银行对公客户经理

编写说明

为了组织落实好员工岗位资格培训考试工作，帮助广大员工进行考前学习培训，更好地掌握考试内容，我们组织专门力量编写了与《员工岗位资格培训考试系列教材之四———对公客户经理》配套的《员工岗位资格培训考试习题集———对公客户经理》，作为对公客户经理岗位资格培训考试的学习辅导材料。

《员工岗位资格培训考试习题集———对公客户经理》按照《员工岗位资格培训考试系列教材之四———对公客户经理》各章节的顺序，由判断、单选、多选三种题型组成，共计1168道题目，涵盖了《员工岗位资格培训考试系列教材之四———对公客户经理》的主要内容，突出了该教材的重点和难点。习题集中的练习题紧扣岗位工作的实际需要，侧重于考查考生对知识点的理解和掌握程度，相信会对广大对公客户经理学习、理解和把握教材内容，提高业务素质和金融服务水平有所帮助。

为了保证习题集质量，总行组织了总、分行和学院基

1

础理论扎实、实践经验丰富的业务骨干和专家教授参加编写工作，他们为习题集的编写付出了辛勤的劳动，在此谨向他们表示衷心的感谢。

由于编写时间较紧，加之我们的认识水平和实践经验有限，因此，本习题集中难免存在错误和疏漏之处，恳请广大读者批评指正。

对公业务板块

中国农业银行

人力资源部

二〇一〇年八月

2

目

第一部

编写说明

为了组织落实好员工岗位资格培训考试工作，帮助广大员工进行考前学习培训，更好地掌握考试内容，我们组织专门力量编写了与《员工岗位资格培训考试系列教材之四———对公客户经理》配套的《员工岗位资格培训考试习题集———对公客户经理》，作为对公客户经理岗位资格培训考试的学习辅导材料。

《员工岗位资格培训考试习题集———对公客户经理》按照《员工岗位资格培训考试系列教材之四———对公客户经理》各章节的顺序，由判断、单选、多选三种题型组成，共计1168道题目，涵盖了《员工岗位资格培训考试系列教材之四———对公客户经理》的主要内容，突出了该教材的重点和难点。习题集中的练习题紧扣岗位工作的实际需要，侧重于考查考生对知识点的理解和掌握程度，相信会对广大对公客户经理学习、理解和把握教材内容，提高业务素质和金融服务水平有所帮助。

为了保证习题集质量，总行组织了总、分行和学院基

1

础理论扎实、实践经验丰富的业务骨干和专家教授参加编写工作，他们为习题集的编写付出了辛勤的劳动，在此谨向他们表示衷心的感谢。

由于编写时间较紧，加之我们的认识水平和实践经验有限，因此，本习题集中难免存在错误和疏漏之处，恳请广大读者批评指正。

对公业务板块

中国农业银行

人力资源部

二〇一〇年八月

2

目

第一部

1、在收款解决方案中，客户分支机构在当地工行（协办行）以分支机构的名义开立人民币结算账户，用于归集当地销售收入，该账户称之为收入专户。 （ 对 ） 2或有负债发生时，会在会计报表中反映。 （错 ）

3、RAROC值达标是指办理信贷业务时，系统测算的债项本年RAROC值和客户本年RAROC值都不低于规定阀值（含）。 （ 对）

4、个人客户服务精细化管理项目是核心竞争项目的深化和发展。 （ 对 ） 5、个人客户通过注册卡登录个人网上银行，默认的网上银行业务地区为该注册卡的开户地，通过登录名称登录个人网上银行，默认的网上银行业务地区为该客户网上银行的注册地。（ 错）

