我国的证券监管机构指的是

我国证券监管的适度性分析

山西大学法学院 2006级民商法专业硕士研究生 张瑞刚 1977年10月28日生

摘要：中国证券市场产生发展的经济、政治、文化的特殊背景，决定了政府在我国证券市场中的主导地位，我国证券市场的发展不是依靠市场自身的逐步演进，而是更多地依靠政府的强制性制度安排来推进的，这使得中国股市呈现出明显的特征。所以我国证券市场政府监管的度的把握就尤其显得重要，本文通过国外证券市场适度性监管的对比研究，揭示我国证券监管应充分考虑本国国情和证券市场的特征，最后提出了一些具体的对策。

关键词：证券监管 市场失灵 政府监管 自律监管

证券市场如何监管，监管的界限在哪里，如何把握证券自律与政府监管的度，这涉及到证券市场本身的发展规律以及国家对经济干预正当性的问题。证券监管适度的把握应考虑政府与市场的关系，充分发挥市场的主导作用，政府的作用应该限制在市场失灵的范围内。

一、国外证券监管适度性探讨

证券监管的演变应该是与证券市场的产生和发展相适应的一个动态过程, 证券市场发展的不同阶段和格局决定了证券监管的边界的变迁, 也折射出其中特殊的政治、经济和市场化进程下的证券监管限度的变化过程。本文选取了具有代表性的美、英、德三

******业学院

专科毕业论文

题 目 浅析我国证券监管体制

存在的问题及对策

学生姓名 ***

专业班级 0*投资与理财一班

学 号 0*02030***

院 （系） 财 经 系

指导教师(职称) **** (助理讲师）

完成时间 201*年 4 月 25 日

摘 要

证券市场的监管体制是证券市场存在和发展的基石 ,是国家规范证券市场的

有效手段。证券市场的稳健，有序发展和严格有效的证券监管体制密不可分。本文从证券监管体制的形成与发展为基础，讲述了我国证券市场监管体制的历史变革以及我国证券监管体制的现状，对我国的证券监管体制进行改进，根据我国国情，建立适合我国证券行业的证券监管体制，并通过分析目前市场监管存在的主要问题 ,找出原因 ,对存在的问题进行采取措施改进，并期望通过建立有效的监管 ,极大的提高证券市场运行效率,防范和化解风险,使证券市场在有效地证券监管体制的作用下稳健运行，促进我国经济的快速发展。

关键词 证券市场 证券监管体制 传统模式 问题及对策

目 录

摘 要 ..................................................

******业学院

专科毕业论文

题 目 浅析我国证券监管体制

存在的问题及对策

学生姓名 ***

专业班级 0*投资与理财一班

学 号 0*02030***

院 （系） 财 经 系

指导教师(职称) **** (助理讲师）

完成时间 201*年 4 月 25 日

摘 要

证券市场的监管体制是证券市场存在和发展的基石 ,是国家规范证券市场的

有效手段。证券市场的稳健，有序发展和严格有效的证券监管体制密不可分。本文从证券监管体制的形成与发展为基础，讲述了我国证券市场监管体制的历史变革以及我国证券监管体制的现状，对我国的证券监管体制进行改进，根据我国国情，建立适合我国证券行业的证券监管体制，并通过分析目前市场监管存在的主要问题 ,找出原因 ,对存在的问题进行采取措施改进，并期望通过建立有效的监管 ,极大的提高证券市场运行效率,防范和化解风险,使证券市场在有效地证券监管体制的作用下稳健运行，促进我国经济的快速发展。

关键词 证券市场 证券监管体制 传统模式 问题及对策

目 录

摘 要 ..................................................

入世后,中国证券业无论是证券中介机构、上市公司,还是证券监管部门都将遭到严厉的国际资本的竞争与冲击。 特别对于证券监管部门来说，将面临着前所未有的挑战。 这也将使我国证券立法和监管进入一个以保障市场创新的发展阶段。 挑战之一自身监管体制不足 入世对我国证券监管造成的挑战主要来自于监管体制自身的不足。 这主要表现在以下几个方面一是监管层次过于单一,还没有形成监管机构、证券业自律及社会舆论等多层次的监督体系；二是监管缺乏足够的透明度,即投资者事先很难预测股市政策变动的情况,从而形成难以估量的系统性风险；三是存在计划与市场机制、行政手段与法律手段等运用不协调的现象。 挑战之二市场本身带来的变化 入世后,证券市场将发生一系列变化。 首先是参与主体将更多样化,投资者、证券公司和上市公司这些主体中将有一些\洋面孔\出现；其次是证券交易市场层次将更多样化,近期,管理层表示,要在合理布局的基础上,建立全国集中统一的分层次的市场体系。 如果创业板开设后,再加上场外交易市场柜台交易,这样一个多层次的市场体系将缓解集中交易市场的压力,解决证券发行必须上市的矛盾,形成交易市场上不同的价格体系。 其三是证券市场交易品种将更多

