融资融券业务考试答案

单选题：

1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（ 140万元 ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A． 200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元

2、客户信用账户维持担保比例超过（ 300% ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ 300% ）。交易所另有规定的出外。

A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150%

3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天 ） A.30 B.60 C.90 D.180 4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额 减少 。

A、 无法判断； B、减少； C、 不变； D、 增加。

5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（ C ） A.信用账户内仅证券作为担保财产

B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产 C．信用账户内的所有资产均作为担保资产 D．信用账户内仅资金作为担保

单选题：

1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（ 140万元 ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A． 200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元

2、客户信用账户维持担保比例超过（ 300% ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ 300% ）。交易所另有规定的出外。

A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150%

3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天 ） A.30 B.60 C.90 D.180 4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额 减少 。

A、 无法判断； B、减少； C、 不变； D、 增加。

5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（ C ） A.信用账户内仅证券作为担保财产

B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产 C．信用账户内的所有资产均作为担保资产 D．信用账户内仅资金作为担保

单选题：

1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（ 140万元 ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A． 200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元

2、客户信用账户维持担保比例超过（ 300% ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ 300% ）。交易所另有规定的出外。

A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150%

3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天 ） A.30 B.60 C.90 D.180 4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额 减少 。

A、 无法判断； B、减少； C、 不变； D、 增加。

5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（ C ） A.信用账户内仅证券作为担保财产

B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产 C．信用账户内的所有资产均作为担保资产 D．信用账户内仅资金作为担保

单选题：

1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（ 140万元 ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A． 200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元

2、客户信用账户维持担保比例超过（ 300% ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ 300% ）。交易所另有规定的出外。

A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150%

3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天 ） A.30 B.60 C.90 D.180 4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额 减少 。

A、 无法判断； B、减少； C、 不变； D、 增加。

5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（ C ） A.信用账户内仅证券作为担保财产

B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产 C．信用账户内的所有资产均作为担保资产 D．信用账户内仅资金作为担保

单选题：

1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A．200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元

）时，客户可以提取保证金可用、客户信用账户维持担保比例超过（2余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于）。交易所另有规定的出外。（A.150%,130%

B.150%,150%

C．300% 300%

D 300% 150%

3、目前，融资融券的交易期限最长是（）

A.30

B.60

C.90

D.180

4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余

额。

A、无法判断；

B、减少；

C、不变；

D、增加。

5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（）

A.信用账户内仅证券作为担保财产

B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产

C．信用账户内的所有资产均作为担保资产

D．信用账户内仅资金作为担保资产

6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（）

A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票

B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等

融资融券业务常见问题

（供参考）

一、 融资融券业务的优势

融资融券业务除可以增加客户资金量，并且能做空市场之外，还有以下优点： 1. 利用融资融券业务买入任意股票。

答：首先，做融券卖出A股票（A股票可以为随意股票，

只要公司融券库里有即可），开仓金额为其最大可融金额的1/2。

其次，做融资买入A股票，买入金额跟卖出金额一致。 第三，做现券还券，将融券负债平仓，此时只剩下融

资负债

第四，第二天客户就可以购买任意股票，可用于购买

任一股票的金额为其融券卖出的金额。

如客户还想使用剩余的额度，利用剩余额度的1/2，

重复操作以上流程即可。此项操作不仅增加证券公司的交易量，而且可以满足客户用于购买任意股票的需求，对客户融资融券交易有很大的促进作用

2. 如何实现融资融券T+0交易。

答：a. 投资者持有股票的情形，低点融资买入该股票，

高点卖出该股票，摊薄所持股票成本，并不产生利息费用

b．投资者未持有股票的情形，高点融券卖出该股票，

低点融资买入该股票，并作现券还券实现套利。

3. 如何实现融资融券保值及套利交易。

答：a.当两只标的证券之间相关性较强且其中一只相对

另外一只有超额收益时，可通过做多看好的标题证券

融资融券业务知识测评

1、融资融券交易分为融资交易和融券交易两种。__A___是客户向具有融资融券业务资格的券商提供担保物，借入资金用于证券买卖，并在约定的期限内偿还借款本金和利息；_____是客户向具有融资融券业务资格的券商提供担保物，借入证券卖出，在约定的期限内买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应的费用

