2016年反洗钱处罚汇总

二、单选 (共20题，40分)

1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（ ）。√ A. B. C. D.

汇款人姓名或者名称 资金汇出地名称 汇款人身份证 汇款人住所

2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。√ A. B. C. D.

一月 三月 半年 一年

3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（ ）报告。√ A. B. C. D.

客户身份识别 交易记录保存 大额交易 可疑交易

4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（ ）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。√ A. B. C. D.

13 17 18 20

5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（ ）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时

目 录

1、山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（试行）??????????????????????2 2、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法????????12 3、金融机构反洗钱规定中国人民银行令〔2006〕第1号???.?17 4

、

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5、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法???????????????????????????..33

6. 银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定(试行)..?42

7. 山东省农村信用社反洗钱信息监控报送系统管理办法????46 8. 山东省农村信用社反洗钱信息监控报送系统操作规程????51 9. 山东省农村信用社反洗钱重点可疑交易报告管理办法（暂行）..57

1

山东省农村信用社

客户身份识别和客户身份资料及交易记录

保存管理办法（试行）

第一章 总 则

第一条 为预防洗钱和恐怖融资活动，规范全省农村信用社的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

中国人寿保险股份有限公司临泉支公司

2016年反洗钱年度报告

中国人寿临泉支公司根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、保险监管委员会相关规定、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》等规章制度、文件精神与相关通知要求，在中国人民银行临泉支行及上级公司反洗钱岗位的正确领导下，积极主动，配合监管，满足监管，遵照文件精神与要求，采取措施、扎实推进，在系统上下开展了反洗钱宣传与防范工作，取得了一定成效。现将2016年我公司反洗钱工作总结如下：

一、组织机构与内控制度建设情况

2016年我公司的反洗钱组织机构正常运行，各职能机构运行呈现良好态势，2016年，通过公文平台共转发了20份反洗钱方面文件和制度，具体分别如下：1.关于印发《中国人寿保险股份有限公司阜阳分公司2016年反洗钱工作计划》的通知（国寿人险阜发(2016)35号）2.关于印发《中国人寿保险股份有限公司阜阳分公司2016年反洗钱培训计划》的通知（国寿人险阜发(2016)36号）3.关于参加保险业反洗钱岗位远程培训工作的通知（国寿人险阜发(2016)76号）4.

1

关于2015年度全市系统人民银行反洗钱非现场监管

2016年反洗钱岗位准入培训

阶段性考试题库

1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。（ ）

对√ 错

2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。

对√ 错

3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。

对√ 错

4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

对√ 错

5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控名单等不立即报告

可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。

对√ 错

6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。 对 错√

7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地

【银行反洗钱宣传总结】反洗钱宣传总结三

篇

【宣传标语】

反洗钱宣传总结三篇

反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。下面是小编整理的反洗钱宣传总结三篇，供大家参考!

反洗钱宣传总结一

为全面推进××市金融机构反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据人民银行××市支行《关于开展金融机构反洗钱宣传活

动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，××联社于200×年×月×日--×日在全市所辖网点开展了”金融机构反洗钱宣传周”活动，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。

一、加强学习，增强对反洗钱工作的熟悉程度

为增强对反洗钱工作的熟悉程度，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。

一是深刻领悟反洗钱工作的重

测试题

（一）单选题

1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（ B ）。 A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行

C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

D.中华人民共和国公安部

2、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（ A ）实施。 A.中国人民银行及其分支机构

B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 D.各级政府的公安机关

3、以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（ D ） A.中国人民银行 B.国家外汇管理局 C.银监会 D.证券业协会

4、下列选项属于金融机构按年报送的非现场监管信息是（A ）。 A. 反洗钱内部控制制度建设情况 B.执行客户身份识别制度的情况

C. 报告可疑交易的情况 D.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

5、反洗钱非现场监管办法的金融机构可疑交易报告情况统计表中“当期可疑交易报告”指（ B ）。

A. 向侦查机关报告的可疑交易

篇一：反洗钱培训 编号001

测试成绩：100.0 分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 洗钱一般包括几个阶段 （ ） √ A 一个； B 二个； C 三个； D 四个； 正确答案： C 2. 洗钱的以下哪种方式与金融没有直接联系（ ） √ A 借用金融机构 B 伪造商业票据 C 利用犯罪所得直接购买不动产和动产 D 通过证券和保险业洗钱等 正确答案： C 多选题 3. 我国现行《刑法》规定的洗钱罪的 7 类上游犯罪有（ ） √ A 毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪 B 恐怖活动犯罪、走私犯罪 C 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪 D 抢劫罪 正确答案： A B C 4. 洗钱一般包括以下几个阶段（ ） √ A 处置 B 离析 C 归并 D 以上都不对 正确答案： A B C 5. 在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点（ ） √ A 洗钱方式不断翻新，如利用各种金融衍生工具洗钱 B 洗钱组织越来越专业化 C 洗钱活动日益复杂

D 洗钱的隐蔽性越来越强 正确答案： A B C D 判断题 6. 洗钱， 通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质， 把它变成看似合法资金的行为和过程。 （ ） √ 正确 错误 正确答案： 正确

测试题

（一）单选题

1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（ B ）。 A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行

C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

D.中华人民共和国公安部

2、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（ A ）实施。 A.中国人民银行及其分支机构

B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 D.各级政府的公安机关

3、以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（ D ） A.中国人民银行 B.国家外汇管理局 C.银监会 D.证券业协会

4、下列选项属于金融机构按年报送的非现场监管信息是（A ）。 A. 反洗钱内部控制制度建设情况 B.执行客户身份识别制度的情况

C. 报告可疑交易的情况 D.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

5、反洗钱非现场监管办法的金融机构可疑交易报告情况统计表中“当期可疑交易报告”指（ B ）。

A. 向侦查机关报告的可疑交易

2016年反洗钱岗位准入培训

阶段性考试题库

1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。（ ）

对√ 错

2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。

对√ 错

3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。

对√ 错

4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

对√ 错

5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控名单等不立即报告

可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。

对√ 错

6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。 对 错√

7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地

反洗钱知识题库

一、单选题

1．银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？ B A．汇款人工作单位 B．汇款人住所 C．汇款行地址

D．汇款人身份证明文件

2．银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？ D A．《外汇申报单》； B．《提取外币现钞备案表》； C．《外汇业务审批表》； D．《涉外收入申报单（对私）》

3．对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？ B

A.《外汇申报单》； B.《提取外币现钞备案表》； C.《外汇业务审批表》； D.《涉外收入申报单（对私）》

4．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是（ ） D

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A．构成可疑交易的交易发生之日起计算 B．金融机构人员发现可疑交易之日起计算

C．金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算 D．构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

5．（ ）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的