基金投资要望闻问切

篇一：理财产品营销设计方案

内容摘要：现代社会流行这样一句话：“你不理财，财不理你。”然而理财又决非一门信手拈来的学问。理财是一门严谨的学科，犹如中医一般，需要望闻问切才能提供最佳理财方案，在理财咨询中，您需要提供收入，支出，资产（车子 房子 股票 基金 保险等），负债以及理财目标等，专业的理财规划师才会给你提供合适的解决方案。这个看来很烦琐，并不是每一个人都有心思与兴致去钻研其中的奥妙，即使人人都渴望有一辈子花不完的财钱，但终究不是每个人都愿意放弃本应享受的生活。就在这样一个情况下，基金这种理财产品迎世而生，占据一定的市场。本文从理财产品入手并对其发展现状分析，结合营销理论，制定策略。 关键词：中国基金 债券基金 XX安本

一、前言

债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。

二、市场环境分析

（一）行业情势分析

从全球基金业的发展看，20世纪80年代以后，随着世界经济的高速增长和全球经济一

再谈:望闻问切论

望者看形式也，闻者听声音也，问者访问病情也，切者为诊六脉也。四事不可缺一，而唯问与望为最重要，何也？盖闻声一道，不过审其音之低高，以定虚实；咳之闷爽以定升降；其它则可闻者呼吸气声等。切脉一道，不过辨其浮沉表里；迟数以定寒热；强弱以定虚实；其它则胸中了了，指下难明，且时大时小，或浮或沉，六脉也难定准，有医家谓据脉定症是不现实的。惟细问情由才知病的来历，细问近状则知病之部位深浅。再望其部位之色，望其辰舌之色，望其大小便之色，病情已得八九矣，而后切其脉，合诸所问，所望之果相符否，稍有疑义，则默思其故，，细心分析，虚与实，寒与热，表与里，脉证合参，其中有把握之处，即可定断为何症，然后按证施治，其无所失矣。 一、望色的临床意义

望色是中医诊断疾病的一个指征，是四诊中的重要内容之一，前人曰：“凡诊病不知察色之要，如舟子不识风汛，动罹覆弱，卤莽粗疏，医之过也。”“望色者，治人节一义也。”色即通常所说的颜色。有红黄青白黑五种颜色而言。泽是指荣，润，枯稿，鲜明，晦暗等光泽而言。 望诊，主要是观察面部的颜色与色泽的变化。人体气血的盛衰与面部的色泽有十分密切的联系，因为“十二经脉，三百六十五络，其血气皆上注于面走空窍。”故面部的色泽是

祷告要恒切

罗马书12:12在指望中要喜乐，在患难中要忍耐；祷告要恒切。

这节经文中的“三个要”是一段完整的教导，教导我们应该以怎样的人生态度来面对各样的环境。上周分享的是“在患难中要忍耐”，强调了忍耐的重要性，忍耐能够考验我们的意志，磨练我们的生命，让我们的生命在忍耐中变得成熟，迎来丰收。今天讲“祷告要恒切”，这里的“恒切”仍然是与“忍耐”有关。很多时候我们在面对患难时会发现自己的渺小、孤单和无助，但是我们在患难中不是靠自己，咬着牙用意志去战胜，而是要懂得持久地用祷告寻求神。当我们在漫长的人生旅程中始终有一颗恒切祷告的心去面对一切时，我们就能够拥有得胜的心态，在各样的环境中稳操胜券。

“恒切的祷告”是指坚韧不拔、锲而不舍地祷告，而不是三心二意、蜻蜓点水式的祷告。很多时候我们把上帝当作使唤的对象，祷告了就要神立刻答应，一祷告就盼望立竿见影、见到果效，如果祷告没有蒙神应允就怀疑神的慈爱，像小孩子耍无赖一样，认为神一定要对我有求必应才是爱我，这些

