保险经纪公司高管任职资格条件

业 务 操 作 规 定

非寿险业务操作规定

（一）市场调查

步骤一：客户情况调查

1. 进行客户项目规划（开工日期、工程进度、各承包合同等）和经营状况（发展历史、资产状况、管理机构及设置、年报及其他信息）的调查； 2.对客户风险状况进行调查并作出综合评价：

(1)一般行业，低于申报标准的业务，各业务部门可通过客户调查，识别各种风险； (2)具有特殊风险的行业，各业务部门必须将有关资料事先上报风险管理部，由风险管理部协助业务部门对客户风险进行评估，填写相关的风险评估调查表； (3)根据以往经验及保险市场现状，分析评价客户的风险情况： a客户对自身经营中存在风险的认识、评估及所采取的对策； b风险集中管理的情况；

c过去3年曾发生损失的事故分析。 (4)了解、分析客户目前的保险现状, 已有保险的情况：

a已投保的险种、保险金额、费率、保险费、保险期限和保险条款等; b过去3年的损失记录及索赔结果; c新增保险需求; d保险集中管理的情况。

1

没有保险的情况: a可保风险; b险种需求; c保险费支出预算; d事故损失经验。

2. 着手客户资料并对客户做出综合评价； 3. 成立客户服务小组。

步骤二：接受委托

1. 由客户签署授权委托书（样

单项选择题 1.

保险的要素是指进行保险经济活动所应具备的基本条件。现代商业保险的要素包括五个方面的内容。以下不属于商业保险要素的是( )。 A．可保风险的存在 B．大量同质风险的集合与分散 C．保险基金的建立 D．保险受益人的确定 2.

人寿保险是以被保险人的寿命作为保险标的，以被保险人的生存或死亡为给付保险金条件的一种人身保险。下列不属于其主要业务种类的是( )。 A．终身寿险 B．定期寿险 C．疾病保险 D．投资连结保险 3.

( )是保险经营的基本原则，保险公司经营的产品实际上是一种以信用为基础、以法律为保障的承诺，在培养和增强社会的诚信意识方面具有潜移默化的作用。 A．最大保障原则 B．遵守承诺原则 C．社会保障原则 D．最大诚信原则 4.

( )是指在订立保险合同时，投保人和保险人即已确定保险标的的保险价值，并将其载明于合同中的保险合同。其成立后，一旦发生保险事故，就应以事先确定的保险价值作为保险人确定赔偿金数额的计算依据。 A．单一风险合同 B．定值保险合同 C．不定值保险合同 D．非足额保险合同

5.

