银行离行式自助设备调研报告

XX银行天津分行离行式自助设备外包服务操作规程

(征求意见稿：2012年2月24日)

第一章 总 则

第一条 为强化天津分行离行式自助设备的日常管理，提高离行式自助设备的服务质量和运营效率，分行拟对离行式自助设备实行外包服务管理，现根据XX总行《XX银行自助柜员机管理办法》的有关规定，制定本操作规程；

第二条 本操作规程所称离行式自助设备是指在分行各营业网点以外设立的，具有查询、取款、转账功能的自助机具；

第三条 外包服务包括但不限于以下内容：清点现金、吞没卡、加钞、耗材、打印业务流水清单、张贴资料、设备日常维护、环境卫生维护等；

第二章 自助柜员机设备管理

第四条 外包设备由与分行签订外包协议的公司统一采购，分行不承担任何采购途径及采购费用；

第五条 外包设备的安装、调试工作由外包公司负责； 第六条 外包设备安装调试完成后，由分行个人银行部进行技术验收，由分行综合管理部进行安全验收，待验收合格后方可开通使用；

第七条 外包公司负责设备的日常维护工作，具体包括：

1

1、清机加钞：按照分行的加钞计划，外包公司向我行领取现金头寸，清点装入自助设备钞箱，将钞箱押运到我行指定的外包离行设备进行清机加钞操作；

2、日常

自助服务设备行业市场调研与报告

市场筹备组：王子印

目录

自助服务设备行业市场调研与报告 ............................................................................................... 1

自助服务设备行业概述 ........................................................................................................... 2

自助服务设备定义 ........................................................................................................... 2 自助服务设备行业发展历程 ........................................................................................... 2 自助服务设备行业分类情况 ..........................

银行

行式自助设备布放合作协议

甲方住所地：

法定代表人： 联系方式： 乙方： 住所地：

负责人： 联系方式：

根据中华人民共和国相关法律法规及中国人民银行《银行卡业务管理办法》、《银行卡联网联合业务规范》、《现金管理条例》等规章制度，本着互利互惠的原则，经双方友好协商，就乙方的自助设备安装在甲方场地内等相关事宜，达成如下协议：

一、甲方责任条款：

1、甲方同意乙方在自己的营业场所之内安装自助设备 1台，品名为 ，设备性质 自动柜员机 ，安装地点为 。 2、甲方应为乙方自助设备提供标准的24小时电源供应，保证乙方设备的正常、完好运行。

3、甲方不得利用乙方自助机具及机罩私自进行任何形式的广告宣传等未经乙方事先认可的任何活动。

4、甲方应维护乙方的利益，不得随意移动、转让、抵押、变卖乙方机具，如需调整布放位置，须事先征得乙方同意。

5、甲方相关工作人员应积极做好乙方设备位置的宣传指引工作。

6、甲方在自助设备投入使用前，应积极配合乙方做好设备运

银行自助设备（ATM）操作规程

第一章 总 则

第一条 为适应自助业务发展需要，提高ATM管理水平，规范操作行为，控制经营风险，保证业务健康快速发展，根据中国人民银行《银行卡联网联合业务规范》、中国银联《银联卡业务运作规章》、《银行自助银行业务管理办法》等有关规定，制定本操作规程。

第二条 本规程中取款机、存取款一体机等涉及现金业务的自助设备，统称自助设备（ATM）或ATM。其他自助设备参照此规程执行。

第二章 自助设备（ATM）现场验货及维护保养

第三条 自动设备（ATM）到货后，各单位不得自行开箱，应待供应商硬件工程师与个人金融业务部人员到达现场后一同开箱验机。

第四条 自助设备（ATM）的维护分为日常维护和专业维护。日常维护由支行操作管理人员承担，专业维护由受过专业培训的技术人员人员承担。

第五条 自助设备（ATM）的日常维护包括以下内容： （一）分行、支行运行操作员每天至少进行2次外部清洁; （二）分行、支行运行操作员每周至少进行2次内部清洁;

