反洗钱知识考试题目及答案

反洗钱阶段测试和终极测试已经很全的，可以直接CTRL+F，关键一部分字就可以直接找到题目

和答案 第一章自测题

（一）判断改错题

1、银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负责有责任。 对

2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。对

3、反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。 错

4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 对

5、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。 对

6、反洗钱内部控制检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。 错

7、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。 对

8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。 错

9、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所独得的信息。 错

10、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国

反洗钱阶段测试和终极测试已经很全的，可以直接CTRL+F，关键一部分字就可以直接找到题目

和答案 第一章自测题

（一）判断改错题

1、银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负责有责任。 对

2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。对

3、反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。 错

4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 对

5、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。 对

6、反洗钱内部控制检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。 错

7、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。 对

8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。 错

9、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所独得的信息。 错

10、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国

浙江省农信系统2015年反洗钱岗位资格考试题库

一、单选题

1、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ A ）机关举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、中国人民银行及公安机关 B、银监会 C、证监会 D、法院

2、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ B ）罚款。

A、一万元以下五万元以下 B、五万元以上五十万元以下 C、五万元以上十万元以下 D、十万元以上二十万元以下

3、中国人民银行设立（ C ）机构，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、中国人民银行分支机构 B、反洗钱局 C、中国反洗钱监测分析中心 D、中国人民银行总行

4、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ A ）报备。

A、中国人民银行 B、反洗钱局 C、中国反洗钱监测分析中心

浙江省农信系统2015年反洗钱岗位资格考试题库

一、单选题

1、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ A ）机关举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、中国人民银行及公安机关 B、银监会 C、证监会 D、法院

2、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ B ）罚款。

A、一万元以下五万元以下 B、五万元以上五十万元以下 C、五万元以上十万元以下 D、十万元以上二十万元以下

3、中国人民银行设立（ C ）机构，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、中国人民银行分支机构 B、反洗钱局 C、中国反洗钱监测分析中心 D、中国人民银行总行

4、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ A ）报备。

A、中国人民银行 B、反洗钱局 C、中国反洗钱监测分析中心

浙江省农信系统2015年反洗钱岗位资格考试题库

一、单选题

1、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ A ）机关举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、中国人民银行及公安机关 B、银监会 C、证监会 D、法院

2、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ B ）罚款。

A、一万元以下五万元以下 B、五万元以上五十万元以下 C、五万元以上十万元以下 D、十万元以上二十万元以下

3、中国人民银行设立（ C ）机构，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、中国人民银行分支机构 B、反洗钱局 C、中国反洗钱监测分析中心 D、中国人民银行总行

4、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ A ）报备。

A、中国人民银行 B、反洗钱局 C、中国反洗钱监测分析中心

反洗钱考试题库资料

一、填空题

1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。

2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、 ( ) 、( )。

3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（ ），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。

4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（ ）、（ ）、（ ）。

6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（ ）或者（ ）。

7．金融机构应当按照（ ）、（ ）、（ ）、（ ）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（ ）的反洗钱协查职责

反洗钱知识竞赛试题1及答案

选择题。

1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ ）年。

A: 三年 B:5年 C:10年 D::15年

2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（ ）

A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国

3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ ）。

A:20万 B:50万 C:100万 D:500万

4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ ）

A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式

C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

5．反洗钱现场检查程序一般包括（ ）的档案整理阶段。

A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理

6．金融机构个分支机构应于每月初（ ）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

A:3 B:5 C:10 D15

7．我国政府已签署并批准了下列哪些国

衡水市金融机构

反洗钱知识竞赛试题题库

二〇一一年十月

一、单项选择题

1.负责支付交易报告工作的监督和管理的是：A

A.中国人民银行及其分支机构。B.各金融机构总行。

C.中国人民银行分支机构。D.各金融机构营业网点。

2.下列支付交易属于大额交易的是：B

A.法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付。

B.金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支付和现金汇款、现金本票解付。

C.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

D.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。

3.下列支付交易属于可疑交易的是：A

A.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。

B.金融机构内部频繁的资金调拨。

C.自然人实盘外汇买卖交易过程不同外币币种之间的经常转换。

D.企业有时收付与企业经营特点明显不符。

4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的金融机构应当向反洗钱监测分析中心报告大额交易有几种：A

A.4 B.5 C.15 D.17

5.金融机构应将可疑交易报其总部，由总部或其指定的一个机构，在可疑交易发生后的几个工作内以电子方式报送中国反洗钱监测分析

反洗钱考试题库资料

一、填空题

1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。

2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、 ( ) 、( )。

3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（ ），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。

4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（ ）、（ ）、（ ）。

6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（ ）或者（ ）。

7．金融机构应当按照（ ）、（ ）、（ ）、（ ）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（ ）的反洗钱协查职责

反洗钱知识题库

一、单选题

1．银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？ B A．汇款人工作单位 B．汇款人住所 C．汇款行地址

D．汇款人身份证明文件

2．银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？ D A．《外汇申报单》； B．《提取外币现钞备案表》； C．《外汇业务审批表》； D．《涉外收入申报单（对私）》

3．对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？ B

A.《外汇申报单》； B.《提取外币现钞备案表》； C.《外汇业务审批表》； D.《涉外收入申报单（对私）》

4．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是（ ） D

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A．构成可疑交易的交易发生之日起计算 B．金融机构人员发现可疑交易之日起计算

C．金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算 D．构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

5．（ ）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的