内部资本充足评估程序风险评估题目

内部资本充足评估程序（ICAAP）

查看巴塞尔专栏

http://www.huolong.com.cn/2010/0629/85.html

一、内部资本充足评估程序（ICAAP）管理系统简述

内部资本充足评估程序（ICAAP）管理系统是根据银监会《商业银行资本充足率监督检查指引》、巴塞尔新资本协议的全部ICAAP要求，

识别、测量、管理整个银行的各种风险，计算抵御

风险所需的经济资本，生成符合银监会监督检查要求的ICAAP报表、报告及附件的风险控制系统。其主要功能为银行带来稳健的资本规划，确保银行拥有充足的资本，满足其在标准和风险从重压力下对经济资本的需求，并能响应银监会各种监管措施所确定的监管标准。 二、系统构成

内部资本充足评估程序（ICAAP）管理系统主要由以下系统或模块构成：

1. 现状诊断评估系统（包括总体评估模块、治理结构评估模块、风险评估模块、资本规划模块等）； 2. 风险评估标准系统（包括全面风险管理框架评估模块、估值和薪酬模块、信用风险评估模块、市场风险评估模块、操作风险评估模块、其他风险评估模块等）；

3. 现状诊断报告系统；

4. 风险偏好管理系统（包括风险偏好合规性指标、预期性指标、远景指标模块、风险偏好参数模块、风险偏好

内部资本充足评估程序（ICAAP）

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一、内部资本充足评估程序（ICAAP）管理系统简述

内部资本充足评估程序（ICAAP）管理系统是根据银监会《商业银行资本充足率监督检查指引》、巴塞尔新资本协议的全部ICAAP要求，

识别、测量、管理整个银行的各种风险，计算抵御

风险所需的经济资本，生成符合银监会监督检查要求的ICAAP报表、报告及附件的风险控制系统。其主要功能为银行带来稳健的资本规划，确保银行拥有充足的资本，满足其在标准和风险从重压力下对经济资本的需求，并能响应银监会各种监管措施所确定的监管标准。 二、系统构成

内部资本充足评估程序（ICAAP）管理系统主要由以下系统或模块构成：

1. 现状诊断评估系统（包括总体评估模块、治理结构评估模块、风险评估模块、资本规划模块等）； 2. 风险评估标准系统（包括全面风险管理框架评估模块、估值和薪酬模块、信用风险评估模块、市场风险评估模块、操作风险评估模块、其他风险评估模块等）；

3. 现状诊断报告系统；

4. 风险偏好管理系统（包括风险偏好合规性指标、预期性指标、远景指标模块、风险偏好参数模块、风险偏好

风险评价控制程序

版 次：A0 编 号：YZ-QEP-30

1.目的

对本公司范围内存在的危险源进行辨识与评价，制定风险控制措施，并对其实施控制，以减少或避免不期望的事件发生，保证安全生产。 2.适用范围

本程序适用于本公司范围内的生产活动、服务过程中的安全评价与控制。 3.职责

3.1分管安全部经理负责本公司危险源辨识、评价和风险控制的组织领导工作，负责建立安全评价小组，负责批准重大的风险清单。

3.2 安全部负责组织本公司范围内的危险源辨识、风险评价，确定重大及巨大的风险，提出重大事故隐患的整改方案，并对全公司的危险源的控制进行监督。

3.3 安全部、劳动督察部应确保危险源辨识和风险评价人员进行应有的培训，以承担指定范围内的工作。

3.4各部门对所辖范围内的危险源进行辨识评价，并实施控制。 4.工作程序

4.1总则

4.1.1本公司重大风险详见《 重大风险清单》。 4.1.2危险源辨识、风险评价依据： ————国家颁布的法律、法规要求； ————地方颁布的法律、法规要求； ————行业颁布的法律、

ＬＯＧＯ

密级：秘密

编 号：NN-PD17 ＸＸＸＸ网络安全技术有限公司 版 次：080501 程 序 文 件 生效日期：2008.05.01 信息安全风险评估管理程序 编制： 日期： 审核： 日期： 批准： 日期： 本版修改记录 修改状态 日期 修改原因及内容提要 修改人 审核人 批准人

