个人理财报告范文800

个人理财规划报告书

客户：曲先生

理财师： 顾森 严立明 高古松 沈志强 李龙

完成日期：2013年10月10日

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长春科技学院 个人理财报告

放入选的案例原文，不用加页码

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长春科技学院 个人理财报告 尊敬的曲先生：

民生银行是专业从事理财规划，财经资讯，金融培训的服务性机构。我们拥有国内金融领域的众多资深专业人士和一流的金融理财专家与顾问团队。非常荣幸能为您和您的家庭设计一套完整的理财规划方案。对您给予我们的信任和支持，我们表示十分感谢，并衷心希望我们能长期保持良好的合作关系。

本建议书的由来：本建议书是根据您2013年08月01日的委托，由民生银行为您量身定制的理财规划建议书。本建议书能够协助您全面了解自己的财务状况，明确财务需求及目标，并提供充分利用您财务资源的建议，是一份知道您达成理财目标的手册，供您在管理资产的决策中有所参考，但并不能代替其他专业分析报告。

个人理财计划优秀范文精选

一、基本概况：

现阶段为每月固定收入来自父母给的生活费1000元人民币，以及不固定兼职收入大概300元人民币。

(一) 个人基本信息：

姓名：罗秋莹

性别：女

年龄：20

职业：大学生

婚姻状况：未婚

月收入：1300

(二) 财政状况

二、理财目标：

在理财过程中应遵循的基本原则：平衡收支、稳健投资、分散风险、合理保障。

三、理财规划：

第一，准备一本属于自己的账本，做好每月的开销记录;

第二，管理好自己的储蓄卡和其他卡券，定期查询卡上的余额等财务情况做到对自己的资金了如指掌;

第三，另外专门办一张储蓄卡，用于存储每月度的余额，好作为今后的投资基金; 第四，定期制作合理理性的消费计划，有什么东西该买，有什么东西可买可不买，尽量减少不必要的开支，如零食消费;

第五，在不耽误自己学业的情况下，寻找一些兼职赚取一定的生活费用，同时减少逛街、出去吃饭的次数，真正做到开源节流;

第六，定期做消费终结，统计每月开销最大的部分和开销最少的部分，再检讨那些在不该消费消费和总结做得好的地方，对比前一期做的消费计划看看是否合理，以调整自己的消费行为和方向。

四、分析与总结：

1.从日常消费来看，我的月度基本花销为700元，根据广州生活基本费用水平计算，月收入比例了处于合理范

一、分析我国现行的存款利率结构，并给客户提出相应的存款策略

首先要分析我国现行的存款利率结构，就必须先了解什么是存款利率结构。在中国，利率结构按不同的标准有不同的分类。按存、贷款划分，即可分为存款利率和贷款利率。其中存款利率包括企事业单位定活期存款利率、城乡居民定活期储蓄利率,包括整存整取、零存整取、存本取息、整存零取、定活两便和华侨人民币储蓄存款。

分别简单的介绍这几种存款方式的含义和特点：

1、活期储蓄。起存金额1元，可以随时存取。按照活期存款利率计算利息。利率相对较低。由于期限不固定的特点，利息计算相对复杂： 活期存款利息=积数x日利率

=每日变动的存款余额x实存天数x日利率

2、定期储蓄。具体根据存取的方法不同，又分为整存整取、零存整取、存本取息、整存零取、定活两便等方式。

1整存整取。起存金额50元，有固定的存期，一般分为三个月、半年、一年、○

三年、五年。计算利息是到期日对年对月对日为准。按银行定期存款利率计算支付利息。逾期或者未到期提前支取的部分，按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计算支付利息：

定期整存整取利息=本金x年利率x期限

2零存整取。每月固定金额，一般5元起存，存期一般有一年、三年、五年○

三种，中途如有漏存，应于次月补

个人理财规划报告书

客 户：张先生 规 划 师：全莲花

完成时间：2006年4月18日

目 录

一、声明

二、理财规划报告书摘要 三、客户背景情况介绍 四、客户家庭财务分析

五、客户的理财目标与风险属性界定 六、基本假设条件及依据

七、拟定的可达成理财目标的方案及敏

感性分析 八、拟定的可运行的投资及保险产品配

置计划 九、风险告知事项

一、声 明

尊敬的客户：

您好！

本理财报告是用来帮助您明确财务需求和目标，帮助您对理财事务进行更好地决策,以达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。

本理财报告是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您目前的家庭情况、财务状况、生活环境以及未来的目标和计划而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差。您提供信息的完整性、真实性将有助于我们更好地为您量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。所有的信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。

本理财报告在分析过程中所基于的各种金融参数的假设、法律以及目前所处的经济形势，都有可能发生变化。我们建议您定期评估您的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如更换工作、组建家庭、孩子出生

个人理财二 一。单选题

1.债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险，称为（D）。 A系统风险 B经营风险 C市场风险 D违约风险 2.（C），处于国外个人理财业务的形成和发展时期。 A20世纪30年代 B20世纪50年代 C20世纪70年代 D20世纪90年代

3.一般而言，保险产品的基本功能是（D ）。 A安全性 B高收益 C合理避税 D保障功能

4.以依法可以转让的股票出质的，当事人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质级，质押合同自（D）生效。A合同签订日 B合同中约定之日 C登记次日 D登记日

5.下列关于理财顾问服务的表述错误的是（A）。

A理财顾问服务中商业银行会涉及客户财务资源的具体操作 B动态分析客户财务状况是财务分析的关键

C在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况 D理财顾问服务涉及的内容包括提出客户资产配置建议

