并购贷款 穿透原则
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穿透原则
民乐县交通建设投资有限责任公司 学习资料
穿透原则
《2018年政府工作报告》中提出：“当前我国经济金融风险总体可控，要标本兼治，有效消除风险隐患”，“严厉打击非法集资、金融诈骗等违法活动。加强金融机构风险内控。强化金融监管统筹协调，健全对影子银行、互联网金融、金融控股公司等监管，进一步完善金融监管”。近年来，各类金融机构的业务合作、交叉投资、渠道互享日益频繁，产品结构、业务范围和风险敞口跨越了分业经营界限，显著加大了金融体系的脆弱性。为防范发生系统性金融风险，防止金融风险向实体经济传导，国家相关部门出台了一系列监管政策，充分融合了“穿透式”监管理念。
今年1月至3月，银监会、保监会、证监会依次出台了《商业银行股权管理暂行办法》、《保险公司股权管理办法》、《证券公司股权管理规定（征求意见稿）》，无一例外将“穿透原则”进行了具体落实。
与此同时，4月9日，国务院办公厅下发《关于全面推进金融业综合统计工作的意见》（下称《意见》），要求加快推动建立覆盖所有金融机构、金融基础设施和金融活动的金融业综合统计体系。
这一系列动作，与资管新规中强调的穿透式监管相互契合，本质在于穿透股权、穿透资
穿透原则
民乐县交通建设投资有限责任公司 学习资料
穿透原则
《2018年政府工作报告》中提出：“当前我国经济金融风险总体可控，要标本兼治，有效消除风险隐患”，“严厉打击非法集资、金融诈骗等违法活动。加强金融机构风险内控。强化金融监管统筹协调，健全对影子银行、互联网金融、金融控股公司等监管，进一步完善金融监管”。近年来，各类金融机构的业务合作、交叉投资、渠道互享日益频繁，产品结构、业务范围和风险敞口跨越了分业经营界限，显著加大了金融体系的脆弱性。为防范发生系统性金融风险，防止金融风险向实体经济传导，国家相关部门出台了一系列监管政策，充分融合了“穿透式”监管理念。
今年1月至3月，银监会、保监会、证监会依次出台了《商业银行股权管理暂行办法》、《保险公司股权管理办法》、《证券公司股权管理规定（征求意见稿）》，无一例外将“穿透原则”进行了具体落实。
与此同时，4月9日，国务院办公厅下发《关于全面推进金融业综合统计工作的意见》（下称《意见》），要求加快推动建立覆盖所有金融机构、金融基础设施和金融活动的金融业综合统计体系。
这一系列动作，与资管新规中强调的穿透式监管相互契合，本质在于穿透股权、穿透资
并购贷款业务管理办法
并购贷款业务管理办法（试行）
目 录
第一章 总 则
第二章 合作对象和基本条件
第三章 职责分工
第四章 业务流程
第五章 贷后管理
第六章 战略合作伙伴
第七章 附 则
第一章 总 则
第一条
为规范银行并购贷款经营行为，提高并购贷款风险管理能力，增强银行市场竞争能力，促进并购贷款业务的合规、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《上市公司收购管理办法》、《商业银行并购贷款风险管理指引》等法律法规及银行相关规章制度，特制定本办法。
第二条
本办法所称并购，是指境内并购方企业通过受让现有股权、认购新增股权，或收购资产、承接债务等方式以实现合并或实际控制已设立并持续经营的目标企业的交易行为。并购可由并购方通过其专门设立的无其他业务经营活动的全资或控股子公司（以下称“子公司”）进行。
第三条 本办法所称并购贷款，是指银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的贷款。
第四条 银行开展并购贷款业务遵循“依法合规、审慎经营、风险可控、商业可持续”的原则。
第五条 银行开展并购贷款业务的指导意见：
（一）要在满足市场需求和控制风险之间取得平衡，既要体现以信贷手
商业银行并购贷款及其项目评估研究
《商业银行并购贷款风险管理指引》的颁布,开启了我国商业银行并购贷款业务的闸门。在当前宏观经济形势下推出并购贷款这类创新型金融产品并不是偶然的。并购贷款对于国内商业银行来说是个新生事物,与传统贷款品种有着明显的不同,其特征主要表现为：资金用途的不确定性、还款来源的不确定性、交易环节的复杂性、评估事项的复杂性等。对此,商业银行必须采取非传统的项目方式,
