客户洗钱风险分类管理目标不包括什么

客户洗钱风险分类管理关闭

?

1

? 2 ? 3.课后测试

课后测试

如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。 观看课程

测试成绩：100.0分。 恭喜您顺利通过考试！ 单选题

1. 对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的( )工作日内划分其风险等级 √ A B C D

5个 10个 15个 20个

正确答案： B

2. 对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的( )内至少应进行一次复核。 √ A B C D

1年 2年 3年 5年

正确答案： C

3. 风险等级最高的客户的审核期限不得超过( ) √ A B C D

12个月 9个月 6个月 3个月

正确答案： C 多选题

4. 客户洗钱风险分类管理需遵循以下哪些原则（ ） √

A B

风险相当原则 全面性原则

C D

同一性原则 动态管理原则

正确答案： A B C D

5. 洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素。（ ） √

A B C D

客户特性 地域 业务 行业

正确答案： A B C D 判断题

6. 金融机构应对每一项风险要素及其风险子项进

资产风险分类管理办法

第一章 总则

第一条 为全面准确地识别、反映和监督资产风险，加强资产管理，合理计提资产损失准备，加强不良资产管理与处置，提高资产质量，根据中国银行业监督管理委员会《非银行金融机构资产风险分类指导原则（试行）》（银监发[2004]4号）、《贷款风险分类指引》（银监发[2007]54号），特制定本办法。

第二条 本办法所指资产风险分类，是指按照风险程度将资产划分为不同档次的过程。

第三条 评估资产质量，采用以风险为基础的分类方法（简称资产风险分类法），按照风险程度将资产划分为正常、关注、次级、可疑和损失五类；后三类合称为不良资产。

第四条 资产风险分类应坚持以下原则：

（一）资产风险分类要以资产价值的安全程度为核心，合理评估资产的风险和实际价值。 （二）资产风险分类应坚持全面性原则，通过风险分类，全面、真实、准确地反映资产质量的实际状况。

（三）资产风险分类应坚持动态性原则，定期认定、及时调整，根据影响资产质量的因素的变化，及时调整对资产的分类。

第五条 通过资产质量风险分类应达到以下目标：

（一）揭示资产的实际价值和风险程度，真实、全面、动态地反映资产的质量；

（二）发现资产使用、管理、监控、催收以及不良资产

客户等级评估流程及分类管理标准

目 的 ▏

针对不同类别客户，对客户分类进行规范化、系统化管理，提高对客户的服务水平，进而培育优质客户，保障公司市场网络长期稳定的发展，增强市场竞争能力，合理运用公司的资源。 范 围 ▏

公司的所有客户。 分类等级 ▏

根据销售我司产品年度销量、信用水平及客户在当地的影响力等多项综合指标，对公司所有客户分四级进行评估管理。 1 销量指标： 序号 1 2 3 4 客户级别 VIP客户 A级别客户 B级别客户 C级别客户 销售额界定 备 注 各区域每月汇总销售，分析客户的稳定性及影响因素、成长与提升空间、是否该放弃客户；在销售服务与跟进上切实实行“保大扶中放小”原则。 年度销售超过2000万以上的客户 年度销售额在1500万档的客户 年度销售额在500万档的客户 年度销售额在200万以下的客户

1

2综合指标 序号 1 2 3 4 5 6 7 8 评定指数 销售实现 综合实力 资源优势 经营理念 合作忠诚度 资信度 评定内容(以好、较好、一般、差为四等标准) 年度销售实现是否在列定计划以上的客户，销售状态是否稳定； 经济实力如何，是否在当地有一定的客户与市场资源，有无专卖店店面

第一章第二章第三章第四章第五章第六章第七章第八章

信贷资产风险分类管理办法

文件编号： 版次号：A/0

总则 ..................................................................................................................... 2 部门职责 ............................................................................................................ 4 核心定义 ............................................................................................................ 8 风险分类方法与标准 ...................................................................................... 9 特别规定 ...............

涡阳农村商业银行客户洗钱风险等级分类实施细则

第一章 总 则

第一条 为预防洗钱和恐怖融资活动，建立客户洗钱和恐怖融资（以下统称“洗钱”）风险管理体系，实施风险为本的反洗钱工作方法，提高洗钱风险防范能力，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》、《安徽省农村合作金融机构客户洗钱风险等级分类管理指导意见》等法律、法规，结合涡阳农村商业银行实际情况，制定本实施细则。

第二条 本实施细则适用于系统内相关部门、各基层网点。 第三条 本实施细则所称客户洗钱风险等级分类，是指本系统各级机构遵循“了解你的客户”原则，在开展客户身份识别的基础上，对客户进行洗钱风险评估，按照洗钱风险程度将客户划分为不同等级，并在持续关注的基础上，采取相应监控措施的过程。

第四条 客户洗钱风险等级分类应遵循以下原则： （一）全面性原则。客户洗钱风险等级分类是有效防范洗钱和恐怖融资风险的重要手段，行社应在综合考虑客户身份、行业、职业等定性因素和客户资金流量、交易规模、交易频率等定量因素的基础上，合理评定客户洗钱风险等级。

（二）风险相当原则。行社应合理配臵反洗钱资

****银行对产品或客户洗钱风险评估管理方案

为深入实践风险为本的反洗钱方法，完善有效识别、评估、监测的反洗钱风险管理机制，关注和控制客户和产品的反洗钱风险，防范新产品开发和实施中的洗钱风险，建立洗钱风险论证、评估程序，定期识别、评估和审核新产品潜在洗钱风险机制。根据《 中华人民共和国反洗钱法 》等法律法规制定本方案。

第一章总则

一、基本原则

（一）风险相当原则。要依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。

（二）全面性原则。要全面评估客户或产品及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户和每一个产品确定风险等级。

