工行企业网银代发工资流程

工行对公网银代发工资流程

银行代发工资是通过代付业务的中间帐户（银行的内部户）进行的，委托单位必 须按照银行指定的工资表格式制作工资盘，然后开具转帐支票、批量业务数据提 交表，填一份进帐单将代发工资总额转入银行的代付帐户中，银行人员通过系统 返盘数据核对批量数据提交表金额、笔数是否相符，相符的话，表示代发成功； 如遇个别客户帐户已销户的话，大机不能处理，就会显示交易不成功的笔数、金 额； 在代发工资后，银行会打印一份代发工资入帐明细清单，清单上显示入帐金额、 帐号、成功笔数、总额等等；单位可以逐笔进行核对的. 网上银行代发工资业务是指，向银行申请网上代付业务的企事业单位，通过银行 网上银行“批量代收代付文件上传”，从单位基本结算账户向个人结算账户（借 记卡、存折）自助发放工资。个人可以从网上银行“电子工资单查询”及时查询 本人工资明细。

即工资由银行代从你们单位的银行结算帐户划款到员工个人帐户. 以下是某银行的详细业务介绍,希望对你有帮助,:)：

网银代发工资（代报销) 代发工资、代报销是指企业通过工商银行向全国范围内企业员工发放工资和 报销各类费用的一项服务。

一、特点和优势 企业可以在网点柜台现场办理代发工资、代报销等业务，如使用企业网上

企业办理网上银行代发工资的流程

1.签订协议

委托单位与开户行就代发工资相关事宜签订委托代理协议。

2.开户

委托单位应该按照现行银行实名制的要求提供职工姓名、身份证号

码等相关代发清单资料，开户行根据清单办理批量开户手续。

3.资金划拨

发放工资时，委托单位按照协议约定时间将代发工资资金足额划转

到委托单位在开户行开立的指定账户，并向开户行提供书面代发工资明细清单。

4.履约上账

开户行按照委托协议约定及委托单位提供的代发清单资料按时将

应发金额足额转入每位职工的储蓄账户。

5.客户取款

工资上账后，委托单位的职工即可自由办理取款业务。

关于通源公司办理企业网上银行

代开工资的几点疑问

二、企业方面

4、由企业自行从网上银行往员工账户打款时，如果出现输入金额错误，而当时又没有发现，如何补救？

5、同一企业出现同名同姓人员，网上银行是否有提示或者制约措施，不能把款打错？

三、安全方面

6、渤海银行在唐山只有一家，距离较远，很多员工不会修改密码,银行卡发到员工手里前，公司部分发放人员知道员工的帐号和密码，是否直接登陆网上银行就可以转账，将他人的钱款据为己有？

7、 我公司办理的银行卡是否以企业名义办理，离职人员的银行卡不注销的话对企业有没有影响及后患？离职人员名单如何从网上银行注销，是

银行代发工资证明

银行代发工资证明银行代发工资证明

甲方：

乙方：辽阳银行 支行

甲方向乙方申请提供企业网上银行代发工资服务，乙方同意为甲方提供该项服务，双方经协商一致，达成如下协议：

第一条 甲方在签订本协议前须先向乙方申请开通“企业网上银行”，并申请开通“企业网上银行代发工资”服务项目。甲方原已开通“企业网上银行”的，需向乙方申请增加开通“企业网上银行代发工资”服务项目。乙方负责受理甲方以上申请。

第二条 在本协议生效后，甲方可使用“辽阳银行企业网上银行”系统自行办理代发工资业务，将甲方员工的合法收入由甲方的指定账户发放到该员工已在辽阳银行开立的个人储蓄或结算账户。甲方负责确认员工的收款账户为辽阳银行的一卡-通、一本通、卡本通或普通存折，因员工账户原因造成发放失败或退款的，责任由甲方承担。甲方保证代发数据的准确性，由于甲方输入错误而造成的资金损失由甲方负责。

第三条 如果甲方员工在领取代发款项时发现有误，应自行向甲方查询，查询结果如因甲方提供的数据有误，由甲方自行解决，乙方可予以协助查询。如因乙方原因造成的数据有误，则由乙方负责解决，甲方予以协助。

