银行风险经理题库

XXX农村信用社风险合规经理管理办法

第一章 总则

第一条 为加强风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，促进全省农村信用社（含农商银行、合作银行，下同）健康可持续发展，根据《商业银行合规风险管理指引》（银监发[2006]76号）、《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》（银监发[2009]107号）、《XXX农村信用社风险合规管理基本制度》（赣农信联社字[2011]61号）等法规、规章及有关规定，制定本办法。

第二条 本办法所称风险合规经理，是指XXX农村信用社联合社（以下简称省联社）、各成员行社根据风险合规管理需要，在各部门、各机构配置的专职或兼职从事风险合规岗位的工作人员。

第三条 风险合规经理岗位人员隶属于所在单位，业务接受上级风险合规管理部门的指导。

第四条 各单位应保证风险合规经理履职独立性和专业性。风险合规经理对业务经营管理独立实施风险合规审查、报告，原则上不参与业务经营或经办前台业务。

第二章 岗位配置及职责

第五条 岗位设置

（一）按照全面风险管理的要求，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”，在全省农村信用社各条线、各营业网点均设置风险合规经理岗。未设置独立风险合规部

2010年1季度信贷业务的风险分析报告

一、风险状况

（一）不良贷款余额情况

截止2010年3月底，我行各项贷款余额 万元，不良贷款余额 万元，不良率2.3%，其中新发放贷款形成不良的21万元，占比为0.12%。

纵向来看，我行三月底不良贷款率较上年同期下降3.8个百分点，但绝对额不降反升，增加2万元。考虑一年来清收57万元（207-150）因素，实际上我行不良贷款还在增长。致所以不良率下降，是由于贷款大幅增长稀释而形成的。因此说，我行目前贷款风险还在加大。

下面是我行1-5月新发放贷款不良余额变化图

1201008060402010年3月, 21202009年底, 3012010年5月,107.32009年底2010年3月2010年5月线性(2010年3月)

1

100.00 09年底2010年3月2010年5月10.00%1.00%0.10%0.01%系列5

（二）欠息情况

截止3月底，我行2008年以来新发放贷款欠息率也迅速增加，达225笔，金额9.91万元，占新发贷款4.6%。

（三）贷款向下迁徙情况

1-3月，我行新发贷款迁徙3761笔、金额12049万元，其中向下迁徙2105笔、金额6704万元；向上迁徙1657笔、金

电子行银风险监控系统

2 10年166月日Page│ 1

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系统纲景背系统总体 程流系统逻 架辑 系统构能功绍介

2

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中国银行湖南省分行风险管理处风险经理考试试题(2004年度)

一、多项选择 (10分，每题1分，多选或少选不计分) 1、抵押担保的范围包括（ ）

A．主债权及利息 B．违约金 Ｃ．损害赔偿 Ｄ．实现抵押权的费用

２、影响贷款风险度的一般因素有（ ）

Ａ．贷款对象 Ｂ．贷款期限 Ｃ．贷款方式 Ｄ．贷款形态 Ｅ．贷款利率

３、企业流动资产主要包括（ ）

Ａ．货币资金 Ｂ．递延资产 Ｃ．短期投资 Ｄ．应收帐款 Ｅ．存货 Ｆ．待摊费用

４、《担保法》规定下列哪些可以质押（ ）

Ａ．支票，本票 Ｂ．仓单，提单 Ｃ．不动产及土地使用权 Ｄ．可转让的专利权 Ｅ．机器设备

５、商业信用的具体形式有（ ）

Ａ．应付票据 Ｂ．预付帐款 Ｃ．应收帐款 Ｄ．预收帐款 Ｅ．存货

６、陷入财务危机的公司所具有的一般特点是（ ）

Ａ．盈余及现金流量为负数 Ｂ．负债／权益比例较高 Ｃ．拖欠货款 Ｄ．不发放股利

７、根据《票据法》，汇票的哪些当事人对持票人承担连带责任（ ） Ａ．出票人 Ｂ．背书人 Ｃ．承兑人 Ｄ．保证人

８、下列单位中哪些可

银行风险管理部工作总结

篇一：XX年风险管理部工作总结 XX年风险管理部工作总结

作者：佚名 转贴自：本站原创 点击数：81 文章录入：fxgl_glh 今年以来，全行认真贯彻落实总省行年初全行工作会议精神，围绕“打造优秀大型上市银行”奋斗目标，以实施新资本协议为主线，不断加强风险管理体系建设，风险管理状况总体向好。

截至12月末，全行不良贷款余额亿元（剔除审慎反映不良贷款亿元），较年初下降了亿元，不良贷款占比%，较年初下降个百分点。其中“三农”不良余额控制在亿元（剔除审慎反映不良贷款亿元），计划控制符合总行要求，顺利实现双降。全行信贷资产减值准备余额（不含卡透支）亿元，较年初减少亿元。拨备覆盖率%，较年初提高个百分点，剔除审慎反映不良贷款后的考核覆盖率%，较年初提高个百分点。风险抵补能力进一步提高。

一、认真贯彻落实总省行工作部署，积极推进全面风险管理体系建设工作

（一）认真安排部署全年工作。根据总行要求及我行实际，及时分解下达了全行不良贷款及三农不良贷款余额下降计划，制定下发全省农行《XX年风险管理工作要点》，对XX年风险管理的各项重点工作进行了详细部署，明确了对三大

