零售银行部经理

零售银行培训

支行引导员网上银行业务专题培训电子银行部 杜磊

零售银行培训

内容提要

个人网上银行特色功能和宣传亮点

企业网上银行特色功能和宣传亮点

零售银行培训

网上银行业务简介萌芽阶段 1996-1997年 起步阶段 1998-2002年 网上银行服务开发和探索之中 1996年，中国银行(BOC)投入网上银行的开发。 1997年，中国银行建立网页，“网上银行服务系统”搭建；招商银 行开通招商银行网站。 1998年4月，招商银行在深圳地区推出了网上银行服务，“一网通” 品牌正式推出。 1999年4月，招商银行在北京推出网上银行服务。 1999年8月，中国银行推出网上银行，提供网上信息服务、账务查询 、银证转账、网上支付、代收代付服务。 1999年8月，建设银行推出网上银行服务，首批开通城市为北京和广 州。 2000年，工商银行在北京、上海、天津、广州等4个城市正式开通网 上银行。 2001年农业银行推出95599在线银行；2002年4月推出网上银行。 2002年底，国有银行和股份制银行全部建立了网上银行，开展交易 型网上银行服务的商业银行达21家。 2003年，工行推出“金融e家”个人网上银行。 2005年，交行创立“金融快线”品牌

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支行引导员网上银行业务专题培训电子银行部 杜磊

零售银行培训

内容提要

个人网上银行特色功能和宣传亮点

企业网上银行特色功能和宣传亮点

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网上银行业务简介萌芽阶段 1996-1997年 起步阶段 1998-2002年 网上银行服务开发和探索之中 1996年，中国银行(BOC)投入网上银行的开发。 1997年，中国银行建立网页，“网上银行服务系统”搭建；招商银 行开通招商银行网站。 1998年4月，招商银行在深圳地区推出了网上银行服务，“一网通” 品牌正式推出。 1999年4月，招商银行在北京推出网上银行服务。 1999年8月，中国银行推出网上银行，提供网上信息服务、账务查询 、银证转账、网上支付、代收代付服务。 1999年8月，建设银行推出网上银行服务，首批开通城市为北京和广 州。 2000年，工商银行在北京、上海、天津、广州等4个城市正式开通网 上银行。 2001年农业银行推出95599在线银行；2002年4月推出网上银行。 2002年底，国有银行和股份制银行全部建立了网上银行，开展交易 型网上银行服务的商业银行达21家。 2003年，工行推出“金融e家”个人网上银行。 2005年，交行创立“金融快线”品牌

零售业务理财客户经理管理办法

第一部分 总则

第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业绩评价和管理、薪酬和待遇管理等方面内容。

第二条 本办法所称零售业务理财客户经理（以下简称“理财客户经理”）是指我行为零售客户提供资产、负债、中间业务以及贵宾理财等本外币全方位金融服务的专业化、复合型市场人员。

第二部分 理财客户经理基本职责及任职资格

第三条 理财客户经理的基本职责：

（一） 实现管理资产销售目标。通过多种渠道积极拓展和引进新客户，促成销售，提升个人管理资产。

（二） 客户经营和提升。对本人及分户管理的客户，通过信用卡、POS消费、按揭等基础营销实现交叉销售，深化客户关系，培育客户忠诚度。

（三） 组织开展营销活动。建立和拓展营销渠道，定期组织开展有针对性的客户营销、理财沙龙、贵宾联谊等活动；

（四） 信息收集。及时收集市场信息，包括客户信息、行业动态以及同业信息，促进产品、服务创新和流程改进。

（五） 维系良好客户形象，持续提升个人素质，树立银行良好形象。

第五条 零售银行理

零售客户经理月度总结

篇一：客户经理工作总结

篇一：银行客户经理工作总结范文

20xx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围绕支行工作重点, 出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。

截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的 %，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

