证券投资理财规划论文

高收入“负”翁杨尚文的投资理财规划案例

现年33岁的杨尚文是一位银行基层干部，非常喜欢投资，一心希望通过成功的投资早日实现自己千万富翁的梦想，炒股炒汇炒房投资实业样样参与，但由于他过于激进，又未掌握科学的投资技巧，以致股票投资、房产投资、实业投资相继失败，长期过度负债投资导致自已多年积蓄竟成“负”翁。理财师在计算杨先生的各项投资资产的财务指标后，分离出生活资产与保障资产，从多个方面对杨先生进行了投资偏好、风险承受态度、风险承受能力的综合测试，确定他的投资风格，并依此采用风险管理优先策略、组合投资策略、多元化投资策略、阶梯资产配置策略、杠杆投资策略、 定期定额投资策略、两基金分离法投资策略等，再重新分配他的投资资产，力求在控制风险的基础上获得最大回报，帮助杨先生彻底改变当前不合理的投资结构，树立正确的投资理念，运用科学的投资技巧，使投资收益由负转正，让他早日从一位高收入的“负”翁变成真正的中产阶级富翁。

【案例背景简介】

杨尚文现年33岁，是上海一家股份制银行的基层行长，2005年每月基本工资6500元，根据业绩每季度有15000元奖金，到年底有3万元年终奖，而且杨尚文还持有内部职工股5万股，年终分红2万元。

杨尚文有一件至今仍十分悲痛的投资事

这是“金融管理与实务”专业论文,如有需要请加以改编,孙老师 2014.4

家庭投资理财规划

内容摘要：

随着中国经济的持续高速增长，国民收入的不断提高，普通居民家庭有了越来越多的资产，可是如可打理这些财产，又该如何应对各种金融危机？在当今社会显得尤为重要。本文对家庭理财的知识、工具进行了比较系统、全面的分析，并以此为基础，为刘先生的三口之家做了一套家庭理财规划，最后还举出了家庭理财中注意事项。

关键词： 家庭理财 保险 投资规划 保险需求

随着家庭收入和财富的增长以及市场的各种不确定性越来越大并且越来越影响到家庭的各种行为，家庭理财（储蓄与投资）变得受重视了。而且，人人都知道，在现代社会里要维持一个家庭并不容易，尤其是能使一个家庭过上好日子更不容易。因为过日子不可避免地要涉及必要的经济负担，一个家庭若没有起码的经济能力以负担各种家庭的需求，家庭势必解体，家庭成员也无法在家庭内生存下去。

如何管理好家庭经济，是维系一个家庭及过好日子的至关重要问题，因此，家庭理财是摆在每个家庭面前不可忽视的重要课题。谈到家庭理财，有人会认为，我们国家还不富裕，多数人的家庭收入还不算高，没有什么闲钱能省下来，哪里还谈得上什么家庭理财。其实，这是一种不正确的看法。可能你

《理财规划基础》课程论文

如何进行家庭投资理财规划

姓 名：

学 号：

学 院：

班 级：

指导老师：

完成时间： 2012年10月30日

教师评语：

论文成绩：

一、家庭投资理财的选择

家庭在投资时，首先面临的就是投资方式和领域的选择，一般应以资产的收益与风险以及相互制约关系为考虑基本点，选择某种或某几种资产，并决定其投人数量与比例。改革开放以前，在大多数人的眼里，“投资理财=银行=储蓄所”，个人金融投资给人们带来的仅仅是“存钱生利息”。今天的人们不但有能力“穿金戴银”，个人可支配的收人也达到了数万元。新的投资品种逐渐成为家庭投资理财的重要组成部分。在众多的资产选择方式中，选择自己适合的方式进行理性投资，就是一种资产选择策略。

目前常见的家庭投资理财的品种有以下几种：

1.银行存款。对人们来讲，存款是最基本的投资理财方式。与其它投资方式比较，存款的好处在于：存款品种多样、具有灵活性、具有增值的稳定性、安全性。在确定进行储蓄存款后，投资者面临着存款期限结构的选择。投资者选择的主要是活期还是定期，在定期存款中，是只存一年还是更长的时间，这主要看将来的收人和支出状况，以及对未来其它更好投资机会的预期和把握。

