代销金融产品管理办法

代销金融产品适当性管理实务及案例分析

通过风险测评问卷了解客户信息时，收入状况、投资经验、学历、投资知识等是否需要客户提供相关证明材料。业务类型将资金、经验作为准入条件以及普通投资者向专业投资者转化时，应该提供相关证明材料；普通开户业务也要求提供证明材料过于繁琐，难以执行。

一是范围，哪些信息需要核实；二是方式，要求提供证明材料本身是否算是对客户信息的核实，证明材料本身又该如何核实。以客户的学历为例，包括两个层次的问题，一是客户填写学历之后，是否要求客户提供学历证明材料；二是如果客户提供了证明材料，是否需要通过其他渠道对证明材料的真实性进行核实。

客户申请专业投资者时，金融资产的判断以什么作为依据？是否接受其他券商或银行提供的对账单？（券商如何核实）

按协会指引征求意见稿，客户提交材料是否均需进行审核，对部分信息（如收入来源、债务、诚信记录等）如何实现复核？

符合办法第八条（一）（二）（三）规定的专业投资者是否还需要提供第六条基本信息的内容，即是否需要填写机构客户登记表和客户风险能力调查问卷；

按照《办法》规定，在了解客户信息中新增了诚信记录，但未明确诚信记录的具体标准或来源渠道。

投资者的收入来源、债务、诚信记录、投资经验、实际控制投资者的自然人和交易的

《软件产品管理办法》 中华人民共和国工业和信息化部令 第 9 号 《软件产品管理办法》已经2009年2月4日中华人民共和国工业和信息化部第6次部务会议审议通过，现予公布，自2009年4月10日起施行。原中华人民共和国信息产业部2000年10月27日发布的《软件产品管理办法》（中华人民共和国信息产业部令第5号）同时废止。 部 长 李毅中 二〇〇九年三月一日 软件产品管理办法 第一章 总 则 第一条 为了加强软件产品管理，促进我国软件产业发展，根据国家有关法律、行政法规和国务院《鼓励软件产业和集成电路产业发展的若干政策》（以下简称《产业政策》），制定本办法。 第二条 中华人民共和国境内的软件产品（含国产软件和进口软件）经营与管理活动，适用本办法。 单位或者个人自己开发并自用的软件以及委托他人开发的自用专用软件不适用本办法。 第三条 本办法所称的软件产品，是指向用户提供的计算机软件、信息系统或者设备中嵌入的软件或者在提供计算机信息系统集成、应用服务等技术服务时提供的计算机软件。 本办法所称的国产软件，是指在我国境内开发生产的软件产品

