开立国际信用证流程

附件2：

“代理开立国际信用证”业务合作协议

协议编号: 号

甲方（委托行）：

乙方（代理行）：中国银行股份有限公司广东省分行

经甲、乙双方商定，就合作办理“代理开立国际信用证”业务达成如下协议：

第一条 业务定义

1.1本协议项下的“代理开立国际信用证”业务是指，甲方根据客户申请，委托乙方为客户对外开立用于贸易进口的信用证业务，付款到期日，客户委托乙方对外付款。

1.2本协议项下“代理开立国际信用证”业务限于客户在甲方申请办理的具有真实进口贸易背景的业务。

1.3 甲方委托乙方开立国际信用证及信用证项下单据处理应遵守国际跟单信用证统一惯例规则。

第二条 责任约定

2.1甲方承担对客户资信、进口付汇资格及交易背景的审查，并按照乙方要求，提供客户及相关业务的资料，甲方保证：

a. 客户是合法公司，所申请的“代理开立国际信用证”业务及其基础交易真实、合法，符合国家及当地外汇管理或其他法律法规的要求，不涉及洗钱和恐怖活动资金，当事人及其所在国家/地区不是联合国或美国政府所制裁的法人或国家/地区；

b. 甲方确认，委托乙方办理国际信用证业务的客户是外汇局公布的“对外付汇进口名单名录”中的、且不是“由国家外汇

1

局审核真实性

附件二：

“委托开立国际信用证”业务合作协议

协议编号: 号

甲方（委托行）：

法定代表人/负责人：

住所地：

乙方（受托行）：

负责人：

住所地：

经甲、乙双方商定，就合作办理“委托开立国际信用证”业务达成如下协议：

第一条 业务定义

1.1本协议项下的“委托开立国际信用证”业务是指，甲方根据客户申请，委托乙方作为开证行为客户对外开立用于贸易进口的信用证业务，如乙方为客户开立了信用证，在信用证有效期内，乙方按照最新国际惯例的规定决定是否对外付款。

1.2本协议项下“委托开立国际信用证”业务限于客户在甲方申请办理的具有真实进口贸易背景的业务。

1.3 甲方委托乙方开立国际信用证及信用证项下单据处理应遵守国际跟单信用证统一惯例规则（以最新规则为准，下同）。

第二条 责任约定

2.1甲方承担对客户资信、进口付汇资格及交易背景的审查，并按照乙方要求，提供客户及相关业务的资料，甲方保证：

a. 客户是合法公司，所申请的“委托开立国际信用证”业务及

其基础交易真实、合法，符合国家及当地外汇管理或其他法律法规的要求，不涉及洗钱和恐怖活动资金，当事人及其所在国家/地区不是联合国或美国政府所制裁的法人或国家/地区；

b. 甲方确认，委托乙方办理的国际信用证业务符合国家

开立信用证详细流程及细节

国际贸易实务中经常会碰到开立信用证、付汇核销等工作，现以CFR项下即期信用证为例，与大家一起分享无银行授信公司首次开立信用证的详细流程及心得体会。

一般情况下如果你们公司已经在相关银行取得了授信，那么开立信用证相对就简单一点。如果没有授信，就需要第三方的担保。还有一个前提是要做国际进出口业务首先需要开立外币账户和待核查账户。各大银行之间都有自己的关系，公司内部一定要先协调好，到底用哪家银行不要左右摇摆定夺不下来影响实效性。没有取得银行授信的企业要开立信用证可以付全款，其实就相当于把所有款项都存在银行，让银行给出个证，这样的开证程序并不比其他的简单，要走的手续一样不少，而且对于做进出口的公司而言也没有什么意思了。那么另外一种就是开20%（付开证总金额的百分之二十）的，这一种，需要先与银行的信贷部联系，还需要取得第三方的担保。取得担保函需要财务准备基础资料，全部整理齐备之后联系银行信贷部的人会同第三方担保人去公司现场考察，通过后可以出担保函了。财务方面的工作多一点，一般是准备一些财务报表、企业一般资质文件什么的，具体工作财务来做，在此不详述。

需要申明的是，公司的企业营业执照、组织机构代码证、税务登记证

申请开立信用证

申请开立信用证 凡以信用证为支付方式的，须申请开立信 用证。申请开证，最少需向银行提供合同、进 口付汇核销单和购汇用汇申请书等三份文件。 1.申请开证，须注意： 1)开证时间。 2)进口批准手续及外汇来源 3)注意信用证条款与买卖合同的一致性。 3)各类单据条款要明确。 4)合理利用特别条款。

2、申请开立信用证的程序 1)递交有关合同的副本及附件 进口商在向银行申请开立信用证时，应向 银行递交有关的进口合同副本及附件，如 进口许可证、进口配额证(进口许可证及 配额商品时)、某些部门的批文等。

2)填写信用证开证申请书 一般一式三份。一份留业务部门，一份留财会 部门，一份交银行，作为其开立信用证的依据。 进口商填写开证申请书时，必须按合同条款规 定，写明对信用证的各项要求，内容须明确、 完整，无词意不清的记载。 开证申请书，是进口商申请开立信用证过程中 最重要的工作。它是开证银行对外开立信用证 的基础和依据。

