合规风险管理工作基本原则

合规风险管理工作汇报材料

海阳市农村信用社

（2007年11月11日）

各位领导：

海阳市位于烟台南端，海阳联社现有职工437人，33个分支机构，各项存款达30亿元，各项贷款21亿元。今年以来，海阳联社坚持“稳健经营、稳步发展”的经营理念和风险防范优先、注重经济效益和持续协调发展的原则，按照省联社有关合规风险管理文件精神和部署，狠抓各项措施的制定和落实，努力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的良好内控文化氛围，确保了全市农村信用社稳健经营、稳步发展。

一、开展合规风险管理工作主要做法：

（一）加强培训教育，强化合规意识

为进一步增强全员的法制观念和合规意识，创建良好合规文化，我社从学、看、赛等三方面入手，促进了合规文化教育的深入开展。一学。认真贯彻好办事处周六学习日制度，深入开展全员“学法规、学制度”的合规文化学习活动，重点学习《山东省农村信用社法律法规知识读本》、《山东省农村信用社员工违规违纪处罚办法》等读本，根据《刑法》、《商业银行法》、《贷款通则》等法律法规,就信贷业务中涉及的商业受贿罪、挪用资金罪、违法发放贷款罪等有关规定、表现形式及法律责任进行了整理摘编和

解读，并每月进行一次考试，将考试成绩作为岗位竞聘、职务晋升的重要依据，直接与效

合规风险管理工作汇报材料

海阳市农村信用社

（2007年11月11日）

各位领导：

海阳市位于烟台南端，海阳联社现有职工437人，33个分支机构，各项存款达30亿元，各项贷款21亿元。今年以来，海阳联社坚持“稳健经营、稳步发展”的经营理念和风险防范优先、注重经济效益和持续协调发展的原则，按照省联社有关合规风险管理文件精神和部署，狠抓各项措施的制定和落实，努力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的良好内控文化氛围，确保了全市农村信用社稳健经营、稳步发展。

一、开展合规风险管理工作主要做法：

（一）加强培训教育，强化合规意识

为进一步增强全员的法制观念和合规意识，创建良好合规文化，我社从学、看、赛等三方面入手，促进了合规文化教育的深入开展。一学。认真贯彻好办事处周六学习日制度，深入开展全员“学法规、学制度”的合规文化学习活动，重点学习《山东省农村信用社法律法规知识读本》、《山东省农村信用社员工违规违纪处罚办法》等读本，根据《刑法》、《商业银行法》、《贷款通则》等法律法规,就信贷业务中涉及的商业受贿罪、挪用资金罪、违法发放贷款罪等有关规定、表现形式及法律责任进行了整理摘编和

解读，并每月进行一次考试，将考试成绩作为岗位竞聘、职务晋升的重要依据，直接与效

保险基本原则

学习目的与重点 [学习目的]

通过本课程的学习，主要使学员对保险的基本原则有所认识，尤其是掌握保险利益原则、最大诚信原则、近因原则、补偿原则、代位原则、分摊原则的含义。熟悉并了解这些原则的适用范围及其应用。

[学习重点]

1．保险利益原则的含义与确立条件 2．最大诚信原则的含义与内容 3．损失补偿原则的含义与范围

4．代位原则及行使代位求偿权的前提条件 5．重复保险情况下的分摊方法 6．近因原则及应用

第一节 保险利益原则

一、保险利益原则的含义 （一）保险利益及其确立 1．保险利益的含义

保险利益，是指投保人对投保标的所具有的法律上承认的利益。它体现了投保人或被保险人与保险标的之间存在的利害关系，倘若保险标的安全，投保人可以从中获益；倘若保险标的受损，被保险人必然会蒙受经济损失。

2．保险利益确立的条件

确认某一项利益是否构成保险利益必须具备三个条件： （1）必须是法律认可的利益。

保险利益必须是被法律认可并受到法律保护的利益，它必须符合法律规定，与社会公共利益相一致。它产生于国家制定的相关法律或法规以及法律所承认的有效

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合同。凡是违法或损害社会公共利益而产生的利益都是非法利益，不能作为保险利益。

