股票风险评估答案

风险评估

一、弘业期货有限公司简介

江苏弘业期货有限公司（以下简称公司）是经中国证监会批准的大型期货公

司，注册资本3.8亿元，净资产10亿元。公司隶属于江苏省国资委监管的大型企业集团——江苏省苏豪控股集团有限公司，上市公司弘业股份（600128）、全国知名创业投资企业江苏弘业国际集团投资管理有限公司以及江苏省苏豪控股集团、江苏汇鸿国际集团等均是公司的主要股东，公司主营商品期货经纪、金融期货经纪、投资咨询。

弘业期货是中国期货业协会理事单位、江苏省期货业协会会长单位,公司总部位于江苏省南京市中华路50号弘业大厦，并在北京、上海、广州等国内主要金融中心和重点城市设立营业部，实现全国性布局，是目前国内拥有营业部数量最多的期货公司。公司的综合竞争实力傲视同行：主营业务能力突出，主要经营指标多年来始终位居江苏省同行第一、全国前列；信息技术系统达到行业最高水平，并在业内首家自建完成异地灾备中心；同时公司拥有丰富的风险管理经验，连续十三年来保持合规、稳健经营。公司近年来还先后荣获“江苏省文明单位”、“江苏省青年文明号”、“江苏省五一劳动奖状”、“中国期货公司十强”以及各期货交易所优胜会员、产业服务优秀会员等荣誉称号。

基本情况表

公司名称 许可

第七章风险评估

一、单项选择题

1、下列有关内部控制的相关表述中，注册会计师不认可的是（）。

A、内部控制中人工成分和自动化成分的组合，因被审计单位使用信息技术的性质和复杂程度而异

B、人工系统的控制可能包括对交易的批准和复核，编制调节表并对调节项目进行跟进

C、被审计单位可能采用自动化程序生成、记录、处理和报告交易，在这种情况下以电子文档取代纸质文件

D、信息系统中的控制全部是自动化控制

2、下列有关了解内部控制的相关表述中，注册会计师不认可的是（）。

A、询问本身并不足以评价控制的设计以及确定其是否得到执行，注册会计师应当将询问与其他风险评估程序结合使用

B、除非存在某些可以使得控制得到一贯运行的自动化控制，否则注册会计师对控制的了解并不足以测试控制运行的有效性

C、获取某一人工控制在某一时点得到执行的审计证据，并不能证明该控制在所审计期间内的其他时

点也有效运行

D、任何情况下，对内部控制的了解均不能替代控制测试

3、注册会计师在了解的以下事项中，属于行业状况的是（）。

A、生产经营的季节性和周期性

B、国家的特殊监管要求

C、与被审计单位相关的税务法规是否发生变化

D、是否存在新出台的法律法规

4、下列有关了解内部控制的相关说法中，注册会计师认可的是（）。

A、注册会计师

09 管理 孙烨莹 09006102932

健康风险评估

健康风险评估是一种方法或工具，用于描述和评估某一个体未来发生某种特定疾病或因为某种特定疾病导致死亡的可能性。这种分析过程目的在于估计特定时间发生的可能性，而不在于做出明确的诊断。健康风险评估师对个人的健康状况及未来患病/死亡危险性的量化评估。包括健康状态、未来患病/死亡危险、量化评估3个关键词。

健康评估的主要用途是有效的鉴别个人及人群的健康危险状态，提高干预的有效性，并监测干预效果。使用健康评估数据进行人群分类后，可对不同风险人群采取不同等级的干预手段来达到资源的最大利用。健康评估数据也被广泛的应用在保险的核保及服务管理中。

健康风险评估是用来估计人们暴露于危害物质时，所可能承受的不良健康效应的科学工具；评估的结果可作为制订管制方案之决策的参考。健康风险评估主要包括四个步骤：首先，我们会对于危害物质进行危害辨识，例如该物质会引起哪些健康问题？其致癌性强弱，以及非致癌性的健康危害是哪些？经由这个步骤，我们可以决定某一有害物质是否会增加某种疾病或不良健康状态的发生率。其次，我们要决定人体接受剂量多少与不同健康反应之间的关系，也就是所谓的剂量反应评估。第三个步骤就是暴露评估，主