2.股票投资。在所有的投资工具中，

《理财规划基础》课程论文

如何进行家庭投资理财规划

姓 名：

学 号：

学 院：

班 级：

指导老师：

完成时间： 2012年10月30日

教师评语：

论文成绩：

一、家庭投资理财的选择

家庭在投资时，首先面临的就是投资方式和领域的选择，一般应以资产的收益与风险以及相互制约关系为考虑基本点，选择某种或某几种资产，并决定其投人数量与比例。改革开放以前，在大多数人的眼里，“投资理财=银行=储蓄所”，个人金融投资给人们带来的仅仅是“存钱生利息”。今天的人们不但有能力“穿金戴银”，个人可支配的收人也达到了数万元。新的投资品种逐渐成为家庭投资理财的重要组成部分。在众多的资产选择方式中，选择自己适合的方式进行理性投资，就是一种资产选择策略。

目前常见的家庭投资理财的品种有以下几种：

1.银行存款。对人们来讲，存款是最基本的投资理财方式。与其它投资方式比较，存款的好处在于：存款品种多样、具有灵活性、具有增值的稳定性、安全性。在确定进行储蓄存款后，投资者面临着存款期限结构的选择。投资者选择的主要是活期还是定期，在定期存款中，是只存一年还是更长的时间，这主要看将来的收人和支出状况，以及对未来其它更好投资机会的预期和把握。

2.股票投资。在所有的投资工具中，

篇一：证券投资分析论文

联系实际用基本分析法分析股市行情

精算1207 2012162039 关璐璐

摘要：

基本分析建立在价值分析理论基础上，通过影响证券价格的供求关系因素来预测和判断股市，所以影响供求关系的各种主要因素也就构成了基本分析的主要内容，影响证券价格供求关系的因素可分为宏观因素、中观因素、微观因素。基本分析摈弃了价格反映所有可靠信息的有效市场假说，认为股票价格是公司内在价格是内在价值的指示器。

股票市场基础分析主要侧重于从股票的基本面因素，如宏观经济，行业背景，企业经营能力，财务状况等对公司进行研究与分析，试图从公司角度找出股票的“内在价值”，从而与股票市场价值进行比较，挑选出最具投资价值的股票。

一、基本分析简介

（一）基本分析原理

基本分析又称基本面分析，是指证券投资分析人员根据经济学、金融学、财务管理学及投资学的基本原理，通过对决定证券投资价值及价格的基本要素如宏观经济指标、经济政策走势、行业发展状况、产品市场状况、公司销售和财务状况等的分析，评估证券的投资价值，判断证券的合理价位，从而提出相应的投资建议的一种分析方法。

（二）基本分析方法的两个假设前提

（1）股票的价值决定价格

（2）价格受政治的、经济的、心理的等诸多因素的影响而频繁变动，很

小论《个人投资与理财》

徐旦 茶文化101班 201003105107

随着我国经济的发展，未来十年乃至更长的时期，中国经济仍将保持高增长、高通胀，我们应该规划的中长期投资理财计划去面对未来所必须面临的养老、医疗、购房、教育等压力。要想成功的投资理财，我们就需要更细致地去考虑我们的未来。只有弄清我们一生中各个时期可能需要些什么，我们才能够制订出一个有效的投资计划来帮助自己达成目标。投资的主要品种有银行存款、股票投资、基金投资、债券投资、房地产投资、保险投资、期货投资、艺术品投资等。

人生大致分为四个阶段，年轻时期、建立家庭、步入中年、退休养老，在不同的人生阶段，在收入、支出上差别也是极大的，故各个阶段的投资也要做出相应调整。

一、年轻时期

我认为年轻时期可以从大学时期算起。这个时期最重要的莫过于一步一步的 “独立”，而钱似乎永远不够花。这个时期的青年人对于手中的钱财，常会停留在年少时有多少花多少、想买什么就买什么的阶段，甚至因为可以利用银行借贷，而随意扩张信用，造成负债累累、入不敷出的窘境。从进入大学开始，我们开始逐渐的面对社会，面对不同以往的精彩世界，面对各式各样的诱惑，我们会想自己有足够的钱去购买内心滋生的欲望，然而父母始终把握着我们花钱的度，