（2）必须是客观存在的

银行合规管理工作总结

要明确岗位职责，强化履职要求，形成明确的岗位责任体系;建立严密的责任追究机制，确保奖惩分明。下面是小编为大家提供的关于银行合规管理的工作总结，内容如下： 【银行合规管理工作总结一】 市行党委： ⅩⅩ年，在省、市行党委的正确领导下，在省行内控合规部的业务指导下，ⅩⅩ分行内控合规部坚持“加强管理，以人为本”的指导思想，转变观念，适应形势，紧紧围绕省市行党委确定的中心任务，大力推进内控合规体系建设，充分发挥审计监督与合规服务职能，为规范业务经营、促进全行各项业务健康有序发展提供有力保障。积极参与总、省行审计项目和市行合规检查，圆满完成了ⅩⅩ年的各项工作任务，现将一年来的工作情况向市行党委汇报如下： 我行内控合规部现有员工17人，其中总经理1人，副总经理1人，员工15人。今年是农行IPO上市之年，是内控合规组织机构体系变革之年，本部门员工在总经理及副总经理的带领下踏实工作，履职尽责。今年以来，共抽调11人次参加总、省行审计检查，历时200余天;完成省行委托审计工作任务3次;完成省行交办的调研任务1次;开展支行级离任审计10次，风险排查2次，内控自评价2次，内控评价1次，整体移位1次，接待总行审计1次;组织反洗钱

民法基本原则案例

案例一：某市A区交警队交警张某下班后驾驶单位汽车回家，在途中发生交通事故，与某公司王某驾驶的汽车相撞。经现场勘察，张某应负主要责任。双方对责任性质并无异议，但在协商赔偿事宜过程中，双方未达成一致意见。王某遂向法院起诉，要求交警队赔偿。交警队辩称：自己本身就是交通事故的处理执法机关，与原合是管理与被管理关系，此事应由交譬队自己解决，法院不应当受理。交警队遂拒绝出庭。 案例二： 一、案情介绍： 原告：某县酒厂 被告：某市登喜酿酒厂

原告某县酒厂于2001年2月9日，在国家商标局核准注册了三角图形天河牌商标一枚，用于本厂生产的白酒。此酒的瓶贴装潢上，除印有三角形天河牌的注册商标外，还印有“天河酒”这一特定名称，被告登喜酿酒厂生产的白酒，注册商标为三角图形吉庆牌。被告为与原告争夺市场，拿着带有原告商标标识“天河”酒的瓶贴装潢到某市彩印厂，让其把天河牌注册商标更换为吉庆牌注册商标，除天河酒的“天”字更换为“大”字外，其余均仿照印制，被告将印制好的吉庆牌大河酒瓶贴装满用于本厂生产的白酒，并大量对外销售。为此地，某县酒厂以被告侵害其注册商标专用权为由向某市中级人民法院提起诉讼，请求法院判令被告停止侵害，赔偿损失。 二、处理结果：

市中级人

尽管中国商法步入"繁荣",但是奠定一个法律部门基础的一些基本问题仍未解决."盛世"之下的商法仍掩藏着危机,因此对于商法基本原则的分析必不可少.从理论层面上对商法的基本原则进行分析,可以得出其商主体严格法定原则、维护公平交易原则、保护交易便捷、迅捷的原则、维护交易安全的原则,最后对商法基本原则的功能予以论述.

■●囡翟圜I：羔．ndSocietyLegalSystemA

竺竺!型!!f叁型查垒全

商涪基本庶则分饬

邹炳赵妲飞

摘要尽管中国商法步入‘繁荣”，但是奠定一个法律部门基础的一些基本问题仍未解决。“盛世”之下的商法仍掩藏着危机，因此对于商法基本原则的分析必不可少。从理论层面上对商法的基本原则进行分析，可以得出其商主体严格法定原则、维护公平交易原则、保护交易便捷，迅捷的原则、维护交易安全的原则，最后对商法基本原则的功能予以论述。关键词商法理论体系商法基本原则法律部门

中图分类号：D913．99文献标识码：A文章编号：1009．0592(2010)10．098．01

一、研究商法基本原则的价值易主体真意的时间和成本。由于我国商法制度与体系的构建至今仍有很大困难，因此商(四)维护交易安全原则法基本原则所蕴含的商法理念与商法精神有利于商法理论研究安全交易足商事

尽管中国商法步入"繁荣",但是奠定一个法律部门基础的一些基本问题仍未解决."盛世"之下的商法仍掩藏着危机,因此对于商法基本原则的分析必不可少.从理论层面上对商法的基本原则进行分析,可以得出其商主体严格法定原则、维护公平交易原则、保护交易便捷、迅捷的原则、维护交易安全的原则,最后对商法基本原则的功能予以论述.