浅析企业股票筹资风险与防范

摘要：选择合理的融资方式，使各种资金来源和资本配比保持合理的比例，即是企业提升核心竞争力、提高经营绩效的必要条件，也是企业财务战略管理的核心。企业应充分利用有利的筹资条件，综合考虑筹资成本、筹资风险、筹资结构、资本市场状况等，从企业的资本来源和资本结构出发，在不同阶段选择不同的筹资方式，以满足其发展的需要。发行股票是股份有限公司筹措资金普遍而重要的手段，但要想通过发行股票筹措到所需资金，还要充分认识到股票筹资中存在的风险，同时要采以积极有效的措施加以防范，这样才能达到股票筹资的目的。

关键词： 企业；筹资方式；股票筹资;风险防范

随着市场经济的进一步发展，上市企业在增加就业岗位，缓解就业压力，实现科技

创新与成果转让等方面发挥越来越重要的作用。然而，大多数的企业都面临着筹资难的困境，严重阻碍其发展。

企业的筹资管理有两个目标：一是满足企业资本的需要，提高资本利用效率;二是降低资本成本，控制财务风险。资金是企业的血液，筹集足够的资金，是企业生存和发展的需要。只有在筹资环节上做足功夫，企业才能站稳脚步。对市场经济条件下上市企业筹资方式的研究，有助于企业在拓宽筹资渠道和筹资方式上采取有效措施，为企业筹措资金

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xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx建筑用白云岩（碎石）矿

事故风险评估结果

xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx建筑用白云岩（碎石）矿位于xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx西1km处。矿区中心地理坐标：东经115°21′36″，北纬39°06′39″。矿区距北京-昆明高速公路约7.8km，交通方便。

主营业务白云岩开采、水泥混凝土砖制造。

本企业在白云岩开采的过程中可能发生的事故类型有：物体打击、车辆伤害、机械伤害、触电、灼烫、火灾、高处坠落、坍塌、放炮、火药爆炸、容器爆炸和其它伤害等。其识别过程如下：

（1）物体打击

物体打击事故是指落物、滚石、捶击、碎裂、崩块、砸伤等导致的事故，不包括爆炸引起的物体打击。

1）事故发生的可能性

生产过程中使用的工具乱扔乱放及操作人员不精心操作，不按规定佩戴劳保用品等，有发生物体打击伤害的可能。物体打击伤害主要发生在采场作业面、破碎站和装卸运输带运输过程中。

2）事故可能产生的直接后果以及次生、衍生后果

物体打击事故一旦发生造成作业人员受伤，严重的可导致人员死亡。 3）事故可产生的危害程度及影响范围

在露天采石

附录

风险坐标图+蒙特卡罗方法

风险管理常用技术方法简介

一、风险坐标图

风险坐标图是把风险发生可能性的高低、风险发生后对目标的影响程度，作为两个维度绘制在同一个平面上（即绘制成直角坐标系）。对风险发生可能性的高低、风险对目标影响程度的评估有定性、定量等方法。定性方法是直接用文字描述风险发生可能性的高低、风险对目标的影响程度，如“极低”、“低”、“中等”、“高”、“极高”等。定量方法是对风险发生可能性的高低、风险对目标影响程度用具有实际意义的数量描述，如对风险发生可能性的高低用概率来表示，对目标影响程度用损失金额来表示。

下表列出某公司对风险发生可能性的定性、定量评估标准及其相互对应关系，供实际操作中参考。

定量方法一 定量方法二 评分 一定时期发生 的概率 定 性 方 法 文字描述三 一般情况下文字描述二 不会发生 今后10年内发生的可能少于1次 才发生 今后5－10年内可能发生1次 发生 今后2－5年内可能发生1次 下发生 今后1年内可能发生1次 今后1年内至少发生1次 极少情况下某些情况下较多情况常常会发生 文字描述一 极低 低 中等 高 极高 1 10%以下 2 10% - 30% 3 30% - 70% 4 70% - 90%

如何有效规避炒股风险

股票市场风险与防范

1、什么是股市风险

股票是高收益与高风险相伴而生的投资品种，投资者如把钱存人银行，年收益只有百分之几（目前为2.25%,实际为1.8%），但投资风险几乎等于零，而股票投资收益可能是100％，也可能是零，还可能是负数。

在整个股票投资的过程中，其风险无时不在，无处不有，股票投资者面临着多方面的风险，而每一方面的风险都可能给投资者带来严重的损失。因此，股票投资者对多方面的风险都必须有清醒的认识，密切注意风险的存在，采取有效的措施，尽可能避免和减少风险。

