银行合规经营题库

“以铜为镜，可以正衣冠，以人为镜，可以明得失，以史 古人云： ”纵观历史，凡鼎盛时期，无不依循着健全完善的为镜，可以知兴亡。制度体系，那么对于农信亦是如此，“合规农信兴，违规农信衰”。

以史为鉴，助推合规新农信

尊敬的各位领导、同事们：

大家好！我是来自济南农信的张晓婷。今天我演讲的题目是《以史为鉴，助推合规新农信》。

历史，历史究竟为何物？

轻轻的，缓缓的，从遥远的爱琴海面传来，从古老的金字塔中传来，从两河流域那茂密的芦苇丛中传来，也从那恒河畔边传来。伫立在咆哮的黄河旁，倾听这神州大地的呼喊，触摸这古国苍老的灵魂，感受这历史长河的奔流不息！

历史，历史将与山河同在，千年不倒，耀示后方！

亦如横惯千年始终如一的金字塔，承载着历史的悠远与厚重。它从不肯坦示为什么要如此永久，但它却透露出永久是什么：永久是机制，永久是意识，永久是对文化和理念的交融与传承！

有着灿烂文明历史的中国从来都不乏这样的智者：商鞅立木为信，确保了新法的顺利实施，使秦国日益强盛，最终统一了六国；包公刚正执法，促进了北宋的纲纪严明，社会秩序井然有序；人民解放军的三大纪律、八项注意，赢得了劳苦大众的全力支持，取得了抗日战争、解放战争的胜利，最终促成了新中国的诞生。

综观中外层出不穷的银行案件，沉痛

合规知识题库

一、《中华人民共和国保险法》

1. 2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》从（D）起施行。 A．2009年2月28日 B．2009年5月1日 C．2010年1月1日 D．2009年10月1日

（解析：《中华人民共和国保险法》第一百八十五条）

2.香港居民刘某在当地投保旅游意外险后来大陆旅游。旅游期间意外摔伤，就赔偿问题与保险公司发生纠纷。《中华人民共和国保险法》适用于此案。（B） A．正确 B．错误

（解析：《中华人民共和国保险法》第三条“在中华人民共和国境内从事保险活动，适用本法。）”

3.下列主体中，何者不能成为人身保险的被保险人？（D） A. 完全民事行为能力的自然人 B. 13岁的限制民事行为能力人 C. 4岁的无民事行为能力人 D. 具有完全民事行为能力的法人

（解析：《中华人民共和国保险法》第十二条“被保险人是指其人身受保险合同保障，享有保

1

险金请求权的人。”）

4. 保险合同应当包括下列哪些事项。（D）

①保险标的；②保险责任和责任免除；③保险期间和保险责任开始时间；④保险金额。 A．②③④ B．①②④ C．①

合规知识题库

一、《中华人民共和国保险法》

1. 2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》从（D）起施行。 A．2009年2月28日 B．2009年5月1日 C．2010年1月1日 D．2009年10月1日

（解析：《中华人民共和国保险法》第一百八十五条）

2.香港居民刘某在当地投保旅游意外险后来大陆旅游。旅游期间意外摔伤，就赔偿问题与保险公司发生纠纷。《中华人民共和国保险法》适用于此案。（B） A．正确 B．错误

（解析：《中华人民共和国保险法》第三条“在中华人民共和国境内从事保险活动，适用本法。）”

3.下列主体中，何者不能成为人身保险的被保险人？（D） A. 完全民事行为能力的自然人 B. 13岁的限制民事行为能力人 C. 4岁的无民事行为能力人 D. 具有完全民事行为能力的法人

（解析：《中华人民共和国保险法》第十二条“被保险人是指其人身受保险合同保障，享有保

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险金请求权的人。”）

4. 保险合同应当包括下列哪些事项。（D）

①保险标的；②保险责任和责任免除；③保险期间和保险责任开始时间；④保险金额。 A．②③④ B．①②④ C．①

《合规手册》复习题库

*单选题

1、建立有效的（ D ），严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。

A.绩效考评制度 B.诚信举报制度 C.利益分配制度 D.合规问责制度

2、（ D ）是员工所有职业行为的前提。

A.廉洁自律 B.进取创新 C.精细认真 D.守法合规

3、坚持（ B ），要本着为自己的职业生涯和家庭负责的态度，做到清正廉洁，坚守底线。

A.感恩奉献 B.廉洁自律 C.团队协作 D.精细认真

4、坚持（ A ），服从领导，听从指挥。在工作中做到不找任何借口，加强责任心，对交办的工作不打折扣、不找借口、不搞变通，千方百计高效高质完成任务。

A.高效执行 B.恪尽职守 C.认真负责 D.谦虚谨慎

5、员工应当培养正直的品行，将（ A ）的核心价值观贯穿于职业行为的始终。

A.诚信 B.创新 C.协作 D.卓越

6、公司授信不良资产责任认定工作遵循“有责必究、尽职免责、客观公正、（ D

合规知识题库

一、《中华人民共和国保险法》

1. 2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》从（D）起施行。 A．2009年2月28日 B．2009年5月1日 C．2010年1月1日 D．2009年10月1日

（解析：《中华人民共和国保险法》第一百八十五条）

2.香港居民刘某在当地投保旅游意外险后来大陆旅游。旅游期间意外摔伤，就赔偿问题与保险公司发生纠纷。《中华人民共和国保险法》适用于此案。（B） A．正确 B．错误

（解析：《中华人民共和国保险法》第三条“在中华人民共和国境内从事保险活动，适用本法。）”

