防电信诈骗知识竞赛题目

什么是电信诈骗

所谓电信诈骗，学界也没有给出定义。 一般是指犯罪分子通过电话、网络和短信的 方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人 实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人转账 的行为。 总之，就是通过通信方式，向你传递一 个欺骗性谎言，假借为你获利、止损，或以 亲朋身份寻求帮助，博取信任，骗取钱财。

电信诈骗的起源

——电信诈骗始于台湾，2000年前后传入大陆

电信诈骗，最早于上世纪90年代在台湾出现， 最初主要通过传递虚假的“刮刮卡”、“六合彩” 等中奖信息的形式作案。

当时的诈骗手段较为简单，作案范围也相对狭窄 ，主要在台湾本地进行。

电信诈骗的起源

进入2000年后，为了改善两岸通信条件， 台湾移动电话业开始在福建建立信号台，进 而方便两岸人们的通信。同时，这也为台湾 电信诈骗犯罪团伙开辟了新的诈骗路线，他 们纷纷将诈骗基地转移至福建，从福建向台 湾的人实施诈骗。

电信诈骗的起源

2003年开始，台湾当局加大对电信诈骗 的打击力度，因此，电信诈骗也顺势调转方 向瞄准大陆。 2005年左右，电信诈骗逐渐向中国其他 经济发达省份渗透，之后迅速在全国范围内 蔓延。

电信诈骗团伙人员构成

电信诈骗团伙成员之间按照公司化运作， 分工明确，互相交叉。 一般有五个层次的人员：

什么是电信诈骗

所谓电信诈骗，学界也没有给出定义。 一般是指犯罪分子通过电话、网络和短信的 方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人 实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人转账 的行为。 总之，就是通过通信方式，向你传递一 个欺骗性谎言，假借为你获利、止损，或以 亲朋身份寻求帮助，博取信任，骗取钱财。

电信诈骗的起源

——电信诈骗始于台湾，2000年前后传入大陆

电信诈骗，最早于上世纪90年代在台湾出现， 最初主要通过传递虚假的“刮刮卡”、“六合彩” 等中奖信息的形式作案。

当时的诈骗手段较为简单，作案范围也相对狭窄 ，主要在台湾本地进行。

电信诈骗的起源

进入2000年后，为了改善两岸通信条件， 台湾移动电话业开始在福建建立信号台，进 而方便两岸人们的通信。同时，这也为台湾 电信诈骗犯罪团伙开辟了新的诈骗路线，他 们纷纷将诈骗基地转移至福建，从福建向台 湾的人实施诈骗。

电信诈骗的起源

2003年开始，台湾当局加大对电信诈骗 的打击力度，因此，电信诈骗也顺势调转方 向瞄准大陆。 2005年左右，电信诈骗逐渐向中国其他 经济发达省份渗透，之后迅速在全国范围内 蔓延。

电信诈骗团伙人员构成

电信诈骗团伙成员之间按照公司化运作， 分工明确，互相交叉。 一般有五个层次的人员：

附件2：

上海银行业案件防控新规知识竞赛试题及参考答案

一、单选题

1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。 A.自然人作案 B.内外勾结作案 C.集体作案 D.单位犯罪

2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）

A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A） A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等

B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开

4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。 A.2 B.3 C.4 D.1

5、在开立账户管理

附件2：

上海银行业案件防控新规知识竞赛试题及参考答案

一、单选题

1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。 A.自然人作案 B.内外勾结作案 C.集体作案 D.单位犯罪

2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）

A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A） A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等

B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开

4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。 A.2 B.3 C.4 D.1

5、在开立账户管理

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上海银行业案件防控新规知识竞赛试题及参考答案

一、单选题

1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。 A.自然人作案 B.内外勾结作案 C.集体作案 D.单位犯罪

2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）

A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A） A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等

B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开

4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。 A.2 B.3 C.4 D.1

5、在开立账户管理

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上海银行业案件防控新规知识竞赛试题及参考答案

一、单选题

1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。 A.自然人作案 B.内外勾结作案 C.集体作案 D.单位犯罪

2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）

A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A） A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等

B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开

4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。 A.2 B.3 C.4 D.1

5、在开立账户管理

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上海银行业案件防控新规知识竞赛试题及参考答案

一、单选题

1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。 A.自然人作案 B.内外勾结作案 C.集体作案 D.单位犯罪

2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）

A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A） A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等

B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开

4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。 A.2 B.3 C.4 D.1

5、在开立账户管理

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上海银行业案件防控新规知识竞赛试题及参考答案

一、单选题

1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。 A.自然人作案 B.内外勾结作案 C.集体作案 D.单位犯罪

2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）

A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A） A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等

B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开

4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。 A.2 B.3 C.4 D.1

5、在开立账户管理

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电信诈骗竞答测试题

1.陌生号码来电，当你怀疑时，对方严肃得说：“我的声音你都听不出来啊”。你感觉他的声音像老师，对方随即承认。第二天，该号码再次来电，说要给领导送红包，让你帮忙转账6000元，这时，你的正确做法是。

A．What？老师让我先垫6000元？！哪有这样的老师，肯定不会有的。

B．我这小学渣，期末全靠老师给过呢，现在能帮老师的忙那真是太好了，赶紧去转账。C．我一说就承认了，那好吧，真好有几道高数题不会，现在请教一下，顺便验证他的身份。D．感觉不像老师的风格啊，赶紧按原来存的号码打过去确认一下

2.有人上门做批发销售，以低价让你收购大量的产品，先付款，后发货，这种推销模式往往会出现什么情况？

A．钱给了，没有收到货物

B．收到货了，但质量和试用的产品质量差距太大

C．只收到一半的货物

D．联系人失踪

3.接到银行电话称你涉嫌洗钱，电话随即转到公安机关和检察院，并表示要证明你的清白，需将你的所有资金转入“安全账户”接受调查。这一事件中，有哪些破绽可以发现这是诈骗电话？

A．警方调查案件不可能通过电话进行

B．公安机关和检察机关是两个不同的部门，在调查案件时不会直接通过电话转接

C．不管公安机关还是检察机关，都不存在所谓的“安全账户”

D．信用

电信诈骗知识竞答题目 Prepared on 22 November 2020

电信诈骗竞答测试题

1.陌生号码来电，当你怀疑时，对方严肃得说：“我的声音你都听不出来啊”。你感觉他的声音像老师，对方随即承认。第二天，该号码再次来电，说要给领导送红包，让你帮忙转账6000元，这时，你的正确做法是。

A．What老师让我先垫6000元！哪有这样的老师，肯定不会有的。

B．我这小学渣，期末全靠老师给过呢，现在能帮老师的忙那真是太好了，赶紧去转账。

C．我一说就承认了，那好吧，真好有几道高数题不会，现在请教一下，顺便验证他的身份。

D．感觉不像老师的风格啊，赶紧按原来存的号码打过去确认一下

2.有人上门做批发销售，以低价让你收购大量的产品，先付款，后发货，这种推销模式往往会出现什么情况

A．钱给了，没有收到货物

B．收到货了，但质量和试用的产品质量差距太大

C．只收到一半的货物

D．联系人失踪

3.接到银行电话称你涉嫌洗钱，电话随即转到公安机关和检察院，并表示要证明你的清白，需将你的所有资金转入“安全账户”接受调查。这一事件中，有哪些破绽可以发现这是诈骗电话

A．警方调查案件不可能通过电话进行

B．公安