家庭理财规划报告书模板

家庭理财规划报告书 前 言

尊敬的王先生： 您好！

首先非常感谢您对我的信任，让我有机会为您提供全面的理财规划服务。

这份理财规划报告书是用来帮助您确认需要和目标，对您家庭的理财事务进行更好地决策，从而使您达到财务自由、决策自主、生活自在。

在这份专为您量身定制的规划报告书中我所有的分析都是基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标以及结合当前所处的经济形势对一些金融参数的假设，测算出的结果可能与您真实情况存在有一定的误差，因此您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您提供更精确的个人理财规划。

为了能够使您满意，我将尽力凭着投资专业知识与能力，以您的利益为先，秉承诚信原则提供服务，注重\稳健为先、合理规划\，但由于市场情况变幻莫测，同时，鉴于您家庭情况、金融参数的估计假设、社会经济形势等均会发生变化，因此建议您与我保持定期联系，以便及时为您调整理财规划报告。

您在此过程中，如果有任何疑问，欢迎随时向我咨询。

请相信，我一定会为您和您的家庭制定一个合理的理财规划，使您能悠然面对未来生活，让富足永远与您相伴。

家庭理财规划书

前 言

王先生：您好！

首先非常感谢您对我的信任，让我有机会为您提供全面的理财规划服务。 这份理财规划报告书是用来帮助您确认需要和目标，对您家庭的理财事务进行更好地决策，从而使您达到财务自由、决策自主、生活自在。

在这份专为您量身定制的规划报告书中我所有的分析都是基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标以及结合当前所处的经济形势对一些金融参数的假设，测算出的结果可能与您真实情况存在有一定的误差，因此您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您提供更精确的个人理财规划。

为了能够使您满意，我将尽力凭着投资专业知识与能力，以您的利益为先，秉承诚信原则提供服务，注重“稳健为先、合理规划”，但由于市场情况变幻莫测，同时，鉴于您家庭情况、金融参数的估计假设、社会经济形势等均会发生变化，因此建议您与我保持定期联系，以便及时为您调整理财规划报告。

您在此过程中，如果有任何疑问，欢迎您随时向我咨询。

请您相信，我一定会为您和您的家庭制定一个合理的理财规划，使您能悠然面对未来生活，让富足永远与您相伴。

2014年6月5日

家庭理财规划书

前 言

王先生：您好！

首先非常感谢您对我的信任，让我有机会为您提供全面的理财规划服务。 这份理财规划报告书是用来帮助您确认需要和目标，对您家庭的理财事务进行更好地决策，从而使您达到财务自由、决策自主、生活自在。

在这份专为您量身定制的规划报告书中我所有的分析都是基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标以及结合当前所处的经济形势对一些金融参数的假设，测算出的结果可能与您真实情况存在有一定的误差，因此您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您提供更精确的个人理财规划。

为了能够使您满意，我将尽力凭着投资专业知识与能力，以您的利益为先，秉承诚信原则提供服务，注重“稳健为先、合理规划”，但由于市场情况变幻莫测，同时，鉴于您家庭情况、金融参数的估计假设、社会经济形势等均会发生变化，因此建议您与我保持定期联系，以便及时为您调整理财规划报告。

您在此过程中，如果有任何疑问，欢迎您随时向我咨询。

请您相信，我一定会为您和您的家庭制定一个合理的理财规划，使您能悠然面对未来生活，让富足永远与您相伴。

2014年6月5日

家庭理财规划书

企业 名称：

规划师名称： 陈倩晖 曾东晓 曾美怡

日 期： 2014年11月10号 指导 老师： 康艺之

通讯 地址： 广东省广州市白云区江高镇学苑路1号 邮政 编码： 510450

电 话： 13005250809/18814138285

电子 邮件： 603762517qq.com

1

前言

陈先生：

您好，非常感谢你对我们的信任。为了证明你的选择是正确的，我们将会竭尽所能为你的理财计划出谋划策。

家庭理财规划书

（FAMILY FINANCE PLANNING ）

一、 案例简介???????????????????? 二、 理财目标的可实现情况?????????????? 三、 家庭基本情况?????????????????? 四、 风险测试???????????????????? 五、 理财假设???????????????????? 六、 财务分析和规划????????????????? 七、理财规划建议?????????????????? 八、敏感度分析???????????????????? 九、风险揭示???????????????????? 十、后续服务????????????????????

一、案例简介

方先生和方太太生活和美，家庭稳定，有一个11岁的女儿。方先生今年45岁，是一家小型外贸公司的合伙人，每年收入在15万元左右（每月平均工资10000元，年终奖3万元）。方太太今年40岁，目前赋闲在家，没有收入，也没有社会保障。三个人住在一套两室两厅的房子里，还有一套房子用于出租，每个月可以收到1000元的租金。一家三口每个月基本生活开销2500元，加上一