（三）离行式自助设备（ATM）每天至少进行1次外部清洁，每周至少进行1次内部清洁；

（四）支行应及时检查ATM设备状况，检查内容包括：电源是否正常，通讯是否正常，流水纸、客户凭条纸是否充足，

对离行（在行）式自助设备

服务内容与操作流程

第一条 服务内容

正常情况：对自助（ATM）设备淸机加钞、续纸、维护、保洁、查账轧帐等工作。

临时应急：紧急取卡。设备技术维护、突击查库、节假日突急清机加钞、处理设备报警等。

第二条 操作流程

一、设备、人员配置、任务区分、硬件

1.清分间：设置专用清分间（现为100平方米，专用吸尘清分工作台2个。

2.技防设备：在清分间室内四角和每个清分工位安装视频监控录像、录像保存90天和CK报警系统。

3.清分设备：清分机UW—500CMS、点钞机GFS—110CN、复点机GNH——710CN（以上设备均为日产光荣牌）、扎把机JH——2KXZB、捆绑机ZK400BL。

二、人员配备

1.交接负责人员：负责自助设备钥匙收发交接，吞卡的交接，监督清分人员与清机人员钞箱交接并建好相应的台账等。（1人）现无人负责。

2.自助设备计划人员：负责做好第二条淸机计划，安排好当天的维修工作，并做好相应的报表等。（1人）现由戈冬

1

明负责。

3.清分工作人员（后台）：设专职2个岗位，A岗为主点、B岗为复点。现中交有4组清分人员，农行有4组清分人员。（现有16人）中/交由汤晓波为组长、农行由虞文洁为组长。

4.清机加钞工作人员

银行自助设备（ATM）操作规程

第一章 总 则

第一条 为适应自助业务发展需要，提高ATM管理水平，规范操作行为，控制经营风险，保证业务健康快速发展，根据中国人民银行《银行卡联网联合业务规范》、中国银联《银联卡业务运作规章》、《银行自助银行业务管理办法》等有关规定，制定本操作规程。

第二条 本规程中取款机、存取款一体机等涉及现金业务的自助设备，统称自助设备（ATM）或ATM。其他自助设备参照此规程执行。

第二章 自助设备（ATM）现场验货及维护保养

第三条 自动设备（ATM）到货后，各单位不得自行开箱，应待供应商硬件工程师与个人金融业务部人员到达现场后一同开箱验机。

第四条 自助设备（ATM）的维护分为日常维护和专业维护。日常维护由支行操作管理人员承担，专业维护由受过专业培训的技术人员人员承担。

第五条 自助设备（ATM）的日常维护包括以下内容： （一）分行、支行运行操作员每天至少进行2次外部清洁; （二）分行、支行运行操作员每周至少进行2次内部清洁;

（三）离行式自助设备（ATM）每天至少进行1次外部清洁，每周至少进行1次内部清洁；

（四）支行应及时检查ATM设备状况，检查内容包括：电源是否正常，通讯是否正常，流水纸、客户凭条纸是否充足，

上海大学

硕士学位论文

国内自助银行渠道研究

姓名：朱益新

申请学位级别：硕士

专业：工商管理

指导教师：李双

20081201

摘要

随着我国市场体制的建立、全球经济环境的变化、金融产品和服务的日益丰富以及外资银行大量涌入国内，国内商业银行面临着越来越大的经营压力，提高零售业务占比已成为多数银行经营战略的重要组成部分，为客户提供多元化、个性化的产品和服务成为零售业务战略的核心内容。自１９８８年中国银行深圳分行推出第一台联机服务的ＡＴＭ后，自助银行渠道被商业银行视为扩大业务规模、提高服务能力、抢占金融市场的有效渠道。

但是，国内自助银行渠道存在的问题也是显而易见的，自助设备布局投放不合理，存在多头管理，交易业务同质化，以及设备陈旧、品牌杂乱、应用落后，经济效益不佳甚至亏损等，严重制约了自助银行渠道的进一步发展。

本文采用规范分析法用于解释和说明一些基本的与自助银行有关的专业概念、术语：采用比较分析法用于国内外自助银行渠道在理论和实践上的差异比较，以及自助银行渠道与其它渠道的优势和劣势比较；采用实证分析法为开发和建设自助银行渠道提出对策；最后，采用案例分析法证明新技术和新理论的运用对于自助银行渠道建设的重大意义。