( )是指投保人在订立保险合同时将保险标的重要事实，以口头或书面形式向保险人作真实陈述。所谓保险标的重要事实

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保险高管任职资格考试题库

（各个省份的不一样，有需要全部题库的可联系威信：陆壹陆叁伍叁陆叁柒）

1、在签订和履行保险合同的过程中，投保人对保险标的必须具有保险利益的规定叫做（）

A、保险利益原则B、保险金额原则C、保险标的原则D、最大诚信原则

2、丁某投保了保险金额为80万元的房屋火灾保险。一场大火将该房屋全部焚毁，而火灾发生时该房屋的房价已跌至65万元,那么,丁某应得的保险金为()。

A、80万元B、67.5万元C、65万元D、60万元

3、在保险合同变更中，其合同当事人或合同关系人的变更属于（）。

A、主体变更B、权利变更C、内容变更

标的变更

4、在下列保险合同中，保险责任开始就不能解除的合同是（

A、家庭财产保险合同B、机动车辆保险合同

C、货物运输保险合同D、人身意外伤害保险合同D、）。

5、根据我国有关法律、法规和司法解释，如果保险合同的当事人不具有行为能力，则此保险合同属于（）。

A、效力待定保险合同B、无效保险合同

C、条件待定保险合同D、部分无效保险合同

6、尊重保险合同当事人

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保险高管任职资格考试题库

（各个省份的不一样，有需要全部题库的可联系威信：陆壹陆叁伍叁陆叁柒）

1、在签订和履行保险合同的过程中，投保人对保险标的必须具有保险利益的规定叫做（）

A、保险利益原则B、保险金额原则C、保险标的原则D、最大诚信原则

2、丁某投保了保险金额为80万元的房屋火灾保险。一场大火将该房屋全部焚毁，而火灾发生时该房屋的房价已跌至65万元,那么,丁某应得的保险金为()。

A、80万元B、67.5万元C、65万元D、60万元

3、在保险合同变更中，其合同当事人或合同关系人的变更属于（）。

A、主体变更B、权利变更C、内容变更

标的变更

4、在下列保险合同中，保险责任开始就不能解除的合同是（

A、家庭财产保险合同B、机动车辆保险合同

C、货物运输保险合同D、人身意外伤害保险合同D、）。

5、根据我国有关法律、法规和司法解释，如果保险合同的当事人不具有行为能力，则此保险合同属于（）。

A、效力待定保险合同B、无效保险合同

C、条件待定保险合同D、部分无效保险合同

6、尊重保险合同当事人

目 录

前 言 ………………………………………

第一部分 江泰保险经纪有限公司简介…………

第二部分 补充医疗保险的建立背景及方式……

第三部分 补充医疗保险产品介绍………………

第四部分 江泰公司的初步建议及专业化服务…

第五部分 结束语……………………………………

注：本文是关于补充医疗保险（以北京地区为例）的套用模式，可供各中心（部门）、分支机构展业过程中参考使用；各中心（部门）、分支机构可根据具体业务情况进行相应增减或修改。

前 言

市场竞争日趋激烈，人才的竞争是企业生存的关键，如何吸引人才、留住人才、运用人才、开发人才，使企业充满竞争力和永续发展动力？完善的员工薪酬福利制度可以很好地帮助企业的管理者解决这一问题。作为中国第一家保险经纪公司，我公司一致所追求的目标是“做客户首选”，我们将依靠江泰公司整体的专业技术和经验，协助贵公司建立现代企业员工薪酬福利制度，为贵公司提供完善的员工福利计划建议。

本文将从保险经纪人的特点与服务范围介绍入手，通过对企业及企业员工所面临人事风险和医疗风险的识别与分析，向贵公司介绍补充医疗保险的建立模式，进而提出能转嫁贵公司的人事风险和医疗风险的保险险种，希望以此协助贵公司建立一

保险经纪机构监管规定

修订

Standardization of sany group #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#

保险经纪机构监管规定（2015年修订）

发布时间：2015-12-03?

(2009年9月25日中国保险监督管理委员会令2009年第6号发布根据2013年4月27日中国保险监督管理委员会令2013年第6号《关于修改〈保险经纪机构监管规定〉的决定》第一次修订根据2015年10月19日中国保险监督管理委员会令2015年第3号《关于修改<保险公司设立境外保险类机构管理办法>等八部规章的决定》第二次修订)

第一章总则

第一条为了规范保险经纪机构的经营行为，保护被保险人的合法权益，维护市场秩序，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本规定。

第二条本规定所称保险经纪机构是指基于投保人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并按约定收取佣金的机构，包括保险经纪公司及其分支机构。

在中华人民共和国境内设立保险经纪公司，应当符合（以下简称中国保监会）规定的资格条件，取得经营保险经纪业务许可证（以下简称许可证）。

第三条保险经纪机构应当遵守法律、行政法规和中国保监会有

2015保险经纪人资格考试模拟试卷（2）

· 1、人身保险的保险标的有标准体和非标准体之分。对于标准体，保险人承保时适用的保险费率是（ ） A.标准保险费率 B.特别保险费率 C.浮动保险费率 D.优惠保险费率 答案：A