摘要

我国证券市场自成立以来，其在推动产业结构调整、优化资源配置和促进我国经

济健康稳定发展方面起到了很大的推动作用。但是，目前我国的证券市场还很不规范， 问题层出不穷，这对我国证券市场的发展产生了极大的影响，同时也阻碍了国民经济 的增长。

从我国证券市场开始建立之时，证券市场上就不断出现监管疏漏事故，这些事件都对我国证券市场造成了极坏的影响。在社会的呼吁声中，我国政府逐渐采取了相应措施来加强对证券市场的监管，其中包括制定监管法规，查处违法违规行为，但是丑闻仍然层出不穷。 基础薄弱，法制不健全，运作不规范就成为了我国证券市场的突出问题。

一．我国证券市场现状

截止到 2011 年底，我国证券市场总市值达到 21.48 万亿元，上市公司总数达到 2342 家，在全球排名位居第三位，但我国这种粗放式的发展存在着明显的制度缺陷，相关法律法规不完善，一级市场上寻租欺诈、虚假披露、财务造假，二级市场上投机交易、价格操纵、内幕交易，这些现象和丑闻层出不穷，类违法违规行为也不断钻法律法规的漏洞。 毋庸讳言，中国的证券市场仍然处于初级发展阶段，证券市场在经历了从股权分 置改革到完善资本市场法制建设的几次重大改革之后，其监管仍然刚刚步入正轨，虽 然我国在

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美国网络借贷信息中介机构监管制度及对我国的启示

作者：李旻

来源：《中国流通经济》2018年第12期

摘要：互联网金融时代，低成本、高效能、信息透明、风险可控成为网络借贷行业的商业代名词。互联网金融具有得天独厚的便捷优势，能够切实解决中小企业及个人面临的融资难问题，未来发展空间广阔。然而，随着行业监管的不断加强，网络借贷信息中介机构虚构项目标的、私设资金池、直间接自融、资金项目拆标等违规行为逐渐浮出水面，这些网贷平台爆发式增长及新金融业态下网络借贷行业本身所带来的社会问题不容小觑。纵观网贷行业发展已相当成熟的美国，为保障网贷行业平稳发展，其在网络借贷信息中介机构证券登记制度演化过程中不断摸索，逐步形成了严进宽出型监管模式，构建了依附于证券领域的完备且独有的监管体系，对网络借贷信息中介机构进行宏观、全面、综合、系统监管。尽管中美两国独有的历史和人文特性导致了两国截然不同的司法制度，在网贷定性、政府监管、监管要求、商业模式、产品结构等方面存在较大差异，但鉴于两国所处的金融市场环境、所追求的监管政策目标、所确立的改革决心等极为相似，为破解当前我国立法、监管、法律适用等方面阻

ｄｏｉ：１０．３９６９／ｊ．ｉ豁ｎ．１∞２一１５４Ｘ．２０１２．０８．０１７

国外食品监管模式对我国食品监管的启示

张国庆∽

张雅莉１

商春锋１李秀娟２

秦晓楠２尹慧君２

（１济宁市产品质量监督检验所，山东济宁２７２０００；２鲁南煤化工研究院．山东济宁２７２０００）

摘要借鉴国内外食品监管模式，针对我国食品安全监管现状，对如何建立完善的食品安全监管体系进行了初步探讨。我国应加大食品安全监管体系建设的投人，将资源有效整合，构建新的食品安全监管行政组织体系，建立行业诚信档案，规范食品供给主体行为，提高食品行业自律，发挥行业协会自治作用，同时加强第三方检测机构建设，提升检测水平。

