银行业保险业金融机构案件警示教育活动

金融机构案件警示教育活动方案

根据《盘锦银保监分局办公室关于转发开展银行业金融机构案件警示教育活动的通知》文件要求，为贯彻落实党中央、国务院部署，严厉打击银行业从业人员违法违规行为，充分发挥案件警示教育作用，我行高度重视并决定开展主题为“以案为鉴，守法合规”案件警示教育活动，大家积极协作配合，总行现规定如下活动方案：

一、成立警示教育活动领导小组

为加强活动领导，盘山安泰村镇银行成立警示教育活动领导小组，负责统筹安排，落实部署，对工作开展和质效负全责，成员组成如下：

组长：董事长

副组长：行长 监事长

组员：各营业机构负责人及总行各部室负责人

二、工作时间安排及任务部署

我行以“以案为鉴，守法合规”为主题的警示教育活动自20xx年2月下旬开始至6月上旬结束，分为以下3个阶段：

（一）动员部署阶段

按照相关上级监管机构部门要求，对行内银行从业人员进行广泛动员和正面宣传，让员工认识到本次案件警示教育活动的重要意义，初步了解需要学习的内容、方法及要求，引导全行上下进行学习与参与。

（二）学习教育阶段

1、通过集中学习的方式通报典型案例，加强警示意义。组织全行学习近年来金融银行业相关违法违规案件，使员工认识到违法违规的严重后果，提高员工自身警惕，并以”以案为鉴，守法

ｚ００９｛Ｆ第３期（总第４３３期）

区域金融研究

ＪｏｕｒｎａｌｏｆＲｅ画ｏｎａｌＦｉｎａｎｃｉａｌＲｅｓｅａｒｃｈ

Ｎｏ．３，２００９

ＧｅｎｅｒａｌＮｏ．４３３

北海市银行业金融机构“信贷＋保险’’业务睛况调查

祁金星杨煦

（中国人民银行北海市中心支行，广西北海５３６０００）

摘要：银行业与保险业合作是当今世界经济发展的重要潮流。本文通过对北海市银行业金融机构“信贷＋保险”基本情况、存在ｆｕＪ题进行调查分析，提出ｒ改进“信贷＋保险”业务活动的对策建议。

关罐词：信贷保险；问题；对策

中图分类号：Ｆ８３．７文献标识码：Ａ文章编号：１６７４—５４７７（２００９）０３—００６８－０２

随着经济金融伞球化进程不断加快，银行业与保险业合作愈加密切，渐成当今世界经济发展的重要潮流。我国作为新兴的市场经济大国，近年来也出现丫银保合作热潮，对于加速我围银行保险、№经营体制改革、增强国际竞争力起到ｒ良好促进作用。为了解北海市辅区“信贷＋保险”发展现状和存在问题，笔者就此进行了相关调查。

一、“信贷＋保险”基本情况

“信贷＋保险”是银行业与保险业合作的一种慕本形式。从调查看，北海市辖区银行业金融机构目前开办的“信贷＋保险”类型主要是“保障型”业务，即：保险产品为信贷产品的标的或抵押物

银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题（附答案）

第1题

《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）。【单选】

A.一季度一评

B.半年一评

C.一年一评

D.两年一评

第2题

甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息

告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：（C）【单选】

A.甲乙双方构成共同犯罪

B.乙构成出售、非法提供个人信息罪

C.甲构成出售、非法提供个人信息罪

D.甲、乙均不构成犯罪

第3题

根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）【单选】

A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人

报告并采取后续措施发现的案件

B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研

究并采取后续措施发现的案件

C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本

机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

D.监管部门在飞行检

银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题（附答案）

第1题

《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）。【单选】

A.一季度一评

B.半年一评

C.一年一评

D.两年一评

第2题

甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息

告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：（C）【单选】

A.甲乙双方构成共同犯罪

B.乙构成出售、非法提供个人信息罪

C.甲构成出售、非法提供个人信息罪

D.甲、乙均不构成犯罪

第3题

根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）【单选】

A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人

报告并采取后续措施发现的案件

B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研

究并采取后续措施发现的案件

C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本

机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

D.监管部门在飞行检

银行业金融机构案件防控知识试题

一、单选题

1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策只适用于（ A ）的案件。

A、自然人作案 B、内外勾结作案 C、集体作案 D、单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（ C ）以内。 A、6小时 B、12 小时 C、24小时 D、48小时 3、案件防控长效机制的良性循环应当是（ A ）。 A．排查－整改－提高－再排查 B．制度－执行－检查－修订制度

C．制度－执行－反馈－检查－修订制度 D．制度－排查方案－整改－修订制度－执行

4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（ C ）。

A．应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系

B．年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决 C．在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决

D．应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面

5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：( B )

1

A 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定

银行业金融机构安全评估标准

为全面、客观的反映银行业金融机构的安全防范情况，量化安全检查工作，确保安全检查的实效性，制定本标准。本标准共为九部分，根据项目设定分值，总分100分。对不符合标准的酌情减分（每个项目扣完为止）。具体评分标准如下：

