信用卡诈骗法院起诉流程

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【推荐下载】信用卡诈骗起诉法院还是应该先报案？

在当代这个社会，信用卡对于当代人来说意义十分的重大，这是因为信用卡能够使人们的生活更加的便利。在实际生活中，信用卡诈骗行为也是经常发生，许多人都被骗过，很多人想要了解一下信用卡诈骗起诉法院还是应该先报案？那么，接下来小编将为大家详细的介绍一下相关的知识。 一、信用卡诈骗先起诉还是先报案

如果有证据，且犯罪人有可能要逃跑的话，可以先报案。

信用卡逾期超过三个月或银行催款两次以上还不还款的，银行会冻结你卡片并将你列为禁入类客户(黑名单)，同时还会起诉你信用卡诈骗及恶意透支，法院强制执行。起诉后拒不还款且欠款金额超过1万的，法院会依据刑法第196条信用卡诈骗罪来量刑!

刑法第196条规定，有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领

目 录

一、信用卡诈骗罪概述?????????????????1 二、信用卡诈骗罪的基本特征??????????????2 （一）犯罪主体????????????????????2 （二）犯罪主观条件??????????????????4 （三）犯罪客体要件??????????????????4 （四）犯罪客观条件??????????????????5 1、使用伪造的信用卡?????????????????5 2、使用作废的信用卡?????????????????6 3、冒用他人的信用卡?????????????????7 4、恶意透支?????????????????????7 三、信用卡诈骗罪司法认定中的问题???????????9 （一）盗用信用卡并使用行为的定性???????????9 （二）拾得信用卡并使用行为的定性???????????12 （三）骗领信用卡并使用行为的定性???????????13 四、金融机构工作人员利用信用卡侵吞行为的定性?????14 （一）基于职务之便骗取取款单，自行兑现????????14 （二）基于职务之便于使用人勾结，进行分赃???????14 （三）2005年《刑法》第五修正案规定?

浅谈信用卡诈骗罪

【摘 要】随着信用卡事业的蓬勃发展，利用信用卡进行的诈骗活动日益猖撅，信用卡诈骗犯罪呈逐年上升趋势，涉案数额越来越大，对金融管理秩序所造成的危害也越来越严重。本文将分析的重点放在信用卡诈骗罪的立法方面，期望对司法实践和立法改进有所裨益。

【关键词】信用卡；诈骗罪；立法

信用卡业务作为商业银行的一项的新型经营业务，以其独具的透支功能在为持卡人提供快捷、方便服务的同时，也为特约商户和发卡行带来了可观的收益。然而，随着国内信用卡业务的日益扩展及发卡量的大规模增加，再加上相关配套建设的落后，我国恶意透支型信用卡犯罪数量急剧上升，故有必要对其立法进行系统的研究。

一、我国信用卡诈骗罪的立法缺陷

我国信用卡诈骗罪的立法经历了一个曲折而又不断完善的过程，将其从传统诈骗罪中剥离出来是立法上的重大的进步，而立法者作此选择的目的是为了保护比公私财产所有权更重要法益即信用卡管理秩序，但随着时代的发展，它又产生了不少缺陷。

（一）刑法第196条前三项对使用型信用卡诈骗作了明确的列举性规定，然而，这种列举性规定过于明确，对于新形式的其他使用型信用卡诈骗不能予以刑法规制，并且这些新形式的使用型信用卡诈骗与使用型信用卡诈骗同样具有法益侵害的严重性

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【推荐下载】信用卡诈骗还钱后还需要受罚吗，信用卡诈骗司法解释

信用卡使用恶意欠款或者是拒绝偿还的话，我们可能就会涉及到信用卡诈骗罪，所以使用信用卡的过程中一定不能存在恶意欠款的行为，还有就是使用信用卡一定要在自身的经济能力范围内进行，否则无力偿还也可能会导致信用卡诈骗罪。那如果信用卡诈骗还钱后还需要接受刑罚吗？ 信用卡诈骗还钱后还需要受到刑罚吗

信用卡诈骗罪成立之后再进行还款也是于事无补的，该受的刑罚还是需要进行，不过态度良好的话在判刑之前也许可以获得较轻的处罚。 信用卡诈骗司法解释

最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》已于2009年10月12日由最高人民法院审判委员会第1475次会议、2009年11月12日由最高人民检察院第十一届检察委员会第22次会议通过，现予公布，自2009年12月16日起施行。 关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律 若干问题的解释

（2009年10月12日最高人民法院审判委员会第1475次会议、2009年11月12日最高人民

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（2009年10月12日最高人民法院审判委员会第1475次会议、2009年11月12日最高人民

信用卡诈骗的成功案例

辩 护 词

审判长：

广东硕法律师事务所受xxx亲属委托，并经其本人同意的指派本律师，作为涉嫌信用卡诈骗犯罪被告人xxx的辩护人。对公诉机关指控xxx涉嫌信用卡诈骗犯罪一案，现依据法律和事实发表如下辩护意见：

一、本案定罪量刑的标准应以行为人实际的消费金额作为认定依据。

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称“两高解释”）第五条“使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

本案被告人xxx的信用卡诈骗行为即属于冒用他人信用卡行为。公诉机关指控的犯罪金额为690643元，但根据起诉书的指控该金额为应收违法所得，被告人冒用他人信用卡直接的消费金额为114939元，犯罪数额直接关系对被告人xxx的量刑。辩护人认为应以被告人直接的消费金额114939元确定刑罚期限。理由如下：

1．根据两高解释第

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【推荐下载】信用卡诈骗罪是公诉吗?

