巴塞尔委员会制定的巴塞尔协议

1、 巴塞尔银行监理委员会(The Basel Committee on Banking

Supervision)

简称巴塞尔委员会， 是由美国、 英国、 法国、 德国、 意大利、 日本、 荷兰、 加拿大、比利时、 瑞典 10 大工业国的中央银行于 1974 年底共同成立的， 作为国际清算银行的一个正式机构， 以各国中央银行官员和银行监理当局为代表， 总部在瑞士的巴塞尔。 目前其成员国以扩增到 27 个， 包括中国、 印度、 墨西哥等新兴工业国家在内。

巴塞尔银行监管委员会提供了有关银行监管方面经常性的合作论坛。其目的是要加强全球银行业对监管的关键问题的认识、 提高全球银行监管的质量。 它通过促进各成员国之间交流国际监管问题、 方法、 技术， 并达到共同认识来达到以上目标。 并且， 委员会利用这种共同认识在必要领域制定一些指导原则和监管标准。 在这方面， 委员会最出名的是其资本充足率的国际标准、 核心有效银行监管的原则， 以及其有关跨境银行监管的协约。巴塞尔委员会本身不具有法定跨国监理的权力， 其所作结论、 监理标准和指导原则在法律上也没有强制效力， 仅供参考。 但因该委员会成员在全世界影响力大， 所以一般预期各国将会结合各国实际情况采取立法规定或

新巴塞尔协议

1997年爆发的东南亚金融危机，波及全世界，而当时的巴塞尔协议机制却没有发挥出应有的作用，在这样的背景下，1999年6月，巴塞尔委员会发布第一次建议，决定修订1988年协议，以增强协议规则的风险敏感性。那次建议发出后，该委员会于今年年初提出了一个更加全面、具体的新建议，计划在2001年底出台新巴塞尔协议的最终文本。

巴塞尔银行监管委员会自从1988年实施它的1988年资本协议以来，十多年时间已经过去。十多年来，一方面，巴塞尔协议已成为名副其实的国际银行业竞争规则和国际惯例，在加强银行业监管、防范国际金融风险中发挥出了重要作用；另一方面，近些年来，金融创新（经常采取规避资本充足规则方法）层出不穷，新的风险管理技术迅速发展，使巴塞尔协议日益显得乏力和过时。尤其是1997年爆发的东南亚金融危机，波及全世界，而巴塞尔协议机制没有发挥出应有的作用，受到人们的责难。 在这样的背景下，1999年6月，巴塞尔委员会（以下简称委员会）发布第一次建议，决定修订1988年协议，以增强协议规则的风险敏感性。那次建议发出后，陆续收到不少评论意见。在考虑这些评论意见和征求国际银行界及其监管者建议的基础上，委员会于2001年1月16日提出了

浅析《巴塞尔协议III》

《巴塞尔协议III》产生原因

2007年由美国次贷危机引发的全球金融危机，给国际社会造成巨大的恐慌，这场全球性金融海啸，给世界带来巨大损失，各大经济体出现不同程度的经济衰退，失业人数急剧增加本次金融危机的产生和发展深化，充分暴露出此前的银行业监管体系中存在的诸多不足。旧有的银行业监管规则中，对于核心资本充足率的要求过低，使得银行体系难以抵御突如其来的全球性金融系统风险。因此早在2010年年初，美国银行监管业者就提出了回归于最为原始也是最为有效的监管规则，即强调提高银行业的核心资本充足率，以使银行体系有充分的自有资金应付可能出现的系统性金融风险为避免全球信贷危机重演，全球银行业监管者于当地时间2010年9月12日在瑞士巴塞尔达成协议，即《巴塞尔协议III》。

《巴塞尔协议II》 《巴塞尔协议III》的主要内容对比

（1）“巴塞尔II”的不足

对风险的认识不足。在“巴塞尔II”的第一支柱（最低资本要求）中，对风险的度量仅限于单个贷款，没有考虑到贷款之间的关联性。第二支柱（监管部门的监督检查）对此虽有所述及，但由于该部分在对监管方式的选择、模型设定等方面的规定模糊而复杂，致使贷款之间的关联性不能得到很好度