20 09年第 5期总第 15期 6
山东社会科学S HAN D0NG O AL S I NC S CI C E ES
No. 5
G nr o 1 5 e ea N . 6 l
商业银行并购贷款及其项目评估研究荆、云丽(中国海洋大学经济学院，山东青岛 2 67 ) 6 0 1
[要]《业银行并购贷款风险管理指引》的颁布，启了我国商业银行并购贷款业摘 商开务的闸门。在当前宏观经济形势下推出并购贷款这类创新型金融产品并不是偶然的。并购
贷款对于国内商业银行来说是个新生事物，传统贷款品种有着明显的不同，特征主要表与其现为：金用途的不确定性、款来源的不确定性、易环节的复杂性、估事项的复杂性等。资还交评对此，业银行必须采取非传统的项目方式，强对并购协同效应、感性因素、购风险、商加敏并交
易类型、自身支持能力等方
商业银行并购贷款业务管理办法
XXXX银行并购贷款业务管理办法
第一章 总则
第一条 为促进和规范我行并购贷款业务发展，有效控制并购贷款业务风险，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行并购贷款风险管理指引》等法律法规、监管规定及我行相关规章制度，特制定本办法。
第二条 本办法所称并购，是指境内并购方企业通过受让现有股权、认购新增股权，或收购资产、承接债务等方式以实现合并或实际控制已设立并持续经营的目标企业的交易行为。
并购可由并购方通过其专门设立的无其他业务经营活动的全资或控股子公司（以下称子公司）进行。
第三条 本办法所称并购贷款，是指我行向符合条件并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的贷款。
第四条 我行开展并购贷款业务应遵循依法合规、审慎经营、风险可控、商业可持续的原则。
第五条 我行并购贷款主要支持战略性的并购，支持有实力的大型企业集团进行兼并重组和行业整合，支持市场前景好、有效益、有助于形成规模经济、推动技术进步及增加产品附加值的兼并重组，重点支持并购方与目标企业之间具
有较高的产业相关度的并购及资产、债务重组。
第二章 职责分工
第六条 总行公司银行部为我行并购贷款业务的主管部门，负责全行并购贷款业务的组织
商业银行并购贷款及其项目评估研究
《商业银行并购贷款风险管理指引》的颁布,开启了我国商业银行并购贷款业务的闸门。在当前宏观经济形势下推出并购贷款这类创新型金融产品并不是偶然的。并购贷款对于国内商业银行来说是个新生事物,与传统贷款品种有着明显的不同,其特征主要表现为：资金用途的不确定性、还款来源的不确定性、交易环节的复杂性、评估事项的复杂性等。对此,商业银行必须采取非传统的项目方式,
20 09年第 5期总第 15期 6
山东社会科学S HAN D0NG O AL S I NC S CI C E ES
No. 5
G nr o 1 5 e ea N . 6 l
商业银行并购贷款及其项目评估研究荆、云丽(中国海洋大学经济学院，山东青岛 2 67 ) 6 0 1
[要]《业银行并购贷款风险管理指引》的颁布，启了我国商业银行并购贷款业摘 商开务的闸门。在当前宏观经济形势下推出并购贷款这类创新型金融产品并不是偶然的。并购
贷款对于国内商业银行来说是个新生事物，传统贷款品种有着明显的不同，特征主要表与其现为：金用途的不确定性、款来源的不确定性、易环节的复杂性、估事项的复杂性等。资还交评对此，业银行必须采取非传统的项目方式，强对并购协同效应、感性因素、购风险、商加敏并交
易类型、自身支持能力等方
中国银监会关于印发并购贷款管理指引
中国银监会关于印发《商业银行并购贷款
风险管理指引》的通知
银监发〔2008〕84号
各银监局，开发银行，各国有商业银行、股份制商业银行：
为规范银行并购贷款行为，提高银行并购贷款风险管理能力，加强银行业对经济结构调整和资源优化配置的支持力度，保持经济平稳较快发展，促进行业整合和产业升级，我会制订了《商业银行并购贷款风险管理指引》。现将该指引印发给你们，并就有关事项通知如下：
一、允许符合以下条件的商业银行法人机构开展并购贷款业务：
（一）有健全的风险管理和有效的内控机制； （二）贷款损失专项准备充足率不低于100%； （三）资本充足率不低于10%；