第 1 页 共 11 页 信息安全风险评估管理程序

ＬＯＧＯ

【经典资料，ＷＯＲＤ文档，可编辑修改】

【经典考试资料，答案附后，看后必过，ＷＯＲＤ文档，可修改】

36

危险源辨识、风险评价 和风险控制策划控制程序 （HBQY-CX-12） 1 目的 风险评估是因那些物理、化学、微生物等对人或产品所带来的的威胁、存在的弱点、造成的影响，以及三者综合作用而带来风险的可能性而进行评估评估。作为风险管理的基础，风险评估是组织确定安全需求的一个重要途径，属于组织安全管理体系策划的过程。持续对全管理处范围内所有危险源进行辨识、风险评价和风险控制的策划，为消除事故隐患奠定基础。 2 适用范围 适用于全管理处危险源辨识、风险评价和风险控制的策划工作。 3 职责 3.1 管理者代表负责组织管理处危险源的辨识、风险评价和风险控制的策划工作。 3.2 安全办公室是管理处危险源辨识、风险评价和风险控制的策划工作的归口管理部门。 3.3 各科室和单位负责其管辖范围内的危险源辨识工作，参加风险评价和风险控制策划工作。 4 工作程序 4.1 危险源辨识和风险评价过程 确定生产作业过程→识别危险源→安全风险评价→登记重大安全风险。 4.2 危险源的辩识 4.2.1 危险源的辩识应考虑以下方面： 4.2.1.1 所有活动

1 of 6 满足客户需求，服务社会

版本：A0

更新日期：20160505 文件编号：VS-BSCI-COP-015 文件名称：风险评估控制程序

风险评估控制程序

版本：Ａ0版

适用部门：公司所有部门

文件编号： COP-015

生效日期：

2 of 6 满足客户需求，服务社会

版本：A0

更新日期：20160505

文件编号：VS-BSCI-COP-015

文件名称：风险评估控制程序修订记录

版本改版者日期改版原因

改版内容说明

3 of 6 满足客户需求，服务社会

版本：A0

更新日期：20160505 文件编号：VS-BSCI-COP-015 文件名称：风险评估控制程序

1.0目的

1.1通过对环境、健康、安全、工作条件等进行危险源辨识、风险评估以及风

险控制管理，把工作环境中的风险减少到最低限度.

2.0适用范围

2.1本程序适用于对本厂的各项操作进行风险评估及风险控制.

2.2本程序适用于对本厂使用的各种新组件、新物料、新化学品、新机器、新

产品进行潜在危险评估.

2.3本程序适用于对本厂使用的各种新组件、新物料、新化学品、新机器、新

产品进行风险控制.

3.0定义

3.1危险源:可能导致伤害或疾病、财产损失、工作场所环保破坏或其组合之根

源或状态.

3.2危险源辨识:识别危险源的存在并确

风险评估

一、弘业期货有限公司简介

江苏弘业期货有限公司（以下简称公司）是经中国证监会批准的大型期货公

司，注册资本3.8亿元，净资产10亿元。公司隶属于江苏省国资委监管的大型企业集团——江苏省苏豪控股集团有限公司，上市公司弘业股份（600128）、全国知名创业投资企业江苏弘业国际集团投资管理有限公司以及江苏省苏豪控股集团、江苏汇鸿国际集团等均是公司的主要股东，公司主营商品期货经纪、金融期货经纪、投资咨询。

弘业期货是中国期货业协会理事单位、江苏省期货业协会会长单位,公司总部位于江苏省南京市中华路50号弘业大厦，并在北京、上海、广州等国内主要金融中心和重点城市设立营业部，实现全国性布局，是目前国内拥有营业部数量最多的期货公司。公司的综合竞争实力傲视同行：主营业务能力突出，主要经营指标多年来始终位居江苏省同行第一、全国前列；信息技术系统达到行业最高水平，并在业内首家自建完成异地灾备中心；同时公司拥有丰富的风险管理经验，连续十三年来保持合规、稳健经营。公司近年来还先后荣获“江苏省文明单位”、“江苏省青年文明号”、“江苏省五一劳动奖状”、“中国期货公司十强”以及各期货交易所优胜会员、产业服务优秀会员等荣誉称号。