第四条 甲方保证代发工资业务所涉款项的合法性、合规性及真实性和准确性，如因代发工资业务所涉款项存在任何违法

农行企业网银操作指南

农行企业网银操作指南

企业K宝 001（管理员）、003（录入员）、004（复核员）

先用K宝001管理员权限设置（首次使用网银前需设置，开通批量业务、外汇功能后也需做相应设置）

由企业网银管理员登录网银点击“系统配置”进行“操作员功能权限管理”、“操作员账户权限管理”、“业务属性”设置。

第一步：操作员功能权限维护。点击“操作员功能权限管理”―点击需要维护的操作员号。

农行企业网银操作指南

第二步：操作员账户管理。

第三步：业务属性信息维护。点击“业务属性维护”，选择相应的业务类型和币种进行设置。

农行企业网银操作指南

注：以上设置表示100

转账汇款

农行企业网银操作指南

第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）。点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―点击“新增”，输入账号、户名等信息，“*”号为必填项。

第二步：录入员点击“付款业务”―“转账”―“单笔转账”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，一次性提交）。（录入后先添加，后确认，即属录入完毕）

农行企业网银操作指南

第三步：复核。复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“待复核单笔付款业务交易列表”，可选择单笔查看“详细”

代发工资协议书

甲方： 乙方：

为了方便职工储蓄、简化企事业单位发放工资手续，经甲方与乙方协商，乙方委托甲方代发其单位职工工资。为了明确双方职责，保证该项工作的顺利进行，双方协议如下：

第一条：乙方负责为本单位参加代发工资的员工开立个人银行结算账户，组织员工认真填写《开立个人银行结算账户申请表》（以下简称《申请表》），此表由甲方提供；并在甲方指定的营业网点开立个人银行账户（代办时乙方应提供员工身份证复印件和填明员工姓名、身份证号的明细表格，并在表格上加盖单位公章，员工身份证复印证件的真实性由乙方验证，如若由此引起的问题，由乙方承担一切责任）。乙方应在收到甲方开立的活期储蓄存折/储蓄卡（银行结算账户）后三日内发放到职工本人手中，并告知单位职工及时修改存折/储蓄卡取款密码及查询密码，如因存折遗失、密码泄露等引起的纠纷，由乙方承担责任。

第二条：乙方应按照甲方提供的磁盘格式的要求，制作代发工资数据软盘（软盘由乙方自行提供）。

第三条：乙方应在代发工资日前3个工作日（不含代发工作日）内到甲方办理代发工资手续，然后将转账支票、代发工资数据软盘和“代发工资清单”一并送交甲方。如乙方所提供的软盘与“代发工资清单”不一致及未交手续费等原因而引起的差错事故或造

批量代发工资加密程序企业客户端操作使用说明

一、系统登录：

双击安装目录下的“BatchFileTransition”程序图标，进入登录画面如下：

正确输入银行提供的单位合约号及自行设置的登陆密码后即可进入系统，画面如下：

二、用户密码管理：

委托单位经办人员需要修改本系统的登陆密码时，可以单击“用户管理”中的“修改密码”选项，操作画面如下：

输入原密码、两次输入新密码后，点击“确认”按钮即可。

三、代发工资数据加密处理：

委托单位经办人员在将本单位代发数据文件传递给银行前，需要执行“文件处理”中的“文件加密”功能，并“打印数据交接单”，一并交给银行。

“文件加密”交易画面如下：

点击“数据文件路径”对应的的“浏览”按钮，选择所对应的文件后，系统会在“加密生成文件路径”文本框内自动提示加密后文件的路径及名称，点击“生成”按钮即可，无需改动。加密后的文件名称与原文件名称的区别是文件名称前加上了“ABC_”，并与原文件在同一目录下。

“打印数据交接单”交易画面如下：

输入代发工资单位名称、总金额、总笔数后，在“选择打印机”选项处，单击所要选择的打印机后，再点击“打印”按钮即可。其中的“日期”无需改动，“大写”程序自动提示，认证码是文件经过加密后的安全认证码。

