反洗钱培训会议纪要

篇一：反洗钱培训 编号001

测试成绩：100.0 分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 洗钱一般包括几个阶段 （ ） √ A 一个； B 二个； C 三个； D 四个； 正确答案： C 2. 洗钱的以下哪种方式与金融没有直接联系（ ） √ A 借用金融机构 B 伪造商业票据 C 利用犯罪所得直接购买不动产和动产 D 通过证券和保险业洗钱等 正确答案： C 多选题 3. 我国现行《刑法》规定的洗钱罪的 7 类上游犯罪有（ ） √ A 毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪 B 恐怖活动犯罪、走私犯罪 C 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪 D 抢劫罪 正确答案： A B C 4. 洗钱一般包括以下几个阶段（ ） √ A 处置 B 离析 C 归并 D 以上都不对 正确答案： A B C 5. 在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点（ ） √ A 洗钱方式不断翻新，如利用各种金融衍生工具洗钱 B 洗钱组织越来越专业化 C 洗钱活动日益复杂

D 洗钱的隐蔽性越来越强 正确答案： A B C D 判断题 6. 洗钱， 通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质， 把它变成看似合法资金的行为和过程。 （ ） √ 正确 错误 正确答案： 正确

一、反洗钱基础知识

掌握：洗钱的危害、主要方式、我国对洗钱犯罪的定义

重点了解：金融特别行动工作组、我国反洗钱组织体系、我国现行的反洗钱法律制度要求

洗钱罪的认定4要素：

1、行为主体：在中国，法人可以成为洗钱犯罪的主体，上游犯罪行为人不能成为洗钱犯罪的主体；

2、行为方式：中国等对各种洗钱行为规定了不同罪名；

3、主观要件：中国过失洗钱不构成洗钱犯罪；

4、上游犯罪：

（一）洗钱的危害：

1、为其他犯罪活动提供资金支持；

2、严重危害经济健康发展；

3、助长和滋生腐败；

4、影响金融市场的稳定：增加金融机构的运营风险，大量的资金跨境流入流出也容易引起市场的动荡和汇率波动。

5、损害合法经济体的正当权益；

6、破坏境融机构稳健经营，加大法律和运营风险。

（二）洗钱的主要方式：

1、原始方式：隐匿在家中、购买奢侈消费品、存入银行生息；

2、利用金融机构：

（1）银行（柜面业务、现金交易、票据业务、银行贷款、网银等）；

（2）证券市场；

（3）保险市场；

（4）国际金融市场（金融衍生品）；

（5）离岸金融中心（原因：自由风人公司法、严格的公司保密法、严格的银行保密法、宽松的金融规则）。

3、产业投资（洗钱的最好掩护？）

（1）成立空壳公司（匿名公司制度使投资来源和投资人真实身份无从追查）；

（2

第一章 反洗钱内部控制

第一节 认识反洗钱内部控制

一、反洗钱内部控制的含义 1.一般含义

·为保证反洗钱工作有效展开而制定并组织实施；

·制约内部个部门和人员并使之相互协调的一系列制度、措施、程序、方法（静态形式），以及利用这些制度、措施、程序和方法对相关事件进行事前防范、事中控制、事后纠正的动态过程。

6个方面理解：

①谁对反洗钱内部控制负责？ 管理层：最终责任； 一般员工：执行责任。

②金融机构内部控制与日常经营管理有何关系？

反洗钱内部控制与日常经营管理相结合，与金融机构的经营管理、风险控制、业务流程相结合。

③反洗钱内部控制的动态过程是什么样的？

反洗钱内部控制过程是不断发展的。发现问题→解决问题→在发现问题→?? ④反洗钱内部控制如何发挥其控制作用？

反洗钱内不控制发挥的作用具有“软控制”特征。

精神层面：高级管理层的管理风格、风险意识、合规文化?? ⑤反洗钱内部控制能向金融机构提供绝对保障吗？

不能，只能做到合理保证。受内部系统的局限性、其他客观条件限制，但反洗钱内控制度是一种基础性的重要保障。

⑥如何理解反洗钱内控的成本与效益？

最小的控制成本达到最大的控制效果。对反洗钱持有过高的、不现实的要求，认为反洗钱内控能够解决一切问

第一章 反洗钱内部控制

第一节 认识反洗钱内部控制

一、反洗钱内部控制的含义 1.一般含义

·为保证反洗钱工作有效展开而制定并组织实施；

·制约内部个部门和人员并使之相互协调的一系列制度、措施、程序、方法（静态形式），以及利用这些制度、措施、程序和方法对相关事件进行事前防范、事中控制、事后纠正的动态过程。

6个方面理解：

①谁对反洗钱内部控制负责？ 管理层：最终责任； 一般员工：执行责任。

②金融机构内部控制与日常经营管理有何关系？

反洗钱内部控制与日常经营管理相结合，与金融机构的经营管理、风险控制、业务流程相结合。

③反洗钱内部控制的动态过程是什么样的？

反洗钱内部控制过程是不断发展的。发现问题→解决问题→在发现问题→?? ④反洗钱内部控制如何发挥其控制作用？

反洗钱内不控制发挥的作用具有“软控制”特征。

精神层面：高级管理层的管理风格、风险意识、合规文化?? ⑤反洗钱内部控制能向金融机构提供绝对保障吗？

不能，只能做到合理保证。受内部系统的局限性、其他客观条件限制，但反洗钱内控制度是一种基础性的重要保障。

⑥如何理解反洗钱内控的成本与效益？

最小的控制成本达到最大的控制效果。对反洗钱持有过高的、不现实的要求，认为反洗钱内控能够解决一切问

反洗钱培训测试题

姓名： 分数：

一、 单项选择题（每题2分，共40分） 1、按洗钱罪论处，最高判有期徒刑（ B ）年。

A、5年 B、10年 C、15年 D、20年 2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。

A、3年 B、5年 C、10年 D、15年 3、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（ B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、5 B、10 C、15 D、20 4、（ D ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A、中国证券监督管理委员会 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国保险监督管理委员会 D、中国人民银行