都是因为我们没有摆正祷告的心态。“祷告要恒切”是表明我们在祷告中要有一个长期等候、寻找的过程。

祷告不是一种宗教仪式，也不是敷衍了事地完成任务，祷告必须要不间断地、恒切寻求神的面，这也是

祷告要恒切

罗马书12:12在指望中要喜乐，在患难中要忍耐；祷告要恒切。

这节经文中的“三个要”是一段完整的教导，教导我们应该以怎样的人生态度来面对各样的环境。上周分享的是“在患难中要忍耐”，强调了忍耐的重要性，忍耐能够考验我们的意志，磨练我们的生命，让我们的生命在忍耐中变得成熟，迎来丰收。今天讲“祷告要恒切”，这里的“恒切”仍然是与“忍耐”有关。很多时候我们在面对患难时会发现自己的渺小、孤单和无助，但是我们在患难中不是靠自己，咬着牙用意志去战胜，而是要懂得持久地用祷告寻求神。当我们在漫长的人生旅程中始终有一颗恒切祷告的心去面对一切时，我们就能够拥有得胜的心态，在各样的环境中稳操胜券。

“恒切的祷告”是指坚韧不拔、锲而不舍地祷告，而不是三心二意、蜻蜓点水式的祷告。很多时候我们把上帝当作使唤的对象，祷告了就要神立刻答应，一祷告就盼望立竿见影、见到果效，如果祷告没有蒙神应允就怀疑神的慈爱，像小孩子耍无赖一样，认为神一定要对我有求必应才是爱我，这些

都是因为我们没有摆正祷告的心态。“祷告要恒切”是表明我们在祷告中要有一个长期等候、寻找的过程。

祷告不是一种宗教仪式，也不是敷衍了事地完成任务，祷告必须要不间断地、恒切寻求神的面，这也是

浅谈证券投资基金的运作

中图分类号：f832 文献标识：a 文章编号：1009-4202（2013）06-000-01

摘 要 随着我国资本市场及金融改革的不断发展以及证券投资基金在经济发展和广大投资者投资中起着越来越重要的作用，笔者认为，理清证券投资基金的运作方式，对于投资者投资和金融市场发展意义重大。

关键词 证券投资基金 基金发行 上市交易 申购和赎回 收益分配变更终止

证券投资基金是投资基金的一种主要类型，是一种利益共享、风险共担的集合投资方式。证券投资基金与股票、债券相比，既有区别又有联系。投资者地位不同：股票投资者是公司的股东，对公司有决策权；债券持有人是债券发行人的的债券人，享有到期收回本息的权利；基金单位持有人是基金的受益人，体现的是信托关系。风险风险程度不同：股票的风险一搬大于基金，基金的风险一搬大于债券。收益情况不同：基金和股票的收益是不确定的，而债券的收益情况是确定的。投资方式不同：证券投资基金是一种间接地投资方式，基金的投资者不能直接参与有价证券的买卖活动，不再直接承担投资风险，而是由专家负责投资方向的确定、投资对象的选择。价格取向不同：基金的价格主要取决于资产净值；而债券价格受利率影响，股票价格受供求关系影响。联系：

华夏债券投资基金

基金契约

基金发起人：华夏基金管理有限公司 基金管理人：华夏基金管理有限公司 基金托管人：交通银行

二○○二年九月

华夏债券投资基金基金契约

目 录

一、前言 ................................................................. 1 二、释义 ................................................................. 1 三、基金契约当事人 ....................................................... 3 四、基金发起人的权利与义务 ............................................... 4 五、基金管理人的权利与义务 ............................................... 4 六、基金托管人的权利与义务 ............................................... 6 七、基金持有人的权利与义务 .........................

关于私募股权投资基金与创业投资基金的比较

来源：PE律师网 作者：赵莉 于玥 龙美君 发布时间：14-09-11

在实务中,常有客户咨询和困惑,创业投资基金和私募股权基金,有什么不同,尤其在行业主管部门已经明确为同一部门的情况下,且新的主管部门制定的规章即-证监会新颁布实施的《私募投资基金监督管理暂行办法》又专章对创业投资基金进行规定,而过去十部委颁布的《创业投资企业管理暂行办法》并没有废止的情况下,两者还有什么不同?如何理解并执行,针对这些问题,便于客户和读者了解,我们特编写此文。

一、创业投资基金是一类特殊的股权投资基金,两者有差异性.

