结算中心 财务公司

财务公司及结算中心优劣

条条道路通罗马，但只有捷径是最佳的选择。要建设财务公司管理的新格局，就要求我们改变传统模式中的一些做法，寻找财务公司管理的新途径。

财务公司管理的新格局应当是安全、经济、高效和可持续发展，而且适合大多数集团。

一、 结算交由银行

1、 结算业务需要系统、人员、网点的投入，而收益很小。银行也乐意去做。

结算业务是银行的强项，这一方面财务公司无论人员、网点分布与系统支持都无法与之匹敌。我们可以将结算业务交由银行去做，而不是建立一套与银行相似的、平行的结算系统。在财务公司信息化建设工作中，财务公司对集团成员的资金集中管理工作将占到财务公司工作量的90%左右，其他的工作加起来最多占10%，而产生的效益却正好相反。即资金结算与集中业务需要较高的系统投入、较繁锁的劳动、较高的安全级别，但是收益却较少；集中后的资金管理和运用工作量不大。

银行由于看到与财务公司合作可以带来大量的资金沉淀，一般都会免费提供服务。

2、这样就将银行变成财务公司的结算中心，而不是将财务公司变成银行的分支机构。

除了以上原因以外，财务公司没有清算号，我们做完结算后还需要将支票等交给代理行，如果直接将结算交给银行，是将银行变成我们的结算中心，相反，是将我们变成了银行的一个分支

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兴业银行－结算中心－成员单位账户结算中心服务三方协议

甲方（结算中心）：

乙方（成员单位）：

丙方（全称）：兴业银行

为加强甲乙丙叁方业务合作，规范在合作过程中的权利和义务，促进共同发展和长期合作，本着友好合作的精神及互利互惠的原则，签订本协议，并承诺严格遵守本协议中的各项条款，履行各自义务。

第一节 总则

第一条 本协议所指的集团客户资金结算中心账户委托管理服务是指甲方为集中管理下属成员单位（即乙方）的资金，要求乙方在丙方开立结算账户，通过使用丙方提供的企业网上银行集团服务项下结算中心功能，实现甲方对其乙方银行账户资金的集中管理、统一调拨和实时监控。

第二条 甲方和乙方在丙方办理账户的开立、变更、撤销时，保证提供的资料真实、有效并按照兴业银行的要求及中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》的规定进行。

第三条 企业网上银行结算中心功能是丙方应甲、乙双方的要求向其提供的一种资金管理工具，有别于目前银行传统的账务处理系统。因此，丙方应乙方要求向其提供的集团成员单位资金交易清单，仅作为乙方管理该账户的信息，并非该账户在银行的真实对账单。

第四条 乙方柜面支付渠道功能是指乙方到丙方营业网点进行支付时，丙方根据乙方在甲方的额度管理要求与本协议要

集团资金结算中心

组建方案

目录

前言 ...................................................................................................................................................................... 3 一、资金结算中心概述 ................................................................................................................................ 4 二、 组建资金结算中心的必要性 ............................................................................................................ 5 三、 组建资金结算中心的可行性分析 ....................................................

第一篇：经典—财务结算员个人简历

姓名：个人简历网 目前所在：

天河区

年龄：

2

3户口所在：

茂名

国籍：

中国

婚姻状况：

未婚

民族：

汉族

培训认证：

未参加

身高：

174 cm

诚信徽章：

未申请

体重：

64 kg

人才测评：

未测评

我的特长：

求职意向

人才类型：

普通求职

应聘职位：

会计：，出纳员：，统计员： 工作年限：

职称：

无职称

全职

可到职日期：

随时

月薪要求：

2000--3500

希望工作地区：

广州,,

工作经历

纵横天地电子商旅服务有限公司起止年月：2010-09 ～ 2011-01

公司性质：

股份制企业所属行业：服务业

担任职位：

财务结算员

工作描述：

负责江苏省配送商机票的结算，跟会计对账，建立各种报表等

离职原因：

深圳景光物流有限公司起止年月：2010-02 ～ 2010-07

公司性质：

私营企业所属行业：交通/运输/物流

担任职位：

财务

工作描述：

应收、应付、代收货款、做账、建表；处理异常等等

离职原因：

饮食不习惯

金源虾苗场起止年月：2009-08 ～ 2009-09

公司性质：

私营企业所属行业：农林牧渔

担任职位：

会计（实习）

工作描述：

记账等

离职原因：

回校

志愿者经历

教育背景

毕业院校：

广州华南商贸职业学院

大专获得学位:

