业务流程管理手册模板

英之创企业管理咨询有限公司 学习顾问业务流程手册

序 言

公司本着“帮助企业成长、富强我的祖国、为世界和谐发展而努力奋斗”的使命，已成功

地帮助了三千多家企业成长壮大，取得了瞩目的成就，在企业界享有相当的知名度和美誉度。

随着公司团队的不断壮大及客户服务要求多样化，我们英之创的战士们不得不在成长中不断完善自己和提升自己的综合素质，为此公司特别精心地整合了成功的前辈们经成千上万次实践被证明为行之有效的经验和方法技巧，汇总成册以供英之创人参考学习；只要我们反复地学，不断地学，并严格大量地运用于实践中，一定会取得丰硕的成果。

最简单的成功方法就是模仿，只有先精通此法，方可变通，才能创新。我们期盼英之创人在实践中不断总结并提炼出更加适合市场的一些方法和技能来丰富此手册！

公司营销中心营销部 2008年06月23日

一、收集客户名单

（一）收集名单前信念：

—乔·吉拉德：“看到人在走，仿佛看到钱在动！” 所以，需要我们帮助的企业、个人都无处不在。

（二）优质名单特点

1、有需求、有购买力的企业 2、公司人数在10-3000人

3、总经理、董事长、人力资源部经理 4、带手机号码的名单

5、尽量是一些生产加销售型的公司，成交概率会较大

业务流程标准化管理

主要内容：导论 一、业务流程管理的几个概念 二、标准化业务流程设计的目标和指导思想 三、企业关键业务流程分析 四、编制业务流程管理的文件 五、通过业务流程管理提高经营绩效

导论企业成长过程中必然遇到的问题： 创业靠机会和勇气，但现在不行了 创业靠个人素质，但现在不行了 企业家肯定会衰老，企业怎么持续创新？ 产品生命周期可能很短，企业怎样长寿？

值得思考

过程和结果哪个重要？ 企业成长过程中问题的根源：没有高效率的 流程及流程管理体系！ 解决问题的出路：业务流程管理！

主要内容：导论 一、业务流程管理的几个概念 二、标准化业务流程设计的目标和指导思想 三、企业关键业务流程分析 四、编制业务流程管理的文件 五、通过业务流程管理提高经营绩效

一、业务流程管理的几个概念 职能 流程

企业的基本业务流程 业务流程管理

职能 职能就是功能总经理

采购部 物流部 研发部

财务部 制造部 营销部

业务单位

业务单位

业务单位

业务单位

流程

流程亦称过程，是一组将输入转化为输出 的相互关联或相互作用的活动。 ——ISO9000

流程的要素

我满意，是因 为流程为我创 造了价值

若干活动

输入资源

输出结果

顾 客

相互作用没有价值啊！ 价值太

　　三、签订合同与接受信用证


　　15 起草外销合同。退出邮件页面，点"业务中心"里标志为"进口商"的建筑物，在弹出页面中点"起草合同"。输入合同号(如"Contract001")，输入对应的进口商编号(如xyz)， 再输入办理相关业务的出口地银行编号(如xyz)，并勾选选项"设置为主合同"，再点"确定"，弹出合同表单，填写内容如下：
　　　 外销合同　(填写说明可点击表头名称蓝色字体处查看)
　　　 (注：合同既可由出口商起草，也可由进口商起草)
　　　 填写完成后点"保存"，再在业务画面中点"检查合同"，确认合同填写无误；接下来就应制作出口预算表，方法为：点"添加单据"，选中"出口预算表"前的单选钮，点"确定"，然后在"查看单据列表"中点出口预算表对应的单据编号(以后添加与填写单据都用此方法)，弹出表单，填写如下：
　　　 出口预算表　(计算方法请参照在线帮助中的"出口预算表的填写")
　　　

深圳市亮群电子有限公司 市场部业务流程程序 文件编号 制订日期 批 准 QP72-01 2006年8月15日 会 签 总版本 生效日期 审 查 A 2006年8月15日 制 订 文件修订记录 No 版次变更 修订日期 修订页次 修订内容摘要 登录者 深圳市亮群电子有限公司

