡1

大学生校外兼职受骗案例分析总结报告

-张瑞那、马妮娜、田承芸、王伟

针对各成员调查结果，现对兼职大学生兼职过程中受骗案例进行分类总结如下，本文从中介机构、用人单位、及家教这个特殊的兼职三个维度进行分类总结，针对不同类型的兼职，分析出此类兼职的特点、诈骗方式、及风险规避方案，大学生自身可以采取相应的措施，保护自己的人身安全及合法权益不受侵害。

1. 中介结构的诈骗陷阱 1.1 现状分析

随着大学生兼职现象的普及，越来越多的人开始关注大学生兼职这新兴的领域，大学生兼职也逐渐受到全社会的关注，这其中也包括相当一部分不法分子，他们看中了大学生的单纯和不成熟，通过各种欺诈手段，以图从中谋取私人利益，这其中尤其以大量非法中介的横行现象最令人担忧。

由于学校能提供给大学生的实习机会毕竟有限，且报酬数目也相对偏低，这往往不能满足部分困难大学生以及开销较大的大学生的基本生活需要，很大一部分大学生投向了中介市场，企图通过社会这个更加广大的舞台来满足自己的兼职需要，这是导致中介市场异常活跃的本质原因。于此同时大量不法分子也涌入其中，使得中介市场秩序混乱不堪，诈骗现象普遍存在，对大学生的合法权利造成了不可估计得伤害，也严重挫伤了大学生兼职的积极性。具体总结起来大致有

关于大学生理财能力的实践报告

淮安信息职业技术学院

组员： 白 鹤 高炎彬 候佳炜 王万爽 田 鹏 张金金

350112

关于大学生理财能力的实践报告

一、调查目的

在大学生作为一个特殊的消费群体，在当前的经济生活，尤其是在改善消费结构方面有着举足轻重的作用。同时大学生的消费现状和理财现状在一定程度上折射出当前大学生的生活状态和价值取向。因此为了调查大学生在当前经济环境下的理财状况，我们小组决定对部分大学生进行一次理财的调研，弄清大学生的理财现状，加深自身对理财重要性的理解与总结理财的方法。

二、调查方法

主要采取两种方法：第一，问卷法。我们针对大学生设定了一套关于理财方面的调查问卷，以各大高校的学校为主要调查对象，由张金金、田鹏到各大高校进行问卷发放，基本上做到了随机发放；第二，文献法。在调查问卷的基础上，由王万爽、侯佳炜在网上或各报刊杂志收集相关的资料与文献作参考。最后，由高炎彬、白