金融案件典型案例

金融消费权益保护典型案例第一期 目 录

典型案例一：投诉从银行柜台取出假币案（人民币管理） 典型案例二：基层银行提高票据承兑审核标准案（支付结算管理） 典型案例三：老人去世银行存款无法取出引发纠纷（支付结算管理） 典型案例四：银行信用卡“止付”后计收年费案（支付结算管理... 金融消费权益保护典型案例第一期 目 录

典型案例一：投诉从银行柜台取出假币案（人民币管理） 典型案例二：基层银行提高票据承兑审核标准案（支付结算管理） 典型案例三：老人去世银行存款无法取出引发纠纷（支付结算管理） 典型案例四：银行信用卡“止付”后计收年费案（支付结算管理） 典型案例五：银行拒办代缴车辆罚款案（代理收付） 典型案例一：

投诉从银行柜台取出假币案 案情简介

2014年12月17日，金融消费者单女士向淄博市金融消费权益保护协会（以下简称协会）投诉Y银行某支行。称11月初，其父亲到Y银行某支行办理取款业务，从柜台提取了1400元现金，在消费过程中发现有3张假币，回银行查验，经点钞机测试假币均能安全通过，后经反复验证及揉搓查验，点钞机才报警显示为假钞。银行请单女士观看当时的取款录像，单女士认为，点钞机都不起作用，看录像也看不出结果，要求查询冠字号码，银行回复无

金融消费权益保护典型案例第一期 目 录

典型案例一：投诉从银行柜台取出假币案（人民币管理） 典型案例二：基层银行提高票据承兑审核标准案（支付结算管理） 典型案例三：老人去世银行存款无法取出引发纠纷（支付结算管理） 典型案例四：银行信用卡“止付”后计收年费案（支付结算管理... 金融消费权益保护典型案例第一期 目 录

典型案例一：投诉从银行柜台取出假币案（人民币管理） 典型案例二：基层银行提高票据承兑审核标准案（支付结算管理） 典型案例三：老人去世银行存款无法取出引发纠纷（支付结算管理） 典型案例四：银行信用卡“止付”后计收年费案（支付结算管理） 典型案例五：银行拒办代缴车辆罚款案（代理收付） 典型案例一：

投诉从银行柜台取出假币案 案情简介

2014年12月17日，金融消费者单女士向淄博市金融消费权益保护协会（以下简称协会）投诉Y银行某支行。称11月初，其父亲到Y银行某支行办理取款业务，从柜台提取了1400元现金，在消费过程中发现有3张假币，回银行查验，经点钞机测试假币均能安全通过，后经反复验证及揉搓查验，点钞机才报警显示为假钞。银行请单女士观看当时的取款录像，单女士认为，点钞机都不起作用，看录像也看不出结果，要求查询冠字号码，银行回复无

农行副行长杨琨协助有关部门调查

5月30日晚，中国农业银行发布公告，证实其执行董事、副行长杨琨目前正协助有关部门调查。公告称，根据董事会知悉的资料，农行的业务、营运及财务状况不受影响，并将跟进事件进展，如有情况适时发布进一步公告。

据悉，杨琨案事起京城一家房地产企业家的赌博事件。有知情人士透露，这位房地产商名叫王耀辉，既是北京朝阳区近年来兴起的蓝色港湾国际商区的打造者，又涉猎基建项目，是京津塘高速公路二线工程的投资人之一，还是中国新兴艺术品投资市场的大买家。他所实际控制的北京蓝色港湾置业有限公司成立于2004年3月18日，注册资金1.8亿元人民币。而同年，杨琨被委任为农行副行长，其也是长期主管对公业务的总行领导。

民生银行品牌原总经理何炬星被传讯

5月31日下午，一条“《HI艺术》主编伍劲与民生美术馆何炬星5月8日被警方带走”的消息在网上传播。由于事涉艺术品基金，被何炬星带入艺术品市场的神秘商人王耀辉再次进入公众视线，而此时王耀辉正因杨琨被调查受到高度关注。

《东方早报?艺术评论》28日报道称，伍劲、黄宇杰与另一位金融机构艺术收藏负责人仍然在北京豆各庄的拘留所。根据熟悉刑事案件的律师分析，进这个拘留所的，十有八

典 型 案 例

案例一: 修井机吊装运输工程 项目基本情况 ：

某分公司两个修井机吊装运输工程，该项目是层层转包的典型案例，在转包过程中，公司利益外流到外部单位，加大了公司成本。 案例一: 修井机吊装运输工程 甲方： 第一层A分公司 乙方：B公司所属装备公司 转包第二层 外部企业 第三层上海望洋国际 层层转包 转包C公司综合事业部 转包 金凯达航运有限公司 第四层

