投资风险管理自考

科目：风险管理

简答题目录

1.1．风险的特征。

1.2．简述风险的分类。

1.3．简单分析风险管理的必要性。 1.4．简要介绍风险处理手段。 1.5.风险： 1.6.风险管理： 1.7.静态风险： 1.8.纯粹风险：

1.9.投机风险： 2.1．风险经理在企业中的作用和地位是怎样的?

2.2．风险管理部门与企业中哪些部门可能产生合作关系?合作的内容又是什么?

3.1．风险识别的概念，风险识别分为哪几个环节?

3.2．风险识别的特点是什么? 3.3．什么是财务报表及原始资料分析方法及分析的主要内容? 3.4．什么是组织图分析法? 3.5．简述事故树分析法。

3.6．风险识别的目的是什么?

3.7．如何理解感知风险和分析风险? 3.8．为什么说风险识别是一项系统性、连续性、制度性的工作? 3.9．简述下列几种风险识别方法。流程图分析法，投入产出分析法，保单对照法，事故分析法。 3.10．风险识别方法都存在一定的局限性，为什么?

4.1．简述财产损失形态有哪几种。 4.2．财产损失原因有哪几种? 4.3．什么是重置成本法? 4.4．什么是现行市价法? 4.5．什么是收益现值法?

4.6．简述财产间接损失的收益减少。 4.7．简述财产间接损失的

北京语言大学网络教育学院

《风险投资管理》模拟试卷一

注意：

1.试卷保密，考生不得将试卷带出考场或撕页，否则成绩作废。请监考老师负责监督。 2.请各位考生注意考试纪律，考试作弊全部成绩以零分计算。 3.本试卷满分100分，答题时间为90分钟。

4.本试卷分为试题卷和答题卷，所有答案必须答在答题卷上，答在试题卷上不给分。 一、【单项选择题】(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的四个选项中只有一个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在答题卷相应题号处。 1、在中国人民银行的规定中，基金发起人实收资金应在基金规模的（ ）。 [A] 10%以上 [B] 30%以上 [C] 50%以上 [D] 80%以上 2、风险投资家在选择项目时最看重（ ）。 [A] 产品 [B] 人才 [C] 市场规模 [D] 技术 3、风险投资基金的发行渠道里不包括下列（ ）方式。 [A] 私募 [B] 直接销售 [C] 包销方式 [D] 政府购买 4、我国第一家规范的基金公司是（ ）。 [A] 淄博乡镇企业投资基金 [B] 华夏基金 [C] 融通基金 [D] 博时基金 5、风险投资方式以（ ）形

第一章一、选择：1“项目目标”应是指项目的结果2、项目的特征1）项目实施的一次性和非重复性（2）项目目标的明确性（3）项目组织的整体性（4）项目的多目标性（5）项目的不确定性（6）项目资源的有限性（7）项目的临时性（8）项目的开放性
3、风险的含义
（1）风险是与人们的行为相联系的，这种行为既包括个人的行为，也包括群体或组织的行为。
（2）客观条件的变化是风险的重要成因。对相关的客观状态做出科学的预测，是风险管理的重要前提。
（3）风险是指可能的后果与目标发生的负偏离。
（4）尽管风险强调负偏离，但实际中也存在正偏离。
4、项目风险的含义：项目多种多样但存在一些共性问题：（1）任何人或组织都不可能了如指掌；（2）项目各组成部分之间不是简单的线性关系；（3）难得出现平衡，即使偶尔出现也只能是短时间维持；（4）项目结果往往是综合权衡或折衷的结果，而非项目计划的实现。
5、项目风险管理侧重研究项目中的经济风险、技术风险和组织风险。
保险无疑是风险转移的最重要的方式之一
6、项目风险管理领域和管理措施与保险有显著的区别：风险管理着重识别和衡量纯粹风险，保险只是对付纯粹风险的一种方法。 风险管理与安全管理也有显著区别：项目风险管理的范围大于保险和安全管理。
7、风险的特

投融资决策与风险管理

课程背景

上海财经大学商学院EDP中心立足于经济环境的新走势与资本市场发展的新动向，结合国内国际的知名案例，通过对融资过程中的资本结构、融资成本、融资顺序以及公司运作过程中的股利政策、价值评估进行详细的分析，让学员掌握不同融资方式的特点;通过比较分析商业信用、银行、民间信贷之间的差异，帮助学员理性地判断并评估各种融资方式的代价。从而，为企业实现明智、适宜的投融资决策，提供重要的支持信息和保障。

