投顾培训规划

投顾培训“速成”教程（一）：前言

Data：2011年8月

近期作为第三方研究机构，为部分券商进行了具有针对性的投顾培训工作。

作为参与者，我深感压力。

在较短的课程时间之内，让学员们能够快速掌握一些系统性知识，对于传授者而言，要求甚高。须知诸多知识，往往并非单向传输就能掌握，还需要有充分的时间进行探讨、揣摩。为了让所讲课程能够在课堂之外产生作用与影响，让学员们能够真正理解并掌握这些“精要”，这里我会将课程概要以文字形式进行分类与整理，以供学员回顾、反思。

投顾，是一个新生事物。按照我个人的理解，这是一个具有20%卖方身份，80%买方身份的职业。

为什么要强调这一点？

这个市场，就是由卖方、买方为主体构成的。如果不清楚职业定位，那么意味着，服务导向与专业性将出现“偏离”，或与研究员类似，或与分析师类似，或与基金管理人类似，或与理财师类似??问题是，真正的投顾该做些什么？这个意识就会模糊。

在我看来，投顾的工作重点在于客户的特定的投资组合。从卖方那里收集相关性、针对性极强的特定信息，经过专业筛选、剔除，基于客户需求，为买方打造个性化投资方案。

选择信息，要站在卖方立场的专业角度去筛选；制订策略，要站在买方立场来思考问题。20%与80%的比例，决

投顾培训“速成”教程（一）：前言

Data：2011年8月

近期作为第三方研究机构，为部分券商进行了具有针对性的投顾培训工作。

作为参与者，我深感压力。

在较短的课程时间之内，让学员们能够快速掌握一些系统性知识，对于传授者而言，要求甚高。须知诸多知识，往往并非单向传输就能掌握，还需要有充分的时间进行探讨、揣摩。为了让所讲课程能够在课堂之外产生作用与影响，让学员们能够真正理解并掌握这些“精要”，这里我会将课程概要以文字形式进行分类与整理，以供学员回顾、反思。

投顾，是一个新生事物。按照我个人的理解，这是一个具有20%卖方身份，80%买方身份的职业。

为什么要强调这一点？

这个市场，就是由卖方、买方为主体构成的。如果不清楚职业定位，那么意味着，服务导向与专业性将出现“偏离”，或与研究员类似，或与分析师类似，或与基金管理人类似，或与理财师类似??问题是，真正的投顾该做些什么？这个意识就会模糊。

在我看来，投顾的工作重点在于客户的特定的投资组合。从卖方那里收集相关性、针对性极强的特定信息，经过专业筛选、剔除，基于客户需求，为买方打造个性化投资方案。

选择信息，要站在卖方立场的专业角度去筛选；制订策略，要站在买方立场来思考问题。20%与80%的比例，决

中国银河证券股份有限公司 “大投顾业务”工作指引

第一章 总则

第一条 为提高对客户的专业化服务效率，为不同类别的客户提供差异化的服务，根据公司《“大投顾业务”管理与绩效考核实施细则》，制定本指引。

第二条 “大投顾业务”分为以下六种业务类型：资讯产品销售型、理财产品配置型、投资建议型、专户投顾型、研究销售型和综合服务型业务。

第三条 为保证服务质量标准化、规范化，降低业务风险，提升服务水准，业务人员需要按照统一的规范开展工作。每一类型的业务工作规范包括：主要目标客户、工作职责、服务流程（图）、资质要求、质量风控等内容。

第二章 资讯产品销售型业务工作规范

第四条 资讯产品销售型业务是指通过向客户推荐或介绍公司总部统一提供的投资资讯产品，或者营业部经报备的特色投资资讯产品，直接或间接获取业务收入的行为。

第五条 资讯产品销售业务的工作规范 （一）主要目标客户

资讯产品销售型业务主要目标客户是咨询依托型客户，这类客户希望得到专业的投资资讯信息以辅助其进行投资决策。 （二）工作职责 1、核心工作职责

通过与客户的沟通了解其投资属性和实际需求，将玖天财富签约服务体系的投资资讯产品与客户的实际需求进行匹配。

顾官屯镇联校教师培训规划表(2013、3)教师专业成长梯 队结构 教师姓名 培养目标 3年成长为教坛新秀 — 5年成长为骨干教师 —7 年成长为学科带头人—10 年成长为名师。 培养措施 加强师德和理论学习，多读书； 加强 教学基本功培训； 与骨干教师结对子； 多听课，定期出公开课，坚持写教学反 思； 外出学习； 参与课题研究。