海能达船舶工程服务有限公司 外部企业

1

案例一：修井机吊装运输工程

该项目是层层转包的典型案例。一个最后 184万元就完成的项目在开始之初报价到447万元。 在层层转包中，外部单位获利211万元。B装备公司在已落实驳船资源的情况下仍进行转 包，造成驳船租赁费重复支付。对低成本战略 和协调发展战略的执行存在较大偏差。国家法律明确规定禁止转包。

关于工程转、分包，我国《建筑法》、《合同法》、《招标投标法》有明确规定转包非法，转包合同不受法律保护。-非法转包 根据有关法律的规定，建筑工程进行合法分包需具备以下条件： 1.工程总承包单位必须将部分工程分包给具有相应资质条件的分包 单位。不具备相应资质条件的分包单位不得承担分包任务。 2.工程分包必须经建设单位认可。分包比例不得超过30%。

典 型 案 例

案例一: 修井机吊装运输工程 项目基本情况 ：

某分公司两个修井机吊装运输工程，该项目是层层转包的典型案例，在转包过程中，公司利益外流到外部单位，加大了公司成本。 案例一: 修井机吊装运输工程 甲方： 第一层A分公司 乙方：B公司所属装备公司 转包第二层 外部企业 第三层上海望洋国际 层层转包 转包C公司综合事业部 转包 金凯达航运有限公司 第四层

海能达船舶工程服务有限公司 外部企业

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案例一：修井机吊装运输工程

该项目是层层转包的典型案例。一个最后 184万元就完成的项目在开始之初报价到447万元。 在层层转包中，外部单位获利211万元。B装备公司在已落实驳船资源的情况下仍进行转 包，造成驳船租赁费重复支付。对低成本战略 和协调发展战略的执行存在较大偏差。国家法律明确规定禁止转包。

关于工程转、分包，我国《建筑法》、《合同法》、《招标投标法》有明确规定转包非法，转包合同不受法律保护。-非法转包 根据有关法律的规定，建筑工程进行合法分包需具备以下条件： 1.工程总承包单位必须将部分工程分包给具有相应资质条件的分包 单位。不具备相应资质条件的分包单位不得承担分包任务。 2.工程分包必须经建设单位认可。分包比例不得超过30%。

典型案例

一、青白江化机医院“收卡住院”骗保案

2010年4月群众举报青白江化机医院使用“收卡住院”等手段骗取医保基金。接到举报后，成都市劳动保障监察总队、成都市医保局和青白江区人社局、青白江区医保局联合对化机医院调查。通过查阅病历、核对财务数据、资料以及回访病人等方式，查实该院在医保业务管理中存在收取参保人员医保卡、伪造住院病历等违规行为，涉及参保人员28名，违规金额7.94万元。按照属地化管理的原则，青白江医保局依据《成都市医疗保险服务协议书》的相关规定，对青白江化机医院给予暂停医保联网结算、解除《医保服务协议》、追回全部违规金额，并处以1.5倍罚款的处罚。同时，青白江区人社局取消了该医院的定点医院资格。

二、成都科创医院弄虚作假套保案

2014年1月，成都市医保局接到市人大代表来信反映成都科创医院存在违规骗取医保基金行为。成都市医保局对此高度重视，于当日暂停成都市科创医院医保联网结算，并会同市公安局、市劳动监察总队、青羊区医保局进行联合调查。通过查阅病历、核对财务数据、询问相关工作人员以及回访患者等方式，查实成都科创医院存在瞒报缴费工资总额、伪造外检报告、挂床、虚计费用、伪造病历等违规行为，涉及参保人员69人、违规金额11.44万元。成

典 型 案 例

案例一: 修井机吊装运输工程 项目基本情况 ：

某分公司两个修井机吊装运输工程，该项目是层层转包的典型案例，在转包过程中，公司利益外流到外部单位，加大了公司成本。 案例一: 修井机吊装运输工程 甲方： 第一层A分公司 乙方：B公司所属装备公司 转包第二层 外部企业 第三层上海望洋国际 层层转包 转包C公司综合事业部 转包 金凯达航运有限公司 第四层

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案例一：修井机吊装运输工程

该项目是层层转包的典型案例。一个最后 184万元就完成的项目在开始之初报价到447万元。 在层层转包中，外部单位获利211万元。B装备公司在已落实驳船资源的情况下仍进行转 包，造成驳船租赁费重复支付。对低成本战略 和协调发展战略的执行存在较大偏差。国家法律明确规定禁止转包。