5、定期审核所保存的客户信息，对风险等级最高的客户，至少（ A ）进行一次审核。

A、每半年 B、每季度 C、每年

【银行反洗钱宣传总结】反洗钱宣传总结三

篇

【宣传标语】

反洗钱宣传总结三篇

反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。下面是小编整理的反洗钱宣传总结三篇，供大家参考!

反洗钱宣传总结一

为全面推进××市金融机构反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据人民银行××市支行《关于开展金融机构反洗钱宣传活

动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，××联社于200×年×月×日--×日在全市所辖网点开展了”金融机构反洗钱宣传周”活动，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。

一、加强学习，增强对反洗钱工作的熟悉程度

为增强对反洗钱工作的熟悉程度，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。

一是深刻领悟反洗钱工作的重

测试题

（一）单选题

1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（ B ）。 A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行

C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

D.中华人民共和国公安部

2、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（ A ）实施。 A.中国人民银行及其分支机构

B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 D.各级政府的公安机关

3、以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（ D ） A.中国人民银行 B.国家外汇管理局 C.银监会 D.证券业协会

4、下列选项属于金融机构按年报送的非现场监管信息是（A ）。 A. 反洗钱内部控制制度建设情况 B.执行客户身份识别制度的情况

C. 报告可疑交易的情况 D.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

5、反洗钱非现场监管办法的金融机构可疑交易报告情况统计表中“当期可疑交易报告”指（ B ）。

A. 向侦查机关报告的可疑交易

篇一：安全培训会议纪要

安全培训会议纪要

培训时间：2015年1月8日9点30分

地点：xx公司办公室

主讲人：xxx（项目经理）

参加人：xx等

一、培训目的：

严格管理全面落实安全生产的具体工作，让所有人员充分认识安全生产工作的重要性，杜绝安全生产隐患。加强施工作业人员的安全生产培训，了解如何预防，如何管理，一旦发生安全事故的处理、施救措施等。

二、培训内容：

1、 充分认识安全生产工作的重要性

2、 加强施工作业人员的安全生产培训

3、 需要具备的安全生产许可证。

4、 深入开展安全生产隐患整改排查工作。

5、 严格执行公司相关规范，杜绝“五无”工程。

6、 各单位要有安全生产责任制度，安全生产应急预案，安 全生产工作计划。特种作业人员应持证上岗。完善安全技术措施制度，在施工方案中要有专项内容。

三、具体要求：

1、各工种人员必须学习、熟悉有关的安全操作技术规程 并且在操作中严格遵守。

2、新参加工作的人员进入施工现场前必须先进行安全教育， 经考试合格后方能上岗作业，施工人员需经过岗前培训，需有相应的培训记录；特种作业人员需资质合格、持证上岗，对电焊、气焊等明火作业需采取相应的消防安全防护措施。

3、在实施存在安全隐患的工序前要进行安全生产交底，对查出的各类安全隐患，能够

培训会议纪要

会议时间： 会议地点： 培训主题： 培训人员： 与会人员：

为了使相关人员熟悉、理解总包合同条款，加强对涉及变更、签证内容的学习，更好的执行公司招采、工程类合约制度。我公司于XXXX年XX月XX日召开了成本总包合同培训，以及招标采购、工程合约制度培训。具体内容纪要如下：

一、工程总包合同的培训。

首先，XXX对首开区工程概况做了简要的分析，并对工程项目的

承包范围做了详细说明。承包范围包括但不仅限于：总包施工的工程、各分包工程的管理、协调、配合（独立分包、指定分包、指定供应），投标人需要对上述范围内的工程质量、进度、安全等方面承担全部责任。

其次，本次培训对有关工程量清单；投标人所报出的投标价格所应包含的内容；以及为保证项目的工程进度、质量、安全，总承包方承诺将采取的措施和办法，以及由此而产生的费用等，都做了重要指示。

再有，对合同专项条款的解释，主要内容有：发包人代表；组织机构和人员；文件接收和分包合同签署；总承包商代表(项目经理)；

误期违约金；工程预付款的支付；分部分项工程进度款支付；可调单价的材料/设备；措施项目费的影响。

最后，对合同通用条款的解释，主要内容有：总承包商责任和义务；总承包商对分包商及指定供应商的责任和义

测试题

（一）单选题

1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（ B ）。 A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行

C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

D.中华人民共和国公安部

2、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（ A ）实施。 A.中国人民银行及其分支机构

B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 D.各级政府的公安机关

3、以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（ D ） A.中国人民银行 B.国家外汇管理局 C.银监会 D.证券业协会

4、下列选项属于金融机构按年报送的非现场监管信息是（A ）。 A. 反洗钱内部控制制度建设情况 B.执行客户身份识别制度的情况

C. 报告可疑交易的情况 D.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

5、反洗钱非现场监管办法的金融机构可疑交易报告情况统计表中“当期可疑交易报告”指（ B ）。

A. 向侦查机关报告的可疑交易