毕业日期：

2010-07

专 业 一：

会计电算化

专 业 二：

起始年月

终止年

关于成立资金结算中心的建议

关于成立资金结算中心的建议

企业管理以财务管理为中心，财务管理以资金管理为中心，为加强股份公司内部各单位的资金管理与核算，充分发挥股份公司现有资金的最大效益，新华信建议在哈药集团股份有限公司计划财务部下设立资金结算中心。该中心主要从事股份公司内部各公司的资金结算业务和内部资金管理工作。

一、 成立资金结算中心的意义和作用

（一） 资金结算中心成立的意义

资金结算中心作为企业内部资金的管理机构，以集中管理的方式负责整个企业的资金结算、收付和调度，保证资金安全，提高资金效益。通过资金结算中心，企业不仅能够有效控制资金流向，而且利用资金的整体优势，通过合理调剂资金、优化资金投向和结构等手段，减少资金的沉淀和浪费，进一步提高资金的使用效益，力图使资金结算中心成为企业为自己理财的“内部银行”。

（二） 资金结算中心的作用

? 提高资金运作的安全性和稳健性，防范金融风险

企业通过结算中心，对成员单位分散的资金实行集中管理，统一筹措、协调、规划、调控资金，有利于加强内部管理，及时掌握资金流向，有效地监督和控制所属单位的业务运作，这对确保资金安

构建“财务共享服务中心”是集团财资管理的核心环节（之一）

(2011-04-24 22:09:51)

之一：情况概述

财务共享服务中心(Financial Shared Service Center，简称FSSC)作为一种较新的财务管理模式正在许多国内集团企业中兴起与推广。福特汽车(FORD)公司是世界上公认的第一个设立财务共享服务中心的企业，20世纪80年代初，他就在欧洲设立了第一个FSSC，并将其属下公司共同的、简单的、重复的、标准化的财务业务都集中到该中心来操作，实施全集团的共享服务。

时至今日，在海外大企业中设立“财务共享服务中心”的企业比比皆是，而在国内，这些年随着跨国企业将这一模式带入，国内大型企业也逐步开始这方面的努力。1999年摩托罗拉(Motorola)在天津成立了亚洲财务结算中心，2006年更名为摩托罗拉全球会计服务中心；2003年埃森哲(Accenture)在上海成立亚太共享服务中心，为在10个亚太国家19个工作地点的1.4万名埃森哲员工提供支持服务；2004年，惠普(HP)在大连成立共享服务中心，为北亚地区的日本、韩国和中国员工提供共享服务支持；2005年中兴通讯(ZTE)引入财务共享服务

1

模式；2

集团财务中心职能

财务中心职能定位：财务部是企业财务工作的管理、核算、监督

指导部门、其管理职能是根据企业发展规划编制和下达企业财务预算，并对预算的实施情况进行管理;其核算职能是对公司的生产经营、资金运行情况进行核算;其预警提示职能是对于董事长、总经理反馈公司资金的营运预警和提示。

1、贯彻执行《会计法》及国家有关各项法规和规章制度。严格

执行国家的《企业会计准则》、和上级的《会计核算办法》、《投融资资管理办法》。

2、制定企业财务管理的各项规章制度并监督执行。

3、配合协助企业年度目标任务的制订与分解，编制并下达企业的财务计划，编制并上报企业年度财务预算，指导企业司的财务活动。 4、负责企业的财务管理、资金筹集、调拨和融通，制定资金使用管理办法，合理控制使用资金。