文件名称 文件编号 1 2 3

目的

规范销售流程。 适用范围

适用于公司销售环节的活动。 定义

新 客 户——未与公司建立业务关系的所有客户。

有效客户——目前未与公司发生业务关系，但有可预见的合作前景并保持良好关系的客户。 打样客户——有需求、有可能用到产品，根据“客户拜访记录”表中的内容收集评估后确认，并征得特助同意进行打样的客户。

报价客户——对客户经过综合评估，对样品确认后，并征得特助同意进行报价的客户。 成交客户——与公司产生订单业务，后续持续跟踪服务的客户。

无效客户——经过深入准确评估，有不良纪录或有交易风险的或不适合公司产品的客户。 4

权责

4.1 业务专员：进行与产品销售有关的活动；参加市场部例行会议（晨、夕、周会等）和接受公司专

业培训的市场部员工。

4.2 部门经理：进行市

项目初评 签订协议

监管业务流程及操作手册

工作流程示意图：

监管部介入

业务洽谈 初始盘点 项目结项

监督管理

第一部分：业务洽谈

1、营销部根据公司任务拟定开发客户策略，制定客户开发计划，确定目标客户。

2、锁定目标客户后，营销员填写“客户资料调查表”并签字后以电子版模式发送至公司总

部。（见附件一：客户资料调查表）

3、营销员与企业、银行进一步沟通，确定好签订协议的时间与地点，然后以电话或者网络

方式通知受理审核部，做好达到约定点签合同的所有准备工作。

第二部分：项目初评

1、受理部将营销部提供的“客户资料调查表”分别转交财务部、风控部、监管部，从

不同的角度进行初步评估，提出意见并由各部门部长签字。

2、将“客户资料调查表”交由分管副总及总经理签字确认。做到项目开展前领导及各

部门部长都能熟知概况，将风险控制在可控范围内。

第三部分：初始盘点

1、受理审核员、风控员、监管员按照业务部约定的时间、地点及其它要求到达后开始开展

工作。

2、受理审核员与企业、银行进行对接，向企业索要基础资料，从银行工作人员了解更多的

该企业贷款信息及其它金融情况。

3、在银行工作人员的监督下，出质方与我方受理审核员、监管员开始进行盘点，盘点过程

中，风控员对质物数量、规格、品质等确认核查，并对现场情况

阅读提示：本期文章为一套完整的信贷业务流程，在流程中根据业务进程加入了本平台精华文章的链接，可直接点开阅读，本期文章适合收藏起来慢慢读，在做业务过程中遇到什么问题也可打开查阅一下，还在等什么，赶紧收藏起来吧！当然，除了收藏，别忘了将本文发送给你公司的信贷人员。 前言

小额信贷业务是流程性非常强的工作，从操作流程上大体上可分为客户申请、受理、贷前调查、贷款审查与审批、贷款发放、贷后管理及逾期贷款清收等几个阶段。信贷机构经营的是信用，管理的是风险，从事信贷业务的企业其核心竞争力本质上体现为管理风险的能力，尤其是管理法律风险的能力，信贷机构的基本职能就是预测、承担和管理风险，要提升上述相关行业管理风险的能力需要从文化、理念、流程和制度、技术和人才培养等多方面入手进行建设。要想做好信贷业务，对信用、风险、授信、还款意愿和还款能力、违约成本和违约率、财务信息和非财务信息等基本概念要有详细的了解，具体可参见本平台文章做好信贷业务必须了解这八大问题！以及文章把民间借贷知识浓缩为六十个问题（上）——放假了，想充电的同学赶紧收藏！和把民间借贷知识浓缩为六十个问题（下）——假期近半，想充电的同学赶紧收藏！

笔者一直将组织架构及岗位职责、业务流程、文本和表

直运业务流程

一、直运业务

是指产品无需入库即可完成购销业务。直运业务包括直运销售业务和直运采购业务，没有实物的出入库，货物流向是直接从供应商到客户，财务结算通过直运销售发票、直运采购发票解决。