档案管理和保密制度

单选

1、档案由（ ）指定专人任档案管理员负责管理。A A、营业部 B、经管总部 C、交易所

2、客户适当性评价的相关资料或者电子档案等保存期不少于（ ）年。B A、10 B、3 C、5

3、客户档案袋按照（ ）的顺序排列归档。C

A、客户室号 B、股东账户 C、资金账户

4、对保存有金融产品投资人信息的电子资料，电脑部应保证其（ ），并对其进行（ ）管理。C A、公开性、权限 B、安全性、监控 C、安全性、权限

5、公司金融产品业务相关业务人员对金融产品投资人档案资料具有（ ）义务。A A、保密 B、分类管理 C、查阅提取 多选

1、超过保存期的业务档案销毁时，须经（ ）批准，监督销毁，并做好销毁记录。BC

A、大堂经理 B、部门负责人 C、营业部总经理 D、办公室

2、对金融产品投资人的资料不准有下列行为发生（）。ABCD A、私自翻印 B、复印

C、摘录 D、外传

3、金融产品档案是指金融产品委托人（ ）等相关资料。ABD A、金融产品合同 B、资格审查

C、产品销售情况记录

D、金融产品尽职调查与风险评估

4、通过营业部柜台进行查询、打印金融产品投资人的金融产品明细、对账单，必须由投资者本人凭本人（）办理。AB

档案管理和保密制度

单选

1、档案由（ ）指定专人任档案管理员负责管理。A A、营业部 B、经管总部 C、交易所

2、客户适当性评价的相关资料或者电子档案等保存期不少于（ ）年。B A、10 B、3 C、5

3、客户档案袋按照（ ）的顺序排列归档。C

A、客户室号 B、股东账户 C、资金账户

4、对保存有金融产品投资人信息的电子资料，电脑部应保证其（ ），并对其进行（ ）管理。C A、公开性、权限 B、安全性、监控 C、安全性、权限

5、公司金融产品业务相关业务人员对金融产品投资人档案资料具有（ ）义务。A A、保密 B、分类管理 C、查阅提取 多选

1、超过保存期的业务档案销毁时，须经（ ）批准，监督销毁，并做好销毁记录。BC

A、大堂经理 B、部门负责人 C、营业部总经理 D、办公室

2、对金融产品投资人的资料不准有下列行为发生（）。ABCD A、私自翻印 B、复印

C、摘录 D、外传

3、金融产品档案是指金融产品委托人（ ）等相关资料。ABD A、金融产品合同 B、资格审查

C、产品销售情况记录

D、金融产品尽职调查与风险评估

4、通过营业部柜台进行查询、打印金融产品投资人的金融产品明细、对账单，必须由投资者本人凭本人（）办理。AB

档案管理和保密制度

单选

1、档案由（ ）指定专人任档案管理员负责管理。A A、营业部 B、经管总部 C、交易所

2、客户适当性评价的相关资料或者电子档案等保存期不少于（ ）年。B A、10 B、3 C、5

3、客户档案袋按照（ ）的顺序排列归档。C

A、客户室号 B、股东账户 C、资金账户

4、对保存有金融产品投资人信息的电子资料，电脑部应保证其（ ），并对其进行（ ）管理。C A、公开性、权限 B、安全性、监控 C、安全性、权限

5、公司金融产品业务相关业务人员对金融产品投资人档案资料具有（ ）义务。A A、保密 B、分类管理 C、查阅提取 多选

1、超过保存期的业务档案销毁时，须经（ ）批准，监督销毁，并做好销毁记录。BC

A、大堂经理 B、部门负责人 C、营业部总经理 D、办公室

2、对金融产品投资人的资料不准有下列行为发生（）。ABCD A、私自翻印 B、复印

C、摘录 D、外传

3、金融产品档案是指金融产品委托人（ ）等相关资料。ABD A、金融产品合同 B、资格审查

C、产品销售情况记录

D、金融产品尽职调查与风险评估

4、通过营业部柜台进行查询、打印金融产品投资人的金融产品明细、对账单，必须由投资者本人凭本人（）办理。AB

样品管理全套资料

样品管理办法

1.0目的：规范本公司样品的筛选、存储、保护、更新；保持样品的最新性和有效性；规范样品查询和比对的操作方法。

2.0适用范围：本公司生产的所有产品的样品

3.0定义：样品：公司生产的符合客户要求的标准产品，或客户提供的标准产品。

4.0内容：

4.1本公司样品的选取方法：按照生产的正常程序生产后，经过外观、性能、尺寸以及各种实验检测，从测试合格的产品中选取一个（套）。或从正常生产的提供给客户的没有异常反馈的产品选取一个（套），作为该型号的样品。

4.2样品的存储：本公司的样品除相关部门用于柜台展示外，其他用于正常生产的比对样品须保存在质检部样品柜中。样品的保存须放火、防潮、防止任何对样品造成损伤的条件和环境。

为保证样品的唯一性，保存的有效样品须在任何时候都可以正常使用，不得有意损坏或无意损坏，质检部存储的样品原则上只供部门内部检验员与生产的产品比对使用，其他部门或者人员需要从品管部借阅样品，除非在原地查看、实验或有相关质检部人员跟随异地查看、实验等行为外，一律需要在“样品借阅登记”中签字登记后，方可将样品带离品管部。

质检部保存的每一个（套）样品，须附带检测报告；检测报告的编号与样品的编号对应。检测报告中体现样品的外观、尺寸、

抵质押品管理办法

第一章 总则

第一条 根据银监发[2017]16号文“商业银行押品管理办法”、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国物权法》和《中华人民共和国担保法》等法律法规，制定本办法。