5、负责成本核算管理工作，建立成本核算管理体制系，制定成本管理和考核办法，探索降低目标成本的途径和方法。

6、负责企业网上银行的安全与正常运营，负责下属各企业应上缴费用、下达与收缴工作。

7、负责企业的资产管理、债权债务的管理工作，参与企业的各

项投资管理。

8、负责企业年度财务决算工作，审核、编制上级有关财务报表，并进行综合分析。

9、负责企业的会计电

年终财务结算，内部自查应从哪入手

　　岁末年终，企业通常会布置年终财务结算工作。为让企业做好2018年度的财务结算工作，以下内容结合今年的税收新政策，提醒企业须从9个方面注重财务内部自查。

　　《企业所得税法》第五十四条规定，企业应当自年度终了之日起五个月内，向税务机关报送年度企业所得税纳税申报表，并汇算清缴，结清应缴应退税款。企业在年终汇算清缴时，应对全年的各类涉税事项进行全面检查，严格按照《企业所得税法》第二十一条的规定，在计算应纳税所得额时，企业财务、会计处理办法与税收法律、行政法规规定不一致的，应当依照税收法律、行政法规的规定计算。

　　1、检查是否用好国家减税降费优惠政策

　　2018年，国家相继实施多项减税政策，持续推动实体经济降成本增后劲。为此，企业可根据国家减税新政策，对现有业务进行梳理，检查是否具有享受税收优惠政策的空间，并积极做好有关业务重整工作，通过不同策划方案的比较，以达到享受国家政策红利和企业做强的双重功效。

　　如，根据《财政部、国家税务总局关于进一步扩大小型微利企业所得税优惠政策范围的通知》(财税〔2018〕77号)规定，自2018年1月1日~2020年12月31日，将小型微利企业的年应纳税所得额上限由50万元提高至100

是经过五年时间搜集出来的百万管理文档的中一部分,行政管理资料汇总之一,是难得一见的企业人力资源部和行政部工作必备的参考资料,源自网络,若有侵犯,请通知本人删除。(PDF格式请用PDF阅读器打开,也可转为WORD格式 幻灯片演示文档均可用WPS更换无数漂亮免费模板,可编辑,是珍贵的办公参考文档大全)

□总则利润中心管理制度一、综合性公司的利润中心制度

第一条本办法制定利润中心有关的基本精神、组织原则、管理方式、次产划分及酬金分配等基本事项。 

第二条本公司推行利润中心制度，旨在激励员工发挥自动自发精神，工作更加勤奋，俾使全体股东获得更多的投资报酬，出力员工获得合理的酬金，借以提高敬业的精神，从而加速公司的成长与发展。 

第三条利润中心制度的推行，各部(中心)均须制定必须达成的年度盈利目标，施以分层负责，从而最大限度地发挥各级人员个人的潜力，以收个别经营之效，更须注重整体管理，这样就能发挥以公司为主体的团队精神。 

第四条凡本公司所属单位人员，均依本准则制定的各项业务执行标准。  □组织原则

第五条本公司所属单位依营业(或产品)类别分成若干部，以部为单独盈利的利润中心，依据董事会的决策，总经理的指示及董事会分

财务中心工作职责

一、预算管理

1、负责集团公司全面预算管理，检查、考核各单位预算执行情况。

2、负责集团公司年度财务预算的编制、审核、分析工作。 3、做好资金预算工作，编制资金收支计划，有效合理地调配资金。

4、负责组织编制成本预算，制定成本标准，促进降本增效。 5、参与编制各项经济计划和业务计划，落实完成计划的措施；审核计划外重大收支项目财务执行的可行性，对执行中存在的问题提出改进意见。

6、定期收集子公司的预算完成相关报表，汇总各子公司年度预决算资料，为集团公司的绩效考核提供数据支持。 二、财务核算

1、负责集团公司日常经济业务的财务核算，指导、监督子公司的会计核算。

2、负责集团公司原物料进出帐务及成本处理；外协加工料进出帐务处理及成本计算；产品成本计算及损益决算；预估成本及成本差异分析。

3、负责集团公司收入有关单据审核及帐务处理；各项费用支付审核及帐务处理；应收帐款帐务处理；总分类帐、日记帐等帐簿处理。

4、负责集团公司各项财产的登记、核对及调拨的内部核算管理工作，按规定计算折旧费用，摊销各项费用，保证资产的资金来源。

5、负责集团公司现有资产管理及盘点工作。

6、负责编制集团公司财务会计报表、报表附注和财务分析，指导监督子公司财务