建设银行的现金管理业务介绍

建设银行现金分期业务介绍

建设银行现金分期业务介绍

一、业务介绍

现金分期是指持卡人向建行申请用其龙卡信用卡支取小额资金，并平均分成若干期偿还，经核准后将资金划至持卡人收款账户，由持卡人在约定期限内按月还款，并支付一定手续费的业务。

二、业务亮点

1.足不出户：动动鼠标，3分钟即可完成在线申请

2.申请便捷：无担保、无抵押，无须提供申请材料

3.期数灵活：可自由选择3至24期分期还款

4.快速放款：最快2个工作日即可放款

5.积分奖励：分期交易入账时一次性获得分期本金等额积分

三、手续费收取标准

手续费=分期本金*手续费率，将在分期后首个账单日一次性入账并收取。

建设银行现金分期业务介绍

现金分期手续费率标准表

四、查询方式

1.业务介绍

登录龙卡商城，点击页面左侧“龙卡现金分期”，即可了解现金分期业务介绍、处理流程、手续费收取标准和常见问答。

2.订单查询

登录龙卡商城，点击页面左侧“龙卡现金分期”，再点击“申请记录查询”，在我的订单中点选“现金分期”列表即可查询现金分期订单信息，包括订单编号、申请人、申请金额、期数、手续费、申请时间、支付状态、订单状态等。其中：

（1）支付状态：分为未支付和支付成功。

未支付：表示已经完成现金分期申请信息的填写，但未进行款项支付。在此支付状态下

农业银行现金管理服务

现金管理服务是中国农业银行为协助客户有效进行资金管理而提供的账户管理、收付款、流动性管理、投资理财、短期融资、风险管理等系列金融产品和服务的组合方案。

农业银行秉承以客户为中心的服务理念，依托雄厚的资金实力、专业的服务团队、先进的技术支持、庞大的网络优势为客户提供全面的资金管理和理财增值解决方案，旨在协助客户优化业务流程、降低财务成本、提高资金收益、加强风险控制，有效提升客户价值。

农业银行现金管理服务渠道丰富，可以满足各类客户的不同需求，包括覆盖中国境内所有县域的24000多个营业网点，灵活为客户定制功能的银企通客户平台，安全便捷的企业网上银行，能够与客户的ERP/财务/资金管理系统无缝对接的银企互联平台，能够与银行同业系统有效对接的银银互联平台等。

主要产品和服务内容：

一、账户管理服务 账户收支管理

根据客户财务管理要求，农业银行协助集团客户对下属成员单位实现收支两条线管理。成员单位收入账户用于收款，资金只能划转集团指定上级账户；支出账户只能接收上级下拨资金，用于对外付款。

支付对象管理

客户为保证账户资金安全，可申请对结算账户通过电子渠道付款的支付对象进行控制，约定收款账户范围，农业银行协助客户限制向非指定账户的

中国农业银行现金管理服务帮助客户有效进行资金管理，提供账户管理、收付款服务、流动性管理、投融资服务、供应链金融服务、风险管理等系列金融产品和服务的组合方案。

中国农业银行现金管理品牌——“行云·现金管理”。“行于通畅，聚水为云”，以行云流水之势，畅通资金渊流，汇聚财富效能。水，象征财富，升腾汇聚而成云，又回归润泽大地以实现价值的传承。农业银行现金管理就如“行云”一样传承转合，帮助客户实现资金调配和财富聚合。“得其道，用其法，道法自然”。“行云·现金管理”更是承袭自然法则的道法原理在现实中的运用，顺达流畅、快速灵便，追求资金管理的最佳境界，为企业效益提升提供宏韬大略与智理先机。