《证券投资技术分析》课程论文

题目： 浅析上证指数的买点与卖点

学 院：经济管理学院 姓 名： 学 号：

专 业： 金融学（证券投资与理财方向）年 级：09级 指导教师：

二0 一二 年 六 月

浅析上证指数的买点与卖点

------以2010年11月至今为例

摘要：股票市场就像大海，表面看似平静，但随时会掀起惊涛骇浪。因此就需要我们拥有一定的理论知识，运用各种理论与技术指标，找出恰当的卖点与买点。自2010年11月，上证指数就几乎一路下跌，进入2012年，股指出现筑底回升的迹象，在股市的涨跌起伏中，本文运用各种理论与技术指标，具体分析上证指数在2010年11月至今的时段内的卖点与买点，为投资者的投资决策提供一点帮助。

关键词：上证指数、切线理论、波浪理论、形态理论、K线理论、卖点、买点、技术指标

随着中国实体经济增长的放缓，股票市场也随之波动，自2010年11月便步入下行的趋势，上证

学院：经济与管理学院

专业：财务管理

班级：1324202

学号：201320420203

姓名：黄雪琴

我国证券市场的规范与发展

摘要：

我国证券市场是一个新兴的高速发展的市场，在短短十几年的时间里取得了举世瞩目的成就，在沪、深证券交易所的交易和结算网络覆盖了全国各地，我国的证券市场交易手段也处于世界先进水平。长期以来，证券市场一直是国家经济的晴雨表，它综合的反映了国民经济的各个维度，国家经济的细微波动也都能在证券市场上及时的反映出来。但是我国的证券市场是在政府推动经济体制改革的政策驱动下产生和发展起来的，而政府驱动发展的模式必然会带来某些制度性的缺陷，这种先天的不足和过快的发展使得我国的证券市场始终处于动荡之中，过度投机较为严重，大户操纵、违规操作之事屡屡发生，规范市场成为保证和促进证券市场发展的首要任务。

关键字：证券市场 规范 发展

一、 证券市场的特征与功能

（一）特征

1.证券市场的交易对象是股票、债券、证券投资基金等有价证券。

2.证券市场上的股票、债券等有价证券具有多重职能，它们既可以用来筹措资金，解决资金短缺问题，又可以用来投资为投资者带来收益，也可以用于保值，以避免或减少物价上涨带来的货币贬值损失，还可以通过投机等技

证券投资学结业论文

服工11102

黄晓敏 1101011108

这个学期学习了证券投资学，收获颇多，现在对这个学期学到的内容作一个总结。 通过一个学期的学习，我对如下的内容有一个初步的认识，具体包括：一，证券投资的历史沿革。二，证券投资的基本理论（资产定价理论）。三，证券投资的主体。四，证券投资的客体。五，证券投资市场。六，一些证券投资管理。七，国际证券投资。 一 证券投资的历史沿革和主要内容。

1、证券（Securities）亦称有价证券，是证明持券人具有商品所有权或表示财产所有权、收益请求权以及债权，并凭此，有权取得一定收入的各种凭证。证券这一概念有广义和狭义之分。广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。狭义的有价证券则指包括股票和债券两大类的资本证券。

2、证券投资由三个基本要素构成，即：收益、风险和时间。收益，任何证券投资都是为了实现一定的目的，获取一定的收益，一般而言，证券投资的收益包括利息、股息等经常收益和由证券价格的涨跌所带来的资本得利两个部分。风险，要获取一定的

不管是做任何投资理财，收益总是与风险相生相伴的！没有能够完全没有风险的投资理财项目，当然如果你说将钱放进余额宝那么我无话可说！

有的投资者寻求高收益的，有的投资者则寻求安全稳定的,各有各的想法！但是最终的选择权利还是再诸位投资者的身上,今天要讲的是现货黄金白银的投资，现如今社会“人不理财，财不理人”的这句话已经成为一句金钱方面的常用语，这也导致着国内大多数人的理财趋势，而在投资市场中，现货白银则已经悄然占据了主导位置，并已经迅雷不及掩耳之势成为了主流趋势！

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现货白银的收益很高，的确风险也相对来讲也高，但是这个风险高只对于不了解现货白银的投资者来讲，现货白银的风险是可控的，当然没有办法完全消除，但是能够将风险降低到投资者的能够接受的范围内！大多数的理财产品把钱投进去后，却只能任其发展无法进行干涉，而现货白银通过诸多手段，均能把风险缩小，控制风险！这个样一个例子：假设你的亏损是5，但是你的收益确实18这样算来你还是赚的，的确有亏！那么白银的收益怎么样呢？白银做单一次可以做很多手，当然这是根据你的资金量来说！然后一个是50块钱，他的规格是50KG！假设你做了