（三）评估先行原则。要建立健全洗钱风险评估机制，在设计、开发、审批和实施新产品过程中，要先行进行洗钱风险评估，并实行动态管理。

（四）保密原则。不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户或产品风险信息。

二、适用范围

（一）适用于全行各管理层、部门、营业网点，各业务条线及各个岗位；

（二）适用于开展对客户或产品发生洗钱风险评估及其他风险管理工作，从而发挥各业务条线了解客户的基础性作用。

第二章 风险评估指标体系

一、指标体系

*****J2地块7#楼

最新宣城市烟草公司客户分类管理办法宣城市烟草公司客户分类管理办法

为推进青檀服务品牌建设～进一步规范客户分类工作～确保客户分类工作的系统化、常态化、规范化运作～减少客户抱怨～提升客户满意度～在原《宣城市烟草公司零售客户分类管理办法》的基础上进行修订完善～制订本办法。

一、分类标准

从零售业态、市场类型、经营规模三个维度对零售客户进行分类。

,一,业态标准:

根据国家局零售客户分类标准～将零售客户业态分为七类:商场、超市、烟酒商店、便利店、食杂店、娱乐服务和其他类。

1、商场:标识为N～在一个建筑物内～经营若干类商品～实行统一管理～分区销售～满足各类消费者对商品多样化选择需求的零售业态。其基本特点:在县,市,区商业中心、历史形成的商业集聚地～经营面积在2000平方米以上～服务时间在12小时以上～管理程度较高。

2、超市:标识为S～主体以开架自选～消费者在出口付款为形式～满足消费者一次性的购买大众化适用品需求的零售业态。其基本特点是:多位于县,市,区商业中心、居民区、交通要道、城郊结合部附近～经营面积在200平方米以上～服务时间在12小时以上～管理程度较高～采取单体或连锁经营方式。

3、烟酒店:标识为Y～经营卷烟、酒、茶、饮料商品的零售业

风险投资

第六章 项目风险分类管理

风险投资

第一节 外部环境风险管理一、内容 指项目实施所涉及的环境方面的变化给 项目带来的风险。包括自然、经济、社会、 政治、法律等。

风险投资

二、特征1、客观存在性 2、不可控制性 3、危害大，有时甚 至造成整个项目终止 4、发生可能性小

三、应对1、注意相关信息的 收集，不断更新信息， 开展科学预测，采用 有针对性的方案。 注意征兆、触发器。 2、做好预防工作， 平时加强风险教育， 以便有效应对。 3、尽量全面考虑， 并使所有相关人员都 能看到或了解。

风险投资

第二节

管理风险管理

一、管理风险 在项目管理过程中，由于管理方面的原 因，如管理层决策失误、战略调整、工作 制度、管理水平等方面因素给项目造成的 风险。

风险投资

构成： 环境调查预测不全面不准确 战略风险：战略思想或指导方针错误 战术决策失误 项目计划不周 项目控制不力(控制过松、过紧或关键 环节控制不力)

风险投资

二、管理风险应对1、重视环境调查 2、多征求各方意见 3、制定详细科学合理的计划，注意计划的可 行性 4、加强对项目的控制，抓关键环节。

风险投资

第三节 技术风险管理技术风险

一、技术风险的含义 对项目全寿命过程中由于技术上 对项目全寿命过程中由于技术

中国银河证券股份有限公司 客户身份识别和洗钱风险分级管理办法

第一章 总则

第一条 为预防违法犯罪分子利用证券业务进行洗钱和恐怖融资活动，规范中国银河证券股份有限公司（以下简称“公司”）客户身份识别和洗钱风险分级管理工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》、《证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》、《中国银河证券股份有限公司反洗钱和反恐融资工作管理办法》及其他有关法律、法规及规章制度，制定本办法。

第二条 公司本部各相关部门和分支机构应当遵循“了解你的客户”的原则，严格进行客户身份识别，审查客户提交资料的真实性、准确性、完整性和合法性。

第三条 公司本部各相关部门和分支机构应当遵循“全面、准确、适时、保密、分级管理”的原则，对客户进行洗钱风险分级，确保对不同洗钱风险等级的客户分级管理。

第四条 公司本部各相关部门、分支机构及其工作人员应对客户身份资料和洗钱风险等级等信息予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

第五条 本办法适用于公司本部各相关部门和分支机构的客户身份识别、客户洗钱风险分级管理工作。

1

第二

哈尔滨工程大学教师岗位分类管理实施意见

（征求意见稿）

为深入贯彻落实第三次党代会和第二次人才工作会议精神，进一步深化人事分配制度改革，加速推进师资队伍建设转型升级工程，根据《关于高等学校岗位设臵管理的指导意见》（国人部发?2007?59号）和《教育部关于全面提高高等教育质量的若干意见》（教高?2012?4号）等文件关于教师分类管理的精神，在上一轮教师岗位分级设臵与聘用工作的基础上，实施教师岗位分类管理，特制定本实施意见。

第一章 总则

第一条 教师岗位分类管理是优化人力资源配臵的重要途径，是加速推进师资队伍建设转型升级工程的重要支撑，是建设高水平研究型大学的必然选择。

第二条 教师岗位分类管理以提升人才培养质量、增强学科综合实力为根本目的，根据研究型大学建设需要，科学合理地设臵各类教师岗位，建立各类岗位的考核评价与支持体系。

第三条 教师岗位分类管理以实现“三个统一”为基本原则，即实现教师责权利的统一，实现各类教师之间协调发展的统一，实现教师自身发展与学校整体绩效增长的统一。

第四条 教师岗位分类管理以构建适合各类教师的职业生涯

1

发展通道为直接目标，引导和促进从事教学、科研等各项工作的教师各尽所能、各得其所，实现“人尽其才，才尽