新入职教师 管红艳 周 静 周晶晶 陈静静 赵珊珊 (2009年以后) 王 敏 胡丽娜 王 静

中青年教师

张红伟 杨 华 周广成 王 松 范凌霞 苏 智 李 红 于慧君

王 慧 秦红玲 宋 新 尹凤芹 于文文 张焕春 姚玉忠 王富丽

王书增 赵丽霞 臧绪平 张新苗 王芝敏 冯 辉 李爱华

孙秀梅 孙 伟 刘桂玲 于书明 孙冬英 郭 坤 李长江

陈玉华 刘恒铎 邢书文 冯海霞 李淑艳 刘金芝 赵玉婷

加强师德和理论学习，多读书； 加强 五项全能基本功培训； 拜名师； 多听 在实践中大胆探索，创新 课，定期出示范课课，坚持写教学反 教育思想、教育模式和教 思，形成自己的教学风格； 外出学习， 育方法，形成教学特色和 举办个人讲座； 承担课题研究。 办学风格，成长为名师、 名校长。 加强师德和理论学习，多读书； 与名 校结对子，

证券公司投顾业务开展现状概述与问题研究

一、概述

近年来，中国家庭人均资产显著增加，但2015年中国相应的家庭金融资产仅占12.4%。与美国、法国和英国等其他国家相比，其分配率相对较低。在金融资产中，存款比率为45.8%，远高于欧盟的34.4%和美国的13.6%。从中国的家庭增长和资产配置结构来看，未来国内金融资产配置需要进一步完善和加强，其中包括大量的投资咨询业务需求。

随着我国证券市场的快速发展，近年来我国投资咨询业务的发展也呈现出明显的上升趋势。2013年，中国115家证券公司的净投资收益为258.7亿元。2014年，120家经纪公司实现了22.1亿元的投资咨询服务。2015年，125家证券公司在投资咨询服务中实现净利润447.8亿元。从数据上可以看出，投资咨询业务在行业经营收入中的比重仍然相对较低，投资咨询业务的发展也相对较广。

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二、投资顾问业务对我国证券市场的影响

投资咨询服务的发展可以提高我国证券市场的效率。投资咨询业务的发展源于资本市场复杂而复杂的信息。对于个人投资者来说，面对大量的信息选择和判断是一项困难的任务。投资咨询服务可以帮助投资者筛选和提供信息。该分析有效地提高了市场信息的质量，并帮助投资者做出相对合理的

企业债培训材料--2014

企业债券是一定期限内还本付息的有价证券。是企业通过盘活资产，用于新的企业行为的一种融资方式。

发行主体资格：发行人必须是境内注册企业，A和H上市公司除外。股份公司净资产不低于3000万元，有限责任公司和其他类型的企业净资产不低于6000万元。发行人成立时间需满3年，判断依据为是否能够提供最近3年的连审报告。无重大违法记录；前一次发行债券已募足，为擅自改变前次募集资金用途等。

一、财务数据整合 （一）资产整合

一般资产整合主要通过资产负债表中如下几个科目进行： 1、存货：包括正在开发的土地（具有一级土地开发资格的城投公司、房地产开发公司、原材料、库存商品等）

对一般企业而言，存货的可变动空间很小。主要针对城投公司，可以将归属于政府的负责保障房建设的、拆迁的等公司的股权划转给城投公司，将正在开发的保障房项目等合并到存货中。

备注：政府注资或者划拨给发行人的土地不论是出让地还是划拨地，需要根据评估价值交纳土地出让金，未缴纳的需要按照国土局出让金计提比例计提，并在计算发行额度时从净资产中扣除；（比如遂发展项目）

办理了土地证，需要详细披露土地证信息。（会计师事务所需要

出具资产清单，清单中需要详细披露，包括抵质押情况）；

目 录

前 言 ................................................... 1

一、企业概况及初步分析 ................................... 2

（一）某城投公司概况 ...................................................................... 2

（二）鼎元投资关于城投发展的思考 .............................................. 2

（三）需要研究和解决的问题 .......................................................... 5

二、研究目标及内容 ...................................... 8

（一）研究目标 .................................................................................. 8

（二）研究主要内容和框架 ...........................................

