支付机构反洗钱和反恐怖融资怎么办

　　10月10日，中国人民银行网站发布消息指出：由央行、银保监会、证监会等三部委共同制定了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(以下简称《管理办法》)，目的在于规范互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作，切实预防洗钱和恐怖融资活动。

　　《管理办法》将从2019年1月1日起施行，对于互联网金融从业机构提出更深层次的合规要求。同时，明确由互金协会协调其他行业自律组织制定行业规则，实现监管和自律管理的有效衔接。

　　一、明确界定大额交易报告提交要求

　　《管理办法》指出：“客户当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支，金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告”。本次规范大额交易报告的提交要求，是对互联网金融机构的一次合规整治升级，涉及的机构主体包括但不限于：网络支付、网络借贷、网络借贷信息中介、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融等。

　　二、设立互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台

　　根据《管理办法》中提出的反洗钱反恐怖融资要求，下一步央行将设立互联网金融

第一章总则

第一条 为防范洗钱和恐怖融资活动，规范支付机构反洗钱和反恐怖融资工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令【2010】第2号发布）等有关法律法规，制定本办法。

第二条 本办法所称支付机构是指依据《非金融机构支付服务管理办法》取得《支付业务许可证》的非金融机构。

第三条 中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，对支付机构依法履行下列反洗钱和反恐怖融资监督管理职责：

（一）制定支付机构反洗钱和反恐怖融资具体办法； （二）负责支付机构反洗钱和反恐怖融资的资金监测； （三）监督、检查支付机构履行反洗钱义务的情况； （四）在职责范围内调查可疑交易活动； （五）国务院规定的其他有关职责。

第四条 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责支付机构可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向中国人民银行报告分析结果，履行中国人民银行规定的其他职责。

第五条 支付机构总部应当依法建立健全统一的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，并报总部所在地的中国人民银行分支机构备案。反洗钱和反恐怖融资内部控制制度应当包括下列内容：

（一）客户身份识别措施；

（二）客户身份资料和交易记录保存措施； （三）可疑交易识别、分

第一章总则

第一条 为防范洗钱和恐怖融资活动，规范支付机构反洗钱和反恐怖融资工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令【2010】第2号发布）等有关法律法规，制定本办法。

第二条 本办法所称支付机构是指依据《非金融机构支付服务管理办法》取得《支付业务许可证》的非金融机构。

第三条 中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，对支付机构依法履行下列反洗钱和反恐怖融资监督管理职责：

（一）制定支付机构反洗钱和反恐怖融资具体办法； （二）负责支付机构反洗钱和反恐怖融资的资金监测； （三）监督、检查支付机构履行反洗钱义务的情况； （四）在职责范围内调查可疑交易活动； （五）国务院规定的其他有关职责。

第四条 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责支付机构可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向中国人民银行报告分析结果，履行中国人民银行规定的其他职责。

第五条 支付机构总部应当依法建立健全统一的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，并报总部所在地的中国人民银行分支机构备案。反洗钱和反恐怖融资内部控制制度应当包括下列内容：

（一）客户身份识别措施；

（二）客户身份资料和交易记录保存措施； （三）可疑交易识别、分

中铁七局三公司广大铁路项目部民用爆炸物品储存库

反恐怖应急预案

一、编制目的及依据

1、编制目的

今年以来，我国境内接连发生恐爆事件，特别是云南昆明火车站“3.01恐爆事件”，造成29死143伤重大惨案，境内一些敌对势力和恐怖分子兴风作浪，企图制造事端，造成社会混乱。为此，根据党中央、国务院的指示精神，要求各级政府部门高度警惕，严加防范，切实防止各类恐怖袭击事件的发生。

我项目民爆物品储存库位于云南省楚雄州南华县，是恐怖活动可能涉及的区域，为了有效预防、及时控制、妥善处置恐怖袭击事件对我项目部的破坏，做到减少人员伤亡和财产损失，按照楚雄州南华县治安大队反恐怖工作的要求，结合我标段的实际情况，编制本预案。

2、编制依据

依据《中华人民共和国突发事件应对法》、《国家突发事件总体应急预案》、《国家处置大规模恐怖袭击事件应急预案》，编制本预案。 二、适用范围

本预案适用于预防和处置针对我标段的恐怖袭击事件，主要包括:

（1）企图偷盗、抢劫我项目部民爆物品储存库，利用劫取的民爆物品制造恐怖事件。

（2）利用引火的方式造成我项目部民爆物品储存库爆炸，以制造恐怖事端。

（3）对我项目民爆物品储存库值守人员等实施恐怖袭击。 三、反恐怖组织机构及职责、任务

中铁七局三公司广大铁路项目部民用爆炸物品储存库

反恐怖应急预案

一、编制目的及依据

1、编制目的

今年以来，我国境内接连发生恐爆事件，特别是云南昆明火车站“3.01恐爆事件”，造成29死143伤重大惨案，境内一些敌对势力和恐怖分子兴风作浪，企图制造事端，造成社会混乱。为此，根据党中央、国务院的指示精神，要求各级政府部门高度警惕，严加防范，切实防止各类恐怖袭击事件的发生。

我项目民爆物品储存库位于云南省楚雄州南华县，是恐怖活动可能涉及的区域，为了有效预防、及时控制、妥善处置恐怖袭击事件对我项目部的破坏，做到减少人员伤亡和财产损失，按照楚雄州南华县治安大队反恐怖工作的要求，结合我标段的实际情况，编制本预案。