■●囡翟圜I：羔．ndSocietyLegalSystemA

竺竺!型!!f叁型查垒全

商涪基本庶则分饬

邹炳赵妲飞

摘要尽管中国商法步入‘繁荣”，但是奠定一个法律部门基础的一些基本问题仍未解决。“盛世”之下的商法仍掩藏着危机，因此对于商法基本原则的分析必不可少。从理论层面上对商法的基本原则进行分析，可以得出其商主体严格法定原则、维护公平交易原则、保护交易便捷，迅捷的原则、维护交易安全的原则，最后对商法基本原则的功能予以论述。关键词商法理论体系商法基本原则法律部门

中图分类号：D913．99文献标识码：A文章编号：1009．0592(2010)10．098．01

一、研究商法基本原则的价值易主体真意的时间和成本。由于我国商法制度与体系的构建至今仍有很大困难，因此商(四)维护交易安全原则法基本原则所蕴含的商法理念与商法精神有利于商法理论研究安全交易足商事

民法基本原则案例

案例一：某市A区交警队交警张某下班后驾驶单位汽车回家，在途中发生交通事故，与某公司王某驾驶的汽车相撞。经现场勘察，张某应负主要责任。双方对责任性质并无异议，但在协商赔偿事宜过程中，双方未达成一致意见。王某遂向法院起诉，要求交警队赔偿。交警队辩称：自己本身就是交通事故的处理执法机关，与原合是管理与被管理关系，此事应由交譬队自己解决，法院不应当受理。交警队遂拒绝出庭。 案例二： 一、案情介绍： 原告：某县酒厂 被告：某市登喜酿酒厂

原告某县酒厂于2001年2月9日，在国家商标局核准注册了三角图形天河牌商标一枚，用于本厂生产的白酒。此酒的瓶贴装潢上，除印有三角形天河牌的注册商标外，还印有“天河酒”这一特定名称，被告登喜酿酒厂生产的白酒，注册商标为三角图形吉庆牌。被告为与原告争夺市场，拿着带有原告商标标识“天河”酒的瓶贴装潢到某市彩印厂，让其把天河牌注册商标更换为吉庆牌注册商标，除天河酒的“天”字更换为“大”字外，其余均仿照印制，被告将印制好的吉庆牌大河酒瓶贴装满用于本厂生产的白酒，并大量对外销售。为此地，某县酒厂以被告侵害其注册商标专用权为由向某市中级人民法院提起诉讼，请求法院判令被告停止侵害，赔偿损失。 二、处理结果：

市中级人

开发区支行合规风险管理工作实施方案

为了提高开发区农行全体员工的合规经营意识，提升合规风险管理水平，培育良好的内部控制合规文化，保障开发区农行各项经营活动持续协调发展，结合开发区农行合规风险管理工作实际，制定本实施方案。

一、加强合规风险管理，促进农行持续有效发展

合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。而推进合规风险管理、加强内部控制，是提高ⅩⅩ农行经营效益，保证ⅩⅩ农行持续健康发展的必由之路。

近年来，ⅩⅩ农行的合规风险管理工作有所进步，但与其他商业银行相比，ⅩⅩ农行的内控水平相对较低，基础管理比较薄弱，经营效益很不理想。合规文化尚未形成，特别是二级分行以下机构合规风险管理意识淡薄，重经营、轻管理思想严重，致使基层行的合规风险管理工作，发展的很不平衡。造成ⅩⅩ农行近年来案件数量、发案金额据高不下，违规问题层见迭出，如不及时扭转，不仅对ⅩⅩ农行本身的生存和发展造成威胁，而且对当地市场经济的发展和社会经济的稳定也将产生不利影响。因此，ⅩⅩ农行将制定《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ省分行内控合规管理工作三、五、十年发展规划》，确定牵头部门，建立合规风险管理机

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制，明确合规风险管理责任、义务

国贸支行合规管理工作总结

2013年10 月

2013年10月,网点结合上级行对网点的各项检查,开展了各项自查及整改的全面梳理工作,认真查找规章制度缺漏，整理合规风险节点，对重点业务、重点环节和重点岗位进行了合规风险排查，并及时制定了相关整改措施，取得了良好的成效。现将相关情况汇报如下：

一、合规管理基本情况

（一）加强员工思想教育，巩固思想道德防线。

我行通过组织专项学习，以真人真事为例深入剖析近年来严重违法违规的多起案例，具有较强的教育学和警示性。一是网点利用晨会、夕会及每周集中学习时间开展合规知识的学习，网点经理、运营主管对合规工作进行点评，对上级行下发的风险提示进行重点学习；开展了每月一次的合规宣讲专题，增强员工合规意识，固化合规理念；二是严格要求学合规。员工每周对规章制度、操作流程以及工作进度进行总结，并在每周集中会议学习讨论中找出解决方法，严防“不会、不懂、不问”情况的发生。；三是方式多样促合规。网点建立合规教育专栏，时该提醒员工在操作中应注意的风险点；网点负责人、运营主管、网点安全员增加现场管理频次，上级行加大非现场监管频次与力度，发现问题现场纠偏与即时纠偏，督促员工养成良好的操作