发行与承销业务实施细则

第一章 股份有限公司概述（1-5） 第一节 股份有限公司的设立

一、股份有限公司的设立必须经过国务院授权的部门或省级人民政府批准，即公司设立采取“行政许可”设立的原则，向社会公开募集股份的，还须经中国证监会核准。股份有限公司的设立可以采取发起设立和募集设立两种方式，发起设立时发起人必须认购全部股份，而募集设立发起人至少认购35％以上的股份，其余向社会公开发行。

设立股份有限公司，应当有5人（含5人）以上的发起人，注册资本限额为人民币1000万元，申请股票上市的，股本总额应在5000万元以上。公司章程草案应提交创立大会表决通过，公开募集股份的，须向中国证监会报送。

发起人应于股款缴足后30天内主持召开创立大会，创立大会应有代表股份总数1/2以上的认股人出席。创立大会的职权。股份有限公司的登记机关为省级以上工商行政管理部门。

二、股份有限公司发起人的概念、资格和法律地位。作为发起人的公司法人，除国务院规定的投资公司和控股公司以外，所累计投资额不得超过本公司净资产的50％。 发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年内不得转让。

三、公司章程的表决、内容。修改公司章程必须经出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上（注意：不是全部股份）通过。

四、

第一章 股份有限公司概述（1-5） 第一节 股份有限公司的设立

一、股份有限公司的设立必须经过国务院授权的部门或省级人民政府批准，即公司设立采取“行政许可”设立的原则，向社会公开募集股份的，还须经中国证监会核准。股份有限公司的设立可以采取发起设立和募集设立两种方式，发起设立时发起人必须认购全部股份，而募集设立发起人至少认购35％以上的股份，其余向社会公开发行。

设立股份有限公司，应当有5人（含5人）以上的发起人，注册资本限额为人民币1000万元，申请股票上市的，股本总额应在5000万元以上。公司章程草案应提交创立大会表决通过，公开募集股份的，须向中国证监会报送。

发起人应于股款缴足后30天内主持召开创立大会，创立大会应有代表股份总数1/2以上的认股人出席。创立大会的职权。股份有限公司的登记机关为省级以上工商行政管理部门。

二、股份有限公司发起人的概念、资格和法律地位。作为发起人的公司法人，除国务院规定的投资公司和控股公司以外，所累计投资额不得超过本公司净资产的50％。 发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年内不得转让。

三、公司章程的表决、内容。修改公司章程必须经出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上（注意：不是全部股份）通过。

四、

中国证券监督管理委员会公告

〔2008〕25号

为了规范证券公司定向资产管理业务活动，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司客户资产管理业务试行办法》（证监会令第17号），我会制定了《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》，现予公布，自2008年7月1日起施行。

二〇〇八年五月三十一日

证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）

第一章 总 则

第一条 为了规范证券公司定向资产管理业务活动，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司客户资产管理业务试行办法》（证监会令第17号，以下简称《试行办法》），制定本细则。

第二条 证券公司接受单一客户委托，与客户签订合同，根据合同约定的方式、条件、要求及限制，通过客户的账户管理客户委托资产的活动，适用本细则。 第三条 证券公司从事定向资产管理业务，应当具有证券资产管理业务资格，遵守法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）的规定。

第四条 证券公司从事定向资产管理业务，应当遵循公平、公正原则；诚实守信，审慎尽责；坚持公平交易，避免利益冲突，禁止利益输送，保护客户合法权益。

深圳XX银行融资租赁保理业务实施细则

(2012-12-24 09:46:25)

深圳XX银行融资租赁保理业务实施细则

（1.0版，2009年）

第一章 总 则

第一条 为开发融资租赁保理业务市场，规范我行融资租赁保理业务操作，防范业务风险，根据《合同法》、《金融租赁公司管理办法》、《外商投资租赁业管理办法》以及我行国内保理业务制度，制定本实施细则。

并将融资租赁服务产生的未到期应收租金转让给我行，我行以此为基础，在综合评价租赁公司的信用风险、经营水平、财务状况、担保安排以及符合本细则规定承租人各项条件后，为租赁公司提供应收账款账户管理、应收账款融资、应收账款催收和承担应收账款坏账风险等的一系列综合性金融服务。

融资租赁保理业务是以应收租金作为我行债权受让标的，是保理业务在融资租赁行业的应用，其还款来源保障是在承租人具有较好持续经营能力和较强综合偿债能力、租赁物能产生良好效益和现金流的情况下承租人对应付租金的正常支付。

第三条 本细则所称融资租赁，是指租赁公司根据承租人对租赁物和供货方的选择或认可，将其从供货方处取得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用，并向承租人收取租金的交易活动。

第四条本细则所称融资租赁保理业务的对象包括以下三类：

1. 银监

附件：

业扩接入工程管理与服务实施细则（试行）

第一章 第二章

总 则 ................................... 2 管理职责 ................................ 3

第一节 地市公司职责 .......................... 3 第二节 县级公司职责 .......................... 8 第三章

接入工程管理 .......................... 112

第一节 收费管理 ............................ 112 第二节 10（20）千伏接入工程流程管理 ......... 12 第三节 35千伏及以上接入工程流程管理 ........ 17 第四章 第五章

检查与考核 ............................ 201 附 则 .................................. 20

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第一章 总 则

第一条 为进一步规范我市业扩接入工程（以下简称“接入工程”）管理，坚持依法经营，提高客户服务水平，简化业务流程，保证供用电安全，依据《江苏省电力公司业扩接入工程管理办