关于工程转、分包，我国《建筑法》、《合同法》、《招标投标法》有明确规定转包非法，转包合同不受法律保护。-非法转包 根据有关法律的规定，建筑工程进行合法分包需具备以下条件： 1.工程总承包单位必须将部分工程分包给具有相应资质条件的分包 单位。不具备相应资质条件的分包单位不得承担分包任务。 2.工程分包必须经建设单位认可。分包比例不得超过30%。

典型案例

一、青白江化机医院“收卡住院”骗保案

2010年4月群众举报青白江化机医院使用“收卡住院”等手段骗取医保基金。接到举报后，成都市劳动保障监察总队、成都市医保局和青白江区人社局、青白江区医保局联合对化机医院调查。通过查阅病历、核对财务数据、资料以及回访病人等方式，查实该院在医保业务管理中存在收取参保人员医保卡、伪造住院病历等违规行为，涉及参保人员28名，违规金额7.94万元。按照属地化管理的原则，青白江医保局依据《成都市医疗保险服务协议书》的相关规定，对青白江化机医院给予暂停医保联网结算、解除《医保服务协议》、追回全部违规金额，并处以1.5倍罚款的处罚。同时，青白江区人社局取消了该医院的定点医院资格。

二、成都科创医院弄虚作假套保案

2014年1月，成都市医保局接到市人大代表来信反映成都科创医院存在违规骗取医保基金行为。成都市医保局对此高度重视，于当日暂停成都市科创医院医保联网结算，并会同市公安局、市劳动监察总队、青羊区医保局进行联合调查。通过查阅病历、核对财务数据、询问相关工作人员以及回访患者等方式，查实成都科创医院存在瞒报缴费工资总额、伪造外检报告、挂床、虚计费用、伪造病历等违规行为，涉及参保人员69人、违规金额11.44万元。成

案例1：方某，某地养殖专业户。由于方某鱼塘内的鱼常在夜间被偷，直接经济损失达5000余元。2005年6月，方某请来本村电工汪某在鱼塘周围设置了电网，每到傍晚便将电网通电，2006年4月某晚，方某和汪某正在鱼塘内喝酒，忽然听到一声惨叫，方某连忙拉闸断电。二人出门查看，发现村民赵某被击倒，方某遂找来一辆农用车，将赵送往医院。因抢救及时，赵某短暂休克之后，即苏醒过来，后恢复正常。公安机关在向赵某调查取证时，赵某称去年五一曾在此偷过鱼，到市场上卖了200元钱，经查证属实。

【问题】对涉案人员的行为、财物应如何认定、处理？

案例2：南某与曾某素来不和。一天中午，南某与曾某因公用水池用水问题，发生争执，并相互扭打，被邻居拉开。南某丈夫孙某下班回家，听说妻子与曾某吵架，拉起妻子找到曾某骂架，并捡起过道上一把破菜刀递给妻子南某，说“揍她，砍她，坐牢老子去”，南某乘曾某不备，举起菜刀往曾某背上、头上砍去，造成曾某头部损伤，经鉴定系轻微伤。派出所民警经调查，认定上述情况属实，但如何处理，形成两种意见，一种意见认为，南某、孙某与曾某系邻居关系，只能调解处理；另一种意见认为，可以给予治安管理处罚，且应当分别处罚南某、孙某。

【问题】请问两种意见是否正确，并分别说明理

案例1：方某，某地养殖专业户。由于方某鱼塘内的鱼常在夜间被偷，直接经济损失达5000余元。2005年6月，方某请来本村电工汪某在鱼塘周围设置了电网，每到傍晚便将电网通电，2006年4月某晚，方某和汪某正在鱼塘内喝酒，忽然听到一声惨叫，方某连忙拉闸断电。二人出门查看，发现村民赵某被击倒，方某遂找来一辆农用车，将赵送往医院。因抢救及时，赵某短暂休克之后，即苏醒过来，后恢复正常。公安机关在向赵某调查取证时，赵某称去年五一曾在此偷过鱼，到市场上卖了200元钱，经查证属实。

【问题】对涉案人员的行为、财物应如何认定、处理？

案例2：南某与曾某素来不和。一天中午，南某与曾某因公用水池用水问题，发生争执，并相互扭打，被邻居拉开。南某丈夫孙某下班回家，听说妻子与曾某吵架，拉起妻子找到曾某骂架，并捡起过道上一把破菜刀递给妻子南某，说“揍她，砍她，坐牢老子去”，南某乘曾某不备，举起菜刀往曾某背上、头上砍去，造成曾某头部损伤，经鉴定系轻微伤。派出所民警经调查，认定上述情况属实，但如何处理，形成两种意见，一种意见认为，南某、孙某与曾某系邻居关系，只能调解处理；另一种意见认为，可以给予治安管理处罚，且应当分别处罚南某、孙某。

【问题】请问两种意见是否正确，并分别说明理