四、重要说明

电子银行常见问题解答手册

（企业网上银行部分）

(系统版本：NOVA+ 1.1.6)

总行电子银行部

2010.3

1.文档属性

文档属性 文档名称 系统版本号 文档状态 文档编写完成日期 作 者 内容 电子银行常见问题解答手册---企业网上银行部分 NOVA+ 1.1.6 正式稿 201003 万黎明、俞忆玮、王楚光、汤光云

2. 文档变更历史清单

文档版本号 变更日期 修改人 描述 3. 本次修改变更说明

序号 1. 2. 3. 4. 5. 变更内容简述 所属章节

目 录

第 1 章 企业网银登录类常见问题 第 2 章 企业网银交易类常见问题 第 3 章 企业网银安全控件类常见问题 第 4 章 企业网银业务功能类常见问题 第 5 章

企业网银其他常见问题

一、企业网银登录类常见问题

1、登录时输完密码就提示?用户会话已超时?或者直接退出。 问题原因：

①客户端公网地址不固定； ②局域网网络超时设臵过短。

解决办法：联系您的局域网网络管理人员处理。 （出处：生产验证）

2、在笔记本电脑上使用U盾时提示：连接了多个USBKEY/智能卡

专门针对对公客户的企业网银操作手册。

企业网银操作手册-企业付款

1. 付款录入.................................................................................................... 2

1.1 单笔付款 ............................................................................................................ 2 1.2 批量付款 ............................................................................................................ 6

2．付款信息维护........................................................................................... 9

2.1 单笔维护 ........................................

电子银行常见问题解答手册

（企业网上银行部分）

(系统版本：NOVA+ 1.1.6)

总行电子银行部

2010.3

1.文档属性

文档属性 文档名称 系统版本号 文档状态 文档编写完成日期 作 者 内容 电子银行常见问题解答手册---企业网上银行部分 NOVA+ 1.1.6 正式稿 201003 万黎明、俞忆玮、王楚光、汤光云

2. 文档变更历史清单

文档版本号 变更日期 修改人 描述 3. 本次修改变更说明

序号 1. 2. 3. 4. 5. 变更内容简述 所属章节

目 录

第 1 章 企业网银登录类常见问题 第 2 章 企业网银交易类常见问题 第 3 章 企业网银安全控件类常见问题 第 4 章 企业网银业务功能类常见问题 第 5 章

企业网银其他常见问题

一、企业网银登录类常见问题

1、登录时输完密码就提示?用户会话已超时?或者直接退出。 问题原因：

①客户端公网地址不固定； ②局域网网络超时设臵过短。

解决办法：联系您的局域网网络管理人员处理。 （出处：生产验证）

2、在笔记本电脑上使用U盾时提示：连接了多个USBKEY/智能卡

企业网银操作手册-企业付款

企业网银用户手册-财务通

企业网银用户手册-财务通 (1)

1 工资发放 (1)

1.1工资录入 (2)

1.2工资文件导入 (5)

1.3工资维护 (7)

1.4工资授权 (10)

2财务发放 (13)

2.1财务发放录入 (13)

2.2财务发放文件导入 (16)

2.3财务发放维护 (18)

2.4财务发放授权 (20)

页脚内容22

企业网银操作手册-企业付款

1 工资发放

工资发放，完成企业工资发放功能。包括工资录入、工资文件导入、工资维护、工资授权。其中，工资发放数据有两种录入方式：网银在线录入和网银离线客户端录入。

1.1工资录入

工资录入，录入员通过在线网银系统，进行企业代发工资数据文件的逐笔录入工作。

操作步骤

点击财务通>>工资发放>>工资录入菜单，进入代发工资录入页面（如图1.1-1 代发工资录入）

图1.1-1代发工资录入

选择输入付款账号

选择输入工资月份

输入单位编号

选择输入是否隐藏明细

选择输入代发模式（普通、加急）

若选择加急代发模式，则还需选择输入电子回单并单标志（不并单、当天汇总并单）

点击下一步，进入代发工资录入后续页面（如图1.1-2 代发工资录入后续页面）

页脚内容22

企业网银操作手册-企业付款

页脚内容22

图1.1-2 代发工资