风险的管控措施和工作要求。要求各行做好分类

测试成绩：91.67分。 恭喜您顺利通过考试！ 单选题

1. 由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险叫做（ ） √ A B C D

信用风险 市场风险 操作风险 国家风险

正确答案： C 多选题

2. 目前，商业银行面临的主要的金融环境有（ ） √ A B C D

金融的国际化与全球化日益深化 利率自由化的步伐日益加快 资本市场的逐步开放

分业经营向混业经营的逐步转化

正确答案： A B C D 3. 风险的特征包括（ ） √ A B C D

隐蔽性 加速性 可控性 扩散性

正确答案： A B C D

4. 市场风险的类别包括（ ） √ A B C D

利率风险 汇率风险 股票价格风险 商品价格风险

正确答案： A B C D

5. 商业银行的风险管理程序包括（ ） √ A B C D

风险识别 风险估价 风险评价 风险处理

正确答案： A B C D 6. 风险管理体系包括（ ） √ A B C D

组织系统 信息系统 预警系统 监控系统

正确答案： A B C D 7. 风险管理技术包括（ ） √ A B C D

风险预防 风险回避 风险分散

题 目系 别专业班级姓 名指导教师

本科毕业论文

我国网上银行风险管理研究

金融系 金融1007班 李晓坤 陈 明 2014年 03 月 15 日

内容摘要

随着信息技术革命的不断深入，推动了以互联网为基础的网络经济的蓬勃发展。新经济时代的到来、信息的开放和共享，带来了一种全新的经济模式，在这种全新的模式下，整个金融领域的竞争态势发生了极大的变化，以网络为核心的信息技术革命，使网络银行成为网络时代全球银行业发展的必然选择。网络银行，可以实现金融服务的便捷性和不受时间空间限制提供银行服务，为银行业的发展提供了广阔的空间。网络银行作为21世纪金融业的主导模式，已成为金融领域的热点话题。与传统银行相比，其具有独特的优势。与此同时，网络银行的全面发展也使我们面临着不同于传统银行的金融风险。因此，如何防范和化解网络银行的风险也日益被金融业所关注。本文从分析网络银行面临的风险入手，进一步探讨了在新环境下网络银行的风险监管和控制措施。

关键词： 网络银行；风险；监管措施

Abstract

With the deepening of the informat

银行风险管理部工作总结

篇一：XX年风险管理部工作总结 XX年风险管理部工作总结

作者：佚名 转贴自：本站原创 点击数：81 文章录入：fxgl_glh 今年以来，全行认真贯彻落实总省行年初全行工作会议精神，围绕“打造优秀大型上市银行”奋斗目标，以实施新资本协议为主线，不断加强风险管理体系建设，风险管理状况总体向好。

截至12月末，全行不良贷款余额亿元（剔除审慎反映不良贷款亿元），较年初下降了亿元，不良贷款占比%，较年初下降个百分点。其中“三农”不良余额控制在亿元（剔除审慎反映不良贷款亿元），计划控制符合总行要求，顺利实现双降。全行信贷资产减值准备余额（不含卡透支）亿元，较年初减少亿元。拨备覆盖率%，较年初提高个百分点，剔除审慎反映不良贷款后的考核覆盖率%，较年初提高个百分点。风险抵补能力进一步提高。

一、认真贯彻落实总省行工作部署，积极推进全面风险管理体系建设工作

（一）认真安排部署全年工作。根据总行要求及我行实际，及时分解下达了全行不良贷款及三农不良贷款余额下降计划，制定下发全省农行《XX年风险管理工作要点》，对XX年风险管理的各项重点工作进行了详细部署，明确了对三大

风险的管控措施和工作要求。要求各行做好分类

关于城北支行银行卡、电子银行业务及自助设备管理

的风险提示

一、贷记卡风险控制提示：

（一）营销环节：从源头抓起，有效控制风险。

随着贷记卡种类的进一步细分，每一种贷记卡都有其特定的目标客户，如国际旅游贷记卡须为达到我行金卡标准的客户，大学生卡目前仅对23所高校的特定年级学生发卡等等。在营销时，应针对不同卡种的准入条件，做到有的放矢，真正从源头有效控制风险。

（二）受理环节：积极推进尽职免责，把风险控制落到实处。 初始受理人：受理申请表，负责核对身份证、本人签名的真实有效； 录入人：负责录入信息真实准确；

调查人：负责人行、银联征信系统调查，公安、通信、工商、税务等系统联动核查，个人填报信息调查；

审批人：对前端环节的责任落实审核并抽查、依据现有信息，对照有关规定条件核定授信额度和审批；

催收人：对逾期不良客户按规范流程催收，做好记录； 风险监管人：进行风险监管和分析，做好预警监测。

二、金穗贷记卡团体客户营销风险提示：

（一）客户对象定位环节风险点

1.发卡对象选择不当，易造成对高风险人群批量发卡。 2.非法中介通过团体客户发卡渠道传递非法证件。

1

（二）受理、调查环节风险点

题 目系 别专业班级姓 名指导教师

本科毕业论文

我国网上银行风险管理研究

金融系 金融1007班 李晓坤 陈 明 2014年 03 月 15 日

内容摘要

随着信息技术革命的不断深入，推动了以互联网为基础的网络经济的蓬勃发展。新经济时代的到来、信息的开放和共享，带来了一种全新的经济模式，在这种全新的模式下，整个金融领域的竞争态势发生了极大的变化，以网络为核心的信息技术革命，使网络银行成为网络时代全球银行业发展的必然选择。网络银行，可以实现金融服务的便捷性和不受时间空间限制提供银行服务，为银行业的发展提供了广阔的空间。网络银行作为21世纪金融业的主导模式，已成为金融领域的热点话题。与传统银行相比，其具有独特的优势。与此同时，网络银行的全面发展也使我们面临着不同于传统银行的金融风险。因此，如何防范和化解网络银行的风险也日益被金融业所关注。本文从分析网络银行面临的风险入手，进一步探讨了在新环境下网络银行的风险监管和控制措施。

关键词： 网络银行；风险；监管措施

Abstract

With the deepening of the informat