自考金融市场学2019年4月真题

第一章

金融市场 是指金融资产为交易对象、以金融自唱的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。

货币市场 又名短期金融市场、短期资金市场，是指融资期限在一年或一年以下，也即作为交易对象的金融资产其期限在一年或一年以下的金融市场。

资本市场又名长期金融市场、长期资金市场，是指融资期限在一年以上，也即作为交易对象的金融资产其期限在一年以上的金融市场。

回购协议 是指在出售证券的同时，和证券购买商签订协议，约定在一定的期限后按原定价格或约定价格购回所买证券，从而获得及时可用资金的一种交易行为。

直接融资 是指资金需求方直接从资金供给方那直接获得资金的方式。

间接融资 是指资金需求方通过银行等中介机构筹集资金的方式。 金融市场聚敛功能 就是金融市场能够引起小额分散资金，汇聚能够投入社会再生产的资金集合功能。

金融市场配置功能 是指金融市场促使资源从低效率的部门转移到高效率的部门从而使社会的资源利用效率的得到提高。

金融市场的构成要素：交易主体、交易对象、交易机制。

交易主体包括资金的需求者、资金供给者和金融中介，还包括套期保值者。

1． 企业 2.居民 3.政府机构 4.存款性金融机构 5.非存款性金

融机构 6.中央银行 交易对象：金融

2019年自考《金融市场学》复习资料（八）

点击查看>>> (一)名词解释

1. 零售市场：是指这种银行与客户之间的外汇买卖活动，就是银行 ( 或其他金融机构)对客户的外汇交易.其中，对法人的外汇交易多采用转帐结算，而对居民个人的外汇交易通常在银行柜台上结算，由于金额较小，笔数较多，故称为零售外汇交易。

2. 批发市场：银行与银行或其他金融机构之间的外汇交易就称为批发性外汇交易。

3. 汇率：亦称汇价或外汇行市，是指一国货币兑换成另一国货币的比率，或者说是以一种货币表示另一种货币的价格

4. 直接标价法：即以一定单位的外国货币为标准，用折算成若干本国货币的数量来表示的汇率的标价法，又称“应付标价法”其中心内容是“外币不动本币动” 5. 间接标价法：是以一定单位的本国货币为标准，用折合多少外国货币来表示汇率的标价法,又称“应收标价法”其中心内容是“本币不动外币动”

6. 即期外汇交易的：又称现汇买卖是指交易双方按照当天的外汇牌价成交，并于当日或第二个交易日办理有关货币支付的外汇买卖活动。

7. 远期外汇交易：又称期汇交易，是指外汇买卖双方成交后并不立即交割

一、单项选择题（本大题共50小题，每小题1分，共50分。只有一个选项符合题目要求）

第1题港股通交易以港币报价，投资者以（）交收。

A.港币

B.美元

C.欧元

D.人民币

【正确答案】 D

【你的答案】

【答案解析】 沪港通包括沪股通和港股通。内地投资者买卖以港

币报价的港股通股票，中国香港投资者买卖以人民

币报价的沪股通股票，均以人民币交收。

本题 1 分

第2题典型的间接融资形式便是与（）发生信用关系。

A.银行

B.金融机构

C.信托中心

D.信贷机构

【正确答案】 A

【你的答案】

【答案解析】 典型的间接融资是银行的存贷款业务。因此，典型

的间接融资形式便是与银行发生信用关系。

本题 1 分

第3题一般来说，中央银行在证券市场上买卖有价证券属于其（）业务。

A.投资性

B.融资性

C.公开市场操作

D.收益性

【正确答案】 C

【你的答案】

【答案解析】 公开市场操作指中央银行在金融市场上买卖国债或

中央银行票据等有价证券，影响货币供应量和市场

利率的行为。

本题 1 分

第4题一般性货币政策工具属于对货币（）的调节。

A.总量

B.规模

C.流通时间

D.流通速度

【正确答案】 A

【你的答案】

【答案解析】 一般性货币政策工具属于对货币总量的调节,经常

使用且其运用能对整个经济活动产生普遍性的影

响。

本题 1

《金融市场基础知识》 2016年9月真题精选

一、单项选择题（本大题共50小题，每小题1分，共50分。只有一个选项符合题目要求） 第1题

我国A股账户不可用于买卖（）。 A.上市基金 B.债券

C.人民币普通股票 D.B股

【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】 在实际运用中，A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。 本题 1 分 第2题