6、代理金融机构承兑商业汇票业务的出票条件是指符合票据管理办法的相关要求，并明确由委托人负责审查，已通过委托人的实质性审查。（ 对 ）

7、金融产品生命周期中成长期的阶段性目标是在保护市场份额的前提下利润最大化。 （ × ）

8、我行对客户核定的最高授信额度及分项授信额度属于我行的商业秘密，原则上不对外公开，属于内部管理要求。（ 对 ）

9、2014年下发了第一版全球授信办法，仅适用于境外机构和工银租赁。（错 ）

10、对现有融资已出现逾期、垫款或欠息（包括在他行有逾期、垫款或欠息

第一篇：华夏银行成都分行对公客户经理工作职责

银行对公客户经理助理要学哪些知识

如果你是大学毕业银行工作对你来说应该不成问题因为我也是专业不对口进入银行工作的。要看你从事的是什么岗位。如果是客户经理助理的话不知道你是什么银行应该股份制吧为什么还有客户经理助理这个岗位一般银行客户经理的设置分两种一种是独立客户经理一种是AB角客户经理就是分小组的一个人管外一个人管内一般国有银行现在大都实行第一种制度股份制银行多实行第二种制度。如果你们银行实行第二种制度的话我想你应该是所谓的B角了就是A角营销进来的客户你要维护好比如说申报授信和贷款整理档案资料等等。

如果要成为真正的客户经理要关心几个方面

一就是沟通客户经理的本质就是营销一定要会沟通会与陌生人打交道要向老客户经理学习与客户谈判的技巧比如利率怎么定怎么调查企业等等与客户沟通问问题不能太直要讲究技巧。

二就是业务知识。建议你要认真学习你们的信贷业务手册一般的业务一定懂否则和客户谈判会出笑话的。

三就是会计这是客户经理必不可少的知识一定要从报表中能看出企业的一些情况虽然当今大多企业报表都有水份首先你申报贷款和授信就必须分析财务报表你首先要从报表说服审批人

最后就是建议你从基础业务做起从我们银行来看进来的大学生直接从事

客户经理是商业银行高素质人才的群体，是现代商业银行经营与管理的人力资源主体，其素质高低对商业银行开发客户、开拓市场的着直接的影响。因此，商业银行均高度重视对客户经理的持续培训（也叫终身培训），以应对愈来愈激烈的市场竞争。培训的方式主要有：银行内部举办专业培训班；由资深的客户经理带领，实行在职岗位培训；邀请金融专家到本银行讲座；派往参与其它金融机构举办的培训与讲座，组织到国外金融机构考察学习；到其它业务部门接受短期培训；新产品推介培训等。培训内容包括有关的法律、财务分析、国际贸易融资、营销技巧，其它如生存训练、eq训练、战争游戏等。

客户经理的主要职能是：

1、开拓银行业务（主动进攻型）。这是客户经理的主要职责。大力挖掘优质新客户；全方位地开发新业务；不断创造客户需求，提出产品创新思路。

2、加强现有客户关系。对现有客户的维护服务，是客户经理的一项重要职责。大力促销业务，提倡连带促销，交叉式销售，为客户提供一揽子报务；认真解决客户的疑难问题，处理客户投诉；千方百计提高服务质量，为客户提供高品质服务；大力开展各种收费服务，努力提高非利息收入比例。

3、受理客户授信申请。对客户提出的授信申请，客户经理要在认真进行调查分析的基础上，提出客户真实、资料完整齐全

篇一：信贷客户经理岗位职责(共9篇)

篇一：信贷客户部岗位职责

信贷客户部工作职责

一、严格执行公司制定的《信贷业务管理办法》。积极拓展信贷业务，认真做好市场调查，拟定信贷工作计划，建立客户档案，优选客户。

二、信贷客户部是公司信贷发放的责任部门，应承担贷款前期调查结果不真实、违规发放；贷款的跟踪管理不及时、不到位；清收不力的责任。

三、负责贷款基础管理工作，经常性地收集政策、市场、行业相关信息，做好客户信用的采集、认定工作，建立客户信息档案，制作贷款台帐。

四、负责受理借款人的申请，逐笔审查借款人所提供资料的的真实性、合法性、有效性，严肃认真、不徇私情，不发放人情贷款，严禁违规发放贷款。

五、负责贷前调查工作，审查核实借款人、保证人及抵押人的真实情况。实地调查借款人的资产负债状况、经营状况、还款能力、信誉及其他因素；审查担保人资格、代偿能力和资信情况；核实抵押物、质押物的权属、价值及实现抵押权、质押权的可行性、合法性，真实、准确、全面地编制调查资料，及时了解变动情况，更新相关资料。