基本情况表

公司名称 许可

花旗银行内部控制和风险评估

通过 “内部控制和风险评估”这门课学习，我们知道风险管理包括内部控制建设、目标制定、事项识别、风险评估、风险反应、控制活动、信息和沟通、监控等八个方面。内部控制包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控五个方面。从风险管理和内部控制的主要因素来看，内部控制是风险管理的必要环节。内部控制的动力来自企业对风险的识别和管理。相反，如果没有良好的内部控制系统，往往会导致企业无法对风险进行有效的识别和防范，最终可能导致破产甚至倒闭。为了进一步了解认识“内部控制和风险评估”的意义与作用，我决定去调研一家500强企业---花旗集团。

以下文章分为2个部分，我们在第一个部分把花旗集团的发展历史和发展现状作一个简单回顾；第二个部分就主要分析花旗集团的内部控制和风险评估管理模式及对我们启示。

花旗集团

花旗集团（Citigroup Inc.，以Citi为商标）总部位于美国纽约市，为世界上最大的银行及金融机构之一，于1998年由花旗公司及旅行家集团合并而成，并于同期换牌上市。花旗集团的历史由花旗银行的成立为起点，花旗银行是1955年由纽约花旗银行与纽约第一国民银行合并而成。花旗集团是美国第一家集商业银行、投资银行、保险、共同基金

关于开展2009年内部审计风险评估工作的通知

按照2009年内审工作计划，总部决定开展31省、自治区、直辖市公司总部研究院（以下简称各公司）内部审计风险评估工作。为确保风险评估工作顺利进行，现将有关事项通知如下：

一、工作目的

通过内部审计风险评估，全面系统地识别、分析公司各业务流程和管理机制面临的风险，评估风险的管控情况，衡量公司各业务流程和管理机制的剩余风险，促进对风险的了解和重视，采取防范、转移、规避等风险管控措施，降低运营管理过程中的风险。

利用风险评估的成果，制订相关流程的内审风险内控框架，健全风险评估机制，进一步完善公司内审风险评估体系。

促进内审工作计划管理，合理配置内审资源，进一步加强以风险导向的内审管理机制建设。

二、工作范围 （一）评估范围

企业管治（含审计与监察）机制、品牌策略管理机制、研发管理机制、市场推广及销售流程、网络管理及操作流程、财务管理机制、信息技术管理机制七个管理机制和业务流程的风险评估，包括战略风险、运营风险、市场风险、财务风险和法律风险。

鉴于总部正在开展信息技术风险评估及信息技术审计规划项目，为了避免工作重复，广东、浙江、云南三家公司信息技术管理机制的评估工作由总部信息技术风险评估及信息技术审计规划

09 管理 孙烨莹 09006102932

健康风险评估

健康风险评估是一种方法或工具，用于描述和评估某一个体未来发生某种特定疾病或因为某种特定疾病导致死亡的可能性。这种分析过程目的在于估计特定时间发生的可能性，而不在于做出明确的诊断。健康风险评估师对个人的健康状况及未来患病/死亡危险性的量化评估。包括健康状态、未来患病/死亡危险、量化评估3个关键词。

健康评估的主要用途是有效的鉴别个人及人群的健康危险状态，提高干预的有效性，并监测干预效果。使用健康评估数据进行人群分类后，可对不同风险人群采取不同等级的干预手段来达到资源的最大利用。健康评估数据也被广泛的应用在保险的核保及服务管理中。

健康风险评估是用来估计人们暴露于危害物质时，所可能承受的不良健康效应的科学工具；评估的结果可作为制订管制方案之决策的参考。健康风险评估主要包括四个步骤：首先，我们会对于危害物质进行危害辨识，例如该物质会引起哪些健康问题？其致癌性强弱，以及非致癌性的健康危害是哪些？经由这个步骤，我们可以决定某一有害物质是否会增加某种疾病或不良健康状态的发生率。其次，我们要决定人体接受剂量多少与不同健康反应之间的关系，也就是所谓的剂量反应评估。第三个步骤就是暴露评估，主