投融资是企业发展生产和经营的必要手段，是提升企业核心价值和自主创新的必经之路，但投融资风险必然存在。因此，企业能否把资金投资于收益高、见效快、风险小的项目上去，对企业的生存和发展至关重要。与利润相对微薄的实业相比，资本运作迅速而丰厚的回报似乎更容易让人着迷，也正因如此，即使目前国内外资本市场动荡，我国对外投资合作的各项业务依然逆势上扬。

课程通过大量案例，了解各种融资方式及运用的条件和代价，制定合适企业自身的融资计划，建立对资本市场选择、上市模式选择，以及收购兼并的运作、资产与财务分析的清晰思路，掌握企业价值评估的各种手法，建立基础的融资影响、融资顺序、融资成本理念，理解市场中的各种现象，通过对项目的投资回报和风险的深入分析，优化项目结构

全国自考风险管理模拟试卷(一)

一、单项选择题

1: （）的风险管理部门更多的是对职员福利的管理

A:大型规模风险管理组织 B:选择型风险管理组织 C:小型规模风险管理组织 D:中型规模风险管理组织

2: 下列不可以认为是财产间接损失的是（）

A:产品利润损失 B:应收账款减少损失 C:超额费用 D:因火灾而导致财产毁损 3: 应该选用（）项进行风险管理效果评价。

A:效益比值=因采取该项风险处理方案而增加的风险收益因采取该项风险处理方案所支付的各种费用+机会成本

B:效益比值=因采取该风险处理方案而减少的风险损失因采取该项风险处理方案所支付的各种费用-机会成本

C:效益比值=因采取该项风险处理方案而减少的风险损失+机会成本因采取该项风险处理方案所支付的各种费用

D:效益比值=因采取该项风险处理方案而减少的风险损失因采取该项风险处理方案所支付的各种费用+机会成本

4: （）是整个风险管理工作的基础。

A:风险识别 B:风险衡量 C:风险处理 D:风险管理效果评价

5: 在风险管理信息系统发展的第四阶段，即风险管理决策支持阶段，其特点是（）

A:没有充分注意到经济单位整体的风险费用（保险费+自留损失+风险控制费用+风险管理费用），因此，风险管理与整个高层管理之间的交流并

一、 职业应用能力考核题目

结合所学知识与国内企业的实际情况，请论述我国项目风险管理存在的主要问题。 答：项目融资作为一种新型的融资方式, 近年来在我国基础设施项目的资金筹集方面发挥了重要

作用。但项目融资在改善项目吸收资金水平的同时, 也因涉及的项目规模大、工程时间长、参与方多、有限追索等特点, 面临着巨大的风险。做好风险管理, 是项目融资成功的基础, 也是推进项目融资发展的有利保障。

二、 职业应用能力考核题目

假如你是一个IT 企业的项目经理，请问你怎么制定一个项目的风险管理规划？

答：风险管理规划是在项目正式启动前或启动初期对项目的一个纵观全局的基于风险角度的考虑、分析、规划，也是项目风险控制中最为关键的内容，包括风险形势评估、风险识别、风险分析和风险评价等几部分。风险形势评估以项目计划、项目预算、项目进度等基本信息为依据，着眼于明确项目的目标、战略、战术以及实现项目目标的手段和资源。从而实现：通过风险的角度审查项目计划认清项目形势，并揭示隐藏的一些项目前提和假设，使项目管理者在项目初期就能识别出一些风险。尤其是项目建议书、可行性报告或项目计划一般都是在若干假设、前提、预测的基础上完成的，这些假设、前提、预测在项目实施期间有可能成立，也

1、证劵投资风险的含义

证券投资风险是指投资者在证券投资过程中遭受损失或达不到预期收益率的可能性。

2、证劵投资风险的种类

证券投资风险就其性质而言,可分为系统性风险和非系统性风险。

系统性风险是指由于全局性事件引起的投资收益变动的不确定性。系统风险对所有公司、企业、证券投资者和证券种类均产生影响,因而通过多样化投资不能抵消这样的风险,所以又成为不可分散风险或不可多样化风险。

非系统风险是指由非全局性事件引起的投资收益率变动的不确定性。在现实生活中,各个公司的经营状况会受其自身因素(如决策失误、新产品研制的失败)的影响,这些因素跟其他企业没有什么关系,只会造成该家公司证券收益率的变动,不会影响其他公司的证券收益率,它是某个行业或公司遭受的风险。由于一种或集中证券收益率的非系统性变动跟其他证券收益率的变动没有内在的、必然的联系,因而可以通过证券多样化方式来消除这类风险,所以又被称为可分散的风险或可多样化风险。 3、证劵投资风险的防范