3.下列主体中，何者不能成为人身保险的被保险人？（D） A. 完全民事行为能力的自然人 B. 13岁的限制民事行为能力人 C. 4岁的无民事行为能力人 D. 具有完全民事行为能力的法人

（解析：《中华人民共和国保险法》第十二条“被保险人是指其人身受保险合同保障，享有保

1

险金请求权的人。”）

4. 保险合同应当包括下列哪些事项。（D）

①保险标的；②保险责任和责任免除；③保险期间和保险责任开始时间；④保险金额。 A．②③④ B．①②④ C．①

篇一：保险合规学习体会

保险合规体会

进入保险行业差不多半年，在经历过公司的学习和各种事件之后，对于保险合规的重要性和必须性，很有体会。合规经营不单单是公司的事情，也是每个保险从业人员的要求。只有合规了，才是正当经营、合法经营了，我们的事业才能前进。

从业务开展来说，对于合规宣传我们的产品，这个就是非常重要的一环。举个简单的例子，上半年中国人民银行来我们公司检查，查出了一些不符合反洗钱相关规定事情，比如资料没有收集齐全等，还有一些代客户签名或者抄写保险提示语句等问题，为此公司被中国人民银行处罚了。还有之后，保监会对广西各个保险公司进行了大检查，也发现了各种各样的问题，并

信贷基础测试4.1:内控合规概述 一、单选题

第 1 节，共 3 节

1. 在包括内部监督在内的内部控制的五要素中，下列哪个是实施内部控制的基础（ ）

内部环境 风险评估 控制活动 信息沟通

2. 下列哪个是合规管理的首要目标（ ）

全面合规 有效合规 持续合规 其他目标

3. 下列哪个是合规文化的核心理念（ ）

价值创造 全面涵盖 规则约束 责任担当

4. 下列哪个是建设银行信贷人员免于责任认定（无须进行责任认定）的情形（ ）

国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务，可以不进行责任认定

在办理授信业务过程中正式提出否决意见，未被决策人员采纳，事实证明其意见正确的

在相关人员合规尽职的前提下，因国家政策法规变化、外部突发事件、不可抗力等原因造成贷款风险损失的

其他免除责任的情形（如经认定存在不尽职的情况，但可以免除责任）

5. 下列哪个是建设银行信贷人员尽职免责（经认定已尽职无须承担责任）的情形（ ）

国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务，可以不进行责任认定

在办理授信业务过程中正式提出

银行合规文化知识考试题库

一、填空题：

1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过 。 答案：75%

2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于 %，核心资本充足率不低于3%。

答案：6

3、合规是商业银行 的共同责任，并应从商业银行 做起。 答案：全体员工 全体员工

4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为 个月。 答案：3

5、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的 %。

答案：60

6、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是 。

答案：董事会下设的风险管理委员会

7、 将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应

银行合规绩效考核要求

一、考核时间：

合规绩效考核自评时间从起至止。

二、考核要求：

（一）各部室填写合规绩效考评表。其中员工填写《员工合规绩效考评表》，中层管理人员填写《中层管理人员合规绩效考评表》，高级管理人员填写《高级管理人员合规绩效考评表》。

（二）《员工合规绩效考评表》、《中层管理人员合规绩效考评表》和《高级管理人员合规绩效考评表》中的被考核人姓名、部门、岗位、考核时间、序号、岗位职责、考核内容及分值栏中员工自评/中层人员自评/高级管理人员自评的内容需要由本人亲自填写，其中，岗位职责和考核内容按照《岗位履职手册》中对应的岗位职责和工作内容填写。存在兼职岗位的，按照岗位分别填写考评表，不得将不同岗位的职责合并填写于一张考评表中。本人填写及自评完成后，员工需将考评表交由本部室总经理对其进行评分，中层管理人员需将考评表交由分管总裁或总裁对其进行评分，高级管理人员需将考评表交由总裁对其进行评分。上述工作各部室请于2013年4月11日之前完成并以部室为单位将考评表统一交到合规风控部。

（三）每位员工应严格按照《岗位履职手册》中本岗位的评分标准对本人的合规工作完成情况进行自评，要求自评实事求是，每人自评分数总分为20分，根据履职情况进行相应扣分，扣分最高为

信合合规文化主题演讲稿

让合规与你我同行

说合规话，办合规事，做合规人。

大家好，今天我演讲的题目是：让合规与你我同行！

矩不正，不可为方；规不正，不可为圆，对于信合这个大家庭来讲，我们的规矩就是各项金融法规与规章制度。信合作为金融企业，具有高风险的特点，而各项法规与规章制度则是工作的基础，离开了各项制度，信用社的管理经营则是无本之木、无源之水。

记得刚刚加入咱农信社这个大家庭时，我满怀激情的投入到工作中，积极学习业务知识，踏踏实实做好每一步。随着时间一天天流逝，我渐渐地发觉，业务知识在工作中固然重要，但熟悉业务知识不一定代表能办理好业务，知道业务流程也并不一定就能规范的操作好它，说到底，一切都要合规。

合规，是一种工作态度，它不是呆板的印刷物，不是贴在横幅上的装饰品，它需要的是身体力行。业务流程不像爬楼梯，可以一步迈两个台阶甚至三个台阶，它必须一环扣一环的紧紧相依，否则，一个定期存单，一个活期存折，很可能仅仅因为落下一个业务公章而让顾客大费周“章”了。

风险防范有时就在一念之间，有责任心的人就能把风险拒之千里，没有责任心的人是害已又害人，我们不能凭感情办事，违规操作，最终自食其果。有人似乎觉得违规可以捡

信合合规文化主题演讲稿

便宜、捞好处，所以不惜以身试法