2、编制依据

依据《中华人民共和国突发事件应对法》、《国家突发事件总体应急预案》、《国家处置大规模恐怖袭击事件应急预案》，编制本预案。 二、适用范围

本预案适用于预防和处置针对我标段的恐怖袭击事件，主要包括:

（1）企图偷盗、抢劫我项目部民爆物品储存库，利用劫取的民爆物品制造恐怖事件。

（2）利用引火的方式造成我项目部民爆物品储存库爆炸，以制造恐怖事端。

（3）对我项目民爆物品储存库值守人员等实施恐怖袭击。 三、反恐怖组织机构及职责、任务

附件

金融机构反洗钱监督管理办法（试行）

第一章 总 则

第一条 为规范反洗钱监督管理工作，督促金融机构有效履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号发布）等法律和规章，制定本办法。

第二条 本办法适用于中国人民银行及其分支机构对在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构的监督管理：

（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行；

（二）证券公司、期货公司、基金管理公司； （三）保险公司、保险资产管理公司；

（四）金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；

（五）中国人民银行明确须履行有关反洗钱义务的其他金融机构。

第三条 中国人民银行负责明确和调整反洗钱监管分

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工，制定金融机构反洗钱信息报告制度及反洗钱监管档案管理办法，规范反洗钱监管方法、措施和程序，指导中国人民银行分支机构开展反洗钱监管工作。

第四条 中国人民银行及其分支机构应当遵循风险为本和法人监管原则，结合实际，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。

第五条 金融机构应当按照中国人民

《金融机构反洗钱实用手册》

反洗钱内部控制制度

一、反洗钱内部控制制度概述

(一)概念

反洗钱内部控制制度,就是指金融机构根据其经营管理体制与自身经营特点,将国家反洗钱得相关法律法规与部门规章得规定与要求,分解、细化落实到本单位相关得业务经营与管理中而制定与实施得一系列方法、措施与程序。

(二)特征

1、对象得特定性

反洗钱内部控制得对象仅仅指反洗钱法律法规及行政规章所规定得义务主体,只对金融机构及其工作人员起到约束作用,因而其对象具有特定性。

2、内容得广泛性

反洗钱内部控制制度涵盖得内容较为广泛,包括反洗钱内部规章制度、岗位责任制与反洗钱工作操作程序等,具体应包括反洗钱工作机构得设置,必要得反洗钱管理人员、技术人员与交易报告员得配备,对内部反洗钱工作部门及工作人员得评估、考核、奖惩、培训等制度。通过建立内容广泛得内控制度,使金融机构反洗钱工作机制得以完善,从而更好地履行反洗钱义务。

3、执行得强制性

反洗钱内部控制制度往往被作为金融机构内部管理中考核与评

估、奖励与惩罚得标准与依据,因此具有执行上得强制性。由于反洗钱内部控制制度就是对现行反洗钱法律法规与行政规章得分解与细化,在发生洗钱案件时,金融机构得反洗钱内部控制制度往往成为行政机关与司法机关判断该金融机构及

《金融机构反洗钱实用手册》

反洗钱内部控制制度 一、反洗钱内部控制制度概述 （一）概念

反洗钱内部控制制度，是指金融机构根据其经营管理体制和自身经营特点，将国家反洗钱的相关法律法规和部门规章的规定和要求，分解、细化落实到本单位相关的业务经营和管理中而制定和实施的一系列方法、措施和程序。

（二）特征 1.对象的特定性

反洗钱内部控制的对象仅仅指反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体，只对金融机构及其工作人员起到约束作用，因而其对象具有特定性。

2.内容的广泛性

反洗钱内部控制制度涵盖的内容较为广泛，包括反洗钱内部规章制度、岗位责任制和反洗钱工作操作程序等，具体应包括反洗钱工作机构的设置，必要的反洗钱管理人员、技术人员和交易报告员的配备，对内部反洗钱工作部门及工作人员的评估、考核、奖惩、培训等制度。通过建立内容广泛的内控制度，使金融机构反洗钱工作机制得以完善，从而更好地履行反洗钱义务。

3.执行的强制性

反洗钱内部控制制度往往被作为金融机构内部管理中考核和评估、奖励和惩罚的标准和依据，因此具有执行上的强制性。由于反洗钱内部控制制度是对现行反洗钱法律法规和行政规章的分解和细化，在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机

【银行反洗钱宣传总结】反洗钱宣传总结三

篇

【宣传标语】

反洗钱宣传总结三篇

反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。下面是小编整理的反洗钱宣传总结三篇，供大家参考!

反洗钱宣传总结一

为全面推进××市金融机构反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据人民银行××市支行《关于开展金融机构反洗钱宣传活

动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，××联社于200×年×月×日--×日在全市所辖网点开展了”金融机构反洗钱宣传周”活动，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。

一、加强学习，增强对反洗钱工作的熟悉程度

为增强对反洗钱工作的熟悉程度，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。

一是深刻领悟反洗钱工作的重

测试题

（一）单选题

1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（ B ）。 A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行

C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

D.中华人民共和国公安部

2、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（ A ）实施。 A.中国人民银行及其分支机构

B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 D.各级政府的公安机关

3、以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（ D ） A.中国人民银行 B.国家外汇管理局 C.银监会 D.证券业协会

4、下列选项属于金融机构按年报送的非现场监管信息是（A ）。 A. 反洗钱内部控制制度建设情况 B.执行客户身份识别制度的情况

C. 报告可疑交易的情况 D.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

5、反洗钱非现场监管办法的金融机构可疑交易报告情况统计表中“当期可疑交易报告”指（ B ）。

A. 向侦查机关报告的可疑交易