一、营业场所安全（20分）

检查方法：实地检查营业厅、监控室人防、物防、技防设施，对照检查相应的安防检测报告、营业场所周边环境状况，检查录像回放质量。

（一）物防设施（10分）

1、二层以下窗户未安装护栏或其他安全设施的扣0.5分；

2、与外界相通出入口未安装防盗安全门的扣0.5分； 3、金属防护门锁具不符合要求的扣0.5分； 4、场所周边、围墙防护不严密的扣0.5分； 5、现金业务取出入口未安装防尾随用缓冲式电控联动门的扣3分；

6、现金出纳柜台结构不符合要求的扣3分；

7、现金出纳柜台宽度或高度不符合要求的扣0.5分； 8、现金出纳柜台上方未安装透明防护板或安装的透明

防护板无检测合格报告的扣3分；

9、现金出纳柜台上方透明防护板长、宽、高、面积及其以上封顶不符合要求的扣3分；

10、现金出纳柜台的台面设置收银槽长、宽、高不符合要求的扣0.5分；

11、营业场所未建卫生设施的扣0.5分； 12、计算机房

中国银监会办公厅关于印发

银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知

银监办发〔2013〕255号

各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：

现将《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》印发给你们，自2014年1月1日起施行。

为鼓励主动排查并及早发现案件、减少损失，各银行业金融机构2014年12月31日前发现的发生在2014年1月1日前案件的问责工作适用原规定。

各银行业金融机构法人应当根据本办法制定或修订本机构案件责任追究工作制度，并于2014年1月1日前向银行业监督管理机构报备。

中国银行业监督管理委员会办公厅

2013年11月11日

银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法

第一章 总则

第一条 为规范银行业金融机构案件问责工作，落实案件风险责任，促进案件风险防控，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条 中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构案件问责工作，适用本办法。

中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以

银行业金融机构案件防控基础知识

一、单项选择题

1、各机构必须建立重要岗位员工（ ）制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。 A、轮岗 B、监督 C、末尾淘汰 D、竞争上岗 答案：A

2、轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（ ）。 A、50% B、70% C、80% D、100% 答案：D

3、 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以（ ）金额为准。 A、实际确认的 B、上报时了解的 C、初步估算的 答案：B

4、为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（ ）年。 A、1

B、2 C、3 D、4 答案：C

5、机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能（ ）进行。 A、同时同向 B、同时逆向 C、逆时同向 D、逆时逆向 答案：A

6、各机构应每（ ）对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。 A：月 B：季 C：年 答案：B

7、银行业金融机构对案件处臵工作负（ ）责任。 Ａ、主要 Ｂ、次要 Ｃ、沟通 Ｄ、间接 答案：Ａ

2

8、（ ）负责有关银行业案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案

银行业金融机构案件防控基础知识

一、单项选择题

1、各机构必须建立重要岗位员工（ ）制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。 A、轮岗 B、监督 C、末尾淘汰 D、竞争上岗 答案：A

2、轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（ ）。 A、50% B、70% C、80% D、100% 答案：D

3、 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以（ ）金额为准。 A、实际确认的 B、上报时了解的 C、初步估算的 答案：B

4、为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（ ）年。 A、1 B、2 C、3 D、4 答案：C

5、机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能（ ）进行。 A、同时同向 B、同时逆向 C、逆时同向 D、逆时逆向 答案：A

6、各机构应每（ ）对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。 A：月 B：季 C：年 答案：B

7、银行业金融机构对案件处置工作负（ ）责任。 Ａ、主要

2

Ｂ、次要 Ｃ、沟通 Ｄ、间接 答案：Ａ

8、（ ）负责有关银行业案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件

银行业金融机构安全评估办法讲义

同志们：

下午好，非常高兴有这样一个机会与大家共同学习、交流《银行业金融机构安全评估办法》。今天我主要讲两个方面的问题，一是概述新的《银行业金融机构安全评估办法》的主要精神，二是对《银行业金融机构安全评估标准》作简要的说明。

第一部分：《银行业金融机构安全评估办法》的主要精神。

一、银行业金融机构安全评估目的。开展安全评估工作，对于督促各银行业金融机构进一步重视安全保卫工作，提高各级银行业金融机构领导及员工的安全防范意识，增强银行业金融机构整体防范能力，完善公安机关、银监部门的监管手段，促进金融安全保卫工作的深入开展，具有十分重要的作用。

二、安全评估小组组成。 新《办法》第四条规定：“开展安全

评估时，应组成评估小组，成员为不少于5人的单数。评估小组成员由公安机关、银监部门和各省级金融安全防范专家库中来自银行业金融机构的人员组成。”省里规定，安全评估工作还是采取了“谁

管辖、谁考评”的原则，各市成立的金融机构安全防范设施建设专家库成员纳入省库管理，参加所在市的安全评估工作。

同时，第九条规定：“组长由组织评估工作的公安机关、银监部门指定业务能力和组织能力较强的人员担任。”

三、参加安全评估的单位。在本轮安全评估中