根据《私募投资基金监督管理暂行办法》（以下简称“办法”）第三十四条的规定，创业投资基金是指主要投资于未上市创业企业的股权投资基金，投资的权益可以是普通股、可转换优先股、可转换债券等。由该定义可看出，创业投资基金实质上是一类特殊的私募股权投资基金。

但是为什么办法要单独一章对创业投资基金作出规定呢？依据证监会发布的《私募投资基金监督管理暂行办法（征求意见稿）起草说明》中关于创业投资基金的特别规定的说明，“由于其主要投资小微企业，属于市场失灵的领域，世界各国均通过特别立法，一方面明确财税

第五章股权投资基金的投资

第一节股权投资的一般流程

考点：股权投资基金的一般流程

股权投资基金投资流程围绕投资决策展开，通常包括项目开发与筛选、初步尽职调查、项目立项、签署投资框架协议、尽职调查、投资决策、签署投资协议、投资交割等主要环节。

1.项目开发主要解决股权投资基金的项目来源问题。主要包括：

（1）行业研究：跟踪和研究国内外新技术的发展趋势以及资本市场的动态，通过资料调研、项目库推荐、访问企业等方式寻找项目信息；

（2）中介机构推荐：包括律师、会计师、证券公司、商业银行、财务顾问等；

（3）天使投资人或者同行推荐；

（4）企业家联盟及各级商会组织推荐；

（5）行业专家推荐；

（6）政府机构推荐：如中国各地方政府金融办、上市办、各级高新技术开发区管委会等；

（7）行业展会、创业计划大赛、创投论坛等。

2.初步尽职调查的核心是对拟投资项目进行价值判断，并非详尽调查或投资风险评估。初步尽职调查阶段，主要从以下方面对目标公司进行初步价值判断：管理团队；行业进入壁垒、行业集中度、市场占有率和主要竞争对手；商业模式、发展及盈利预期、政策与监管环境等。

初步尽职调查前，通常与目标公司签订保密协议，双方承诺对在投融资业务沟通过程中接

触到的对方商业秘密负有一定期限的保密义务。

第1章 绪论

1、 证券投资基金是一种投资工具还是一种投资组织？

目前理论界和实务界对证券投资基金的概念主要有两种理解，一种认为证券投资基金是一种投资工具，另一种认为它是一种投资组织。从投资者角度来说，证券投资基金就象股票、债券一样，是一种投资工具，实际上，这是把证券投资基金理解成证券投资基金单位了，主要是口语化的结果，因为人们在买卖证券投资基金单位时往往简称为买卖“xx基金”。从法理上和管理当局的角度看，证券投资基金应该是一种实行独立核算的投资组织。只有把它理解为一种投资组织，我们对证券投资基金的管理和运作的研究才具有实际意义，才能真正促使证券投资基金进行规范化运作，促进证券市场的规范化发展。

2相对于股票、债券等有价证券，证券投资基金单位有什么特点？

（1）来源不同。股票来自于经济活动中的商业性投资关系；债券来自于经济活动中的商业性借贷关系；而证券投资基金单位是以股票、债券或其它资产的存在为基础，因此，证券投资基金单位是股票、债券等基本证券的派生证券。

（2）代表的权益不同。股票是代表股权的凭证，股东按投入的股份数享有资产所有权、收益分配权和剩余资产分配权，但股东在公司存续期内不得撤资；债券是代表债权的凭证，债权人可按期获得本金的返还和

产业投资子基金设立方案

一、基金设立的背景和目标

【】有限公司（以下简称“【】”）拟与【】省产业投资引导基金（以下简称“引导基金”）、【】省优质农业企业及企业家（以下简称“其他合作方”）共同成立“【】产业投资子基金”（以下简称“子基金”），投资【】省优质的大农业概念类公司股权，并经过一段时间培育、整合后，在其符合新三板挂牌/IPO要求，或资本增值后，通过第三方（上市公司）股权转让、控股股东/管理层回购、A股/新三板二级市场减持股票等方式实现退出。 二、子基金基本情况

(一) 子基金名称

子基金名称拟定为“【】产业投资子基金”。 (二) 子基金组织形式

子基金的组织形式为有限合伙企业。 (三) 子基金注册地

子基金注册地为【】省【】市。

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(四) 子基金规模

子基金由【】、引导基金、【】省优质农业企业及企业家发起设立，总规模【】亿元。

(五) 子基金主发起人情况

子基金由【】作为主发起人发起设立。【】出资【】亿元，担任普通合伙人及执行事务合伙人，对合伙企业债务承担无限连带责任。

【】系一家股权投资基金、并购基金管理公司，注册资本【】亿元，主要运用自有资金及设立子基金进行股权投资或与股权相关的债权投资，以及提供投资顾问、投资管理