信用卡作为最基础的信用消费工具之一，现在几乎每个人手里都有一张。信用卡可以进行透支，也就是信用卡里有一定的消费额度，持卡人可以进行消费，然后在与银行约定的还款日期将消费金额还上就可以了。那么，信用卡诈骗罪是公诉吗？详情参考下文分析。 一、什么是信用卡诈骗罪

根据刑法第196条规定，信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。利用信用卡，一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、恶意透支的方法进行诈骗活动。信用卡诈骗罪是诈骗犯罪的一种，该罪和诈骗罪之间是特别法和一般法的关系，信用卡在该罪中是犯罪工具，而不是犯罪对象。行为人以信用卡作为犯罪工具进行诈骗活动的，按照特别法优于一般法的原则，以本罪定罪处罚。因此，信用卡诈骗罪，简言之就是利用信用卡体现的信用所实施的诈骗犯罪活动。 二、信用卡诈骗罪的构成要件 信用卡诈骗罪的构成要件如下：

1、本罪侵犯的客体是信用卡管理制度和公私财产所有权。

2、本罪客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用信用卡骗取公私财物的行为。

3、本罪的主体

论信用卡诈骗案件的侦查

「摘要」

针对信用卡诈骗案件的现状与发展趋势，本文论述了信用卡诈骗案件侦查中在立案前应当重点审查的内容、侦查策略和应当建立、完善的侦查机制。 「关键词」信用卡 诈骗案件 侦查

信用卡诈骗案件是指以非法占有为目的，实施了使用伪造的信用卡、作废的信用卡、冒用信用卡或恶意透支的行为进行诈骗的案件，直接对应的犯罪是刑法第196条规定的信用卡诈骗罪。信用卡诈骗犯罪依托信用卡这一新兴的金融工具，在犯罪手法、侦查策略上都有别于传统刑事犯罪，本文拟就该类案件的侦查作一探讨。

一、信用卡诈骗案件的现状与发展趋势 （一）发案数逐年增多，案值大，案件损失惊人

九十年代之前，我国信用卡业务尚不具有普及条件，当时以信用卡为工具实施的诈骗案件属于少数，仅局限在为数不多的能够使用信用卡的高档消费场所中。近年来，随着信用卡在社会生活中的日益普及，信用卡犯罪也不断增多，可以预计，这一增长趋势将随着信用卡业务的进一步发展还将持续。犯罪分子多为连续实施犯罪，针对的主要是透支额度较高的境外信用卡，所以，案件的数值和造成的损失也相当惊人。广东省公安厅和珠海市公安局20XX年破获的“JK1号”的特大信用卡诈骗案中，缴获伪造的假卡1

篇一：信用卡收入证明范本

收 入 证 明

兹有 刘明 身份证号：是我单位正式员工，在 市场部门，工作已满 3 年，年收入约为10

万元。

特此证明！

（注：本证明仅用于本单位在职在编正式工作人员办理信用卡，本单位对其真实性负责，不承担职工欠款还款责任。）

工作单位盖章：

年月 日

篇二：信用卡收入证明范本

信用卡收入证明范本 -书信

[] 致行： 兹 先生/女士( 已婚/未婚/)系我( 正式/临时/兼职)员工，其现在我单位担任 职务，职称；已在我单位年，我单位性质为 ，。其月均总为人民币万仟佰拾元整(小写￥)。 身份证号为： 。 对以上所提供的真实性我单位负法律。 特此证明。 单位地址： 人事劳资部门联系人： 联系电话： 单位盖章： 年 月 日 中信信用卡范本中信信用卡中信信用卡中心：兹证明书 为本单位 职工，固定月收入 ，年收入为本证明仅限用于中信信用卡，且不负责员工的信用卡法律及欠款责任。单位盖章 员工工作及收入证明 ________________:兹证明________是我员工，在________部门任________职务，《》()。至今为止，一年以来总收入约为__________元。特此证明。本证明仅用于证明我公司员工的工作及在我

如何申请大额信用卡。 1、申请什么银行的信用卡？

这个问题是学员咨询最多的问题之一，在这里和大家简单说说。

选择信用卡有三个标准： 第一、额度高不高 第二、好不好申请 第三、使用是否方便

围绕这三个标准，可以首选招商银行、广发银行、平安银行、民生银行、兴业银行、光大银行这6家银行。

其次工商银行、农业银行、建设银行、中国银行四大行排第二梯队。 然后其它银行如果给5万以上大额卡，可以用；没有大额卡可以放弃。 2、申请多少张卡比较好

这个问题也是学员咨询比较多的问题。有很多刚刚接触信用卡的朋友，一下申请10多张卡，但是下来额度都很低。

从经营信用的角度，我个人认为一个人申请3-6张就可以了。每张额度最终10-30万。 信用卡太多任何一张逾期都会影响征信，同时信用卡太多会影响贷款。 3、先申请1-3张卡

有很多朋友刚刚接触信用卡，一下申请10多张，然后希望把这10多张每张都提额到5-10万，这很困难。因为提额需要消费频率和消费金额支持。你这么多卡不可能每个月都消费那么多。

所以我的建议是先申请1-3张，然后集中所有消费资源，把1-3张提额到5万以上以后，再申请其它卡。如果你用好3张都很困难，那么就先聚焦用好一张卡。