资金集中管理模式

龙源期刊网 http://www.qikan.com.cn

浅析财务公司的资金集中管理模式

作者：梁蓓莉

来源：《中国经贸》2015年第04期

【摘 要】资金管理是财务公司经营的核心，要提高财务公司经营管理水平，就要提高财务公司的资金集中度、加强资金统一规划和管理。本文就财务公司资金集中管理模式的现状进行简要分析，不仅针对目前行业的主流资金集中管理模式即通过银企直联进行资金和账户的集中、下拨的各种方式进行了优缺点的对比，同时针对其他常用模式手工主动划款和银行代理集中模式的优缺点进行了简要的介绍和分析。并就财务公司在资金集中管理模式中存在的主要问题，即：金融身份缺陷有待解决、企业集团的资金集中外部限制有待改善、财务公司信息化建设有待完善、企业集团管控力度有待加强等问题提出了加强财务公司资金集中管理的建议和对策。包括：改善财务公司经营环境、提高财务公司资金集中管理水平，同时加强财务公司的信息化建设，以技术作为业务发展推动力；整合集团资源，完善资金集中后的监督体系。最终达到进一步发挥财务公司的资金集中职能，强化企业集团内部资金使用的风险控制，提升企业集团整体资金管理水平的目的。

【关键字】财务公司；资金；集中管理模式

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浅析财务公司的资金集中管理模式

作者：梁蓓莉

来源：《中国经贸》2015年第04期

【摘 要】资金管理是财务公司经营的核心，要提高财务公司经营管理水平，就要提高财务公司的资金集中度、加强资金统一规划和管理。本文就财务公司资金集中管理模式的现状进行简要分析，不仅针对目前行业的主流资金集中管理模式即通过银企直联进行资金和账户的集中、下拨的各种方式进行了优缺点的对比，同时针对其他常用模式手工主动划款和银行代理集中模式的优缺点进行了简要的介绍和分析。并就财务公司在资金集中管理模式中存在的主要问题，即：金融身份缺陷有待解决、企业集团的资金集中外部限制有待改善、财务公司信息化建设有待完善、企业集团管控力度有待加强等问题提出了加强财务公司资金集中管理的建议和对策。包括：改善财务公司经营环境、提高财务公司资金集中管理水平，同时加强财务公司的信息化建设，以技术作为业务发展推动力；整合集团资源，完善资金集中后的监督体系。最终达到进一步发挥财务公司的资金集中职能，强化企业集团内部资金使用的风险控制，提升企业集团整体资金管理水平的目的。

【关键字】财务公司；资金；集中管理模式

浅析企业集团资金的集中管理模式

【摘要】资金集中管理是企业集团参与国际化竞争并获得竞争优势的一个基本要求。企业集团要加强资金集中管理，提高集团资金利用率，降低资金成本。本文讨论了企业集团资金集中管理的意义，提出了加强企业集团资金集中管理的措施。

【关键词】企业集团 资金 集中管理

一、引言

随着全球经济一体化步伐加快和社会主义市场经济体制改革的深化，实行资金集中管理模式成为我国大中型企业集团参与全球竞争的重要要求。绝大多数大型企业集团已建立现代企业管理制度，资金集中管理已成为趋势。企业集团的资金集中管理需要在集团内部推行统一的、高效节约、规范科学的资金管理体系，充分利用现代化的信息技术和工具，提供集团内部的金融服务，优化企业集团的资源配置，对企业集团内部的资金流转和结算进行集中管理，提高资金使用效率，实现资金管理的集约化、合理化。

二、企业集团资金集中管理的意义

（一）合理调配资金，缩短资金周转时间

企业集团各个成员机构和子公司之间，由于经营水平、经营规模和经营模式不同，资金结余情况往往各不相同。在同一时点，部分子公司可能资金短缺，而其他子公司资金盈余，此时，实行集团资金集中统一调配，能够合理使用资金，提高资金使用效率，缩短集团资金周转周期，降低财务费用，

A管理模式学习心得

2016.2.15

A管理模式为改革开放初期，国内的职业经理人结合国外先进的管理模式与国内的企业管理现状总结的一套国内企业适用的管理模式。该模式系统、完整，具有灵活性、适应性，可以依靠自身的机制调整、修复和发展。

A管理模式为实用的企业内部行政管理模式，由8个系统组成：组织系统、企业文化系统、垂直指挥系统、横向联络系统、检查反馈系统、预算计划系统、人才选用和招聘系统、培训系统、激励系统。