理 财 规 划 书

1

案例一 核心家庭多目标规划

一、背景资料

丈夫吕国雄32岁，妻子李玉凤32岁，夫妻均为上班族，儿子吕伟哲2岁，现就读于小学二年级。吕先生在一家制造企业担任工程师，当前每月税前工资为7000元，李女士任职于某贸易公司，当前每月税前工资为4500元，两人每年都有年终奖金，相当于两个月的工资。家庭每年支出为：衣、食、住、行分别为1万元、2万元、1万元、1万元，教育和娱乐各为5千元，医疗3千元。目前拥有的资产包括：现金及活期存款1万元，定期存款2万元，股票20万元，自用100平方米住房一套，总价值60万。家庭负债有：住房贷款余额20万元，还有15年才能还清。

二、理财规划建议书

白手起家——江氏理财公司

理财规划声明

1、薪金制度。本人为诚信理财公司理财经理，工资收入为客户佣金收入，在为客户制定理财规定方案时按服务内容收取费用。

2、本人与所在团队制定的理财规划均基于客户提供的数据，请客户保证数据的准确完整。 3、本人与所在团队所提供理财规划均基于目前的宏观经济情况和个人财务知识及经验积累，仅为建议，由客户作最终决策。本人及所在团队不负有任何法律责任。

4、本人所获得的客户财务情况仅为作财务策划之用，在未获得客户的允许的情

理 财 规 划 书

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案例一 核心家庭多目标规划

一、背景资料

丈夫吕国雄32岁，妻子李玉凤32岁，夫妻均为上班族，儿子吕伟哲2岁，现就读于小学二年级。吕先生在一家制造企业担任工程师，当前每月税前工资为7000元，李女士任职于某贸易公司，当前每月税前工资为4500元，两人每年都有年终奖金，相当于两个月的工资。家庭每年支出为：衣、食、住、行分别为1万元、2万元、1万元、1万元，教育和娱乐各为5千元，医疗3千元。目前拥有的资产包括：现金及活期存款1万元，定期存款2万元，股票20万元，自用100平方米住房一套，总价值60万。家庭负债有：住房贷款余额20万元，还有15年才能还清。

二、理财规划建议书

白手起家——江氏理财公司

理财规划声明

1、薪金制度。本人为诚信理财公司理财经理，工资收入为客户佣金收入，在为客户制定理财规定方案时按服务内容收取费用。

2、本人与所在团队制定的理财规划均基于客户提供的数据，请客户保证数据的准确完整。 3、本人与所在团队所提供理财规划均基于目前的宏观经济情况和个人财务知识及经验积累，仅为建议，由客户作最终决策。本人及所在团队不负有任何法律责任。

4、本人所获得的客户财务情况仅为作财务策划之用，在未获得客户的允许的情

人理财规

一）客户基本资料和简要分析

1. 家庭情况资料表

2. 家庭月收入支出表

3. 家庭资产负债表

4. 家庭年收入支出总细表

5. 家庭财产比率分析表

二）具体分析

三）理财目标及具体计划

1. 理财目标

2. 具体计划（包括各种金融产品）

四）风险评估

五）未来家庭理财安排原则

一）客户基本资料及简要分析

关于家庭情况：李先生现在在一家中等规模公司做公司职员，月收入（税后）5000 元，柳小姐在另外一家中等规模公司做会计，月收入（税后）5000 元，李洪为高二学生，没有收入。李先生一家在县级城市居住，有一套90 平米的经济适用房（估值100万元），没有贷款。有活期存款10 万元，定期存款10万元，都有城市医疗保险，李先生和柳小姐每年交养老保险共1 万元，家庭没有外部借款，家庭有一辆自用汽车（10 万元），希望购买其他金融产品以扩大收入。

月收入支出明细

单位：元

注意：每年支出的养老保险不记入在内

家庭资产负债表

单位：万元

年收入支出总细

单位：元

根据以上家庭资产负债表，月收入支出明细，年收入支出明细可以的出，该家庭年度结余比较宽裕，并且没有家庭其他负债，活期存款即现金10 万元，有较大的流动资金可以运用。然后再根据家庭财产比率分析，看是否要继续投资其他项目，以获得其他额

个人理财规划书

目 录

第一部分 客户家庭基本资料 ...................................................................................... 1

一、基本情况 ......................................................................................................... 1 二、家庭财务报表分析 ......................................................................................... 1

1、家庭资产结构分析 .................................................................................... 2 2、家庭收支情况 ............................................................................................

第 1 页 共 2 页

1.负债收入比率是诊断家庭财务健康的指标之一，其比率不应超过

A.30% B.40% C.50% D.60%

5.反映控制家庭开支和能够增加净资产能力的财务健康指标是 A.现金比率

B.投资与净资产的比例

C.盈余比率 D.负债收入比率

1.社会主义市场经济条件下的金钱观念是

A 保有 B 交换 C 钱如流水

D 以金钱为资本创造财富

4.以下哪项属于流动资产 A 活期账户上存款 B 房产 C 基金 D 定期存款

5.下列不属于儿童教育基金的特点的是 A 明确的时间

B 明确的现金需要 C 高投资回报的需要 D 稳健增值的需要

10.假如有1000元，通货膨胀是6%，经过30年以后，这1000元还剩下多少？ A 982元 B 11元 C 425元 D 156元

12.“生命价值理论”是由（ ）提出的 A 保险学教授S.S.Huebner B 心理学家马斯洛 C 股神巴菲特

D 经济学家亚当斯密

4.下列职业生涯风险，对每个人的影响最大的是

A 年龄风