光大证券三方存管银行变更

光大证券三方存管业务指南

公司三方存管目前已上线18家银行，分别为中国银行、农业银行、工商银行、建设银行、交通银行、光大银行、兴业银行、浦发银行、深圳发展、招商银行、上海银行、广东发展、中信银行、华夏银行、民生银行、东莞银行、平安银行，北京银行（2011-02-11上线）。现根据业务功能将18家银行特点以表陈述，供营业部同事参考，如有不对地方，敬请大家提出，以便及时更正。 一、 三方存管开销户 银行名称 开户模式（个人户） 开户模式（机构户） 是否支预指定销户（无资金） 中国银行 混合模式 两步式（预指定） 支持 支持 是否支持存管银行变更 一步式开户是否校验密码 校验电话银行密码 是否支持同一张银行卡签约不同券商 不支持，但支持新开银行卡签约 农业银行 混合模式 两步式（预指定） 支持 不支持 校验卡密码 支持 A地客户在B地用B地银行卡签约（必须当地有营业部） A地客户在B地用B地银行卡签约 A地客户在B地用A地银行卡签约 A地客户在B地用C地银行卡签约 工商银行 两步式（预指定） 两步式（预指定） 支持 支持 支持 A地客户在B地用B地银行卡签约 建设银行 两步式（预