第二条 本办法所称押品是指债务人或第三方为担保商业银行相关债权实现，抵押或质押给商业银行，用于缓释信用风险的财产或权利。

第三条 XX（以下简称我行）押品管理遵循以下原则： （一）合法性原则。押品管理应符合法律法规规定。 （二）有效性原则。抵质押担保手续完备，押品价值合理并易于处置变现，具有较好的债权保障作用。

（三）审慎性原则。充分考虑押品本身可能存在的风险因素，审慎制定押品管理政策，动态评估押品价值及风险缓释作用。

（四）从属性原则。银行使用押品缓释信用风险应以全面评估债务人的偿债能力为前提。

第二章 管理体系

第四条 管理职责

（一）治理架构 1、董事会

董事会负责督促高级管理层在全面风险管理体系框架下构建押品管理体系，切实履行押品管理职责。

2、高级管理层

高级管理层负责规范押品管理制度流程，落实各项押品管理措施，确保押品管理体系与业务发展、风险管理水平相适应。

3、押

重庆市石柱土家族自治县远林小额贷款有限责任公司

押品管理办法

第一章 总则

第一条 为完善和规范我司抵押资产的管理,确保抵押资产的完整和安全,保障我司授信业务第二还款来源的充足有效,防范风险,依据《授信业务担保管理办法》,《抵债资产管理办法》制定本办法。

第二条 本办法所称押品管理是指我司对我司信贷类的抵押品、质押品的实物管理、抵(质)押登记凭证管理和抵(质)押物价值管理。本办法适用于抵(质)押品集中管理模式。

第三条 符合物流金融业务特征的押品管理,按照我司物流金融业务的相关制度要求执行。

第二章 抵押品管理

第四条 抵押品是指依据国家法律法规和我司有关制度,在国家指定的有权登记行政部门办理抵押登记,并在我司已办理抵押登记的各种抵押物。主要包括如下的抵押品：

(一) 土地使用权; (二)房屋所有权; (三)机器设备;

(四)车船、航空器材;

(五)其他抵押物品。

第五条 我司客户经理或贷后监督岗人员定期或不定期检查抵押物管理和维护情况。

第六条 客户经理应按我司授信业务贷后管理实施细则的有关规定,对抵押物进行实地检查,必要时可聘请我司认可的中介机构参与,

宁西二线（郑州局管段）NX2标合同段

火工品管理办法

中铁十七局集团第五工程有限公司

二0一三年四月

中铁十七局集团第五工程有限公司宁西二线NX2标项目部

目 录

第一章 总则............................................................................................. 2

第二章、火工品器材管理 ........................................................................ 3

第三章 火工品器材储存 ........................................................................ 4

第四章 火工品器材仓库 ........................................................................ 5

第五章 火工品器材购买 ............................................................

抵质押品管理办法

第一章 总则

第一条 根据银监发[2017]16号文“商业银行押品管理办法”、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国物权法》和《中华人民共和国担保法》等法律法规，制定本办法。

第二条 本办法所称押品是指债务人或第三方为担保商业银行相关债权实现，抵押或质押给商业银行，用于缓释信用风险的财产或权利。

第三条 XX（以下简称我行）押品管理遵循以下原则： （一）合法性原则。押品管理应符合法律法规规定。 （二）有效性原则。抵质押担保手续完备，押品价值合理并易于处置变现，具有较好的债权保障作用。

（三）审慎性原则。充分考虑押品本身可能存在的风险因素，审慎制定押品管理政策，动态评估押品价值及风险缓释作用。

（四）从属性原则。银行使用押品缓释信用风险应以全面评估债务人的偿债能力为前提。

第二章 管理体系

第四条 管理职责

（一）治理架构 1、董事会

董事会负责督促高级管理层在全面风险管理体系框架下构建押品管理体系，切实履行押品管理职责。

2、高级管理层

高级管理层负责规范押品管理制度流程，落实各项押品管理措施，确保押品管理体系与业务发展、风险管理水平相适应。

3、押