客户在第一，存款是中心。

我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成

自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到三勤，勤动腿、勤动手、勤动脑，以

银行零售部终工作总结

20XX 年6 月10 日，我们参加招商银行20XX 年投资者日活动，招商银行分管零售银行业务的丁伟副行长和零售金融总部刘建军副总裁对于招行零售银行业务经营情况和未来发展方向进行了重点介绍，此外我们还参观了招商银行私人银行业务和远程银行业务中心。

招商银行在7 年前就提出了将零售业务作为银行未来发展的重点，在战略和资源配置上积极倾斜，目前已经取得了良好的成果，目前招商银行已经拥有一***600 万张，其中有效户数超过4800 万户，拥有储蓄存款6000 多亿元，平均卡均存款达到了将近1万元，在国内银行业中名列前茅，以830 家网点的网点数量拥有了3700 万张信用卡，其中有效卡数为1700 万张，有效户数为1300 卡，户均卡数量在 张之间，从两手客户的贷款结构上看，50 万元以上的“金葵花”客户数量为70 万户，500 万以上的钻石客户数量达到了3 万户，资产总额在1000 万以上的私人银行客户数量达到了 万户。高端客户的交叉销售率达到了4-5(国际上的指标为5-7)，而低端客户的该指标仅为，未来还有较大的提升空间，零售银行整体的收入占比已经达到了40%，其中零售银行非利息业务收入占比达到了零售银行总收入的60

银行零售客户经理三年工作心得体会

银行零售客户经理工作经验和心得体会

大国学家王国维借用古代诗词形容人生追求的三种境界，有一段精彩的说法：第一种是“昨夜西风凋碧树，独上西楼，望断天涯路“；第二种是“众里寻她千百度，蓦然回首，那人却在灯火阑珊处“；第三种是“踏破铁鞋无觅处，得来全不费工夫“。

回想自己在银行从事零售客户经理的三年工作经历，虽然短暂，却也漫长，似乎对前两种境界有所感悟，而第三种境界所描述的游刃有余的自由状态，仍然是我孜孜以求的最高目标。三年的银行零售客户经理工作，其间经历了艰难和苦涩，挥洒了汗水和泪水，也收获了成长和快乐。在银行工作的时间里，我从一名稚嫩的大学毕业生，成长为一名合格的零售客户经理，在这个岗位上做出了一点成绩，并由此得到了领导和同事们的认可。客户经理这个岗位，曾经让我感到望而却步，束手无策，也让我感到失望、害怕，前途渺茫，心生退意。但是今天，它又让我积累了许多的社会资源，增长了见识并锻炼了心智。让我深刻地体会到：只要多一份的坚韧，多一份的执着，成功并不是那么遥不可及。 坚持就是胜利

我在大学里学的是国际贸易，说起来这门专业跟营

销学高度相关，可是直到毕业的那一天，我都不知道“营销

零售业务转型中的商业银行，有三种人才不可缺少：一是高级管理人才，二是掌握专门技术的科技人才，三是拥有优质客户的客户经理。可见客户经理在现代商业银行中的重要地位。今后一个时期内，我国将加快商业银行客户经理体系建设步伐，既是应对挑战、加强金融营销的需要，也是改革经营机制，树立以市场为导向，以客户为中心的必然选择。

第一、完善客户经理制，推动经营机制变革，实现“银行再造”

在新的形势下，商业银行摒弃旧的经营模式，借助信息技术，重新设计管理机制和业务操作流程，集中核心力量，促使银行贴近社会，满足不同客户需要，这就是所谓“银行再造”的核心内容。客户经理制是对市场的重新认识，是银行经营机制的一次革命，也是实现“银行再造”的突破口。通过客户经理制的建立，银行内部人才资源管理将按职能划分为管理人员、机关工作人员、柜面操作人员和客户经理人员四个序列。分别确定以综合效益、三定（定岗、定责、定酬）、网点综合竞争能力和绩效四个考核激励制度，明确不同的工作标准，进行分序列管理，结合业务流程的重新设计和业务产品进行更具有最大化、个性化标准等一系列改革，从而带来组织结构、利益分配、管理制度方面深刻的变化。现代技术手段不断创新发展，加快了社会生活节奏，潜移默化地影响