A： 融资交易、融券交易 B： 融券交易、融资交易

2、目前，单笔融资、融券最长期限是多久？___C__。 A：1个月 B：3个月 C：6个月

3、假设，某股票A的可充抵保证金证券折算率为60%，则100万股票市值的A股票可以充抵的保证金是多少？__B___。 A: 100万 B: 60万 C: 50万

4、目前，当维持担保比例低于__A___时, 我司有权限制客户信用账户除提交担保物和偿还融资融券负债外的其他交易权限;当维持担保比例低于_____时，客户没有在约定时间内追加担保物，将面临被强制平仓的危险。 A: 150%、130% B: 300%、150% C: 300%、130%

5、当客户提交的担保物价值与其融资融券债务之间的比例超过_C____时，客户

可以按照证券交易所规定和本

融资融券业务的二套考题及答案

第一套

一、单项选择题（每题3分，共20题）

1、客户是否可以开展融资融券业务，取决于：（ A ）

A: 符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上 B: 大客户且信誉良好 C: 老客户且手续费贡献大 D: 不需要条件，任何客户都可开展

2、对申请融资融券额度超过（ B ）且外部金融资产超过（ B ）的客户，营业部应派专人对客户提交的金融资产进行核查。

A：1000万元 B：500万元 C：200万元 D：100万元

3、信用证券账户由（ B ）开立，信用证券账户号码由（ B ）统一编码和配发。 A：证券登记结算机构、证券登记结算机构

B：有融资融券业务资格的证券公司、证券登记结算机构

C: 有融资融券业务资格的证券公司、有融资融券业务资格的证券公司 D: 证券交易所、证券登记结算机构

4、融资融券合同终止后，客户的信用证券账户应：（ C ） A：继续使用 B: 立即销户

C: 暂停使用并设置交易限制 D: 按客户意愿处理

5、关于担保证券和标的证券范围，以下描述正确的是：（ A ） A：担保证券的范围不小于标的证券 B: 标的证券的范围不小于担保证券 C: 担保证券的范围与标的证券一样

D:

融资融券业务的二套考题及答案

第一套

一、单项选择题（每题3分，共20题）

1、客户是否可以开展融资融券业务，取决于：（ A ）

A: 符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上 B: 大客户且信誉良好 C: 老客户且手续费贡献大 D: 不需要条件，任何客户都可开展

2、对申请融资融券额度超过（ B ）且外部金融资产超过（ B ）的客户，营业部应派专人对客户提交的金融资产进行核查。

A：1000万元 B：500万元 C：200万元 D：100万元

3、信用证券账户由（ B ）开立，信用证券账户号码由（ B ）统一编码和配发。 A：证券登记结算机构、证券登记结算机构

B：有融资融券业务资格的证券公司、证券登记结算机构

C: 有融资融券业务资格的证券公司、有融资融券业务资格的证券公司 D: 证券交易所、证券登记结算机构

4、融资融券合同终止后，客户的信用证券账户应：（ C ） A：继续使用 B: 立即销户

C: 暂停使用并设置交易限制 D: 按客户意愿处理

5、关于担保证券和标的证券范围，以下描述正确的是：（ A ） A：担保证券的范围不小于标的证券 B: 标的证券的范围不小于担保证券 C: 担保证券的范围与标的证券一样

D:

单选题：

1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（ 140万元 ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A． 200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元

2、客户信用账户维持担保比例超过（ 300% ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ 300% ）。交易所另有规定的出外。

A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150%

3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天 ） A.30 B.60 C.90 D.180 4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额 减少 。

A、 无法判断； B、减少； C、 不变； D、 增加。

5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（ C ） A.信用账户内仅证券作为担保财产

B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产 C．信用账户内的所有资产均作为担保资产 D．信用账户内仅资金作为担保