巴塞尔公约

【有 效 性】有效

【法规名称】控制危险废物越境转移及其处置巴塞尔公约① 【文 件 号】 【颁布部门】联合国

【颁布日期】1992年08月20日 【实施日期】1992年08月20日 【正 文】

控制危险废物越境转移及其处置巴塞尔公约①

编者注：该公约通常简称《巴塞尔公约》，于1989年3月22日订于瑞士巴塞尔。1990年3月22日，中国代表签署该公约。1991年9月4日，全国人大常委会决定批准该公约；国家主席批准该公约。1992年5月5日该公约生效，5月20日，我国通知《巴塞尔公约》秘书处，中国执行该公约的主管部门是国家环境保护局。同年8月20日，该公约对中国生效。

根据我国宪法和缔结条约程序法的规定，全国人大常委会通过批准条约的决定和国家主席签署条约的批准书，不仅是批准国际条约的基本程序，而且还是国际条约取得国内法律效力的法律渊源。 现将全国人大常委会关于《巴塞尔公约》的“批准决定”和国家主席的“批准书”，作为条约批准文件的标准式样，一并附录于该公约正文之前，以供读者参考。

为节省篇贴画考虑，本书所汇编的其他各项多边条约，均以尽可能短的篇幅，摘要介绍各条约的签订、生效以及我国签署、批准或核

太和县村务监督委员会主任业务培训资料

（2011年5月11日）

按照会议安排，下面进行业务培训。刚才，杨书记从四个方面对村务监督委员会工作进行了全面介绍和部署，下面，我主要是带领大家共同学习十项工作制度，以便各位掌握和抓好落实；另外，针对日常监督重点，简要介绍农村集体“三资”管理、村级事务流程化管理和村务党务公开等基本要求，以便各位了解监督什么、如何监督。

一、学习《村务监督委员会工作制度》 （一）村务监督委员会工作运转制度。

1、村务监督委员会委员每月上、中、下旬集中办公合计不少于3个半天，由主任委员负责召集，学习有关文件资料，研究重要事项，履行监督职责。具体时间安排由村务监督委员会与村“两委”商定。根据工作需要，主任委员也可随时召集村务监督委员会会议。

2、村务监督委员会公章管委理制度。公章仅限于在履行工作职责时使用，由主任保管。

3、村务监督委员会要结合本村实际建立健全日常工作制度和议事规则，使各项工作有章可循，确保村务监督委员会规范、有序、高效运转。

4、村务监督委员会要建立工作记录簿，据实简要记录学习、监督、反映社情民意及帮助村“两委”工作等情况。

5、实行村务监督委员会工作月报告制度，每月5日前，应将上月工作情况

太和县村务监督委员会主任业务培训资料

（2011年5月11日）

按照会议安排，下面进行业务培训。刚才，杨书记从四个方面对村务监督委员会工作进行了全面介绍和部署，下面，我主要是带领大家共同学习十项工作制度，以便各位掌握和抓好落实；另外，针对日常监督重点，简要介绍农村集体“三资”管理、村级事务流程化管理和村务党务公开等基本要求，以便各位了解监督什么、如何监督。

一、学习《村务监督委员会工作制度》 （一）村务监督委员会工作运转制度。

1、村务监督委员会委员每月上、中、下旬集中办公合计不少于3个半天，由主任委员负责召集，学习有关文件资料，研究重要事项，履行监督职责。具体时间安排由村务监督委员会与村“两委”商定。根据工作需要，主任委员也可随时召集村务监督委员会会议。

2、村务监督委员会公章管委理制度。公章仅限于在履行工作职责时使用，由主任保管。

3、村务监督委员会要结合本村实际建立健全日常工作制度和议事规则，使各项工作有章可循，确保村务监督委员会规范、有序、高效运转。

4、村务监督委员会要建立工作记录簿，据实简要记录学习、监督、反映社情民意及帮助村“两委”工作等情况。

5、实行村务监督委员会工作月报告制度，每月5日前，应将上月工作情况

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4、村务监督委员会要建立工作记录簿，据实简要记录学习、监督、反映社情民意及帮助村“两委”工作等情况。