2、为什么说股票投资是财富再分配的过程

在日常生活中，人们更多地听说某某在股市赚了大钱，其实因炒股倾家荡产的也大有人在，所以，投资者在入市之初一定要对股市存在的巨大风险有足够的心理准备。

因为炒股票是财富的再分配过程，其本身不创造价值，不可能每个人都赚钱。因为某一只股票的价值在一定时期是一定的，即使随着公司业务的发展和通货膨胀等因素，其价值上涨幅度也是较小的。之所以有人赚钱，是因为有一部分人在低价时买进，高价时卖出，而在高价时买进的人由于在更高价卖不出去，只有以低于买人价的价格卖出，就形成了亏损。在股市中，政府不投入钱，上市公司不投入钱，股市中的钱都是股民自己的，有人赚

风险评估报告

单位：********

风险评估报告

一、目的

为规范部门风险管理工作，识别和评价作业过程中的危险有害因素，消除或减少事故危害，降低安全风险。 二、评估小组

由县公司领导、管理人员、站长、一线员工组成的风险评价领导小组于**年*月份在公司范围内开展了危害因素识别和风险评估工作。

组 长：** 副组长：** 成 员：**、**、 三、评估范围

评估小组从加油站工作的全过程，对所有可能造成危害和影响的活动进行了工作危害分析（JHA）和安全检查表分析（SCL），将加油站作业过程及设备设施存在的风险进行逐一排查、识别。 四、风险评估准则：

事件发生的可能性和后果严重性及风险度。 五、风险评估方法：

1.采用工作危害分析法（JHA）对作业活动进行风险分析。 2.采用安全检查表法（SCL）对设备设施（安全生产条件）进行了风险分析。

3.采用危险与可操作性分析法对危险性工艺进行了危险分析。

4.采用故障树的分析方法对企业储存量最大的柴、汽油进行了风险分析。 六、风险评估依据：

《中华人民共和国安全生产法》 主席令第70号

《建筑设计防火规范》 GB50016-2006 《化工企业安全

风险评估报告

单位：********

风险评估报告

一、目的

为规范部门风险管理工作，识别和评价作业过程中的危险有害因素，消除或减少事故危害，降低安全风险。 二、评估小组

由县公司领导、管理人员、站长、一线员工组成的风险评价领导小组于**年*月份在公司范围内开展了危害因素识别和风险评估工作。

组 长：** 副组长：** 成 员：**、**、 三、评估范围

评估小组从加油站工作的全过程，对所有可能造成危害和影响的活动进行了工作危害分析（JHA）和安全检查表分析（SCL），将加油站作业过程及设备设施存在的风险进行逐一排查、识别。 四、风险评估准则：

事件发生的可能性和后果严重性及风险度。 五、风险评估方法：

1.采用工作危害分析法（JHA）对作业活动进行风险分析。 2.采用安全检查表法（SCL）对设备设施（安全生产条件）进行了风险分析。

3.采用危险与可操作性分析法对危险性工艺进行了危险分析。

4.采用故障树的分析方法对企业储存量最大的柴、汽油进行了风险分析。 六、风险评估依据：

《中华人民共和国安全生产法》 主席令第70号

《建筑设计防火规范》 GB50016-2006 《化工企业安全

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xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx建筑用白云岩（碎石）矿

事故风险评估结果

xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx建筑用白云岩（碎石）矿位于xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx西1km处。矿区中心地理坐标：东经115°21′36″，北纬39°06′39″。矿区距北京-昆明高速公路约7.8km，交通方便。

主营业务白云岩开采、水泥混凝土砖制造。

本企业在白云岩开采的过程中可能发生的事故类型有：物体打击、车辆伤害、机械伤害、触电、灼烫、火灾、高处坠落、坍塌、放炮、火药爆炸、容器爆炸和其它伤害等。其识别过程如下：

（1）物体打击

物体打击事故是指落物、滚石、捶击、碎裂、崩块、砸伤等导致的事故，不包括爆炸引起的物体打击。

1）事故发生的可能性

生产过程中使用的工具乱扔乱放及操作人员不精心操作，不按规定佩戴劳保用品等，有发生物体打击伤害的可能。物体打击伤害主要发生在采场作业面、破碎站和装卸运输带运输过程中。

2）事故可能产生的直接后果以及次生、衍生后果

物体打击事故一旦发生造成作业人员受伤，严重的可导致人员死亡。 3）事故可产生的危害程度及影响范围

在露天采石