（四）一般准备余额不低于同期贷款余额的1%； （五） 有并购贷款尽职调查和风险评估的专业团队。
符合上述条件的商业银行在开展并购贷款业务前，应按照《商业银行并购贷款风险管理指引》制定相应的并购贷款业务流程和内控制度，向监管机构报告后实施。
商业银行开办并购贷款业务后，如发生不能持续满足以上所列条件的情况，应当停止办理新发生的并购贷款业务。
二、商业银行要深入贯彻落实科学发展观，按照依法合规、审慎经营、风险可控、商业可持续的原则积极稳妥地开展并购贷款业务，要在构建并购贷款
对我国商业银行开展并购贷款业务的思考
对我国商业银行开展并购贷款业务的思考
【摘要】：伴随着中国企业的成长，市场竞争的加剧以及国内外市场的融合，近年来并购案例逐渐增多，兼并收购融资需求大、增长快，并购贷款已经成为加速并购业务发展的重要推手。2008年12月10日，中国银监会发布《商业银行并购贷款风险管理指引》(以下简称《指引》)，允许符合条件的商业银行开办并购贷款业务，标志着我国商业银行并购贷款业务大闸拉开。然而，随着我国资本市场的不断完善，金融脱媒现象逐步加深，企业可以选择私募股权投资、风投等途径去寻求资金，资金由非银行体系流出，这对商业银行来说无疑是最大的挑战，加之并购贷款不同于普通贷款，其复杂性与风险要远远超出后者，造成的损失也很大，当下我国现有的并购贷款业务还存在着许多问题与挑战。本文从商业银行并购贷款的业务层面入手，选取晋商银行开展的并购贷款具体业务为案例，重点分析我国商业银行并购贷款业务的开展情况及存在问题，并从目标企业的选取、并购资金的管理、风险的防范以及人才建设方面提出一些针对性的意见。【关键词】：商业银行并购贷款晋商银行 ??【学位授予单位】：山西财经大学 ??【学位级别】：硕士 ??【学位授予年份】：2013 ??【分类号】：F832.2
??【目录】：摘要6
Ls-dyna初始穿透问题
初始穿透问题
Warning Initialization - node will not be moved Penetrating node is too far below surface
single surface interface # = 1 penetrating node # = 990
segment # = 140
penetration = 0.1229370E+00
s,t = -0.9817361E+00 0.9780035E+00
方法一：在建立模型时就要注意该问题，尽量保持接触对中的接触空隙（如在空间位置中考虑壳单元的厚度），但对于复杂的模型，不可避免会出现初始穿透，此时可根据第
一次递交后程序给出的穿透信息（在MESSAGE 和D3HSP 文件中有详细记录），按照提示移动相关节点，消除穿透。但该方法工作量大，且会在局部改变模型的形状。9 v. T1
z6 ]! D1 i
方法二：对于LS-DYNA接触问题，有一接
SEB国际并购苏泊尔案例并购效果评价
SEB国际并购苏泊尔案例并购效果评价
SEB国际并购苏泊尔案例并购效果评价
陈攀懿
东南大学经济管理学院，江苏南京（211189）
E-mail：pdandgchen@
摘 要：企业并购动因多样，并购效果直接反应了企业并购是否成功。对于并购效果的分析，需要从经济和社会效益两方面进行分析。本文以SEB国际并购苏泊尔为案例，对企业并购效果进行评价。从而为对企业并购效果的评价提供一些评价依据与评价思路。
关键词：企业并购；SEB；苏泊尔；案例评价
对于并购效果的分析，在经济效益上，不仅要从是否实现了企业的扩张、市场占有率是否有所提高、配股资格是否获得等各方面因素来判断[3]，而且要定量的采用反映企业经营状况变化的财务务数据指标来综合考察企业并购的经济效果。在社会效益上，要充分考虑并购对员工、税收及其他相关组织的影响。SEB国际并购苏泊尔的案例引发了我国首次反垄断审查，外资公司通过二级市场进行部分要约收购第一案，开创了因股本分布问题而被暂停上市的先例。本文以SEB国际并购苏泊尔为案例进行企业并购效果评价。
1. 公司简介
1.1 SEB国际简介
SEB国际股份有限公司（一下简称SEB国际）集团是法国SEB集团的一家资子公司。SEB集团具有152年的历史，成立于1857年