一、账户管理

农业银行为客户提供基于结算账户的各项服务，方便客户及时掌握账户信息、构建合理的账户体系、有效控制账户收支，科学进行业务决策。 结算账户开销户

农业银行可为客户提供优质、便捷的本外币结算账户开销户服务。

农业银行拥有国内最大的网络体系以及国内最大的客户群体。结算产品丰富多样，可为客户提供安全、高效、优质的结算服务。

办理流程：客户开立结算账户可向农业银行营业网点提出申请，提交相关资料，签订协议，并预留印鉴；本地、异地均可开户。客户撤销银行结

第一条 有关国内保理业务的重要概念和术语定义如下：

（一） 基础商务合同

基础商务合同是指银行国内保理业务可接受的、能够产生应收账款的交易合同种类，具体包括买卖合同、供用电水气热合同、建设工程合同和融资租赁合同。

买卖合同：是出卖人转移标的物的所有权于买受人，买受人支付价款的合同。

供用电水气热合同：是电、水、气、热力的供应人向使用人提供电、水、气、热力，使用人支付费用的合同。

建设工程合同：是承包人进行工程建设，发包人支付价款的合同。

融资租赁合同:是出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的合同。

（二） 应收账款债权

简称应收账款，是指因卖方根据基础商务合同采用赊销方式销售货物或提供服务而产生的对买方和／或第三方的合法、有效债权以及其他权利和利益，包括但不限于应收账款本金、利息、违约金、损害赔偿金，以及担保权利、保险权益等所有主债权的从债权以及与主债权相关的其他权益。

（三） 信用风险

是指买方因争议以外的原因，即因买方破产、倒闭、无支付能力或恶意拖欠所导致的买方未能在应收账款到期日

后90天内足额付款。本办法所称恶意拖欠，是指买方在应收账款到期日后90天内未足额付款也未提出争议的情形。

摘 要

现金管理业务是商业银行开展的一种综合性服务，目的是要帮助企业客户尽量减少闲置头寸的占用，提高资金使用效率，降低财务成本。在市场经济飞速发展的今天，现金管理业务越来越得到市场的认可，但目前我国商业银行的现金管理业务仍发展不完全，存在很多问题，需要不断加以改善。本文在对我国商业银行现金管理业务的现状分析的基础上，指出我国商业银行在现金管理业务方面存在的一些问题，并提出一些建议

关键词：

商业银行；现金管理； 对策 ? I ?

问题；

目 录

一、 现金管理业务概述 .............................................. 错误！未定义书签。 （一）现金管理业务基本概念 ................................ 错误！未定义书签。 （二）发展现金管理业务的必要性 ........................ 错误！未定义书签。 二、我国商业银行现金管理业务的现状 .................... 错误！未定义书签。 （一） 我国商业银行现金管理业务的市场现状 .. 错误！未定义书签。 （二） 我国商业银行现金管理业务的特点 .........

2017-2023年中国商业银行现金管理业务市场现状调研分析及发展趋势报告

中国市场调研在线

中国市场调研在线 2017-2023年中国商业银行现金管理业务市场现状调研分析及发展趋势报告

行业市场研究属于企业战略研究范畴，作为当前应用最为广泛的咨询服务，其研究成果以报告形式呈现，通常包含以下内容：

一份专业的行业研究报告，注重指导企业或投资者了解该行业整体发展态势及经济运行状况，旨在为企业或投资者提供方向性的思路和参考。

一份有价值的行业研究报告，可以完成对行业系统、完整的调研分析工作，使决策者在阅读完行业研究报告后，能够清楚地了解该行业市场现状和发展前景趋势，确保了决策方向的正确性和科学性。

中国市场调研在线cninfo360.com基于多年来对客户需求的深入了解，全面系统地研究了该行业市场现状及发展前景，注重信息的时效性，从而更好地把握市场变化和行业发展趋势。

中国市场调研在线 2017-2023年中国商业银行现金管理业务市场现状调研分析及发展趋势报告

2017-2023年中国商业银行现金管理业务市场现状调研分析及发展趋势报

告

报告编号： 535215

市场价： 纸介版

www.wenwendata.com

摘要

本文首先介绍了浙商银行推出现金管理业务的背景及研究意义，现金管理业务的发展有利于银行在各项存取款、信贷业务基本稳定的情况下拓展新的利润增长点，特别如浙商银行这类地处浙商，拥有地域优势的特点，推广现金管理业务更有利于培育新的利润增长点；有利于企业客户充分管理和使用留存资金。对浙商银行推出现金管理业务的研究，不但对浙商银行有现实意义，而且对其它类似银行也有一定的参考和借鉴作用。