二、参数设置

1、销售管理：

设置－销售选项－业务控制－启用直运销售业务 设置－销售选项－业务控制－直运销售必有订单

2、《采购管理》：

设置－采购选项－业务及权限控制－业务选项－直运业务必有订单 显示《销售系统》相应选项，不可修改。

3、基础档案中加入采购类型“直运采购”，不需要加入收发类别为“直运采购”，因为无库存。

三、流程图及描述

<直运业务流程><销售管理><采购管理><应收付管理><存货管理>销售订单采购订单采购发票成本凭证销售发票直运发票记账收入凭证 流程说明：

部门 销售订单 采购订单 销售发票 采购发票 收入凭证 业务说明 填制销售订单，业务类型必须选择“直运销售” 参照销售订单生产采购订单，业务类型为“直运采购” 参照销售订单生产销售发票 参照采购订单生产采购发票 销售发票在应收款管理模块进行审核，生成凭证 借：应收账款 贷：销售收入

担保业务操作规程 第一章 总则

第一条;为保证担保业务的规范化、制度化和程序化，防范和控制担保风险，制定本规程。

第二条;担保业务应遵守国家的法律、法规，遵循自愿、公平、诚实信用和合理分担风险的原则。 第二章;担保业务程序

第三条;担保业务程序如下： (一);企业申请 (二);担保受理 (三);项目初审 (四);项目评审 (五);签订合同 (六);抵押登记 (七);担保收费 (八);发放贷款 (九);保后管理 (十);代偿和追偿 (十一);担保终结 ;

担保业务程序细化列示： 企业申请《信用担保项目申报书》 ;企业提供担保申请材料 担保受理《担保项目受理登记表》 项目初审确定第一调查人、第二调查人 ;项目初审基本内容 ;实地调查; ;担保调查报告 ;《担保项目处理表》 ;项目评审部门评审 ;审保会评审、《担保项目评审书》 ;复议项目评审 签订合同;《同意担保通知函》 ;准备空白合同文本（借款合同、担保合同、反担保合同） ;审核空白合同文本（担保部、综合部、律师、总经理）、《合同审核表》 ;正式签订合同、《合同登记表》 ;《担保费认缴单》 抵押登

1 筹资业务控制

1．3 筹资决策管理流程

1．筹资决策管理流程与风险控制图

筹资决策管理流程与风险控制 不相容责任部门/责任人的职责分工与审批权限划分 业务风险 总经理 财务总监 财务部经理 筹资主管 筹资专员 阶段 D1 《筹资计划》没有依 据上期预算的完成情况编制，可能导致筹资决策失误，进而造成企业负债过多，财务风险增大 审批 开始 1 审核 审核 编制 《筹资计划》 执行《筹资计划》 3 编制《筹资 分析报告》 4 提出筹资业务管理建议 2 提供账务 处理凭证 D2 《筹资分析报告》未经适当审批或超越授权审批，可能造成企业经济负担 审批审核 审核 审批筹资活动的效益未与筹资人员的绩效挂钩，可能导致筹资决策责任追究时无法落实到具体的部门及人员 审核 审核 5 筹资考核 D3 结束

2．筹资决策管理流程控制表

筹资决策管理流程控制 控制事项 详细描述及说明 1．财务部筹资主管每年根据企业下年度的利润预算、投资计划及有关资金安排，预测公D1 阶段 控制 D3 相关规范 应建 规范 参照 规范 D2 司的自由资金和长短期融资规模，编制《筹资计划》，按规定权限报批后执行 2．筹资专员将相关

HUAWEI MSOFTX3000 移动软交换中心 技术手册 信令与协议分册 信令流程

第6章 典型业务流程

第6章 典型业务流程

本章介绍MSOFTX3000实现的典型的业务流程，主要包括网关注册流程、呼叫流程、数据业务流程、短消息业务流程、定位业务（LCS）流程和智能业务处理流程。

6.1 网关注册流程

网关注册相关流程包括网关注册和网关注销流程。

6.1.1 网关注册

媒体网关（MGW）初次服务或重新启动之后，必须注册到相应MSC Server上去。注册成功后，MGW可以立即上报目前MGW的可用物理终端，或MSC Server通过审计命令来获取MGW上可用的物理终端信息。 网关注册流程如图6-1所示。

MGWServiceChangeMSC ServerServiceChange_Reply 图6-1 网关注册流程图

① MGW初次进入服务或重启后，向其所归属的MSC Server发送ServiceChange命令，请求注册。该命令中包含如下描述符：Method（如“Restart”）、ServiceChangeAddress（地址消息）和原因值Reason，命令对应终端为ROOT终端（即对整个MGW）。

② MSC Se