· 2、商业保险与社会保险的差异之一是（ ） A.经营主体不同 B.保险对象完全不同 C.自然前提不同 D.数理基础不同 答案：A

· 3、在财产保险的核保中，保险人通常要对投保人所投保的财产救火水源如何以及与消防队的距离远近进行检验。保险人考虑的这一核保要素属于（ ） A.保险财产的占用性质

B.投保标的物的主要风险隐患 C.保险标的物所处的环境

D.投保人的安全管理制度的制定和实施情况 答案：C

· 4、一般来说，保险销售人员在为客户设计保险方案时应遵循的首要原则是（ ） A.高损失频率优先原则 B.高额损失优先原则 C.低损失频率优先原则 D.低额损失优先原则 答案：B

· 5、人身意外伤害保险所承保的“意外伤害”应当具备的条件包括（ ）等。 A.非本意的、内生的和突然的 B.非本意的、外来的和可预

保险经纪业务合作协议

保险公司： 法定代表人： 公司地址： 邮政编码：

经营保险业务许可证编号：

经纪公司：（以下简称乙方） 法定代表人： 公司地址： 邮政编码：

经营保险业务许可证编号：

鉴于：

甲方系一家在中华人民共和国境内注册，并经中国保险监督管理委员会批准经营保险业务的保险公司；

乙方系一家在中华人民共和国境内注册，并经中国保险监督管理委员会批准经营保险经纪业务的保险经纪机构；

甲乙双方均有足够的资格和授权与对方签订并履行本协议； 因此：

为了促进我国保险业的健康发展，进一步拓宽服务领域，根据《中华

1

人民共和国保险法》、《保险经纪机构监管规定》、《保险公司中介业务违法行为处罚办法》等有关法律、法规和规章的规定，经甲、乙双方友好协商，就保险经纪业务合作事项达成如下协议：

一、总 则

第一条 双方应当本着恪守行业道德、保护双方合法权益、平等互利、诚信协作、有偿服务、共同发展的原则，开展保险经纪业务合作。甲乙双方均向对方承诺，其在合作及履行本协议过程中遵守所有应当适用有法律、法规和规章的规定和要求；在双方均经批准的行政区域内进行合作；不侵犯任何第三方的合法权利。

第二条 双方的合作应当着眼于建立长期稳定的战略合作伙伴

保险经纪人监管规定

中国保险监督管理委员会

主席令〔2018〕3号

《保险经纪人监管规定》已经2018年1月17日中国保险监督管理委员会第6次主席办公会审议通过，现予公布，自2018年5月1日起实施。

副 主 席

2018年2月1日

保险经纪人监管规定

第一章 总 则

第一条 为了规范保险经纪人的经营行为，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，维护市场秩序，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本规定。

第二条 本规定所称保险经纪人是指基于投保人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构，包括保险经纪公司及其分支机构。

本规定所称保险经纪从业人员是指在保险经纪人中，为投保人或者被保险人拟订投保方案、办理投保手续、协助索赔的人员，或者为委托人提供防灾防损、风险评估、风险管理咨询服务、从事再保险经纪等业务的人员。

第三条 保险经纪公司在中华人民共和国境内经营保险经纪业务，应当符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的条件，取得经营保险经纪业务许可证（以下简称许可证）。

第四条 保险经纪人应当遵守法律、行政法规和中

保险经纪理论与实务测验题之一

一、单项选择题（每题1分，共50分）

1、保险经纪公司受投保人委托向保险公司办理投保手续后应依法向（ ）收取佣金。 （1）保险人 （2）投保人 （3）被保险人 （4）受益人

2、当保险经纪人接受投保人为其寻找保险人的委托时，与投保人签定的合同是（ ）。 （1）居间合同 （2）委托合同 （3）咨询合同 （4）实践合同 3、保险经纪人制度是在（ ）发展成熟起来的。

（1）美国 （2）英国 （3）日本 （4）德国 4、我国《保险经纪人管理规定（试行）》认可的保险经纪人组织形式是（ ）。 （1）个人保险经纪人