五、负责已发放贷款的跟踪管理清收工作，经常性地实地了解借款人、担保人经营状况、还款能力变动情况；掌握抵（质）

押物品的保管、变动状况。及时编制贷后检查资料，发现隐患，及时汇报。

篇一：银行各种客户经理工作职责

银行行长分很多级别，各级别要负责的事也不一样，从下往上说：

1、网点支行行长：主要负责网点个人、对公业务的管理、营销，员工管理等，其中行长以抓营销为主，一般副行长管理具体业务。

2、支行行长：指省市级分行下的支行或二级分行，行长有业务分工，个金、综合、公司、个贷、电子银行等等，一把手是总管，对各副行长进行业务转授权。

3、分行行长：一把手总管，授权各副行长主管各项业务，授权个支行行长管理权限。

4、总行行长：同上，以此类推就行了。

对公客户经理、高级客户经理

工作职责：

1、 负责为客户提供存款、贷款、国际结算、代收代付等产品和服务，推动与客户在各 项业务上的深度合作；

2、 根据银行发展战略，培养优质客户及开拓新客户，确保完成银行分配的各项业务经营指标；

3、 撰写授信报告及定期审查客户之授信条件，以保证信贷质素；

4、 负责开展与母公司对口部门和各分支机构的业务联动工作。

对私客户经理、零售客户经理：

工作职责：

1、

2、

3、

4、

负责为客户提供存款、贷款、代销基金、国债、保险等理财产品和服务； 为个人客户提供各种财务分析或投资建议，销售理财计划及投资性产品； 负责拓展个人客户、推动与客户在各项业务上的深度合作，确保个人业务经营目标的

宋振杰老师银行职业素质培训系列课程之四：银行客户经理培训

本大纲是职业素质训练专家宋振杰老师针对银行业设计研发的课程，是银行业培训方面最系统、最全面、最具体和最有操作性的课程大纲，资料来源网络搜集，仅供HR们进行员工培训大纲设计与制定培训计划时参考。

《做最好的客户经理》

——银行客户经理综合职业素质提升训练课程大纲

课程目的与目标

客户经理是银行形象的代言人，是银行产品与服务的代理人，是客户与银行之间实现良性互动的桥梁和纽带。随着金融业务的创新拓展以及银行间竞争的加剧，客户经理作为最根本、最直接面对客户的一线战斗员，工作内容和性质也发生了质的变化，传统意义上的“信贷员”客户经理理念与模式已经不能满足客户需求和竞争需要，客户经理必须从原来的“信贷员”模式转变成为客户信赖的“金融专家”模式，必须从原来单一的拉存款、放贷款的“经手人”转变成为客户需求“一揽子”综合解决方案的提供者与运营者。因此，全面提升客户经理的综合职业素质，不仅十分重要而且迫在眉睫。

在网点辅导与转型升级工作中，宋振杰老师发现，客户经理存在的主要问题是：

第一，缺乏危机意识。仍然是传统的“坐商”理念和行为方式，缺乏“行商”的主动意识，不学习，不改变，对已经到来的竞争无动于衷，致使很多优质客户

银行客户经理实习报告

银行客户经理实习报告（一）

20**年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，20**年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。

一、加强学习，提高自身素质。

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤

银行客户经理培训方案

银行客户经理培训方案

篇一：

客户经理培训方案客户经理培训方案一(来自:.SmhaiDa. 海达范文网:银行客户经理培训方案)、培训目标尽快提高客户经理的综合素质和营销能力，加强风险防控的意识和能力，打造一支全能型客户经理营销团队。

二、培训形式客户经理的培训形式按照规模大小分为日常培训、专题培训、集中培训三种形式。

（一）日常培训客户经理的日常培训主要通过开展自学和实行晚课制。自学是指每名客户经理定期到客户经理培训QQ群上下载自学内容，在工作之余自行学习，个人银行部定期组织考试，检验客户经理自学的质量。晚课制是指各支行在每天储蓄结束营业后，由支行行长带领客户经理进行学习和经验交流。晚课的主要内容

一是总结当天的营销情况，查找工作中的不足，并由支行行长（或营销团队组长）对明天的营销工作进行具体部署；

二是集体学习制度文件、产品操作规程、营销技巧等应知应会的知识。个人银行部将对各支行的晚课情况进行检查、指导。

（二）专题培训专题培训是指对指定范围的客户经理进行的培训。根据工作需要，个人银行部将定期组织专题培训，针对指定课题邀请专家进行授课。例如：

对城区客户经理进行公司客户营销培训；对乡镇支行客户经理进行三农贷款的专题培训。专题培训旺季每月