关键词食品监管责任主体行业协会质量安全

Ｒｅｖｅｌａ廿伽ｏｆ

Ｆｏｒｅ咖ＦｏｏｄＳｕｐｅ闸ｓｉｏｎ

ＺｈａｎｇＧｕｏｑｉｎ９１，２

Ｌｉ

Ｍ０ｄｅ

１

ｔｏ

Ｃｌｌｉｎ嗷Ｆｏｏｄ

Ｈｕｉｊｕｎ２

ｓａｆｅ留Ｐｏｎｃｙ

ＺｈａｎｇＹａｌｉ

ＳｈａｎｇＣｈｕｎｆｅｎ９１Ｙｉｎ

Ｘｉｕｊｕａｎ２Ｑｉｎ

Ｘｉａｏｎａｎ２

（１．Ｊｉｎｉｎｇ

Ｐｍｄｕｃｔ

ＱｕａｌｉｔｙＳｕｐｅｎ，ｉｓｉｏｎａｎｄＩｎｓｐｅｃｔｉｏｎ

ｏｆＣｏａｌ

Ｉｎｓｔｉｔｕｔｅ，Ｓｈａｎｇｄ蚰ｇＪｉｎｉｎｇ

２７２０００；

２．Ｌｕｎａｎ

Ａｂｓｔｒａｃｔ

Ｒｅｓｅａ

ｄｏｉ：１０．３９６９／ｊ．ｉ豁ｎ．１∞２一１５４Ｘ．２０１２．０８．０１７

国外食品监管模式对我国食品监管的启示

张国庆∽

张雅莉１

商春锋１李秀娟２

秦晓楠２尹慧君２

（１济宁市产品质量监督检验所，山东济宁２７２０００；２鲁南煤化工研究院．山东济宁２７２０００）

摘要借鉴国内外食品监管模式，针对我国食品安全监管现状，对如何建立完善的食品安全监管体系进行了初步探讨。我国应加大食品安全监管体系建设的投人，将资源有效整合，构建新的食品安全监管行政组织体系，建立行业诚信档案，规范食品供给主体行为，提高食品行业自律，发挥行业协会自治作用，同时加强第三方检测机构建设，提升检测水平。

关键词食品监管责任主体行业协会质量安全

Ｒｅｖｅｌａ廿伽ｏｆ

Ｆｏｒｅ咖ＦｏｏｄＳｕｐｅ闸ｓｉｏｎ

ＺｈａｎｇＧｕｏｑｉｎ９１，２

Ｌｉ

Ｍ０ｄｅ

１

ｔｏ

Ｃｌｌｉｎ嗷Ｆｏｏｄ

Ｈｕｉｊｕｎ２

ｓａｆｅ留Ｐｏｎｃｙ

ＺｈａｎｇＹａｌｉ

ＳｈａｎｇＣｈｕｎｆｅｎ９１Ｙｉｎ

Ｘｉｕｊｕａｎ２Ｑｉｎ

Ｘｉａｏｎａｎ２

（１．Ｊｉｎｉｎｇ

Ｐｍｄｕｃｔ

ＱｕａｌｉｔｙＳｕｐｅｎ，ｉｓｉｏｎａｎｄＩｎｓｐｅｃｔｉｏｎ

ｏｆＣｏａｌ

Ｉｎｓｔｉｔｕｔｅ，Ｓｈａｎｇｄ蚰ｇＪｉｎｉｎｇ

２７２０００；

２．Ｌｕｎａｎ

Ａｂｓｔｒａｃｔ

Ｒｅｓｅａ

《我国的国家机构》教案

【教学目标】

1、知识目标：国家机构的含义、国家机关的划分、我国宪法规定的公民的政治权利和自由及维护国家利益的义务。

2、能力目标：初步学会运用辩证分析的方法阐释国家机构与国家性质、国家职能的关系，阐释国家机构活动原则中民主与集中的关系，初步学会透过事物的现象认识事物本质的方法，认清资本主义国家机构的本质。 3、情感态度价值观目标：通过学习在学生思想中树立维护国家利益的观念、权利义务统一的观念、法制观念，热爱社会主义祖国，积极参与国家的各种政治活动。

【教学重点、难点】

1、准确理解国家机构与国家性质、国家职能的关系。

2、我国国家机构组织与活动原则。

3、公民权利与义务统一的原则。

【教学方法】

资料收集法、合作探究辩论法、启发式教学法、讲授法。

【教学课时】一课时

【教学过程】

（一）导入新课：通过上一课的学习，我们了解了什么是国家，即国家是统治阶级进行阶级统治的政治权力机关。同时了解了国家作为阶级统治的工具，担负着一系列对内对外职能，那么，国家靠什么来行使自己的权力，实施对内对外职能的呢？这个问题就是我们这一课所要研究的问题。

（二）讲授新课

一、国家机构及其组织体系（板书）

上一节课我们学习了关于国家职能，即国家在实现阶级统治与社会管理中担

《我国的国家机构》教案

【教学目标】

1、知识目标：国家机构的含义、国家机关的划分、我国宪法规定的公民的政治权利和自由及维护国家利益的义务。

2、能力目标：初步学会运用辩证分析的方法阐释国家机构与国家性质、国家职能的关系，阐释国家机构活动原则中民主与集中的关系，初步学会透过事物的现象认识事物本质的方法，认清资本主义国家机构的本质。 3、情感态度价值观目标：通过学习在学生思想中树立维护国家利益的观念、权利义务统一的观念、法制观念，热爱社会主义祖国，积极参与国家的各种政治活动。

【教学重点、难点】

1、准确理解国家机构与国家性质、国家职能的关系。

2、我国国家机构组织与活动原则。

3、公民权利与义务统一的原则。

【教学方法】

资料收集法、合作探究辩论法、启发式教学法、讲授法。

【教学课时】一课时

【教学过程】

（一）导入新课：通过上一课的学习，我们了解了什么是国家，即国家是统治阶级进行阶级统治的政治权力机关。同时了解了国家作为阶级统治的工具，担负着一系列对内对外职能，那么，国家靠什么来行使自己的权力，实施对内对外职能的呢？这个问题就是我们这一课所要研究的问题。

（二）讲授新课

一、国家机构及其组织体系（板书）

上一节课我们学习了关于国家职能，即国家在实现阶级统治与社会管理中担