第三方存管业务

一、存管签约的前提条件：

（一）签约账户为合格账户

（二）签约账户的风险级别为“银行存管” （三）当天签约前无资金类业务和交易类业务

（四）签约账户没有登记银证转账的银行账户（如原有银证转账对应关系，应注销）

（五）证券方与银行方重要信息一致

二、新开户客户办理存管签约：

（一）适用对象

在营业部首次开立客户号及资金账户的新客户。 （二）业务流程

1、填写《证券交易委托代理协议书》，开立客户号和资金账户。

2、客户签署《南京证券-**银行客户交易结算资金银行存管协议书》（三方协议，一式三联）及相关表单。

3、办理指定存管银行（存管签约或预签约）。在柜台交易系统内进行指定存管银行的相关设置操作。预签约客户还需至存管银行办理签约确认手续。

4、客户资料归档。 （三）注意事项

1、开立客户号和资金账户

（1）工作柜员应按照《经纪业务柜面操作规程》的要求为客户开立客户号及资金账户。

（2）客户基本信息中的账户风险级别应设置为“银行存管”（分为银行存管个人和银行存管机构，务必正确选择），否则存管签约将失败。

2、办理指定存管银行

模式一：券商预指定，存管银行确认

（1）券商预指定（预签约）

个人客户本人持有效身份证件、证券账户卡到券商开

第三方存管业务

一、存管签约的前提条件：

（一）签约账户为合格账户

（二）签约账户的风险级别为“银行存管” （三）当天签约前无资金类业务和交易类业务

（四）签约账户没有登记银证转账的银行账户（如原有银证转账对应关系，应注销）

（五）证券方与银行方重要信息一致

二、新开户客户办理存管签约：

（一）适用对象

在营业部首次开立客户号及资金账户的新客户。 （二）业务流程

1、填写《证券交易委托代理协议书》，开立客户号和资金账户。

2、客户签署《南京证券-**银行客户交易结算资金银行存管协议书》（三方协议，一式三联）及相关表单。

3、办理指定存管银行（存管签约或预签约）。在柜台交易系统内进行指定存管银行的相关设置操作。预签约客户还需至存管银行办理签约确认手续。

4、客户资料归档。 （三）注意事项

1、开立客户号和资金账户

（1）工作柜员应按照《经纪业务柜面操作规程》的要求为客户开立客户号及资金账户。

（2）客户基本信息中的账户风险级别应设置为“银行存管”（分为银行存管个人和银行存管机构，务必正确选择），否则存管签约将失败。

2、办理指定存管银行

模式一：券商预指定，存管银行确认

（1）券商预指定（预签约）

个人客户本人持有效身份证件、证券账户卡到券商开

程序规格说明书V2.0

平安银行银银合作平台系统

设计规格说明书-三方存管接口

平安银行信息科技部

2010年03月23日

第 1 页共29页

设计规格说明书--三方存管文档修改记录

第 2 页共29页

设计规格说明书--三方存管

第 3 页 共 29页

版本

日期

说明 编写者 审核者 1.0.0.1 2011-3-12 创建 邓远强 1.0.0.2 2011-3-23 初稿

章黎明 1.0.0.3 2011-3-28 修订格式，校验 陈树艺 1.0.0.4 2011-9-9

删了两个对账交易,将交易和文件格式进行了分类;修改了交易列表说明

章黎明

邓远强

1.0.0.5 2011-12-19

修改日终资金对账格式说明

邓永优

1.0.0．6 2012-02-17

增加“存管银行预指定撤销[存管系统发起]908022”交易

虞冬明

1.0.0.7 2012-6-14

存管银行预指定

确认增加“经办人”、“经办人证件类型”、“经办人证件号码”三个输入域 注意：为了兼容已已上线合作行，此三个数据域可不上送，银银平台做适配处理

虞冬明

1.0.0．8 2012-12-21

修改908022不需

王健

设计规格说明书--三方存管

第 4 页 共 29页 要MAC 校验

1.0.17 2013-3-

国泰君安网上开户银行三方存管操作指引

网上开户后，您需要完成银证三方存管连接，才能开始转账并交易股票。 目前支持在线进行三方存管的银行有：

工商银行，建设银行，浦发银行，招商银行，农业银行，兴业银行，上海银行，中国银行，平安银行，光大银行，民生银行。

您在指定对应银行后，即可进行银证三方存管连接。

我们按操作方式将存管银行分为四类，请查看对应操作方式进行关联操作。 ----------------------

第一类：需要输入银行卡账号。

农业银行，光大银行，上海银行。

需要输入银行卡号，再点击“绑定银行卡”。

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第二类：需要输入银行卡账号和相应密码。

中国银行，民生银行，兴业银行。

中国银行：需要先输入银行卡账号，电话银行密码，再点击绑定银行卡。

1

民生银行：需要先输入银行卡账号，查询密码，再点击绑定银行卡。

兴业银行：需要先输入银行卡账号，取款密码，再点击绑定银行卡。

---------------------------------

第三类：需要通过银行进行转账操作激活。网银、电话银行、柜台等均可。

招商银行，平安银行。

招商银行：在开户界面选择“绑定银行卡”后进行如下操

代理第三方存管业务办理流程

一、 营销受理

客户如需在我行办理第三方存管业务，首先应通过理财经理、大堂经理或是驻点券商客户经理的引荐，以了解办理我行三方存管业务可以享受的基本业务服务、券商增值服务以及银行端相关的便利渠道。

二、 存管行预指定

营销受理成功的客户，由券商驻我行客户经理带领前往附近的合作券商营业部，客户出示身份证、预指定兴业银行为三方存管的存管行并签署《第三方存管协议书》（一式三联）。

注明：由于我行通过兴业银行开立代理第三方存管业务，所以在券商端显示的存管行为兴业银行，此时需要券商客户经理做好我行与兴业银行业务合作模式的解释工作。对于大客户，建议由我行的客户经理亲自陪同，避免客户因为代理模式的繁琐而转投其他银行进行资金存管。客户在券商端填写《第三方存管协议书》时只需指定兴业银行为存管银行，无需填写具体帐号。 三、 银行端业务办理

客户携带第三方存管协议书（客户联），由券商客户经理陪同返回邮储银行办理三方存管的银行端业务。主要步骤如下：

（一）在邮储银行开立兴业结算账户

客户填写《个人银行结算账户开立暨客户资金转账服务申请书》

1

（一式三联），会同身份证原件、复印件，及邮储账户存折或储蓄卡一并交至经办柜员

邮政储蓄第三方存管业务

第一部分：转托管

致 电 客户、银行网点 提示要点 本人持有效身份证、证券账户卡，到原托管的证券营业部 撤销上海指定（沪A股票）、转托管（深A股票、席位号：

注意事项：股票在第二天转到证券账户。

1

客 户 经 理 240800券商名称：华林证券鹤山东升路证券营业部） 本人持有效身份证、证券账户卡、邮政储蓄银行存折或卡，到华林证券鹤山东升营业部开立资金账户 交易部第三方存管预指定业务 本人持有效身份证、证券账户卡、邮政储蓄银行存折或卡，到邮政储蓄银行网点办理确认手续

