银行从业资格个人理财考试时间

本人刚参加过10年上半年考试,大部分题型出自这些模拟试题,只要试题准确率在70%以上,保证能过

2010年银行从业资格认证考试个人理财模拟题

详 细 情 况 一、单选题:

1、 以下是关于综合理财业务的解释，错误的是（ ）。

A.综合理财业务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理

B.综合理财业务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务

C.在综合理财业务中作产生的投资收益和风险由客户自行承担 D.按照服务的对象不同，综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别 A B C D

你的答案： 标准答案：b

本题分数： 1.00 分，你答题的情况为 错误 所以你的得分为 0 分 解 析：见教材2页。

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2、 保本浮动收益理财计划属于（ ）。 A.保证收益理财计划 B.非保证收益理财计划 C.私人银行业务 D.理财顾问服务 A B C D

你的答案： 标准答案：

银行从业资格考试《个人理财》全真模拟试题9

2018银行从业资格考试《个人理财》

全真模拟题

一、单选题(单选题(共90题，每小题0.5分，共45分)以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分))

1、外汇挂钩子类理财产品从期权拆解上看，基本上都可以有一个或一个以上( )。

A.临界点

C.平衡点

B.触及点

D.触发点

标准答案： b

2、基金转换的基础是( )。

A.基金份额

B.基金份额净值

C.基金市价

D.基金转换比例

标准答案： b

3、一般银行系统默认的基金分红形式是( )。

A.现金分红

B.增发份额

C.累计分红

D.红利再投资

标准答案： a

4、基金申购是以申购日的( )为基础计算申购份额。

1 / 41

银行从业资格考试《个人理财》全真模拟试题9

A.基金面值

B.基金份额净值

C.基金市价

D.基金转换比例

标准答案： b

5、投资型保险产品的最大特点是( )。

A.为客户提供尽可能高的回报

B.将保险的基本保障功能和资金增值的功能结合起来

C.将保险与投资合二为一

D.将投资附加保险在之上

标准答案： b

6、债券型理财产品是以国债、金融债和( )为主要投资对象的银行理财产品。

A.公司债券

B.主权债券

C.中央银行票据

D.欧洲债券

标准答案： c

银行从业资格考试《个人理财》全真模拟试题9

2018银行从业资格考试《个人理财》

全真模拟题

一、单选题(单选题(共90题，每小题0.5分，共45分)以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分))

1、外汇挂钩子类理财产品从期权拆解上看，基本上都可以有一个或一个以上( )。

A.临界点

C.平衡点

B.触及点

D.触发点

标准答案： b

2、基金转换的基础是( )。

A.基金份额

B.基金份额净值

C.基金市价

D.基金转换比例

标准答案： b

3、一般银行系统默认的基金分红形式是( )。

A.现金分红

B.增发份额

C.累计分红

D.红利再投资

标准答案： a

4、基金申购是以申购日的( )为基础计算申购份额。

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银行从业资格考试《个人理财》全真模拟试题9

A.基金面值

B.基金份额净值

C.基金市价

D.基金转换比例

标准答案： b

5、投资型保险产品的最大特点是( )。

A.为客户提供尽可能高的回报

B.将保险的基本保障功能和资金增值的功能结合起来

C.将保险与投资合二为一

D.将投资附加保险在之上

标准答案： b

6、债券型理财产品是以国债、金融债和( )为主要投资对象的银行理财产品。

A.公司债券

B.主权债券

C.中央银行票据

D.欧洲债券

标准答案： c

2013年6月银行从业资格《个人理财》真题及答案

一、单项选择题(共90题，每题0.5分，共45分。每题的备选项中，只有一个符合题意)

1、 2007年以来，由于国内的消费物价指数屡创新高，中国人民银行从2007年3月18日开始连续6次加息，金融机构一年期存款基准利率由2.52%升至4.14%，预期未来利率水平仍将上升，此时的理财策略调整建议可以采取( )。 A.增加股票配置 B.增加外汇配置 C.增加股票型基金配置 D.增加存款配置

2、影响金融市场长期走势的唯一因素是( )。 A.宏观经济因素 B.行业发展状况 C.企业经济效益 D.国际经济形势

3、张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里，每年年底都申购10 000元的债券型基金，年 收益率为8%，则10年后张先生准备的这笔储蓄金为( )元。 A.14 486.56 B.67 105.4 C.144 865.6

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D.156 454.9

4、就投资而言，投资工程的优劣可以用收益和风险来衡量，下列指标可以用来衡量工程优劣的是( )。 A.方差 B.规范差 C.预期收益率 D.变异系数

一、单选题

1、下列关于我国个人理财业务的界定中，正确的表述为( )。 A、个人理财业务是建立在行纪关系基础之上的银行服务 B、个人理财业务是建立在信托关系基础之上的银行服务 C、个人理财业务是建立在委托-代理关系基础之上的银行服务 D、个人理财业务是建立在指定代理关系基础之上的银行服务 2、利率变化对下列投资方式的影响不同于其他三者的是( )。 A、定期存款 B、基金 C、房产 D、外汇 3、金融资产交易过程中最重要的运行机制是( )。

A、竞争机制 B、法律机制 C、 风险机制 D、价格机制

4、金融市场财富再分配功能的实现借助于( )。

A、金融市场价格的波动 B、 金融市场参与者的竞争 C、 政府强制 D、法律规定

5、下列四项中与其他三项不同的是( )。

A、主板市场 B、 初级市场 C、发行市场 D、 一级市场

6、将金融市场分为初级市场、二级市场、第三市场和第四市场的依据是( )。

A、交易的金融资产的期限 B、 市场的规模 C、 市场的重要

银行从业资格考试《个人理财》全真模拟题3

一、单项选择题(共90题，每题0．5分)