报价驱动市场是一种连续交易商市场，或称（）。 A.订单驱动市场 B.竞价市场 C.经济商市场 D.做市商市场 【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】 报价驱动市场是一种连续交易商市场，或称“做市商市场”。在这一市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券双向报价。 本题 1 分 第3题

无面额股票的价值与公司净资产（）。 A.相等

B.同方向变化 C.无关

D.反方向变化 【正确答案】 B 【你的答案】 【答案解析】 无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减。公司净资产和预期未来收益增加，每股价值上升；反之，公司净资产和预期未来收益减少

全国2017年4月高等教育自学考试

金融理论与实务试题

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

1.金属货币制度发展的先后顺序是【】P1-58/59 A.银本位制、金银复本位制、金本位制 B.银本位制、金本位制、金银复本位制 C.金银复本位制、金本位制、银本位制 D.金银复本位制、银本位制、金本位制

2.下列关于商业信用表述正确的是【】P2-72/73

A. 用于解决企业的大额融资需求 B. 融资期限一般较短 C.融资方向无局限性 D. 融资规模无局限性

3. 消费者在专卖店以分期付款方式买入计算机的信用形式属于【】P2-79 A. 消费信贷 B.银行信用 C.商业信用 D.消费信用

4.按一定利率水平计算一笔货币资金在未来某一时点上的金额称为【】P3-88 A. 现值 B.终值 C.复利 D.到期收益

5.以开放经济条件下的“一价定律”为基础研究汇率决定的理论是【】P4-103 A.国际借贷说

B.资产组合平衡理论 C.绝对购买力平价理论 D.汇兑心理说

6.下列属于货币市场工具的是【】P5-125 6-141 A.股票 B.公司债券 C.商业票据 D.国家公债

7.

金融市场基础知识2015年真题

试卷总分： 100分 合格总分： 60分

答题时间： 120分钟 考试人数： 113人

试卷年份： 2015年 试卷来源： 考拉网

考试计时 00:00:53 共 100 题收藏试卷保存答案暂停交卷

? 单项选择题 (50) ? 组合型选择题 (50)

一、单项选择题（本大题共50小题，每小题1分，共50分。只有一个选项符合题目要求）

第1题证券登记结算制度实行证券（）。 A.代持制 B.实名制 C.代理制 D.经纪制

【正确答案】 B 【你的答案】

【答案解析】 证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应

当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。

本题 1 分

第2题所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。 A.20% B.10% C.40% D.30%

【正确答案】 D 【你的答案】

【答案解析】 所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超

过该上市公司股份总数的30%。

本题 1 分

第3题投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来

习题一

一、选择题

1．金融市场作为金融资产交易的场所，从整个经济运行的角度来看，它提供以下几种功能？（ ABD ） A． 聚敛功能 B.配置功能 C．分散风险功能 D.调节功能 E．反映功能

2．以下属于货币市场交易工具的是（AD ） A．货币头寸 B.长期公债 C．公司债券 D.票据 3．同业拆借市场具有（ ACDE ）特点 A．期限短 B.交易手段先进 C．流动性高 D. 利率敏感 E．交易额大