6.（B）是指接受保险人的委托，在从事自身业务的同时，为保险人代办保险业务的单位。 A投保人

B保险兼业代理人 C被保险人 D保险经纪人

7.假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（B）万元。 A110 B150 C161 D180

解析：100

个人理财 A卷

上 海 大 学 继续教育学院 试 卷

课程名称： 个人理财（A卷） 适用专业: 全校选修 2016年—2017年学年度 第 秋季 学期 任课教师：桂詠评

姓名:___________学号: 成绩：

一．填空题（2分×15题，30分）

1．个人理财的对象，主要研究 个人，或者家庭 的理财规划。 2. 在会计原则方面，个人财务报表一遍采用 收付实现制 ,企业采用的会计原则是 全责发生制 。

3．婚姻居住策划中，婚前购房方式通常包括：男方全款买房、男方家长支付购房首付款并小夫妻婚后还贷，以及 男女双方共同买房 。

4. 对一个处于单身期的年轻人来说，现金管理主要满足其 日常性和突发事件 需求。 5．证券投资操作程序中的第一步，首先到 证券登记结算公司 办理开户手续。 6．如果你选择租房来解决自己的居住问题的话，那么在签订租房合同前，应该注意 查看房东的房产证明、房主身份证及两证的统一、并索取复印件作为合同的附件 。

7．教育投资策划中，子女教育策划的最大不确定

吉林大学珠海学院

学年论文

加快发展我国个人理财业务

和理财产品的思考

系 别：国际贸易与金融系

专 业：金融学

姓名 关子铭 蒋超 万志杰 庄伟道

完成日期 2016年6月25日

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学号 12143922 12143923 12143924 12143925

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目录

摘要―――――――――――――――――――――――――――――――2 1、前言―――――――――――――――――――――――――――2 1、1个人理财的含义―――――――――――――――――――――――2 1、2个人理财的时代背景――――――――――――――――――――3 1.3个人理财的基本内容――――――――――――――――――――3

1.3.1投资规划―――――――――――――――――――――3 1.3.2居住规划―――――――――――――――――――――――3 1.3.3教育投资规划――――――――――――――――――――3 1.3.4保险规划―――――――――――――――――――――――3 1.3.5其他规划―――――――――――――――――――――――4 1.4个人理财的理性思考―――――――

单选题： 1．

在银行存款10万元，如果年利率是4％，大约经过多少年才能增值为20万元？ A．13年 B．15年 C．18年 D．20年

2．下列哪一项不是金融理财师的“4E”标准？ A．教育（Education） B．考试 （Examination） C．从业经验 （Experience） D．认真 （Earnest）

3．保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。 A．8% B．10% C．15% D．20%

4．典型的后付年金是指（）。 A．付房租 B．生活费支出 C．每月还按揭贷款 D．交保险费

5．以个人住房抵押的个人综合消费贷款，贷款金额最高不超过抵押物价值的（）。 A．60%

B．70% C．80% D．90%

6．王先生的账单日为每月5日，到期还款日为每月23日。王先生有一笔消费发生在4月6日，他享用的免息期就可以长达（）。 A．46天 B．47天 C．48天 D．49天

7．金融理财的根本意义在于（）。 A．一生财务资源配置效用的最大化 B．财富管理和风险管理

学习课程：个人理财技巧

单选题

1.理财的最高目标是一种： 回答：正确

1.

A

境界

2. B 自由

3. C 智慧

4. D 自由自在高品质的生活

2.财商不在于你学历的高低关键是： 回答：正确

1.

A

有没有资金

2. B 有没有习惯

3. C 有没有环境

4. D 有没有理念

3.资产配置是： 回答：正确

1.

A

找到适合自己的投资系统

2. B 根据投资者的特征选择投资工具，建立最优的风险投资组合

3. C 决定投资于资产组合的各种主要资产类型的比例和数额

4. D 以上都是

4.战略配置是 ： 回答：正确

1.

A

保证一定的比例，用于家庭的基本生活需要

2. B 保证生活开支，用于其他盈利性投资

3. C 为了控制风险，将部分资产用以投资房产

4. D 以上都是

5.积极投资不包括: 回答：正确

1. A 资产配置

2. B 行业配置

3. C 时间长短

4. D 个股选择

6.债券的返还性、流动性、安全性与收益性之间存在着一定的: 回答：正确

1.

A

支配关系

2. B 转换关

个人理财 A卷

上 海 大 学 继续教育学院 试 卷

课程名称： 个人理财（A卷） 适用专业: 全校选修 2016年—2017年学年度 第 秋季 学期 任课教师：桂詠评

姓名:___________学号: 成绩：

一．填空题（2分×15题，30分）

1．个人理财的对象，主要研究 个人，或者家庭 的理财规划。 2. 在会计原则方面，个人财务报表一遍采用 收付实现制 ,企业采用的会计原则是 全责发生制 。

3．婚姻居住策划中，婚前购房方式通常包括：男方全款买房、男方家长支付购房首付款并小夫妻婚后还贷，以及 男女双方共同买房 。

4. 对一个处于单身期的年轻人来说，现金管理主要满足其 日常性和突发事件 需求。 5．证券投资操作程序中的第一步，首先到 证券登记结算公司 办理开户手续。 6．如果你选择租房来解决自己的居住问题的话，那么在签订租房合同前，应该注意 查看房东的房产证明、房主身份证及两证的统一、并索取复印件作为合同的附件 。

7．教育投资策划中，子女教育策划的最大不确定