尽管证券投资风险是客观存在的，同时又带有不确定性，甚至达到一定程度后更具危害性，但我们仍然可以采取一定的方法来防范和规避证券投资风险，尽可能避免或减小风险带来的损失和危害。

风险投资后续管理研究——文献综述

创业活动中的创新虽然有可能涉及到以上五种创新中的任意一种或几种，但深入到一个企业组织的内部，对创业者而言，他面临的问题并不仅仅是对某一种“创新”内容的关注，他需要解决的问题是如何将其以合乎于企业成长的方式组织起来，或者说对于一个“创业”活动而言，最重要的事情并不在于它是否具有技术的、市场的，或其它资源上的优势，而在于它是否有能力运用“组织和管理”这项与企业家身份和精神紧密关联的特有“技术”。企业组织与管理变革就是创业者根据技术的需要、行业发展的需要、企业成长的需要所建立起的一整套动态的管理支持体系。这个体系不仅涉及到企业的内部管理制度，也包含了企业与外部环境及外部相关机构之间的关系。因此，企业组织与管理的变革，这一点，刁‘是“创业”企业乃至于所有企业在整个生命周期中面临的最大挑战也是创业过程中连续的创新行为。

所以创业过程中最为重要的构建企业制度尤其是企业组织管理动态体系。风险投资机构通过资本参与企业的创业全过程，因而也参与了企业组织与管理变革的全过程。因而也面临风险投资后管理的挑战。

“三分选项目，七分管项目”这句风险投资界的老行话，足以说明项目投资后管理的重要性，以专业化、集中化、集权化”为特征的“

风险投资管理论文 风险控制论文

风险投资管理论文风险控制论文

风险投资后管理概念辨析及分类模式研究

摘要：风险投资家从事着多方面的投资后管理活动。对投资后管理的概念内涵及分类模式展开了研究。文章首先提出了狭义和广义两类投资后管理概念，界定了它们各自的内涵。其次基于广义概念提出了新的投资后管理活动分类模式，归纳了各类投资后管理包含的活动内容及相关特征。

关键词：风险投资；管理参与型投资后管理；风险控制型投资后管理；网络运作型投资后管理

一、 引言

投资后管理是风险投资过程中的重要环节之一，是风险投资家为减少投资风险、确保实现预期投资收益率而采取的重要手段，也是风险投资区别于银行贷款、企业项目融资的标志之一。实践中风险投资家从事着广泛的投资后管理活动，对此学者们展开了大量细致而深入的研究，得出了许多有价值的成果。然而，在这些研究中，也发现对“投资后管理”概念的理解存在着较大的不一致性，对众多的投资后管理活动欠缺一个科学合理的分类模式。这些问题的存在，既不利于风险投资后管理学术研究的彼此交流，也不利于后续投资后管理研究的进一步开展。基于此，本文拟对投资后管理活动的概念内涵进行辨析，

风险投资管理论文 风险控制论文

并提出一个投资后管理活动的新分类模式。

二、 投资后

我国企业年金投资风险管理研究

【摘要】：我国企业年金制度作为养老保险体系的第二支柱，实质上是一种补充性养老保险制度，在我国人口老龄化的背景下，养老保险入不敷出，建立企业年金制度并进入市场投资运营具有十分重要的意义。但是我国企业年金制度起步较晚，资本市场并不发达，仍存在各类风险因素，主要来自于投资工具本身的风险和管理角度的风险。在投资工具方面，主要存在政策风险、经济周期波动风险、利率风险、集中风险和关联风险等，导致我国企业年金投资工具种类较少，且大部分投资于银行存款和国债等低收益类投资工具，忽略了保值增值的要求，股票和基金等权益类投资工具的收益率高，但同时也伴随着更大的风险。事实上银行存款和国债也会受到通货膨胀的侵蚀，并非零风险，股票指数呈波浪式发展趋势，收益率不稳定，只有进行合理的投资组合才能有效的分散风险并提高收益。在管理风险方面，主要是由于信托模式下，存在着委托人、受托人、账户管理人、基金托管人和投资管理人五大角色，形成了错综复杂的关系，客观上存在决策失误的风险，主观上存在由信息不对称产生的道德风险,都增加了企业年金投资运营的管理风险。为了有效发挥企业年金的补充作用，促进我国养老保险体系的可持续性发展，应该加强我国企业年金投资风险管理，完善