融资融券考试题库

1、 其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额 B

A.无法判断 B.减少 C.不变 D.增加

2、融资融券合同应约定融资融券特定的（ B

A.财产委托 B.财产信托 C.财产买卖 D.财产托管

）关系

3、根据公司规定，当客户信用账户维持担保比例达到140%或130%时，客户追加

担保物后的信用账户维持担保比例不得低于（ B ）

A.140% B.150% C.120% D.130%

4、维持担保比例的计算公式是（A ）：

A.维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖

出证券数量×市价＋利息及费用)

B.维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖

出证券数量×市价)

C.维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/(融资买入

金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)

D.维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数

量×市价＋利息及费用)

5、假设“证券A”属于交易所规定的可充抵保证金证券，折算率不得高于70%，公司公布的折算率为50%。当前“证券A”市价为20元，如果客户向公司甲提交10000

2012融资融券业务专项考试试题及答案

客户违约行为有 (该题为必答题)

标记为待复查 (2) 分数

单笔融券交易到期未了结

(*)

客户融券卖出的证券公告终止上市，客户未在终止上市公告之日起的

两个交易日内了结融券交易的(*)

单笔融资交易到期未了结

(*)

融资融券合同终止或解除客户仍有未偿还债务 (*)

此题无正确答案的反馈

2. 融资融券业务包含的风险主要有（ ） (该题为必答题)

市场风险 (*)

信用风险 (*) 合规风险 (*)

操作风险 (*)

此题无正确答案的反馈

3. 个人客户申请融资融券业务时，须自带的资料有（ ） (该

题为必答题)

普通证券账户代码卡原件及复印件 (*)

其他各类资产证明（如有）

身份证原件及复印件 (*)

关联第三方存管的银行卡 (*)

此题无错误答案的反馈

4. 客户了结融资债务的方式有（ ） (该题为必答题)

借用公司资金还款

标记为待复查(2) 分数

标记为待复查(2) 分数

标记为待复查(2) 分数

2012融资融券业务专项考试试题及答案

用融券买出资金还款

卖券还款 (*)

直接还款

(*)

此题无正确答案的反馈

5.

公司通过计算其维持担保比例对客户信用账户进行风险监控，公

司定义维持担保比例为（ ）为警戒线，（

单选题：

1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A．200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元

）时，客户可以提取保证金可用、客户信用账户维持担保比例超过（2余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于）。交易所另有规定的出外。（A.150%,130%

B.150%,150%

C．300% 300%

D 300% 150%

3、目前，融资融券的交易期限最长是（）

A.30

B.60

C.90

D.180

4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余

额。

A、无法判断；

B、减少；

C、不变；

D、增加。

5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（）

A.信用账户内仅证券作为担保财产

B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产

C．信用账户内的所有资产均作为担保资产

D．信用账户内仅资金作为担保资产

6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（）

A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票

B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等

融资融券业务测试题库（参考）

注意：本题库仅供参考，实际测试题目不一定在以下题目范围内！

下面题目中只有一个正确答案，请将正确答案写到（）内 01、 投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为(A)。

A. 100股（份）或其整数倍 B. 10股（份）或其整数倍 C. 1股（份）或其整数倍 D. 1000股（份）或其整数倍 02、 客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（B）。

A. 给客户增加新的融资融券额度

B. 根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索 C. 给客户延期

D. 根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户继续追索 03、 以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）：

A. 信用账户内仅资金作为担保资产

B. 信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产 C. 信用账户内的所有资产均作为担保资产 D. 信用账户内仅证券作为担保资产 04、 投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责

向投资者作出解释 A. 证券交易所 B. 证券公司 C. 存管银行

D. 证券登记结算

单选题：

1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（ 140万元 ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A． 200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元

2、客户信用账户维持担保比例超过（ 300% ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ 300% ）。交易所另有规定的出外。

A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150%

3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天 ） A.30 B.60 C.90 D.180 4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额 减少 。

A、 无法判断； B、减少； C、 不变； D、 增加。

5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（ C ） A.信用账户内仅证券作为担保财产

B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产 C．信用账户内的所有资产均作为担保资产 D．信用账户内仅资金作为担保

单选题：

1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（ 140万元 ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A． 200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元

2、客户信用账户维持担保比例超过（ 300% ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ 300% ）。交易所另有规定的出外。

A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150%

3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天 ） A.30 B.60 C.90 D.180 4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额 减少 。

A、 无法判断； B、减少； C、 不变； D、 增加。

5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（ C ） A.信用账户内仅证券作为担保财产

B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产 C．信用账户内的所有资产均作为担保资产 D．信用账户内仅资金作为担保

单选题：

1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（ 140万元 ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A． 200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元

2、客户信用账户维持担保比例超过（ 300% ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ 300% ）。交易所另有规定的出外。

A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150%

3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天 ） A.30 B.60 C.90 D.180 4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额 减少 。

A、 无法判断； B、减少； C、 不变； D、 增加。

5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（ C ） A.信用账户内仅证券作为担保财产

B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产 C．信用账户内的所有资产均作为担保资产 D．信用账户内仅资金作为担保

以下为融资融券测试参考答案

说明：本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。

1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？

A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。

B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。

C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。 D、以上答案均正确 标准答案：D

2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？ A、技术风险 B、市场风险 C、强制平仓风险 D、违约风险 标准答案：C

解答：违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。

3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。 A、签订《融资融券交易风险揭示书》 B、签订《融资融券合同》

C、开立信用证券账户和信用资金账户 D、以上都包括 标准答案：D

4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。

A、信用资金账户 B、信用证券账户 C、融券专用证券账户 D、融

单选题：

1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（ 140万元 ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A． 200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元

2、客户信用账户维持担保比例超过（ 300% ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ 300% ）。交易所另有规定的出外。

A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150%

3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天 ） A.30 B.60 C.90 D.180 4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额 减少 。

A、 无法判断； B、减少； C、 不变； D、 增加。

5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（ C ） A.信用账户内仅证券作为担保财产

B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产 C．信用账户内的所有资产均作为担保资产 D．信用账户内仅资金作为担保

单选题：

1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（ 140万元 ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A． 200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元

2、客户信用账户维持担保比例超过（ 300% ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ 300% ）。交易所另有规定的出外。

A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150%

3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天 ） A.30 B.60 C.90 D.180 4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额 减少 。

A、 无法判断； B、减少； C、 不变； D、 增加。

5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（ C ） A.信用账户内仅证券作为担保财产

B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产 C．信用账户内的所有资产均作为担保资产 D．信用账户内仅资金作为担保