其次，分析了国内外现金管理业务的理论研究现状以及本文的研究线路和需要重点探讨解决的问题。接着在描述了现金管理的定义、运作流程后，着重阐述了现金管理的各个子功能模块及其特点，为浙商银行现金管理业务的推出准备了理论基础；同时剖析了国内外现金管理业务的发展现状及发展过程中出现的问题，为浙商银行现金管理业务的推出提供了事实依据。

再次，结合浙商银行现有业务发展情况以及基本客户的情况，对浙商银行现金管理业务进行了问卷调查和SWOT分析，明确了浙商银行的企业定位、客户定位、品牌定位和浙商银行现金管理业务的战略定位，在此基础上，确立了其市场定位。

最后，通过对浙商现金管理的形象、宣传对

论现代企业的现金管理问题

专 业： 姓 名： 学 号： 指导老师： 职 称： 课程名称：

2013年06月27日

摘要

现代企业管理以财务管理为中心，财务管理的核心是现金管理，因此现金管理是企业管理的重中之重。综合目前我国企业的现状，现金管理存在着现金安全性不高、现金利用率较低、资金运作风险大等一系列的问题。面对日益激烈的市场竞争，企业需要采取建立良好的现金管理制度，实行现金集中管理模式，确定最佳现金结存额度，强化投资管理等对策，来提升企业的现金管理水平，保持现金流量的流通，合理控制营运风险，实现企业资源的合理配置，从而使企业健康发展。

关键词：现金；现金管理；问题；对策

目 录

1 现金管理的重要性 ............................................................................................. 1 2 现代企业现金管理存在的问题分析 ............................................................. 2

2.1 现金的安全性不高，内部现金管理控制薄弱 ....

电话营销专家——王家荣 整理 电话营销培训 XinXin100.COM 欢迎交流

内部控制与现金管理

学习目标

学习完本章后，应该能够做到：

1. 描述出一个有效的内部控制系统 2. 使用银行对帐单作为内部控制措施 3. 管理并处置现金

4. 对现金收款实行内部控制 5. 对现金付款实行内部控制 6. 运用预算来管理现金

7. 衡量企业中存在的道德风险

Grant Leforge 办事处究竟出了什么错误？ 答案是：在现金会计的控制上存在漏洞。Steve Lane 负责从客户手中收取现金，而他同时还可以接触公司的会计帐。通过操纵会计账簿，他甚至可以隐瞒盗窃行为达几年。此外，日常也没有人检查他的工作。我们在本章中所讨论的几步程序将能解释公司如何才能避免此种盗用行为的发生，当然，这些控制系统虽不能完全防止错误，但好的控制至少可以帮助发现不道德的或是违法的行为并限制其影响。

内部控制对于大公司并不是可有可无的。《外部腐败法》(The Foreign Corruption Practices Act)要求公司在证券交易委员会的控制下保持适当的内部控制系统，而不论其是否存在外部交易。法案同时还包括对于行贿受贿和其他腐败行为的特别禁令。

本章主要讨论内部

关于中国建设银行主要业务的调查曹敏敏

摘要 中国建设银行成立于1954年10月1日(当 时行名为中国人民建设银行，1996年3月26日 更名为中国建设银行)。这次的调查主要是通 过银行调查和网上搜索来主要了解中国建设银 行的主要业务，大概了解到中国建设银行的业 务有人民币存款贷款结算业务，人民币储蓄业 务以及经中国人民银行批准的代理业务(涉及 许可经营的项目凭许可证经营)。最终根据相 关资料总结出调查结果，最后形成调查报告。

关键字：商业银行 关键字： 中国建设银行 主要业务

内容 银行信息 调查方法：银行咨询，网上搜索 调查结果：资产业务，负债业务，中间业 务，信用证业务，信托业务，租赁业务， 代理业务，银行卡业务，咨询业务

中国建设银行成立于1954年10月1日(当时行名为 中国人民建设银行，1996年3月26日更名为中国建设银 行)。 建设银行自成立至今，经历了三个阶段： 第一阶段，为经办国家财政拨款时期。1954年10月， 建设银行经中央人民政府政务院决定成立后，其任务是 经办国家基本建设投资的拨款，管理和监督使用国家预 算内基本建设资金和部门、单位的自筹基本建设资金。 第二阶段，为国家专业银行时期。从20世纪80年代