零售学试题

第一套试题

一、判断并说明理由（5题，每题4分，共20分）

1．零售是向最终消费者提供生活消费品和服务，以供其最终消费之用的全部活动。

答：错。零售是向最终消费者和社会集团提供生活消费品及相关服务，以供其最终消费之用的全部活动。

2．网络购物的兴起将令传统的有店铺的商业消亡。

答：错。传统的有店铺的商业在信息时代仍然有一定的生存空间。 3．促销只是零售企业的一种经营手段，并不是零售企业竞争优势的来源。 答：错。促销也是零售企业竞争优势的来源之一，它只能形成短期的竞争优势。 4．越来越多的零售企业选择自有品牌开发，是为了获得价格方面的竞争优势。 答：错。零售企业开发自有品牌不仅为了获得价格方面的优势，也可以树立经营特色。

5．零售网络具有商业价值，只要供应商愿意接受，零售商设置各种名目的进场费是合理的。

答：错。零售商设置各种名目的进场费是不合理的，不利于厂商关系的建立。

二、问答题（3题，每题10分，共30分） 1．便利店在我国的发展前景如何？

答：便利店在我国具有良好的发展前景，主要原因如下：一是居民生活方式的变化，生活节奏越来越快，空闲时间越来越少，便利店以全天24小时便利的营业时间、紧邻住宅区的便利购物地点、配合各种便民服

零售业务转型中的商业银行，有三种人才不可缺少：一是高级管理人才，二是掌握专门技术的科技人才，三是拥有优质客户的客户经理。可见客户经理在现代商业银行中的重要地位。今后一个时期内，我国将加快商业银行客户经理体系建设步伐，既是应对挑战、加强金融营销的需要，也是改革经营机制，树立以市场为导向，以客户为中心的必然选择。

第一、完善客户经理制，推动经营机制变革，实现“银行再造”

在新的形势下，商业银行摒弃旧的经营模式，借助信息技术，重新设计管理机制和业务操作流程，集中核心力量，促使银行贴近社会，满足不同客户需要，这就是所谓“银行再造”的核心内容。客户经理制是对市场的重新认识，是银行经营机制的一次革命，也是实现“银行再造”的突破口。通过客户经理制的建立，银行内部人才资源管理将按职能划分为管理人员、机关工作人员、柜面操作人员和客户经理人员四个序列。分别确定以综合效益、三定（定岗、定责、定酬）、网点综合竞争能力和绩效四个考核激励制度，明确不同的工作标准，进行分序列管理，结合业务流程的重新设计和业务产品进行更具有最大化、个性化标准等一系列改革，从而带来组织结构、利益分配、管理制度方面深刻的变化。现代技术手段不断创新发展，加快了社会生活节奏，潜移默化地影响

零售业务转型中的商业银行，有三种人才不可缺少：一是高级管理人才，二是掌握专门技术的科技人才，三是拥有优质客户的客户经理。可见客户经理在现代商业银行中的重要地位。今后一个时期内，我国将加快商业银行客户经理体系建设步伐，既是应对挑战、加强金融营销的需要，也是改革经营机制，树立以市场为导向，以客户为中心的必然选择。

第一、完善客户经理制，推动经营机制变革，实现“银行再造”

在新的形势下，商业银行摒弃旧的经营模式，借助信息技术，重新设计管理机制和业务操作流程，集中核心力量，促使银行贴近社会，满足不同客户需要，这就是所谓“银行再造”的核心内容。客户经理制是对市场的重新认识，是银行经营机制的一次革命，也是实现“银行再造”的突破口。通过客户经理制的建立，银行内部人才资源管理将按职能划分为管理人员、机关工作人员、柜面操作人员和客户经理人员四个序列。分别确定以综合效益、三定（定岗、定责、定酬）、网点综合竞争能力和绩效四个考核激励制度，明确不同的工作标准，进行分序列管理，结合业务流程的重新设计和业务产品进行更具有最大化、个性化标准等一系列改革，从而带来组织结构、利益分配、管理制度方面深刻的变化。现代技术手段不断创新发展，加快了社会生活节奏，潜移默化地影响