通过研究得出，自助银行渠道作为商业银行的重要渠道之一，

邮储银行自助设备ITM知识考试

1、信用卡自助还款查询，界面提示“无符合条件记录”的原因是什么？（）[2分]

答案：D没有绑定还款账户

2、可以在自助设备中进行卡激活的客户纳税身份类型为。（）[2分]

C、1-仅为中国税收居民

D、3-既是中国税后居民又是其他国家（地区）税收居民答案：C，您所做答案是“错误”的

3、营业结束后，需完成的操作，下列选项中正确的是（）。[2分]

答案：C扎帐——清机

4、ITM以下哪个交易不是模式二审核？（）[2分]

答案：A电子银行开通情况查询

5、以下哪种情形可以做II类账户绑定交易？（）[2分]

C、刷类账户，绑定在原未绑定的1类账户上。

D、此客户下无I类账户答案：C

6、下列选项中，不能担任业务操作员的是（）。[2分]

OD、普通柜员

答案：B在自助设备上刷1类账户

7、目前支持查询并打印ITM中（）天内所有电子签名回单？[2分]

C、3答案：C，您所做答案是“错误”的

8、ATM现金到公司账户汇款的单日累计限额是多少？（）[2分]

OC、1万

OD、无限制

答案：D，您所做答案是“错误”的

9、ITM不能受理以下哪项交易？（）[2分]

答案：B卡存款，您所做答案是”惜误”的

10、有权限设备上添加、修改、删除理财经理号的人员是（）。[2分]

答案：B

内蒙古农村信用社自助设备运营操作规程

第一章 总则

第一条 为规范内蒙古农村信用社自助设备运营管理，依据《内蒙古农村信用社自助银行管理办法》、《内蒙古农村信用社现金出纳制度》、《内蒙古农村信用社安全保卫工作制度》等相关制度，制定本操作规程。

第二条 本操作规程适用范围包括：归属于内蒙古自治区农村信用社联合社（以下简称自治区联社）管理的农村信用合作社（以下简称单一法人信用社）、农村信用合作社联合社、农村信用合作联社（以下简称县级联社）、农村合作银行（以下简称农合行）、农村商业银行（以下简称农商行）。

第三条 自助设备运营操作规程包括离行式和依附式自助银行运营操作规程、自助设备清机、加钞规程、吞没卡处理规程和错账查账处理规程。

第二章 离行式自助银行运营操作规程

第四条 单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行设立离行式自助银行，必须设立电子银行业务主管部门，负责本机构离行式自助银行的日常运营管理。

一、运营管理基本规定

（一）自助设备钥匙和密码管理

1、离行式自助银行设备保险箱的钥匙和密码，严格实行“双套制”、“分管制”。钥匙与密码分管，工作用钥匙、密码与备用钥匙、密码分管。钥匙和密码坚持纵向交接，不

1

得交叉使用。保管、交接都必须填写《印章

邮储银行自助设备ITM知识考试

1、信用卡自助还款查询，界面提示“无符合条件记录”的原因是什么？（）[2分]

答案：D没有绑定还款账户

2、可以在自助设备中进行卡激活的客户纳税身份类型为。（）[2分]

C、1-仅为中国税收居民

D、3-既是中国税后居民又是其他国家（地区）税收居民答案：C，您所做答案是“错误”的

3、营业结束后，需完成的操作，下列选项中正确的是（）。[2分]

答案：C扎帐——清机

4、ITM以下哪个交易不是模式二审核？（）[2分]

答案：A电子银行开通情况查询

5、以下哪种情形可以做II类账户绑定交易？（）[2分]

C、刷类账户，绑定在原未绑定的1类账户上。

D、此客户下无I类账户答案：C

6、下列选项中，不能担任业务操作员的是（）。[2分]

OD、普通柜员

答案：B在自助设备上刷1类账户

7、目前支持查询并打印ITM中（）天内所有电子签名回单？[2分]

C、3答案：C，您所做答案是“错误”的

8、ATM现金到公司账户汇款的单日累计限额是多少？（）[2分]

OC、1万

OD、无限制

答案：D，您所做答案是“错误”的

9、ITM不能受理以下哪项交易？（）[2分]

答案：B卡存款，您所做答案是”惜误”的

10、有权限设备上添加、修改、删除理财经理号的人员是（）。[2分]

答案：B