经过学习，我觉得管理就是通过权力、利益的分配让职员完成任务，经理是就是权力调配者，但是经理又受到监督和控制，任何管理人员都不能凌驾于企业之上，包括董事长。

我重点学习了组织系统，重点内容总结如下：

1、组织系统的重点为组织分工，分出部门和岗位，分别用机构图和岗位图来表示。

2、机构图描绘的是一个企业内部所存在的不同级别的部门，与其联系的是部门职能。岗位图描绘的是按指挥网络连接起来的工作岗位，与其相联系是责任和权利。

3、组织系统表的五要素为：部门、岗位、编制、级别、指挥线；其中决定部门划分的是职能，例如生产部门、控制部门、支持部门；岗位是按照固定的任务分工的；编制为根据组织机构、人员定额，设置每个岗位人员的数量；级别分为高管层、管理层、职

A管理模式学习心得

2016.2.15

A管理模式为改革开放初期，国内的职业经理人结合国外先进的管理模式与国内的企业管理现状总结的一套国内企业适用的管理模式。该模式系统、完整，具有灵活性、适应性，可以依靠自身的机制调整、修复和发展。

A管理模式为实用的企业内部行政管理模式，由8个系统组成：组织系统、企业文化系统、垂直指挥系统、横向联络系统、检查反馈系统、预算计划系统、人才选用和招聘系统、培训系统、激励系统。

经过学习，我觉得管理就是通过权力、利益的分配让职员完成任务，经理是就是权力调配者，但是经理又受到监督和控制，任何管理人员都不能凌驾于企业之上，包括董事长。

我重点学习了组织系统，重点内容总结如下：

1、组织系统的重点为组织分工，分出部门和岗位，分别用机构图和岗位图来表示。

2、机构图描绘的是一个企业内部所存在的不同级别的部门，与其联系的是部门职能。岗位图描绘的是按指挥网络连接起来的工作岗位，与其相联系是责任和权利。

3、组织系统表的五要素为：部门、岗位、编制、级别、指挥线；其中决定部门划分的是职能，例如生产部门、控制部门、支持部门；岗位是按照固定的任务分工的；编制为根据组织机构、人员定额，设置每个岗位人员的数量；级别分为高管层、管理层、职

A管理模式（摘要）

一、重要观点

受监督的个人负责制 企业运作以预算为核心 一个上级的原则

既无重叠，又无空白的分工原则 逐级指挥、逐级报告的原则 工作程序控制各部门之间的动作 指挥系统不能任意改变工作程序 必要时才设副职 四小时复命制

述职是双边的，不是集体的 检查可以越级，检查必须重叠 \合适偏高\的用人原则 员工要保护自己，表现自己 鼓励员工的雄心-Ambition 管理模式不能拼凑，不是\百衲衣\把80%的命令变成培训

动力加润滑，企业才能正常运转 竞争是激励的基本手段；

发展企业是激励员工的最好手段。

二、垂直指挥系统

（一）垂直指挥的依据与原则

垂直指挥的依据与原则，在管理中关系到我们的决策、最高层的意志是否能准确、迅速地传达到最下层，并得到执行。

1

1．垂直指挥的依据：解决一个企业从上至下的权利分配主线，其依据是组织系统表里的岗位图。指挥线两端连接的岗位是指挥与被指挥的关系。 2．垂直指挥的原则：

A．服从的原则。这里讲的服从是指无条件的服从，在一般情况下，下级无权裁定上级的对错，上级的对错由上级来裁定，如下级感觉是明显的错误，可在私下里劝告上级，建议没采纳，仍要

A管理模式（摘要）

一、重要观点

受监督的个人负责制 企业运作以预算为核心 一个上级的原则

既无重叠，又无空白的分工原则 逐级指挥、逐级报告的原则 工作程序控制各部门之间的动作 指挥系统不能任意改变工作程序 必要时才设副职 四小时复命制

述职是双边的，不是集体的 检查可以越级，检查必须重叠 \合适偏高\的用人原则 员工要保护自己，表现自己 鼓励员工的雄心-Ambition 管理模式不能拼凑，不是\百衲衣\把80%的命令变成培训

动力加润滑，企业才能正常运转 竞争是激励的基本手段；

发展企业是激励员工的最好手段。

二、垂直指挥系统

（一）垂直指挥的依据与原则

垂直指挥的依据与原则，在管理中关系到我们的决策、最高层的意志是否能准确、迅速地传达到最下层，并得到执行。

1

1．垂直指挥的依据：解决一个企业从上至下的权利分配主线，其依据是组织系统表里的岗位图。指挥线两端连接的岗位是指挥与被指挥的关系。 2．垂直指挥的原则：

A．服从的原则。这里讲的服从是指无条件的服从，在一般情况下，下级无权裁定上级的对错，上级的对错由上级来裁定，如下级感觉是明显的错误，可在私下里劝告上级，建议没采纳，仍要

家乐福管理模式

当年，家乐福带着先进的管理模式、购物机制进入中国，受其吸引，厂家心怀梦想纷纷与其合作。然而，时至今日，当初慕名而来的供应商，却被家乐福漫无边际的收费，压得喘不过气来??