3)交纳押金和开证手续费 按国际惯例，进口人向银行申请开立信用证，应向银 行交付一定比例的押金或其他担保金。押金一般为信 用证金额的百分之几到百分之几十，根据进口人的资 信情况而定。 我国开证行

《国际结算A》课程 信用证结算业务实验指导书

一、实验目的 通过本实验课程，学生应能巩固在课堂上所学的书本知识，加深对信用证结算中的基本概念、基本原理的理解，切实掌握信用证结算方式下处理单证工作的本领，深切体会外贸单证工作的重要性，从思想上重视外贸单证工作，进而培养科学严谨、求真务实的工作作风，为将来从事外贸业务工作打下扎实的基础。

二、实验要求

1．认真阅读实验指导书，按照题目要求完成实验。 2．实验后应编写实验报告。 三、实验方式

学生独立进行实验，通过模拟软件完成单据的制作，基本实验操作流程为：登陆世格外贸单证教学系统平台→进入学生练习→选择要求填制的单据→阅读要求→下载模板→根据提供的材料（合同、信用证等）填制相关单据→提交→开放答案→对照修改。

四、考核形式

本课程实验教学的成绩评定采用考查方法进行，根据实验态度、实验质量、实验报告等综合评定。教学结束后，将实验总分计入课程总成绩，比例约占10％。

五、实验报告要求

实验报告字数不少于2000字，应包括实验内容和步骤、实验中遇到的问题及解决方法、实验的收获和体会、对实验的建议等内容。并附带实验过程记录和实验结果。

第一部分 申请开立信用证 （2学时）

一、实验目的

信用证是目前国际

信用证流程资料

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《国际结算A》课程 信用证结算业务实验指导书

一、实验目的 通过本实验课程，学生应能巩固在课堂上所学的书本知识，加深对信用证结算中的基本概念、基本原理的理解，切实掌握信用证结算方式下处理单证工作的本领，深切体会外贸单证工作的重要性，从思想上重视外贸单证工作，进而培养科学严谨、求真务实的工作作风，为将来从事外贸业务工作打下扎实的基础。

二、实验要求

1．认真阅读实验指导书，按照题目要求完成实验。 2．实验后应编写实验报告。 三、实验方式

学生独立进行实验，通过模拟软件完成单据的制作，基本实验操作流程为：登陆世格外贸单证教学系统平台→进入学生练习→选择要求填制的单据→阅读要求→下载模板→根据提供的材料（合同、信用证等）填制相关单据→提交→开放答案→对照修改。

四、考核形式

本课程实验教学的成绩评定采用考查方法进行，根据实验态度、实验质量、实验报告等综合评定。教学结束后，将实验总分计入课程总成绩，比例约占10％。

五、实验报告要求

实验报告字数不少于2000字，应包括实验内容和步骤、实验中遇到的问题及解决方法、实验的收获和体会、对实验的建议等内容。并附带实验过程记录和实验结果。

第一部分 申请开立信用证 （2学时）

一、实验目的

信用证是目前国际

在网上看到的很有用的关于SWIFT跟单信用证MT700的代码的解读，拿上来跟大家分享SWIFT跟单信用证MT700的代码解读

M/O（①）Tag代码 Field Name栏位名称 Content/Options内容 No. (序号③) M 27 Sequence of Tota 页次(序号②) 1!n/1!n 1个数字/1个数字 1 M 40A Form of Documentary Credit跟单信用证类别 24x 24个字符 2 M 20 Documentary Credit Number信用证号码 16x 16个字符 3 O 23 Reference to Pre-Advice预通知的编号 16x

国际信用证纠纷案例分析

[摘要]国际贸易中，信用证作为一种信用结算工具，银行在单证相符条件下承担无条件付款责任，能保证交易双方收付款安全，但信用证纠纷也时常发生。因信用证占用银行信用，银行将单证相符作为付款的唯一条件，因此，这为不遵守国际惯例的商人提供了机会。

[关键词]信用证；UCP600；纠纷

目前国际贸易商仅看到了信用证制度的便利和安全的一面，忽略了信用证的潜在危机，加之信用证过于专业，致使贸易方没有足够能力去防范，其次，因信用证发生在国际贸易中，是UCP600项下贸易，贸易额通常较大，这为想谋取不正当利益的不法分子提供了机会。信用证主要发生在国家之间，贸易双方通常缺乏了解，因此使用信用证，但一旦出现纠纷，因受国家主权和地理等因素限制，加上信用证法律保护机制的缺乏，因此，当发生信用证纠纷或欺诈行为时，如何通过有效的法律程序捍卫自身利益是信用证使用过程中应该考虑的问题。

一、案件基本情况

进口A公司于2009年8月29日向中国某银行申请开立一信用证，金额800万美元，假远期90天，货物为矿粉，受益人为某美国公司，信用证规定了美国摩根银行作为偿付行，并规定了单证相符后由中国某银行授权议付行向偿付行进行索汇，信用证的内容经进口A公司确认后