第一章 证券经营机构的投资银行业务 第一节 投资银行业务概述 一、投资银行业务的定义 (一)狭义含义

只限于某些资本市场活动，着重指一级市场上的承销业务、并购和融资业务的财务顾问。 (二)广义含义

包括众多的资本市场活动，即包括公司融资、并购顾问、股票和债券等金融产品的销售和交易、资产管理和风险投资业务等。

例1-1(2010年3月单选题)以下属于投资银行业务的广义含义的是( )。 A.资产管理 B.投资价值 C.募集资金量 D.发行时机 「参考答案」A

二、国外投资银行业的发展历史 (一)投资银行业的初期繁荣

第一次世界大战结束前，一些大银行就已开始着手为战争的结束做准备。战后，大量公司也开始扩充资本，投资银行业从此开启了其真正意义上的、连贯发展的序幕。 美国的J.P.摩根、纽约第一国民银行、库恩洛布公司都是私人银行与证券公司的混合体，1927年的《麦克法顿法》则干脆取消了禁止商业银行承销股票的规定。 (二)20世纪30年代确立分业经营框架

为避免类似金融危机的再次发生，证券业必须从银行业中分离出来。在此背景下，以《格拉斯。斯蒂格尔法》为标志，美国通过了一系列法案。

其中，19

附件

哈密地区物业服务实施细则

第一章 总则

第一条 为规范物业管理活动，维护业主、物业服务企业的权利和义务，保障物业的有效管理、服务和使用，营造良好的居住生活环境，构建和谐社区，根据国务院《物业管理条例》及有关法律、法规规定，结合地区实际，制定本细则。

第二条 本实施细则适用于在哈密地区行政区域内的普通住宅物业管理活动及其监督管理，未通过物业服务企业提供物业服务的物业，其使用、维修、养护、管理亦适用本细则。

本细则所称物业，是指已建成并交付使用的住宅、工业厂房、商业用房等建筑物及其附属设施、设备和相关场地。

本细则所称物业管理，是指业主组成业主委员会对其物业管理区域委托物业服务企业进行维修、养护管理，维护相关区域内环境卫生和秩序的活动。

本细则所称物业管理区域，是指业主委托物业服务企业实施物业管理的房屋、配套的设施设备和相关场地的范围。

第三条 地区建设行政主管部门是地区物业管理的行政主管部门，具体负责本行政区域内物业管理活动的监督管理工作。物业管理实行属地管理原则,县（市）政府房地产管理部门（建设行政主管部门）负责对本辖区内的物业管理活动进行监督管理。街道办事处（乡、镇人民政府）、社区居民委员会负责指导监督辖区内住宅小区业主大会的成立及其

中国（上海）自由贸易试验区 分账核算业务实施细则

（试行）

第一章 总 则

第一条 为支持中国（上海）自由贸易试验区（以下简称“试验区”）建设，根据《中国人民银行关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意见》（银发?2013?244号，以下简称《意见》）及有关规定，制定本细则。

中国人民银行上海总部（含中国人民银行上海分行和国家外汇管理局上海市分局，下同）根据权责一致原则完善试验区分账核算业务管理的工作机制和职责分工，建立本外币协调监管机制。

第二条 上海市金融机构开展试验区分账核算业务适用本细则。

金融机构是指经中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会批准，在中国境内设立并从事金融业务的金融机构。

试验区分账核算业务是指上海市金融机构依据《意见》设立分账核算单元，并通过自由贸易账户为区内主体提供《意见》第三部分的投融资创新等相关业务，以及按准入前国民待遇原则为

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境外机构提供的相关金融服务。

第三条 区内主体包括区内机构、区内个人以及区内境外个人。

区内机构是指：1.在试验区内依法成立的企业（包括法人和非法人）；2.境外机构驻试验区内机构。

区内个人是指在试验区内工作，并由其区内

2010《发行与承销》全真试题 一、单项选择题

1．证券公司承销政府债券的，应当按照承担包销义务的承销金额的（ ）计算风险准备。 A．10% B．5% C．2% D．1%

2．股东大会决定修改章程必须经出席股东大会会议的股东所持表决权的（ ）以上通过。 A．2/3 B．1/3 C．1/2 D．1/5

3．股东大会作出特别决议，应当由出席会议的股东所持表决权的（ ）以上通过。 A．1/2 B．1/3 C．2/3 D．1/4

4．清算组应当在成立之日起10日内通知债权人，并于（ ）日内在报纸上公告。 A．30 B．40 C．50 D．60

5．公司因（ ）原因解散的，应当在解散事由出现之日起5日内成立清算组，开始清算。 A．股东大会决议解散 B．因公司合并或分立需要解散 C．依法被吊销执照、责令关闭或被撤销 D．当公司经营管理发生严重困难，继续存续会使股东利益受到重大损失，通过其他途径不能解决的，持有公司全部股东表决权5%以上的股东，可以请求人民法院解散公司 6．招股说明书摘要的下列说法中

附件1：

中国邮政储蓄银行烟农小额贷款业务实施细则 （试行）

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目 录

第一章 总 则 ......................................... 1 第二章 贷款对象、金额、期限、利率和还款方式 ............ 1 第三章 第四章 第五章 第六章 第七章 贷款业务流程................................... 2 贷款发放与资金拨付 ............................. 6 贷后检查与风险控制 ............................. 7 贷款回收 ...................................... 8 附则 .......................................... 9

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第一章

总 则

第一条 为确保烟农小额贷款项目的顺利推进，根据《个人贷款管理暂行办法》、《中国邮政储蓄银行小额贷款业务管理办法》、《中国邮政储蓄银行小额贷款业务操作规程》（邮银发?2012?1829号）等相关业务规定及制度，特制定本实施细则。

第二条 本细则所称的“烟农小额贷款”是指我行向与烟草公司签订《