谈起国内厂、商之间的紧张关系，就绕不过家乐福。

当年，家乐福带着先进的管理模式、购物机制进入中国，受其吸引，厂家心怀梦想纷纷与其合作。然而，时至今日，当初慕名而来的供应商，却被家乐福漫无边际的收费，压得喘不过气来??

厂、商关系的一次标志性事件2003年6月上旬，“炒协”旗下阿明、台丰、洽洽、正林、阿里山、大好大、小刘等9家与家乐福有业务往来的常务理事会企业向家乐福暂停供货。而对于此次“炒货风波”，业内专家均认为这是中国零售界具有“标志性”意义的事件--供货商第一次以行业协会的形式向国外零售巨头叫板。

事实上，对于这场风波，连家乐福也不得不承认这是其进入中国以来遭遇的最大一次危机--“炒货风波”刚起；紧接着，造纸业“半途杀出”，使家乐福再度被推到了风口浪尖。尔后，炒货风波“跨”出上海，南京家乐福也遭“讨伐”。没过多久，家乐福低价搅局惹恼春兰空调，后者扬言要给予家乐福高达5 万元的重罚。最终令双方颇深的积怨爆发的直接导火索是家乐福没有答复炒货协会提出的“11条建

探索科学管理模式 加快港口建设速度

----浅析政府在港口建设中的主导地位和作用

黄州区港航管理所 刘富生

近年来，各级政府都非常重视沿江经济开发，港口作为沿江经济和临港产业发展的重要支撑和平台，其作用和地位显得越来越突出，港口码头的建设和发展也引起了各级政府的高度重视。从中央到地方先后出台了很多鼓励和支持港口码头建设的优惠政策，社会力量投资港口码头建设的积极性很高。但是，从近几年的实际情况看，一些地方在港口码头建设上也存在很多问题和制约因素，港口发展的速度并不快，效果不好，一方面，社会投入港口建设积极性很高，但是港口建设投入大，回报慢，融资困难，真正建设高起点，大规模，设备先进的码头很难；另一方面，企业自己投资，各行其是，抢占岸线，重复建设，浪费岸线资源现象严重。分析存在这些问题的原因，主要是港口的特殊性以及目前采用的管理模式带来的弊端。港口是一个投入大、回报慢，对区域经济影响大的基础性产业，完全依靠社会民营资本的投入将受到很大的限制，政府必须在港口建设和发展中起主导性作用，主导性作用和地位的体现，主要表现在政府采用的港口管理模式上。改革开放以后，特别是我国港口体制改革后，很多地方，政府已完全退出了港口领域，只保留了港口规划职能，基本上采

卓越管理模式

卓越绩效模式

出自 MBA智库百科(http://wiki.mbalib.com/)卓越绩效模式(Performance Excellence Model) 目录[隐藏]

1 什么是卓越绩效模式? 2 卓越绩效模式框架图 3 卓越绩效模式的特征

4 卓越绩效模式的核心价值观 5 卓越绩效评价准则内容 6 卓越绩效评价要点

7 企业推行卓越绩效模式的作用和意义 8 构建基于卓越绩效模式的卓越领导力[1] 9 参考文献

[编辑]什么是卓越绩效模式?

卓越绩效模式（Performance Excellence Model）是当前国际上广泛认同的一种组织综合绩效管理的有效方法/工具

该模式源自美国波多里奇奖评审标准，以顾客为导向，追求卓越绩效管理理 念。包括领导、战略、顾客和市场、测量分析改进、人力资源、过程管理、经营结果等七个方面。该评奖标准后来逐步风行世界发达国家与地区，成为一种卓越的管理模式，即卓越绩效模式。它不是目标，而是提供一种评价方法。

“卓越绩效模式”是80年代后期美国创建的一种世界级企业成功的管理模式，其核心是强化组织的顾客满意意识和创新活动，追求卓越的经营绩效。

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