5、实行村务监督委员会工作月报告制度，每月5日前，应将上月工作情况

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（2011年5月11日）

按照会议安排，下面进行业务培训。刚才，杨书记从四个方面对村务监督委员会工作进行了全面介绍和部署，下面，我主要是带领大家共同学习十项工作制度，以便各位掌握和抓好落实；另外，针对日常监督重点，简要介绍农村集体“三资”管理、村级事务流程化管理和村务党务公开等基本要求，以便各位了解监督什么、如何监督。

一、学习《村务监督委员会工作制度》 （一）村务监督委员会工作运转制度。

1、村务监督委员会委员每月上、中、下旬集中办公合计不少于3个半天，由主任委员负责召集，学习有关文件资料，研究重要事项，履行监督职责。具体时间安排由村务监督委员会与村“两委”商定。根据工作需要，主任委员也可随时召集村务监督委员会会议。

2、村务监督委员会公章管委理制度。公章仅限于在履行工作职责时使用，由主任保管。

3、村务监督委员会要结合本村实际建立健全日常工作制度和议事规则，使各项工作有章可循，确保村务监督委员会规范、有序、高效运转。

4、村务监督委员会要建立工作记录簿，据实简要记录学习、监督、反映社情民意及帮助村“两委”工作等情况。

5、实行村务监督委员会工作月报告制度，每月5日前，应将上月工作情况

国际金融法
论巴塞尔协议的原则架构和性质
李仁真
目次
一!巴塞尔协议的原则架构
二!巴塞尔协议的性质
三!巴塞尔原则的性质
在国际银行业监管领域,最具影响力的当属巴塞尔协议所确
立的原则!规则体系,即/巴塞尔体制0(theBasleSystem)"自
1997年(巴塞尔核心原则6问世以来,巴塞尔体制成为国际金融界
关注的一大热点,中国的银行监管当局也明确表示采用/巴塞尔协
议所通过的银行业审慎监管原则0进行金融监管"但从目前国内
有关巴塞尔体制的研究来看,大多局限于其中的某个文件和某项
标准(如1988年(资本协议)及其8%资本充足率标准),缺乏全面
性和系统性,而且,现有论著基本上是从实务的角度探讨中国有关
银行监管和风险管理实践采行巴塞尔原则和标准的必要性和可行
性,并未正面论及巴塞尔协议及其原则的性质,而只是存在一些不344国际经济法论丛第2卷
同的提法,如有的将其称为/巴塞尔协议体系0,归入/国际金融监
管立法0的范畴¹;有的则认为创门/不是法律义件1不是国乒
法.,º;有的认为它们是/带约束性建议0,/相当于公认的国际惯
例0»"本文拟就巴塞尔协议的原则架构进行系统阐述,并对巴塞
尔协议及其原则的性质进行探讨,以

巴塞尔协议Ⅲ材料

摘要：次贷危机带来了对全球金融监管框架的反思，2010年9月出台的巴塞尔协议Ⅲ，全面改善了原有协议的资本框架和资本充足率要求，强调了普通股的重要性和逆周期审慎的重要性，并引入防范系统性风险和流动性风险的新指标，降低了金融行业的经营杠杆，有可能推动全球金融新一轮的改革和增资进程。

关键词：巴塞尔协议Ⅲ 资本留存缓冲 系统性风险 流动性风险 中图分类号： F831 文献标识码：A 引 言

2008年以来的全球金融危机的爆发，促使全球金融监管当局反思监管框架并加强了对大型金融机构的监管，尤其是系统性风险的防范问题，对次贷危机和巴塞尔协议Ⅱ的争议和反思，直接推动了巴塞尔协议Ⅲ大致内容的迅速出台。在次贷危机之后，新协议的补充稳健主要集中在公允价值的度量和建模、健全流动性监管的若干原则和额外风险要求准则等[1] 。而这次新协议所进行的大规模监管改革，主要集中在以下领域：一是资本监管要求，包括资本的重新定义、资本留存缓冲、逆周期资本缓冲和杠杆比率；二是流动性监管要求，给出了流动性监管的一些工具；三是对巴塞尔协议Ⅲ的过渡期的时间表安排。巴塞尔协议Ⅲ从2009年7月新协议的提案到2010年9月的决议通过，只用了不到一年的时间