第二部分：新开户（当天完成三方确认流程）

致 电 客户、银行网点

提示要点 本人持有效身份证、邮政储蓄银行存折或卡，到华林 证券鹤山东

何谓银行资金三方托管

资金银行第三方托管，保障安全。生意资金由客户，天交所，银行签定三方协议，直接由农业银行 交通银行 光大银行等进行第三方托管，不通过生意所会员，可靠保险。

1、观点：客户证券生意业务结算资金（称号“担保金”）第三方存控轨制是指证券公司将客户证券生意结算资金交由银行等自力第三方存管。实施客户证券买卖结算资金第三方存管教度的证券公司将再也不构兵客户证券生意营业结算资金，而由存管银行当真投资者交易清算与资金交收。客户证券生意营业资金、证券交易买卖、证券生意营业结算托管三连络是国外上普片的“防火”划定规矩。

2、布景：我国证券市场是在体系体例转轨历程中构建与发展起来的新兴市场，由于证券市场法令体系不美满，交易管理轨制设计存在坏处，证券公司法人治理构造不健全与自我守法合规认识不强等因素，一些证券公司呈现了调用、质押客户证券生意结算资金，占用客户资制作等违法违规征象，给客户造成为了伟大经济丧失，已经严重危害了证券公司的行业形象，屠戮了客户的信心。因此，必须探索从轨制上根绝调用客户证券生意结算资金的行为，换回行业荣耀和客户决心信念，鼓动勉励证券公司规范发展。2003岁尾，证监可能在设计南方证券株式会社风险处置方案时，提出履行客户证券交易结算资

这段时间收到满多福友的问题,其中对于用香港公司操作转口贸易过程中单据的处理满多人问到,这个问题也在帖子中有回复过.正好前段时间看到一篇不错的文章,把三方贸易中单据写的满清楚,特转贴出来,希望大家可以看的更明白些.

1.Commercial Invoice 卖方做你们香港公司名址

2.Packing List 卖方作你们香港公司名字

3.B/L。按规矩，B/L的Shipper应该要和Commercial Invoice和Packing List的出具人一致，如果是你们自己找的Forwarder（我是指你们自己联系并且由你们付运杂费包括海运费保管费等等），那很简单，你直接告诉他们 Shipper应该怎么打就是了。你付给他们运杂费你就是货主，他们不会管报关申请人（代理公司）名称是不是和B/L之Shipper一致的。所以最好不要用代理公司的Forwarder，以免麻烦。 如果是客户指定Forwarder，FOB成交的话，只要这个Forwarder的费用是你们付的,你们是他客户那也问题不大，让他们Shipper出你们香港公司名址就OK了。

4.C/O:必须要代理公司才能作，香港公司是没法作的。自然C/O上的发货人就是代理公司的名字了，不

仓 储 协 议 书

编号：810192010001

甲方（债权人）：** 乙方（债务人）：** 丙方（保管人）：**

为保证乙方在甲方处贷款的正常使用，降低乙方的经营风险，经甲、乙、丙三方协商一致，订立本协议供各方恪守履行。

第一条 甲、乙双方委托丙方为此笔粮食质押贷款保管人，丙方所提供保管粮食服务的所有费用由乙方承担。丙方负责存储的粮食必须经甲方同意后方可为乙方办理出库手续，丙方为甲、乙双方提供的单据必须真实，丙方在将乙方收购的粮食收储入库的时候必须进行检验，且符合以下标准，即：水稻出米率不低于65%，水份不高于15%，杂质率不高于1.0%，入库粮食不能低于国家收购的三等水稻标准。

甲方预留的签章印鉴：

乙方预留的签章印鉴：

丙方预留的签章印鉴：

第二条 因乙方在甲方处贷款用于粮食收购，乙方收购的粮食由乙方负责托运到丙方处储存，甲方、乙方、丙方确认仓储粮食数量10000吨水稻，由丙方开据加盖业务章及主管领导签字后的水稻入库单为准，该凭证为乙方存储粮食的所有权凭证。甲方有权随时对粮食的仓储情况、质量变化情况进行检查，丙方应给予配合。

第三条 乙方在丙方仓储库任何原因造成入库粮食损耗的，甲方有权根据损耗后的粮食数量，损耗原因