2017-2023年中国智能投顾行业市场运营态势及

发展前景预测报告

报告编号：559947

中国市场调研在线

www.cninfo360.com 中国市场调研在线

2017-2023年中国智能投顾行业市场运营态势及发展前景预测报告

行业市场研究属于企业战略研究范畴，作为当前应用最为广泛的咨询服务，其研究成果以报告形式呈现，通常包含以下内容：

一份专业的行业研究报告，注重指导企业或投资者了解该行业整体发展态势及经济运行状况，旨在为企业或投资者提供方向性的思路和参考。

一份有价值的行业研究报告，可以完成对行业系统、完整的调研分析工作，使决策者在

阅读完行业研究报告后，能够清楚地了解该行业市场现状和发展前景趋势，确保了决策方向的正确性和科学性。

中国市场调研在线cninfo360.com基于多年来对客户需求的深入了解，全面系统地研究了该行业市场现状及发展前景，注重信息的时效性，从而更好地把握市场变化和行业发展趋势。

了解更多，欢迎访问：中国市场调研在线 www.cninfo360.com

中国市场调研在线

2017-2023年中国智能投顾行业市场运营态势及发展前景预测报告

一、基本信息

报告名称 2017-2023年中国智能投顾行业市场运

2017-2023年中国智能投顾行业市场运营态势及

发展前景预测报告

报告编号：559947

中国市场调研在线

www.cninfo360.com 中国市场调研在线

2017-2023年中国智能投顾行业市场运营态势及发展前景预测报告

行业市场研究属于企业战略研究范畴，作为当前应用最为广泛的咨询服务，其研究成果以报告形式呈现，通常包含以下内容：

一份专业的行业研究报告，注重指导企业或投资者了解该行业整体发展态势及经济运行状况，旨在为企业或投资者提供方向性的思路和参考。

一份有价值的行业研究报告，可以完成对行业系统、完整的调研分析工作，使决策者在

阅读完行业研究报告后，能够清楚地了解该行业市场现状和发展前景趋势，确保了决策方向的正确性和科学性。

中国市场调研在线cninfo360.com基于多年来对客户需求的深入了解，全面系统地研究了该行业市场现状及发展前景，注重信息的时效性，从而更好地把握市场变化和行业发展趋势。

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中国市场调研在线

2017-2023年中国智能投顾行业市场运营态势及发展前景预测报告

一、基本信息

报告名称 2017-2023年中国智能投顾行业市场运

顾杨村委会第十届居民选举委员会公告

根据《江苏省村民委员会选举办法》的规定，现将经过登记确认的选民名单公布如下，如有错漏，请于12月22日前向顾杨村选举委员会提出。

袁长玉 沈金成 沈 俊 王玉明 沈 青 王志梅 葛凤锦 金 宝 葛红伟 王正祥 于青芳庄爱霞肖明巧何维秀郝荣荣孙 建葛育峰成国秀孙 雨徐兆萍梁兴珍胡秀英陈巧书陆正琴唐道明王登友于正芳徐 兴李 云路爱珍赵学凤周万红于秀英杨 杨王玉海孟令芳郝思进葛红明肖桂华孙 红沈锦林沈芝华沈锦财郝达超周万友沈芝勇沈学会陈龙扣谈国银王玉琴杨定玲徐 燕田云丽唐道军杨毅怀张玉芳许国妹田维俊葛以召庄焕忠吕 芹夏正干刘克花仇 宝姜海英顾国巧周兴芳郝达京郝名珠杨锦元王玉俊柏文珍李相兰于正祥黄加龙赵曼曼王玉忠朱达芳杨毅超张管华祁兆浪王成英朱兰芳 张贵和 郝达勇 王 彬 肖明坤 王秀芳 葛凤良 孙锦贵 徐洪章 沈锦根 徐茂根 徐正兰 陈素珍 陈浩宇 唐道珍 殷成芳 王凤英 徐德昌 黄爱萍 仇锦阳 蒋德兰 陈金妹 陆秀梅 成丽梅 葛凤雷 庄爱国 李红娣 杨秀英 肖 丽仇立国 商云兰 许国英 葛凤保 沈锦杨