4．3月1日，某投资者按每股10元的价格卖空1000股X股票。4月1日，该公司支付每股1元的现金红利。5月1日，你按每股8元的价格买回该股票平掉空仓。在两次交易中，交易费用都是每股0.2元。那么，该投资者将盈利（D ） A．1600元 B. 1000元 C. 800元 D. 600元 5．下列关于利率期限结构的说法错误的是（ABD ）

A．预期假说认为，如果预期将来短期利率高于目前的短期利率，收益率曲线就是平的；

B．预期假说认为，长期利率等于预期短期利率；

C．市场分割假说认为，不同的借款人和贷款人对收

一、选择

1、金融市场是由金融市场参与者，金融市场交易工具，金融市场中介和金融市场价格这四个要素构成的。

2、金融市场参与者即金融市场的交易者。

3、从本质上说，金融市场的交易对象就是货币资金。

4、金融市场中介又可分为两类，一类是金融市场交易者的受托人，另一类是以提供服务为主的中介机构。

5、金融市场的价格通常表现为各种利率和金融工具的交易价格。 6、1981年，国家开始发行国库券。 7、1985年，银行开始发行金融债券。

8、1986年，企业债券，股票的转让市场率先在沈阳，上海起步。 9、1988年4月。国库券开始上市交易。

10、1990年12月，1991年6月，上海，深圳先后成立了证券交易所。 11、1994年，人民币汇率并轨，全国外汇交易中心在上海成立。 12、2001年10月，上海黄金交易所成立。

13、金融市场发展的新特点是：电子化，自由化，虚拟化，全球化。 14、按照交易工具的不同期限，分为货币市场和资本市场。

15、按照不同的交易标的物，分为票据市场，证券市场，衍生工具市场，外汇市场，黄金市场。

16、按照交割期限分为现货市场和期货市场。 17、按照金融市场的功能分为初级市场和二级市场。 18、按照地域划分为国内金融市场和国

金融市场学心得

姓名：班级：会计学号：

陈 飞

12-3 3120825310

金融市场学心得

金融市场学是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和的学科。它包

括三方面含义：（1）它是以金融资产为交易对象而进行交易的一个有形或无形的场所；（2）反映了金融资产供求者之间的供求关系；（3）包含了金融资产交易过程中所产生的运行机制。

这个学期，老师主要给我们讲解了以下的内容： 一、金融市场概论

（1）金融市场的概念及主体；

（2）金融市场的类型、功能、发展趋势。 二、货币市场

（1）同业拆借市场；（2）回购市场；（3）商业票据市场；（4）银行承兑票据市场；（5）大额可转让定期存单市场；（6）短期政府债券市场；（7）货币市场共用基金市场。 三、资本市场：

（1）股票市场；（2）债券市场；（3）投资基金市场。 四、外汇市场

（1）外汇的市场概述；（2）外汇市场的形成；（3）外汇市场的交易方式；（4）汇率决定理论与影响。 五、债券价值分析

（1）收入资本化法在债券价值分析中的运用; (2)债券定价原理；（3）债券价值属性。

以上的内容虽然只是书中的一部分，老

《金融市场学》 实验指导书（修订版2）

课程名称： 金融市场学

实验项目： 实验一、二、三

专业班级： 金融0901班 姓 名： 袁慧芝 学 号： 091002009 实验时间： 2011/12/30 批阅时间： 指导教师： 滕永平 成 绩：

沈阳工业大学经济学院金融系

2009年11月 滕永平

实验一：国债收益率曲线

1、实验目的：

了解国债市场的交易行情和交易品种； 掌握远期利率的计算。 2、实验原理：

即期利率是指从现在到将来某个时点的到期收益率。远期利率是指未来某一时点到未来另一时点的利率。第n-1年到第n年的由下式确定：

(1?rn)?(1?rn?1)nn?1(1?rn?1,n)

3、实验内容：

根据当前我国国债市场的交易种类，按期限从短到长排序，绘制不同年限的国债收益率曲线，计算远期利率。 4、实验步骤：

（1）根据国债市场的交易种类，选择不