以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。

1．下列关于投资者投资偏好的说法，不正确的是( )。

A．温和进取型投资者通常投资于开放式股票基金、大型蓝筹股票等产品 B．非常保守型投资者通常选择定期存款、国库券等投资工具

C．温和保守型投资者通常选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品 D．非常进取型投资者通常选择基金、国库券等投资工具

2．商业银行根据客户的财务状况，分析客户承受风险的能力，协助客户设定其个人或家庭的理财目标是( )业务。 A．综合理财规划 B．投资规划 C．投资产品分析 D．财务策划

3．当人民币有很强的升值压力时，理财人员给出的下列理财建议不恰当的是( )。 A．增加股票的投资 B．增加房地产投资 C．继续持有外汇 D．增加债券的投资

4．宏观经济政策影响到理财决策的制定和理财服务的开展，下列说法有误的是( )。

A．积极的财政政策刺激投资需求，提升房地产的价格

B．偏紧的收入分配政策会抑制当地投资需求，造成相应资产价格下跌 C．提高股票交易印花税能刺激股市反弹 D．降低股票交易印花税能刺激股市

第一章 银行个人理财业务概述

考点1.1 银行个人理财业务概述（P1-4) ★

定义：是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 性质：1.商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质；

2.商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。 个人理财业务是建立在委托--代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。 个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的。 考点1.2 银行个人理财业务分类（P4-7) ★ 按照运行方式的不同分为两大类：

1.理财顾问服务：指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务；这是一种针对个人客户的专业化服务。客户接受服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。

2.综合理财服务：指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户承担或根据客户与银行按照约定方式承担，这是与理财顾问服务

个人理财密押卷

一、单选（下列各小题备选答案中，只有一个符合题意的正确答案。本类题共45分，每小题0.5分。多选、错选、不选均不得分）

1.（ ）的成立和定位标志着个人理财业务开始向专业化发展。 A.国际理财规划师协会 B.金融理财学员 C.财富管理师协会 D.财务顾问师协会 【答案】A

【解析】1969年，国际理财规划师协会(IAFP)应运而生。IAFP的成立和定位标志着个人理财业务开始向专业化发展。

2.（ ）年初，我国出现了首款人民币结构性理财产品。 A.1999年 B.2002年 C.2004年 D.2005年 【答案】D

【解析】2005年年初我国出现了首款人民币结构性理财产品，以人民币本金投资，利用海外成熟的金融市场分享国际市场金融产品的收益。

3.（ ）是一种寿险与投资相结合的新型寿险产品，是指包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有一定资产价值的人身保险产品。 A.分红险 B.万能保险 C.企业财产保险 D.投连险 【答案】D 【解析】投连险是一种寿险与投资相结合的新型寿险产品，是指包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有一定资产价值的人身保险产品。投连险的投资账户必须是资产单独管理的资

2011年证券从业人员资格考试时间

复习方法：

1、三色勾画法。红色表示是重点记忆内容，蓝色表示次重点记忆内容或较难理解内容，褐色表示暂时需要记忆的内容或简单理解内容。现实中可用红笔划红色内容，蓝笔或黑笔划蓝色内容，一定用铅笔划褐色内容。日常复习主要关注三色划线内容，考前快速浏览红色和蓝色内容，铅笔内容确定掌握时请擦掉。

2、知识点把握。日常复习注意明确知识点，特别注意多选题知识点的提示。“□”代表一个明显的知识点。

3、复习流程。第一阶段，

①自主快速浏览全书一遍；

②在记忆三色重点一遍，了解和记忆重要知识点；

③认真做习题和模拟真题

④考前三天开始自由温习，考前1-2小时快速浏览红色和蓝色勾画内容。

4、模拟测试中各项目单独列分。

5、（1、6、7、8）章是一个知识体系：证券市场。（2、3、4、5）章是另一个知识体系：证券产品。请分别连续复习。

6、从业基础的复习以理解为主。

复习重点内容：

第一章、证券市场概述

知识点101（P1）：证券的含义（多选）

□证券是指各类记载并代表一定权力的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。证券是用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益或证明其曾经发生过的

1、下列各项资产中，流动性最差的资产是( )。 A 、 房地产 B 、 银行定期存款 C 、 货币市场基金 D 、 实物黄金 答案： A

解析：房地产投资品单位价值高，且无法转移，其流动性较弱，特别是在市场不景气时期变现难度更大。

2、根据《中华人民共和国民法通则》的规定，下列可以从事个人理财业务的主体是( )。

A 、 10岁以上的未成年人 B 、 限制民事行为能力人的监护人 C 、 10岁以下的未成年人 D 、 不能辨别自己行为的人 答案： B

解析：个人理财业务的客户应当是完全民事行为能力的自然人，以及无民事行为能力人、限制民事行为能力人的法定代理人。

3、在收集客户信息阶段，以下表达方式不容易遭到客户心理抵触，从而避免客户有可能敷衍回答，使理财师可获得有用的信息的是( )。

A 、 像您这样的成功人士一定做好了自身的人生风险管理，您买了多少保险 B 、 先生您真是家庭收入的项梁柱，您的收入远远高于您太太的收入吗 C 、 贵公司的福利待遇大家都很羡慕，您的收入怎样

D 、 您正在做购房计划，您打算购买哪个区域的房产 答案： D

解析：事实上，经验丰